בית משפט פדרלי באוסטרליה הטיל על Dixon Advisory and Superannuation Services Limited, הידועה בשם Dixon Advisory, קנס כספי של 7.2 מיליון דולר אוסטרלי, לוועדת ניירות ערך והשקעות האוסטרלית (ASIC) הוכרז ביום שני.
בנוסף, החברה צריכה לשלם לרגולטור 800,000 דולר אוסטרלי כדי לכסות את העלות המשפטית שלה.
העונש הגיע כאשר שישה נציגים של Dixon Advisory לא פעלו על פי חובותיהם להבטחת אינטרס הלקוחות ולספק להם את הייעוץ הפיננסי הטוב ביותר. נציגים אלו הפרו את התקנות ב-53 הזדמנויות בין אוקטובר 2015 למאי 2019.
"בעלי הרישיונות צריכים להבטיח שנציגיהם לוקחים בחשבון את הצרכים והנסיבות הספציפיות של הלקוח שלהם", אמרה שרה קורט, סגנית יו"ר ASIC.
"ייעוץ שלא משקף את נסיבות הלקוח - או מודלים של ייעוץ שמובילים לתוצאות חד משמעיות - נוטים פחות לעמוד בחובת הטוב ביותר חובות ויכולים לחשוף לקוחות לסיכון של הפסד הון".
חברה בעייתית
מוקדם יותר השנה, ASIC ביטל את רישיון ההפעלה של Dixon Advisory בעקבות מינוי מנהלים משותפים חיצוניים.
Dixon Advisory מספקת מגוון שירותים פיננסיים. לפי אתר האינטרנט שלה, ההיצע שלה כולל ייעוץ פיננסי אסטרטגי, ייעוץ השקעות, תכנון עיזבון ועוד ועוד.
הצרות החלו בשנת 2020 כאשר הרגולטור האוסטרלי נקט בהליכי ענישה אזרחיים נגד החברה בגין סכסוכים לכאורה, כשלים בטובת האינטרס וייעוץ בלתי הולם.
העונשים המתגברים היו כה חמורים שהמנהלים אפילו ביקשו מכמה לקוחות של דיקסון לעבור לפלטפורמות ייעוץ לשירותים פיננסיים חלופיים. חדלות הפירעון של החברה הייתה צפויה כבר לאחר תביעות לקוחות ושתי תביעות ייצוגיות בסוף 2021.
הרגולטור ודיקסון הסכימו ביולי 2021 לפתור את הבעיה עונש אזרחי בעיות כפי שהודתה החברה במספר האשמות.
"ההפרות לא היו תוצאה של התנהלות מבודדת או בלתי מורשית של הנציגים. שישה נציגים ביצעו את ההפרות שנמשכו כשלוש שנים וחצי", קבע השופט האוסטרלי מק'אבוי.
בית משפט פדרלי באוסטרליה הטיל על Dixon Advisory and Superannuation Services Limited, הידועה בשם Dixon Advisory, קנס כספי של 7.2 מיליון דולר אוסטרלי, לוועדת ניירות ערך והשקעות האוסטרלית (ASIC) הוכרז ביום שני.
בנוסף, החברה צריכה לשלם לרגולטור 800,000 דולר אוסטרלי כדי לכסות את העלות המשפטית שלה.
העונש הגיע כאשר שישה נציגים של Dixon Advisory לא פעלו על פי חובותיהם להבטחת אינטרס הלקוחות ולספק להם את הייעוץ הפיננסי הטוב ביותר. נציגים אלו הפרו את התקנות ב-53 הזדמנויות בין אוקטובר 2015 למאי 2019.
"בעלי הרישיונות צריכים להבטיח שנציגיהם לוקחים בחשבון את הצרכים והנסיבות הספציפיות של הלקוח שלהם", אמרה שרה קורט, סגנית יו"ר ASIC.
"ייעוץ שלא משקף את נסיבות הלקוח - או מודלים של ייעוץ שמובילים לתוצאות חד משמעיות - נוטים פחות לעמוד בחובת הטוב ביותר חובות ויכולים לחשוף לקוחות לסיכון של הפסד הון".
חברה בעייתית
מוקדם יותר השנה, ASIC ביטל את רישיון ההפעלה של Dixon Advisory בעקבות מינוי מנהלים משותפים חיצוניים.
Dixon Advisory מספקת מגוון שירותים פיננסיים. לפי אתר האינטרנט שלה, ההיצע שלה כולל ייעוץ פיננסי אסטרטגי, ייעוץ השקעות, תכנון עיזבון ועוד ועוד.
הצרות החלו בשנת 2020 כאשר הרגולטור האוסטרלי נקט בהליכי ענישה אזרחיים נגד החברה בגין סכסוכים לכאורה, כשלים בטובת האינטרס וייעוץ בלתי הולם.
העונשים המתגברים היו כה חמורים שהמנהלים אפילו ביקשו מכמה לקוחות של דיקסון לעבור לפלטפורמות ייעוץ לשירותים פיננסיים חלופיים. חדלות הפירעון של החברה הייתה צפויה כבר לאחר תביעות לקוחות ושתי תביעות ייצוגיות בסוף 2021.
הרגולטור ודיקסון הסכימו ביולי 2021 לפתור את הבעיה עונש אזרחי בעיות כפי שהודתה החברה במספר האשמות.
"ההפרות לא היו תוצאה של התנהלות מבודדת או בלתי מורשית של הנציגים. שישה נציגים ביצעו את ההפרות שנמשכו כשלוש שנים וחצי", קבע השופט האוסטרלי מק'אבוי.
