אל תסתבך בתמהיל: OFAC סנקציות מערבל קריפטו נוסף בגין הפרות פוטנציאליות של תקנות הסנקציות ו- FinCEN מציע כלל חדש

הועלה מחדש על ידי אפלטון

עוקב: 0

אל תסתבך בתמהיל: OFAC סנקציות מערבל קריפטו נוסף בגין הפרות פוטנציאליות של תקנות הסנקציות ו- FinCEN מציע כלל חדש - CryptoInfoNet PlatoBlockchain Data Intelligence. חיפוש אנכי. איי.

סוכנויות ממשלתיות בארה"ב ממשיכות לפעול נגד שירותי ערבוב מטבעות קריפטוגרפיים המאפשרים לפושעי סייבר לטשטש את עקבות ההכנסות הגנובות ב-blockchains ציבוריות הנובעות מפעילות סייבר בלתי חוקית. ב-29 בנובמבר 2023, משרד האוצר האמריקאי לבקרת נכסים זרים ("OFAC") גושפנקא שירות נוסף של ערבוב מטבעות וירטואלי, Sinbad.io, על "שימש ככלי מפתח להלבנת הון של קבוצת Lazarus המיועדת ל-OFAC, פריצת סייבר בחסות המדינה של הרפובליקה העממית הדמוקרטית של קוריאה ("DPRK"). Sinbad.io, לפי הדיווחים המיקסר השני בגודלו בנפח בשנת 2023, לכאורה גם עיבד מטבע וירטואלי בשווי מיליוני דולרים מהפריצות של Horizon Bridge ו-Axie Infinity. בערך באותו זמן, הרשויות באירופה תפס השרתים של Sinbad.io בהולנד ובפינלנד. זהו המיקסר האחרון שאושר על ידי OFAC, כאשר הראשון הוא מערבל מטבעות וירטואלי של Blender.io עוד במאי 2022, אשר הסוכנות, בזמנו, ראתה כלי מרכזי להלבנת הון של קבוצת Lazarus (למעשה, OFAC טוען ש-Sinbad.io היה יורש של Blender.io). משרד האוצר הראה שוב שהוא ישתמש באגרסיביות בסמכויותיו כדי לשבש צמתים פיננסיים הקשורים לקריפטו הקשורים לתשלומים לא חוקיים ולהתקפות סייבר.

כפי שנדון במאמרים רבים, רוב הבלוקצ'יין, כולל הגדולים ביותר כמו ביטקוין ואת'ריום, הם ציבוריים ושקופים, כלומר ניתן לעקוב ולעקוב אחר עסקאות ופעילות בבלוקצ'יין ציבורי. שירותי ערבוב קריפטו, או מיקסרים, משלבים את הנכסים הווירטואליים של המשתמשים יחד כדי לטשטש את המקורות, היעדים והצדדים הנגדיים של הכספים והעסקאות הבסיסיות. כאשר משתמשים בהם למטרות חוקיות, התומכים מציינים כי מיקסרים מאפשרים פרטיות פיננסית נחוצה עבור אנשים החיים תחת משטרים מדכאים או פשוט רוצים לבצע עסקאות חוקית - ואנונימית. במקביל, ממשלות וסוכנויות אכיפת החוק מציינות כי המיקסרים נמצאים בשימוש נרחב על ידי שחקנים גרועים כדי לתמוך בפעילויות סייבר זדוניות והלבנת הון של מטבע וירטואלי גנוב.[1]

מיקסרים או "טמבלים" פועלים בדרך כלל על ידי מיזוג נכסים של משתמשים רבים ב"קופסה שחורה" המסתירה את הנכסים ולאחר מכן מחלקים את הנכסים האלה לכתובות חדשות. לדוגמה, להעברת נכסים אנונימיים, אדם א' מעביר נכסים למערבל, שלאחר מכן מערבב את הנכסים ומפיץ אותם לאדם ב'. כמו ברוב טכנולוגיית הבלוקצ'יין, ישנם צדדים מרכזיים ומבוזרים של המטבע. וכמו בטכנולוגיות רבות שמאפיינות עסקאות או תקשורת אנונימיות, הן אינן בהכרח חסינות תקלות ולסוכנויות אכיפת החוק (או לקבלנים העצמאיים שלהן) יש את המשאבים להתחקות אחר נכסים מסוימים למרות השימוש במאמצי מיסוך.

כאשר משתמשים במיקסר מרכזי, משתמשים סומכים על שירותי צד שלישי שיקבלו את הנכסים, יערבבו נכסים כאלה עם נכסים של משתמשים אחרים ויפיצו אותם מחדש. מערבלים מבוזרים (כלומר, פרוטוקולי קוד פתוח) מאפשרים תהליך ערבוב אוטומטי ללא הרשאות. משתמשים שולחים נכסים לפרוטוקול, המחזיר מפתח קריפטוגרפי לשולח המאפשר לשולח לייעד יעד. בינתיים, המיקסר ממזג עסקאות. כאשר השולח מחליט למשוך את הכספים מהמיקסר, השולח מחזיר את המפתח ההצפנה, שמפקיד את הנכסים לכתובת חדשה.

מיקסרים הם מטבעם אנונימיים ומערפלים, וזו אחת הסיבות לכך ש-OFAC טענה שפושעי סייבר מינפו את Sinbad.io כדי להסתיר עסקאות הקשורות להתחמקות מסנקציות, סחר בסמים ומכירות בלתי חוקיות אחרות בשוקי Darknet. הפעולה של OFAC נגד Sinbad.io מגיעה כשנה לאחר מכן סנקציות נגד טורנדו קאש בגין עבירות דומות (הערה: באוקטובר 2023 בית משפט מחוזי בפלורידה נערך שהייעוד של OFAC לכל הכתובות הקשורות ל-Tornado Cash, לרבות כלי התוכנה המרכזי, לא חרג מהסמכויות הסטטוטוריות שלו ותואם את תקנות האוצר; התיק הזה נמצא בערעור. בית משפט מחוזי בטקסס מוקדם יותר השנה נדחה אתגר דומה; התיק הזה נמצא גם בערעור). כתוצאה מסנקציות כאלה, יש לחסום ולדווח ל-OFAC כל הרכוש והאינטרסים ברכוש של Sinbad.io ו-Tornado Cash שנמצאים בארצות הברית או בשליטה ובבעלותם של אנשים אמריקאים. התקשרות בעסקאות עם גורמים ייעודיים כאלה עלולה לגרום לסנקציות נגד טרנסאקקטורים כאלה.

OFAC גם ייעד את Sinbad.io 41 ימים לאחר רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים של משרד האוצר של ארצות הברית (FinCEN) מוּצָע כלל, אשר אם יאומץ, יחייב מוסדות פיננסיים מכוסים, כהגדרתו ב-31 C.F.R. 1010.100(t), ליישם משטרי ניטור ודיווח לגבי עסקאות הכוללות מערבלים. למוסדות פיננסיים מכוסים יש עד 22 בינואר 2024 להגיב.

OFAC, FinCEN ורשויות אחרות בארה"ב מודאגות יותר ויותר מפעילויות ערבוב קריפטו ומתמקדות בהן. ב נאום ב-29 בנובמבר 2023, סגן שר האוצר, וולי אדיימו, ציין את הצורך בתעשיית הנכסים הדיגיטליים לחדש בגבולות החוק תוך כדי עבודה כדי למנוע מ"שחקנים רעים להשתמש באקוסיסטם של הנכסים הדיגיטליים לפעילות בלתי חוקית". עם מיקוד מוגבר, מוסדות פיננסיים, משקיעים, עסקים ומפעילים חייבים להבין את המשטרים הרגולטוריים והחקיקתיים החלים על העסקים וההשקעות שלהם.

[1] על פי Chainanalysis, בשנת 2022, כ-8% ממשתמשי מערבל הקריפטו היו מקושרים לחשבונות לא חוקיים, בעוד ש-0.24% מכל העסקאות במטבעות קריפטוגרפיים היו קשורים לפעילות בלתי חוקית. פשעי קריפטו 2023: נפחי קריפטו בלתי חוקיים מגיעים לשיאים של כל הזמנים - שרשרת.

קישור מקור

#Don #Caught #Mix #OFAC #Sanctions #Crypto #Mixer #פוטנציאל #הפרות #סנקציות #תקנות #FinCEN #Proposes #Rule