להרוויח 20% APY על stablecoins? זה מה שפרוטוקול עוגן מבטיח

ב-10 בפברואר טרה צייצה בטוויטר שהיא תזרים 450 מיליון דולר לפלטפורמת ה-DeFi הרשמית שלה, פרוטוקול עוגן. ההכרזה מגיעה כמעט שנה מאז הזריקה Terraform Labs Foundation כ-70 מיליון דולר לפרויקט.

אז איך עובד פרוטוקול עוגן?

לפרוטוקול עוגן שלוש חוזקות עיקריות:

• פשטות. הפקידו UST ל-Anchor Protocol וקבלו ריבית קבועה וגבוהה.
• יציבות. שיעורי ריבית יציבים מושגים באמצעות תגמולים ממספר בלוקצ'יין PoS.
• APY גבוהה. APY נע בין 19%-21% ובעצם נשאר על 20%.

פרוטוקול עוגן מגדיר שוק כספים בין מלווים ללווים. השנתית של שוק זה אינה נקבעת על ידי היצע וביקוש מסורתיים, אלא על ידי תיאום תגמולים על פני מספר רשתות PoS blockchain, המתייצבות בסביבות 20%.

הַשׁאָלָה

המלווים מפקידים את aTerra לשוק הכסף של עוגן ומקבלים את aTerra שנוצר על ידי הליהוק כקבלה. זה יכול לשמש עבור פדיונות, ריבית יחסי וסבסוד מלווים.

הריבית היחסית משולמת בדרך כלל מעתודות הרווחים או מה-ANC (אסימון הממשל של פרוטוקול עוגן) שמקבל הלווה.

aTerra שהופקד על ידי המלווה שהלוה ללווה לאחר צבירה על ידי שוק הכסף.

הלוואות

לווים מספקים bAssets (ביטחונות להלוואות בשוק הכסף) להפקדה ליצירת פוזיציית הלוואה, קבלת הלוואות ונזילות. LTV (Loan To Value) של עמדת ההלוואה צריך להיות מתחת לערך המקסימלי שנקבע על ידי שוק הכסף, אחרת, ה-bAssets יחוסלו.

ניתן לתגמל את מתן הנזילות ב-ANC, אשר ניתן להשתמש בה כדי להחזיר את הריבית על הכספים שנשאלו. bAssets צריכים להיות ברשימת ההיתרים של שוק הכסף, רק LUNA ו-ETH זמינים כעת.

חיסול

מפרקים מתמקדים בהלוואות מסוכנות. במקרה שה-LTV הוא מעל מקסימום, המפרק יגיש הצעות על החוזה שפוסל. היא מציעה לקנות את ה-bAssets של המחסל (הלווה) בתעריף מוזל, ששולם ב-UST.

נתונים סטטיסטיים על פרוטוקול עוגן

TVL

מסתכל על 180 הימים האחרונים של ניתוח רגליים נתונים, ל-TVL של Anchor יש שיא כל הזמנים של 9.46 מיליארד דולר ב-17 בינואר, ושפל של 2.51 מיליארד דולר ב-21 בספטמבר.

מחיר סמלי

בשילוב עם ה-bAssets היחידים ברשימת הלבנים של LUNA, ניתן להסיק שהמחיר של ANC מושפע במידה מסוימת מ-LUNA. באופן כללי, ANC ממשיכה להיות מושפעת מהמגמה הכללית של מטבעות קריפטוגרפיים.

 שווי שוק

שווי השוק של ANC נותר יציב יחסית ב-180 הימים האחרונים, תנודות למעלה ולמטה בסביבות 450 מיליון דולר והגיע לשיא של 773 מיליון דולר. המגמה הכוללת הייתה עלייה מתמדת.

עד כמה פרוטוקול עוגן חשוב לטרה?

מהנתונים הסטטיסטיים של פרוטוקול העוגן, אנו יכולים לראות ש-Anchor נמצא ברשת פחות משנה, אך כבר השיג תוצאות טובות.

Anchor's ביקשה להיות המדד עבור ה-DeFi על ידי מתן הפקדה של מטבעות stable של APY 20%, שהיא מעל שיעורי stablecoin הממוצעים שמספקים רוב הפרויקטים.

נתח שוק

Anchor מספקת 71.07% מה-TVL עבור Terra

אם Anchor קורס, אזי ה-TVL המקביל יהיה אפס. טרה כנראה תיפול מ-10 הרשתות הציבוריות המובילות. אחרי הכל, TVL של 8.71 מיליארד דולר של אנקור מייצג 71.07% מה-TVL של Terra.

לכן, עוגן חיוני למערכת האקולוגית של טרה.

הסוג הנפוץ ביותר של aTerra המשמש לביטחונות ב-Anchor הוא UST, אשר מוטבע על ידי LUNA ומוצמד לדולר האמריקאי ב-$1. אם יהיה מחסור או היצע יתר של UST, המחיר של LUNA יושפע, וישפיע עוד יותר על המערכת האקולוגית של Terra.

בדרך זו, אנקור חשובה מספיק כדי לשבש את טרה, וזו הסיבה שפקידי טרה הזריקו כספים מספר פעמים.

כמה מחשבות על פרוטוקול עוגן

הזרמת ההון החיצונית אינה נתיב בר-קיימא לטווח ארוך. ברגע ששוק הדובים יגיע, הזרמת ההון הרשמית של טרה לא תוכל להמשיך ולכסות את עוגן. בסופו של דבר, פרויקט Anchor צריך לשפר את המודל הנוכחי שלו ולשפר את יכולתו להילחם בסיכונים השליליים של מטבעות קריפטוגרפיים. עוגן יכול להתמקד ב-3 נקודות עיקריות כדלקמן.

• הוסף רשימת היתרים של bAssets. נכון לעכשיו, הרשימה הלבנה תומכת רק ב-LUNA וב-ETH, שהיא הומוגנית למדי. יש מעט מדי בטחונות כדי ליצור bAssets.
• השאר את UST צמוד לדולר ארה"ב או שפר את המערכת האקולוגית של Terra. שפר את היציבות של LUNA, צמצם הזדמנויות ארביטראז' בקנה מידה גדול עבור aUST, ושמור על יציבות המערכת האקולוגית של העוגן.
• שפר את הדגם. הגדל את תמריצי ההלוואות כדי להגביר את נכונותם של הלווים לשעבד נכסים, תוך שמירה על איזון של עוגן. או שהרווחים של קרן המילואים יכולים להיות בקוד פתוח.

עוגן נתון גם לסיכונים כמו פריצה אפשרית וניתוק ה-UST מהדולר. על המשתמשים לשקול היטב אם הם יכולים להרשות לעצמם את הסיכון שבהשקעה לפני שהם משקיעים.

תאריך ומחבר: 05 בפברואר 2022, גרייס,

מקור מידע: ניתוח רגליים לוח מחוונים של פרוטוקול עוגן

יצירה זו ניתנת על ידי ה ניתוח רגליים קהילות.

מה זה Footprint Analytics?

Footprint Analytics היא פלטפורמת ניתוח הכל-באחד להצגת נתוני בלוקצ'יין וגילוי תובנות. הוא מנקה ומשלב נתונים על השרשרת כך שמשתמשים בכל רמת ניסיון יכולים להתחיל במהירות לחקור אסימונים, פרויקטים ופרוטוקולים. עם למעלה מאלף תבניות לוח מחוונים בתוספת ממשק גרירה ושחרור, כל אחד יכול לבנות תרשימים מותאמים אישית משלו תוך דקות. חשוף נתוני בלוקצ'יין והשקיע בצורה חכמה יותר עם Footprint.

• אתר טביעת רגל
• מחלוקת
• טויטר
• מברק
• YouTube

ההודעה להרוויח 20% APY על stablecoins? זה מה שפרוטוקול עוגן מבטיח הופיע לראשונה ב CryptoSlate.

• Coinsmart. בורסת הביטקוין והקריפטו הטובה באירופה.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה חופשית.
• CryptoHawk. רדאר אלטקוין. ניסיון חינם.
• מקור: https://cryptoslate.com/earn-20-apy-on-stablecoins-thats-what-anchor-protocol-promises/