שיפור חוויית הבנקאות לכולם: השיחה שלנו עם שרה מאריי מ-Comliance Systems

אחד מתחומי הפינטק שהפיק תועלת משמעותית מהעלייה של טכנולוגיות מאפשרות כמו AI ולמידת מכונה הוא תאימות. מהפחתת התפקיד של העבודה הידנית דרך אוטומציה ועד לייעול תהליכים מורכבים כדי להקל על החברות לעקוב אחר הכללים, גם חברות ה-Rightch וגם צוותי הציות ממלאים תפקיד מרכזי בהבטחת חידושי הפינטק שאנחנו נהנים מהם בטוחים, עושים מה שהם אומרים שהם יעשו. לעשות, והם זמינים לכמה שיותר צרכנים זכאים.

תפסנו את שרה מאריי, שמובילה את צוות מוצר הפיקדון ב מערכות ציות. היא דיברה על ההשפעה שיש לטכנולוגיה על תחום הציות, ודנה באתגרים המרכזיים ש-Compliance Systems עוזרת ל-1,800 לקוחות המוסדות הפיננסיים שלה להתגבר עליהם.

איך התחלת בתחום הפינטק? מה הוביל אותך למקום בו אתה נמצא היום בקריירה שלך?

שרה מורי: לפני הפינטק, עסקתי בעריכת דין בפרקטיקה פרטית, ופשוט ידעתי שאני מוכן לצאת מהאולם ולעשות משהו אחר עם הקריירה המשפטית שלי. התחלתי ב-Comliance Systems לפני שמונה שנים כמומחה מוצר ויועץ; עכשיו אני שמח שהובלתי את צוות המוצר בחמש השנים האחרונות. אני אוהב את העבודה שלי כי אין ימים זהים. מעולם לא חשבתי שאקדיש ימים אחדים לחקר נושאים משפטיים ובדיקת תקנות, ובימים אחרים בבדיקת קוד ותוכנות בדיקה, אבל אני אוהב את האתגר שמביא כל יום.

ספר לנו על העבודה שאתה עושה עבור Compliance Systems.

מאריי: אני מוביל את צוות מוצרי ההפקדות שלנו ב-Comliance Systems, המורכב מעורכי דין, אנליסטים עסקיים, מפתחי תוכנה ומומחי בקרת איכות שכולם פועלים לקראת המטרה המשותפת של אספקת מוצרים תואמים וחדשניים ל-1,800 לקוחות המוסדות הפיננסיים שלנו. אני אוהב את השילוב של טכנולוגיה עם חוק ולשמור על הכובע המשפטי שלי שבשבילו הלכתי לבית הספר על ידי אספקת פתרונות תאימות דרך טכנולוגיה ללקוחות שלנו.

מה דעתך על הדרך שבה הטכנולוגיה עוזרת לחברות להתעדכן בסביבה הרגולטורית המשתנה?

מאריי: בסך הכל, אני חושב שתפקידה של הטכנולוגיה לייעל ולפשט, ללא קשר לאיזו תעשייה אנחנו מדברים. במקרה של פינטק ותאימות לרגולציה, זה אומר אוטומציה של תהליכי ציות חוזרים ונשנים בסיכון גבוה. משמעות הדבר היא גם ביטול המסתורין של התקנות היכן שאנו יכולים לטובת הצרכנים שהתקנות הללו נועדו להגן עליהן.

כלי מנוע המחקר הקנייני שלנו מאפשר לנו לספק תאימות פרואקטיבית ועדכנית, והצוות שלנו עוקב ועוקב כל הזמן אחר המתרחש במרחבים המשפטיים והרגולטוריים בזמן אמת כדי להבטיח שנוכל לספק ללקוחותינו פתרונות תאימות בזמן אמת. . התוכנה שלנו מספקת עדכונים באמצעות הפתרונות שלנו המתארחים בענן, וכלי רשת הביטחון שלנו לתאימות מספק גם תכונות אינטראקטיביות המסייעות ללקוחותינו להשלים עסקאות תואמות ולספק שירות לקוחות ברמה טובה יותר.

איך זה התפתח וכיצד אתה רואה את זה ממשיך להתפתח לקראת 2023?

מאריי: השוק התפתח באמצעות מוסדות פיננסיים שחושבים מחדש על תאימות וצריכים לספק פתרון שפוגש את הלקוחות שלהם [והחברים] היכן שהם נמצאים: בטלפונים שלהם. אנו מספקים תאימות בצורה הגיונית בסביבה המובייל תחילה ומפתחים תוכן מתוך מחשבה על כך. המודל הזה הוא לא בהכרח מה שהמוסדות הפיננסיים רגילים אליו, אבל זה מה שהלקוחות [והחברים] מעדיפים מאוד: תוכן קל לניווט וידידותי לנייד.

מוסדות פיננסיים אומרים לנו שהם רוצים גישה אחת ויעילה ללקוח, ללא קשר לערוץ (למשל אם זה בסניף או באינטרנט). לכן, יצרנו פתרון שיענה על הבקשות של שני הצדדים. אתה יכול לפתוח חשבונות באותו תהליך כמו במיקום סניף, אבל במכשיר נייד בקלות.

אילו אתגרים אתה שומע בשיחות עם לקוחות? מה טכנולוגיות מהדהדים מוסt? 

מאריי: את העתיד פשטות נייד, פתרון לפתיחת חשבון מובייל ראשון, הצליח מאוד מכיוון שהוא עזר לטפל בכמה מנקודות הכאב העיקריות עבור הלקוחות שלנו. הם הודיעו שהם מחפשים זרימת עבודה יעילה יותר וידידותית יותר לצרכן לפתיחת חשבונות ולהפחתת החיכוכים בתהליך זה כדי למנוע נטישה. פתרון זה השלים את האתגר הזה על ידי הצעת תוכן HTML מקורי שמוסד פיננסי יכול לכלול בזרימת העבודה של פתיחת החשבון שלו, ועל ידי תמיכה בפונקציונליות של "לחץ כדי לחתום".

אתגר נוסף שאנו שומעים מלקוחות הוא פתרונות ניהול האוצר שלהם. פעולות ניהול האוצר הן מרכיב חיוני בשירותים המסחריים של בנק או איגוד אשראי, אך התוכן הדרוש לתיעוד נכון של עסק זה עשוי לדרוש ייעוץ חיצוני יקר או לצרוך משאבים פנימיים המעמיסים על הפעילות. כמו כן, מוסדות פיננסיים מחפשים דרך טובה ויעילה יותר לרשום את הלקוחות שלהם לשירותי האוצר שלהם. הם לא רוצים ליצור ולתחזק חוזים נפרדים עבור כל שירות אוצר ומחפשים להימנע מהצפת לקוחות במספר חוזים ומסמכים.

מודל האספקה ​​שלנו מבטיח שהלקוחות שלנו תמיד יעמדו בדרישות והטכנולוגיה שלנו מספקת את יכולת התצורה הדרושה לפתרון ניהול אוצר, מכיוון שרבים אינם מחפשים תיקון "גודל אחד מתאים לכולם". הפתרון שלנו מסייע למזער סיכוני תפעול ותאימות עבור לקוחותינו ובמקביל מספק מרכז מרכזי לכל העדכונים והתכנים הקשורים לציות בפתרון שלנו. יתרה מזאת, הפתרון שלנו מציע הסכם שירות ראשי אחד עבור שירותי משרד האוצר כדי לסייע בשיפור חווית ההרשמה של לקוח.

האם יש טיפים שתרצה לחלוק על מתן מנהיגות חזקה בתעשייה הנשלטת על ידי גברים?

מאריי: כמה טיפים שיש לי הם להיות נלהב ממה שאתה עושה ולעבוד עם יושרה; לעבוד קשה כדי לספק את מה שאתה אומר שתעשה כשאתה אומר שתעשה את זה; אל תפחד לקרוא תיגר על הסטטוס קוו ולהיות סנגור עבור עצמך ואחרים. דבר גדול ב-Compliance Systems הוא שאנו מאמינים בהשקעה מחדש במוצרים שלנו על סמך מה שלמדנו מהלקוחות שלנו ומהתעשייה. הייתי אומר שחשוב שתהיה לך את המנטליות הזו בעצמך כשאתה גדל. למד מטעויות. למד ממה שעובד. למד מהקולגות והלקוחות שלך. יחד כענף, נוכל לשפר את חוויית הבנקאות לכולם.