ESG בפיננסים: כיצד לשחרר חדשנות באמצעות ניהול נתונים מדויק

דיווח סביבתי, חברתי וממשל (ESG) התפתח מעבר לציות בלבד, והופיע כזרז לחדשנות ויתרון תחרותי. מוסדות פיננסיים משלבים כעת קריטריונים של ESG בהחלטות השקעה, ומציגים אחריות
שיטות ולתדלק את היצירה של מוצרים ושירותים פיננסיים חדשניים.

אמנם נעשו צעדים משמעותיים בדיווח ESG, אך עדיין קיימים פערים קריטיים באיכות ובעקביות הנתונים. המשמעות היא שמוסדות פיננסיים פונים לרוב לנתוני פרוקסי כאשר חסר מידע ESG ישיר. וזה לא דבר רע, כשלעצמו.
גם אם קירובים הם רק ניסיון להתקרב לנתונים בפועל, הם כלים הכרחיים לשיפור: ברגע שנקבע קו בסיס, ניתן להציג התקדמות לאורך זמן. עם זאת, היעדר נתונים מקיפים וסטנדרטיים מציב אתגרים
בהערכה מדויקת של ביצועי ESG. על פי סקר של BNP Paribas, 71% מהמשקיעים רואים בנתונים 'לא עקביים ולא מלאים' את המכשול העיקרי
להשקעות ב-ESG, כאשר 61% מציינים שטיפה ירוקה כאתגר נתונים מרכזי.

בתוך החששות לגבי מהימנות הנתונים והסיכון של שטיפה ירוקה, ניהול נתונים מדויק בולט כאסטרטגיה קריטית לשמירה על היושרה והשקיפות של הערכות ESG. על ידי אימוץ נוהלי ניהול נתונים מדוקדקים, מוסדות פיננסיים
יכול להילחם ביעילות בסיכון שטיפה ירוקה ולשחרר את הפוטנציאל החדשני במגזר הפיננסי. בואו נחקור כיצד:

בדוק את דיוק הנתונים

הבסיס לאינטגרציה מוצלחת של ESG מסתמך על הבטחת הדיוק והאמינות של הנתונים המשמשים בקבלת החלטות. מוסדות פיננסיים חייבים לתעדף נתונים ממקורות מוכרים ולהכפיף אותם לפרוטוקולי הערכה מחמירים. על ידי הנחה
דגש רב יותר על נתונים המדווחים על ידי החברה והחלפת קירובים, מוסדות יכולים להפחית אי דיוקים ולטפל בחששות לגבי שטיפה ירוקה.

גישה זו משפרת את היושרה והשקיפות של הערכות ESG ויוצרת אמון בין מחזיקי עניין, ומחזקת את האמינות של יוזמות השקעה ברות קיימא. יתר על כן, על ידי מינוף נתונים מדויקים, מוסדות פיננסיים יכולים להשתפר
לזהות סיכונים והזדמנויות ESG, להניע קבלת החלטות מושכלת ולתרום לקידום שיטות מימון בר-קיימא בקנה מידה רחב יותר.

העריכו את התיק כולו

כדי להגיע להבנה מעמיקה של סיכונים והזדמנויות ESG, מוסדות פיננסיים צריכים לבצע הערכה הוליסטית של כל תיק ההשקעות שלהם בתעשיות שונות. על ידי איתור מגזרים המאופיינים בפליטות גבוהות ומשמעותיות
עקב טביעות רגליים סביבתיות, מוסדות יכולים להתאים אישית את אסטרטגיות ההשקעה שלהם כדי להתיישר עם יעדי ESG וליצור תוצאות בר קיימא.

גישה ספציפית למגזר זה מאפשרת להם להקצות הון בצורה יעילה יותר, תוך הפניית משאבים לחברות ותעשיות המפגינות מחויבות לניהול סביבתי ואחריות חברתית. בנוסף, על ידי שילוב ספציפי לתעשייה
קריטריוני ESG לתוך תהליכי קבלת החלטות ההשקעה שלהם, מוסדות פיננסיים יכולים לזהות טוב יותר סיכונים והזדמנויות פוטנציאליות, ובכך לשפר את חוסן התיק ואת הביצועים לטווח ארוך. גישה פרואקטיבית זו לא רק מחזקת את הסמכות ESG
אלא גם ממצב אותם כמובילים בפיננסים בר-קיימא, מניעים השפעה חיובית, תורם למעבר לעבר עתיד בר-קיימא יותר ומצמיח את העסק שלהם בו-זמנית.

שפר את תהליכי בדיקת הנאותות

שיפור תהליכי בדיקת נאותות חיוני להערכת אפקטיבית קריטריוני ESG של חברה. מוסדות פיננסיים חייבים לבצע הערכות, לאמת טענות ולבחון את ביצועי ה-ESG של השקעות פוטנציאליות. באמצעות בדיקת נאותות, מוסדות
יכולים לזהות סיכונים בשלב מוקדם ולקבל החלטות מושכלות התואמות את יעדי ה-ESG שלהם. זה אולי נראה כמו בקשה גדולה מדי, אבל זה מה שמוסדות פיננסיים עשו עם הדוחות הכספיים של הלקוחות שלהם מאז ההלוואות
הומצאו השקעות.

על ידי התעמקות בנתוני ESG, הם יכולים לחשוף דגלים אדומים פוטנציאליים ואזורים לשיפור, ולאפשר להם להפחית סיכונים ולנצל הזדמנויות המתואמות ליעדי הקיימות שלהם. בנוסף, בדיקת נאותות חזקה יוצרת שקיפות ואחריות,
יצירת אמון בקרב משקיעים ומחזיקי עניין וחיזוק מחויבותם להשקעה אחראית. 

אמצו נוהלי דיווח שקופים

נוהלי דיווח שקופים ממלאים תפקיד מרכזי בטיפוח אמון עם מחזיקי עניין ובהרחקת תפיסות של שטיפה ירוקה במוסדות פיננסיים. עם זאת, על המוסדות לספק מידע ברור ומקיף בנוגע לשילוב
של קריטריוני ESG בתהליכי קבלת ההחלטות שלהם. זה כולל הכנה להשפעה של משותף
הוראה לדיווח קיימות (CSRD) על החברה וקשרי המשקיעים, ניהול ומענה לפניות משקיעים והבטחת תקשורת שקופה לגבי מאמצי שילוב ESG. על ידי התייחסות יזומה להיבטים אלה, מוסדות
יכולים לחזק את אמינותם וליצור אמון בין משקיעים ובעלי עניין. 

בסופו של דבר, דיווח שקוף מטפח אחריות ומקל על קבלת החלטות מושכלת, וכתוצאה מכך לתוצאות חיוביות הן למוסדות הפיננסיים והן לבעלי העניין שלהם. אימוץ נוהלי דיווח שקופים מחזק את המוניטין שלהם
ומפגין מחויבות לקיימות והשקעות והלוואות אחראיות, וממצב אותם כמובילים בתחום הפיננסים בר-קיימא.

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://www.finextra.com/blogposting/25852/esg-in-finance-how-to-unleash-innovation-through-precision-data-management?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs