תקנת הקריפטו החדשה של אסטוניה - מה שמחליפי קריפטו צריכים לדעת

במהלך השנים האחרונות, חברות מטבעות קריפטוגרפיות נמשכו על ידי מספר סמכויות שיפוט, שבהן חוקקה רגולציה ובנוסף לכך, כללים היו מועילים לצמיחת התעשייה. 

אסטוניה מדורגת גבוה במונחים של מותגים הקשורים לקריפטו, במיוחד פלטפורמות החלפה, אך 2022 באה לידי ביטוי עם מספר שינויים בחוקים המקומיים, עם השפעה הן על הספקים והן על המשתמשים הממוצעים. ביטקוין לאחרונה ירד לרמות שלא נראו מאז ינואר השנה, אז הגיוני שהרגולטורים יוודא שחברות לא יתקלו בקשיים בסביבה מאתגרת כל כך. 

דרישות הון

התיקונים החדשים לחוק ה-AML האסטוני, המסדיר גם ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs), נכנסו לתוקף ב-15 במרץ.^th, 2022. VASPs שכבר מורשים, כמו גם מועמדים חדשים, יצטרכו לשקול דרישות מחמירות יותר, שאחת מהן עוסקת בדרישות הון.

בהתבסס על המסגרת החדשה, לחברות יצטרכו הון מניות של 250,000 אירו כדי להציע שירותי העברת מטבעות וירטואליים. זה משפיע על חילופי דברים כגון ביטנומיקה, אשר כעת מורשה באסטוניה ומטרתה להציע תנאי החלפה אמינים לכל המשתמשים. 

דרישה כזו מתקבלת בברכה, בהינתן שהתנאים בשוק הקריפטו הלכו והדרדרו. כאשר הערכות השווי יורדות באימפולסיביות, סיכוני נזילות עלולים להיווצר, להכניס את הבורסות ללחץ, ומשתמשים ממוצעים בסיכון של הפסדים. הרגולטורים האסטונים רוצים להימנע באופן יזום מהבעיות האלה עם דרישות ההון העדכניות ביותר. 

AML/KYC 

Bitnomics, והבורסות האחרות שרוצות להמשיך לפעול עם המטה באסטוניה, יצטרכו לחזק גם את גישת ה-AML/KYC שלהם. לחברות אלו צריכה להיות מסגרת תקינה פנימית וניהול סיכונים, כולל תקנות AML, מדיניות ניהול סיכונים ותוכניות המשכיות עסקית. 

על ידי הטמעת Know Your Customer (KYC), לבורסה תהיה מידע מפורט על כל המשתמשים ותסרב לפתוח חשבונות לאנשים בסיכון גבוה. בורסות אמינות כבר הפכו את הליך KYC לחובה וכל הלקוחות צריכים להגיש מסמכי זיהוי לפני שהם מתחילים להחליף קריפטו. 

ניטור עסקאות

על פי החוקים החדשים, הבורסות חייבות לשמור ולאחסן מידע הקשור לכל עסקה שבוצעה, כולל פרטים כגון מזהה עסקה ונתונים על היזם והנמען. בעיקרון, זוהי גרסה פשוטה של FATF (כוח המשימה הפיננסית) "כלל נסיעות". מניעת התרחשות של עסקאות חשודות היא הסיבה העיקרית לכך שדרישות כאלה יושמו. 

מוניטין

בחירת פלטפורמת חליפין ראויה לעבודה צריכה להיעשות על סמך ניתוח רחב וכל משתמש חייב להחליט איזו חברה מתאימה. הודות לכללים החדשים, אסור לכל הבורסה לקבל הרשעות מוקדמות בנוגע לפעילות כלכלית ולהיות בעלות מוניטין עסקי טוב. 

כל האמור לעיל הוא חדשות טובות עבור משתמשי מטבעות קריפטוגרפיים ממוצעים, אך במקרה של בורסות, כמה מומחים מאמינים שיהיה קשה יותר לעמוד בדרישות. הערכות ראשוניות מצביעות על כך שחלק מהמפעילים עלולים להפסיק את פעילותם באסטוניה, מכיוון שהמדינה כבר לא נתפסת כמקום ידידותי לקריפטו. 

כתב ויתור: זהו פוסט אורח. Coinpedia אינה תומכת או אחראית לכל תוכן, דיוק, איכות, פרסום, מוצרים או חומרים אחרים בדף זה. הקוראים צריכים לעשות מחקר משלהם לפני שהם נוקטים בפעולות הקשורות לחברה.