הוועדה לפיננסים ולשוק ההון (FCMC) הודיעה ביום חמישי כי הטילה קנס בסך 5.85 מיליון יורו לריטומו בנקא בגין הפרות הקשורות לפסיקות רגולטוריות בנושא הלבנת הון (AML) ומימון נגד טרור והפצה (AML / CTPF) . על פי ההודעה לעיתונות, המוסד הפיננסי יצטרך לעמוד גם בשורה של חובות משפטיות לטיפול בהפרות מזוהות אך שלא נחשפו בציבור.
ההחלטה הגיעה אחרי כלב השמירה הלטבי ביצע חקירה בחברה בתקופה של 2019 ו- 2020, תוך מיקוד לציות ה- AML / CTPF ובדיקת מערכת הבקרה הפנימית האם הבנק יכול להתמודד עם הסיכונים כראוי על ידי מניעת פגיעה בתשתית הפיננסית המקומית.
"במהלך הבדיקות, ה- FCMC זיהה חריגות וליקויים הקשורים למערכת הבקרה הפנימית של הבנק ולניהול סיכונים לא מספיק יעיל, וכן הגיע למסקנה כי הבנק לא העריך כראוי את הסיכונים הכרוכים בפעילות נותני שירותי התשלומים (כולל זרים). ) ובמקרים מסוימים רמת הסיכון ל- ML / TPF הטבועה בלקוח נקבעה נמוכה מרמת הסיכון בפועל, "התייחס ל- FCMC.
מאמרים מוצעים
קבל תשלום כדי ללמוד על מסחר במטבעות מטבעותעבור למאמר >>
יתר על כן, הוועדה ציינה כי לא היו מספיק משאבים ב- Rietumu Banka כדי לטפל בבעיות אלה, מה שגרם לחריגות לכאורה במהלך תהליך הבדיקה וניטור העסקאות שהשפיעו על לקוחות. עם זאת, ה- FCMC ביקש מהבנק לבחון את מערכת ציון הערכת הסיכונים של הלקוח שלהם, ולבצע הערכה בלתי תלויה לגבי יעילותה ועמידת מערכת הבקרה הפנימית של הבנק לדרישות הרגולציה של AML / CTPF, בין היתר.
מוטל בסדר לבנק
"ה- FCMC מפנה את תשומת הלב לעובדה שגובה הקנס נקבע כאחוז תוך התחשבות במחזור השנתי הכולל של הבנק", הבהיר כלב השמירה על הקנס שהוטל על ריטהומו בנקא.
השבוע קנס ה- FCMC גם קנס על הון רנסורס בסכום של 34,000 אירו במסגרת הסכם מנהלי הושגה בגין הפרות של חוק שוק מכשירים פיננסיים (FIML).
- "
- 000
- 2019
- 2020
- חֶשְׁבּוֹן
- פעילויות
- AML
- בין
- הודיע
- הלבנת הון
- מאמר
- המכונית
- בנק
- הון
- מקרים
- בדיקה
- עמלה
- הענות
- מטבע מבוזר
- לקוחות
- אפקטיבי
- כספי
- תשתית פיננסית
- סוף
- HTTPS
- כולל
- תשתית
- מוסד
- חקירה
- בעיות
- IT
- חוק
- לִלמוֹד
- משפטי
- רמה
- ניהול
- שוק
- מִילִיוֹן
- ניטור
- אחר
- תשלום
- ללחוץ
- עיתונות ופרסומים
- מניעה
- דרישות
- משאבים
- סקירה
- הסיכון
- הערכת סיכונים
- ניהול סיכונים
- סדרה
- סט
- מערכת
- עסקה
- שבוע