Feedzai: דוח הציות העולמי ל-AML

האינפלציה הגואה והסיכוי הגובר למיתון תורמים לחרדות הכלכליות של אנשים רבים - ומאפשרים לפושעים לגייס פרדות כספים לפעולות הלבנת הון שלהם. על פי הדיווח החדש ביותר של Feedzai, מצב הציות העולמי לאיסור הלבנת הון, 74% מהבנקים העולמיים שנסקרו אמרו כי פרדות כסף הן טכניקת הלבנת הון הנפוצה ביותר שהם נתקלים בהם. למעשה, איומי פרדות כסף הפכו כה חמורים, עד שחלק מהבנקים מזהירים לקוחות שהם עלולים לעמוד בכלא על השתתפותם.

תובנה זו לגבי היקף הכסף היא רק אחת מכמה תובנות בלעדיות המתוארות בדוח - המבוססת על קלט של למעלה מ-630 אנשי מקצוע בתחום הציות למניעת הלבנת הון (AML). המשתתפים השיבו ל-19 שאלות בארבע קטגוריות על מצב הלבנת הון.

דוח ה-AML כולל מספר נקודות נתונים בלעדיות המספקות תובנות לגבי המצב הנוכחי של מאמצי ה-AML העולמיים. בין הממצאים המרכזיים של הדו"ח:

• שינוי קריפטו בעיצומו: רוב הנשאלים (56%) דיווחו שפעילות מרובת לקוחות וארנקים צולבים הייתה טקטיקת הלבנת הון השנייה בשכיחותה עבור אנשי מקצוע בתחום ה-AML. פושעים פונים לבורסות קריפטו כי זה מאפשר להם להעביר כספים בין חשבונות בנק תוך הימנעות מגילוי
• שיתוף נתונים הוא קריטי לבלימת מאמצי הלבנת הון. אנשי מקצוע רבים של AML מאמינים שגישת RiskOps בארגון שלהם תוביל לשיתוף נתונים חלק יותר, מה שיאפשר לצוותים לזהות פרדות כסף ופעילויות חשודות אחרות מהר יותר. עם זאת, הדוח מגלה שחמישית מהארגונים אינם חולקים נתונים.
• 15% אמרו שהם לא יודעים אם הם חולקים נתונים
• הדו"ח חושף גם נתק משמעותי בין אנליסטים ומנהלים של הונאה ו-AML. רוב המשיבים (59%) אמרו שהארגון שלהם אינו מאפשר שיתוף נתונים בין חטיבות הונאה ו-AML. עם זאת, 53% מהמנהלים שנשאלו אמרו שהם אכן מאפשרים שיתוף נתונים.
• 54% מהמשיבים אומרים שהפחתת תוצאות חיוביות שגויות ושיפור הדיוק הם העדיפות העליונה שלהם ב-AML
• 54% מהמשיבים זיהו גישה לנתונים חיצוניים רחבים ועמוקים יותר על אנשים כאתגר הנתונים העיקרי שלהם
• 27% אמרו שהם לא בודקים מדיה חברתית כחלק מתהליך בדיקת הנאותות שלהם.

הורד את הדו"ח לממצאים בלעדיים יותר.