בכירי פינטק הורשעו בארה"ב לאחר שנשלחו לניגריה של 160 מיליון דולר

המפעילים של חברת תשלומים טקסנית בעלת קשרים עם בריטניה הודו בארה"ב בכשלים בהלבנת הון לאחר שעסקיהם איפשרו משלוח של 160 מיליון דולר לניגריה במשך כשלוש שנים.

אנסלם אושיונבו, בן 45, ואופיימי אודייאלה, בן 43, קיבלו עונשי מאסר של 27 חודשי מאסר בגין אי שמירה על בקרות אפקטיביות נגד הלבנת הון והעברת כספים ללא רישיון, על פי מסמכים משפטיים בארה"ב. החברה שבסיסה בדאלאס שבבעלותם והפעילה - Ping Express US LLC - עומדת בפני חמש שנות מאסר על תנאי וקנס של עד 500,000 דולר לאחר שהודתה באשמה דומה, בעוד שמנהל אחר קיבל 42 חודשי מאסר, אמר משרד המשפטים בהצהרה מ-7 ביולי.

פינג אקספרס שלחה העברות של לקוחות לניגריה, קניה ומדינות אפריקאיות אחרות. בתקופה אחת של שלוש שנים שהודגשה על ידי משרד המשפטים, החברה נכשלה בסימן עסקה חשודה אחת לרגולטורים למרות עיבוד "כמות משמעותית" מהן, אם כי היא הגישה אצווה של דוחות מאוחר יותר.

לקוח אחד השתמש בחברה כדי להעביר כספים שהרוויחו מהונאות רומנטיות מזויפות, עם הקורבנות כולל אישה באינדיאנה ששלחה 15,000 דולר לעובד שמן גס לכאורה במפרץ מקסיקו, ואחר ששלח 6,300 דולר לקפטן ים אירי לכאורה. לפי הצהרת משרד המשפטים. לקוח אחר העביר יותר מ-80,000 דולר בחודש בודד, הרבה יותר מהמגבלה של 4,500 דולר של החברה, כך עולה ממסמכי בית המשפט.

"לאחר שעבר שלוש שנים כואבות מאוד של מאבק משפטי עם דוJ מפלצתי בארה"ב, הגיע הזמן להיכנע ולהמשיך הלאה", אמר אודייל בהצהרה שנשלחה בדוא"ל שטענה כי בתיק נגדו יש "הפרות גסות", תוך שהוא ציטט. הרקורד שלו עם עסקים אחרים. "יש הרבה טוב שאני יכול לעשות בשנתיים-שלוש הבאות מאשר לבזבז את זה בלחימה באויב שאי אפשר להתגבר עליו".

אושיונבו אמר באימייל ש"ההיסטוריה תהיה השופט הטוב ביותר", אך לא היו לו המשאבים להמשיך ולהילחם בתיק.

Odeyale גם הקימה ושלטה ב-Payzen Ltd, חברת תשלומים בלונדון שבה אושיונבו היה גם בעל מניות. רשות ההתנהלות הפיננסית הבריטית העניקה לפייזן אישור לפעול בינואר 2020, חודשיים לפני שהתובעים הפדרליים של המחוז הצפוני של טקסס האשימו את שני הגברים ומספר אחרים בפשעי הלבנת הון, על פי מסמכים בארה"ב ובבריטניה. העסק הבריטי לא הוזכר במקרה של ארה"ב ולא הואשם בעבירה כלשהי.

Odeyale חדלה להיות בעל שליטה ב-Payzen בדצמבר 2020. החברה נשלטת היום על ידי Adekanmi Adedire, כך עולה מההגשות בבית החברות. בהודעת לינקדאין, אדדיר אמרה שפייזן "לא קשורה" לפינג אקספרס, שהיא "ישות אחרת לגמרי".

פייזן עדיין מחזיקה ברישיון פעיל כחברת תשלומים, כאשר האתר שלה רשום כ-ping-express.com, כך עולה מהאתר של ה-FCA. רות ווראם, דוברת הרגולטור בלונדון, אמרה שהיא לא מסוגלת להגיב על מקרה בודד. כלב השמירה לוקח "כל המידע הרלוונטי בחשבון בפיקוח שלנו על חברות", הוסיפה.

סצנת הטכנולוגיה הפיננסית הבריטית נבדקה על רקע החשש שהבקרות החלשות שלה מאפשרות תנועה של כספים בלתי חוקיים ברחבי העולם. Transparency International UK קראה לפיקוח קפדני יותר לאחר שמצאה שיותר משליש ממוסדות הכסף האלקטרוני המורשים בבריטניה מציגים דגלים אדומים.

- מאת דונל גריפין (בלומברג)