חמש תכונות עיקריות ליצירת הפתרון האופטימלי להחלטת סיכון

זהו מאמר ממומן של קים מינור, סגן נשיא בכיר לשיווק גלובלי at פרובניר.

כדי להתחרות בהצלחה בעולם הסיפוקים המיידיים הדיגיטליים שלנו, אתה צריך מערכת אקולוגית של החלטות סיכונים שנועדה לשרת לקוחות בצורה חכמה. פתרון שלא רק מחבר כל פיסת החלטות אשראי ותוכנת AI/ML שבבעלותך, אלא גם מאפשר לך לגשת לכל מקור נתונים חיצוני ופנימי בזמן אמת כדי לבצע אופטימיזציה אוטומטית של החלטות - יחד עם ההשפעה של החלטות אלו - על כל מקור הנתונים שלך מחזור החיים של הלקוח.

אבל ספקי שירותים פיננסיים רבים אינם מסוגלים לקשור את כל המרכיבים הללו יחד, כי הצעות ניתוח סיכונים מדור קודם פשוט לא נבנו כך. לכן, כמשתמש נאלצת להסתכל על מוצרים רבים כאשר אתה רוצה פתרונות ברמה עולמית עבור החלטות מבוססות נתונים ו-AI. סמכת על ספקים שיבצעו שינויים. סמכת על ממשקי משתמש מרובים (UI) כדי לשמור על השליטה. חיכית חודשים עד שהפתרונות יעלו לאוויר, ו... היית צריך להחליף את הטכנולוגיה כמה שנים מאוחר יותר כשהיא לא יכולה להתרחב ולהתרחב עם העסק שלך.

בין אם אתה סטארטאפ עם קו מוצרים בודד, או חד קרן המציע מגוון פתרונות פיננסיים, אתה צריך ליצור 'בית' פיננסי ללקוחות שלך, כלומר לספק חווית לקוח מעולה מתחילתו ועד סופו, ללא קשר לשינוי דִינָמִיקָה.

להלן חמש התכונות העיקריות של פלטפורמת החלטות סיכונים שתאפשר לך ליצור חוויות לקוח ברמה עולמית:

ניהול ללא קוד: לשילוב מערכות, שינוי תהליכים והשקת מוצרים חדשים

בסקר שנערך בקרב 400 מקבלי החלטות בארגוני פינטק ושירותים פיננסיים ברחבי העולם, 78% מהמשיבים ציינו ממשק משתמש נמוך/ללא קוד כתכונה שיש להם או שזה יהיה הכי חשוב בבחירת מערכת אוטומטית להחלטות סיכונים. פתרונות לא גמישים שדורשים מספק או מחלקת IT שלך להתחבר למקור נתונים חדש, לבצע שינויים בזרימת עבודה או להשיק מוצר חדש מעכבים את זמן היציאה לשוק, מגדילים עלויות ומעמידים אותך מאחורי המתחרים שלך. חפש פתרון עם שילובי נתונים מובנים מראש וממשק חזותי, גרור-ושחרור לביצוע בקלות ובמהירות שינויים כדי להגיב לצרכי הצרכן המתפתחים.

נתונים מחוברים: גישה קלה לנתונים בזמן אמת והיסטוריים

באמצעות הסקר שלנו בקרב מקבלי החלטות, גילינו שהחלטות סיכון אשראי מסתמכות יותר על נתונים היסטוריים מאשר בזמן אמת. 11 אחוז מהמשיבים משתמשים הן בנתונים היסטוריים והן בנתונים בזמן אמת בעת קבלת החלטות לגבי סיכון אשראי, אך רק XNUMX אחוזים משתמשים בעיקר בנתונים בזמן אמת. כדי לקבל החלטות מדויקות לגבי סיכון אשראי, גישה קלה לנתונים לאורך כל מחזור חיי האשראי היא חובה. ולכל הצוותים חייבת להיות גישה לאותם מערכי נתונים כדי להבטיח החלטה בגדול. בלעדיו, התובנות הדרושות כדי להביא מוצרים ותהליכים חדשים לשוק מהר יותר ולקבל החלטות סיכון חכמות נשארות חבויות בממגורות נתונים.

בקרה מרכזית: החלטות מבוססות נתונים ו-AI לאורך כל מחזור החיים של הלקוח

כדי להניע חדשנות מתמשכת לאורך כל מחזור החיים של הלקוח, ארגונים צריכים להיות מסוגלים להשיק, ללמוד ולחזור על עצמם בקלות, אך פתרונות נפרדים לנתונים והחלטות בינה מלאכותית מאטים את החדשנות. צרכנים מצפים שהחוויות שלהם יהיו חלקות, ונותנות להם גישה למוצרי שירותים פיננסיים מותאמים תוך הגנה עליהם מפני הונאה פיננסית. כדי לתמוך בצורך הצרכני ובאסטרטגיה העסקית הזו, ארגוני שירותים פיננסיים צריכים לשלב נתונים והחלטות לפתרון אחד מגובש שיכול לספק את הטכנולוגיה לגישה, ניתוח ופעולה של נתוני הונאה, זהות והחלטות אשראי.

אופטימיזציה אוטומטית: החלטה נעשית מדויקת יותר בכל פעם שהיא בשימוש

האם אתה יודע איך מודל הסיכון הנוכחי שלך מתפקד? או האם סחף מודל מתרחש ואינו בריא? כמה זמן ייקח לך להגיב לשינויים בביצועים לאחר שיבחינו בהם? ההחלטות המסורתיות הסתמכו על התערבות אנושית כדי לזהות שינויים בביצועי המודל ולזהות אפשרויות לשיפור יעילות, כלומר שיפורים מתרחשים על בסיס אד-הוק, אם בכלל.

כדי לפעול ביעילות מירבית ולהפעיל את המודלים המדויקים ביותר האפשריים, פתרון ההחלטות והנתונים שלך המופעל על ידי בינה מלאכותית זקוק לממשק משתמש מרכזי המחבר את כל הנתונים הדרושים כך שניתן להשתמש בו כדי להפעיל לולאת משוב רציפה, שבה הן נתונים היסטוריים והן נתונים בזמן אמת. משמשים לאופטימיזציה אוטומטית של ביצועים באופן שוטף. ביצועי ודיוק המודל ניתנים לניטור ולהתאמה בזמן אמת.

לגדול ולהתרחב בביטחון: טכנולוגיה שמתרחבת וצומחת עם העסק שלך

אחד המכשולים הגדולים ביותר שעומדות בפני חברות שירותים פיננסיים הוא טכנולוגיה שיכולה לתמוך בעסק שלהן ככל שהוא מתפתח וגדל. לדוגמה, לעתים קרובות אנשים מוצאים את זה אתגר לתמוך בקבלת החלטות ככל שנפח היישומים גדל וההיצע שלהם מתרחב. לפעמים ההשפעה יכולה להיות מעיכובים בהמתנה לספקים או לצוותים פנימיים לבצע שינויים; לעתים קרובות זה אומר רכישה או בנייה של פתרונות חדשים כדי להשלים פערים טכנולוגיים או החלפה מלאה של פתרונות קיימים. לא משנה מה הדרך קדימה, ההשפעה זהה... צמיחה מאוחרת, זריזות מוגבלת ותסכול משתמשים. כדי להקדים את האתגרים הטכנולוגיים העתידיים, חפש אפשרויות שיעצימו אותך לצמוח, להתרחב ולשנות כיוון.

כדי לשגשג באמת בתעשייה יותר ויותר תחרותית, אתה צריך לספק לצרכנים חוויות לקוח ברמה עולמית. פלטפורמת החלטות מאוחדת בנתונים ובינה מלאכותית מאפשרת לך לקבל החלטות חכמות יותר, מהר יותר. השתמש ביכולות שילוב הנתונים והאוטומציה החזקות של הטכנולוגיה שלך כדי ליצור חוויות משתמש יעילות ולהניע החלטות בזמן אמת.

על המחבר: קים מינור הוא סגן נשיא בכיר, שיווק ב פרובניר, המסייעת לפינטק ולספקי שירותים פיננסיים לקבל החלטות חכמות יותר מהר יותר עם פלטפורמת החלטת הסיכון המופעלת על ידי AI. פרובניר עובדת עם ארגוני שירותים פיננסיים משבשים ביותר מ-50 מדינות ומעבדת יותר משלושה מיליארד עסקאות מדי שנה.

ההודעה חמש תכונות עיקריות ליצירת הפתרון האופטימלי להחלטת סיכון הופיע לראשונה ב סיום.

• Coinsmart. בורסת הביטקוין והקריפטו הטובה באירופה.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה חופשית.
• CryptoHawk. רדאר אלטקוין. ניסיון חינם.
• מקור: https://finovate.com/five-key-features-for-creating-the-optimal-risk-decisioning-solution/