המלחמה באוקראינה עוררה התפשטות בסנקציות נגד פוליטיקאים, אנשי עסקים וגופים מובילים ברוסיה ובבלרוס כאחד.
זה הותיר רבים בשירותים הפיננסיים נאבקים לעמוד בקצב הרב של הסנקציות המוכרזות על ידי השטחים שבהם הם פועלים, שעל פי חוק הם נדרשים לדבוק בהם.
אי הערכה נכונה של סנקציות - שהיא באחריות צוות הציות - עלול לגרום לארגונים פיננסיים לעמוד בפני קנסות משמעותיים. כמו כן, הם צפויים לחוות נזק ניכר למותג עקב הפרסום השלילי הקשור
עם מתן שירותים למישהו שקיבל סנקציות.
ישנם חמישה שלבים כדי להבטיח עמידה יעילה בסנקציות:
1) השג נתוני סנקציות / רשימת מעקב ממקורות גלובליים מהימנים
הדרך הטובה ביותר להבטיח עמידה בסנקציות היא על ידי גישה לרשימות סנקציות מעודכנות, הנקראות גם רשימות מעקב. במשך זמן רב, אלה הבטיחו שארגונים מבצעים ביעילות את בדיקות הלקוחות שלך (KYC) ובדיקות נגד הלבנת הון (AML)
בעת כניסת לקוחות, כמו גם בעת הפעלת בדיקות צולבות קבועות מול אלה הנמצאים בבסיסי הנתונים הקיימים שלהם.
לצורך סינון סנקציות אפקטיבי כיום, רשימות אלו חייבות להיות חלק מכלי אוטומטי שאוסף ומסנתז נתוני סנקציות, יחד עם נתונים של אנשים חשופים פוליטית (PEP) ונתוני קרוביהם ומקורבים שלהם (RCA). יש לאסוף נתונים אלו
ממגוון רחב של מקורות מהימנים ברחבי העולם, כגון ממשלות, רגולטורים וסוכנויות אשראי. יתר על כן, רשימת הסנקציות שבה נעשה שימוש אמורה להיות מסוגלת לסרוק ללא הרף אחר עדכונים ולמסור אותם בזמן אמת. כך ניתן לספק חלקה
חווית משתמש עבור אלה שפותחים חשבונות חדשים או רוכשים מוצרים פיננסיים, שזה משהו שרבים מצפים בעידן הדיגיטלי. אוטומציה זו של בדיקות סנקציות היא שיטה יעילה ומדויקת הרבה יותר בהשוואה לגישה ידנית,
שהיא יקרה יותר בשל העלויות הנוספות של העסקה והכשרת עובדים למטרה זו. כמו כן, בדיקות פיזיות מגדילות את הסבירות לטעויות שעלולות להשאיר את העסק שלך חשוף להפרות סנקציות ולעלות הנלווית
בקנסות ובמוניטין שלך.
2) בצע בדיקות תקשורת שליליות
ניטור החדשות וההתראות העדכניות בזמן אמת חיוני, לא רק כדי לקבל מידע על מי שעומד בפני סנקציות, אלא גם על אנשי PEP וכל אדם אחר שעלולות להיות להם השלכות שליליות רגולטוריות, פיננסיות או מוניטין על הארגון שלך.
זה קריטי שהכלים המשמשים לביצוע בדיקות מדיה שליליות יוכלו לסרוק את התקשורת החדשותית העולמית, להשיג מידע על אלה שיש להם סנקציות חדשות נגדם, והיכן תיקים משפטיים תלויים ועומדים.
3) הדרכת סנקציות לצוות ציות
האם לצוות הציות יש הבנה ברורה של אמצעי הסנקציות העדכניים ביותר והם יודעים כיצד לטפל באותם אנשים שהושפעו מהם? עם צוות ציות בחזית בכל הנוגע לפעולה על פי נתוני הסנקציות, הכשרה מתאימה
ויש לספק הדרכה.
4) לעדכן מערכות ובקרות - טכנולוגיית הצטרפות וסינון תשלומים מסוגלת לפעול על מי שנגזר עליהן?
האם יחד עם צוות הדרכה כיצד להגיב ללקוחות שקיבלו סנקציות, האם פלטפורמות ההטמעה והסינון התשלומים של הארגון שלך יכולים לעשות את אותו הדבר ביעילות? לאחר שהסנקציות זוהו במסד הנתונים שלך, האם יש לך את המערכות
במקום לחסום במהירות חשבונות, עסקאות והקפאת כספים? זה קריטי שיהיו תהליכים כדי לפעול באופן מיידי על המידע הזה.
5) קח גישה רחבה יותר עם אימות זהות אוטומטי
כלי אוטומטי שבזמן אמת מאתר את אלה שנמצאים ברשימות סנקציות שונות, כולל PEPs ו-RCAs, עובד היטב כחלק מגישה מקיפה יותר לפעולות אוטומטיות של KYC ו-AML. זו הסיבה שיש עניין גובר בשימוש בזהות אלקטרונית
כלי אימות (eIDV), אשר לצד גישה לנתוני סנקציות מקיפים, PEPs ו-RCAs, מסוגלים להצליב פרטים שסופקו על ידי המשתמש מול זרמי נתונים בעלי מוניטין כדי להבטיח שהם הם מי שהם אומרים שהם בזמן אמת.
על ידי נקיטת חמשת הצעדים הללו תהיה לארגונים פיננסיים גישה לנתוני סנקציות מעודכנים בזמן אמת, כולל נתונים על PEPs ו-RCAs, מממשלות ורגולטורים ברחבי העולם. עם פונקציונליות אוטומטית, ניתן להשתמש בקלות ברשימות אלה
בשילוב עם טכנולוגיית eIDV אוטומטית מקיפה, למשל, לתהליך KYC ו-AML מדויק, מהיר וחסכוני.
