חמישה בנקים שצריכים לקחת בחשבון עבור פלטפורמות מימון המסחר שלהם

אסיה פסיפיק אחראית ל-55% מהיקף כספי הסחר העולמי. ככל שהסחר באזור גדל, כך גם פער המימון גדל. העלות הגבוהה לשירות, הסיכונים הנתפסים, המערכות והתהליכים הישנים, הותירו ביקושים בשווי של 700 מיליארד דולר בכלכלות מתעוררות באסיה.

בעוד התעשייה דוהרת לסגור את פער מימון הסחר, הדיגיטציה נתפסת כמאפשר חיוני; אבל איפה עומדים חברות באסיה? לאילו פלחים יש נטייה לאמץ את פלטפורמת הסחר הדיגיטלית של הבנק? אילו תכונות הכי חשובות? ואיזה אתגרים הם מתמודדים?

PSYKHE, ייעוץ לעיצוב אסטרטגי המסייע לארגונים באסיה פסיפיק לפתוח צמיחה באמצעות חדשנות ממוקדת באדם, ערך לאחרונה מחקר איכותי בקרב חברות קטנות ובינוניות ותאגידים באסיה.

המחקר גילה שלקוחות מוכנים לחקור פתרונות דיגיטליים - מהדהוד ממצאי מחקר כמותיים של גריניץ' כי איכות הפלטפורמה הדיגיטלית היא בין חמשת השיקולים המובילים לבחירת ספק מימון סחר.

PSYKHEהמחקר של הבנקים הניב חמש נקודות חשובות לבנקים לשקול.

1. היה ברור לגבי ההטבות

הבנקים יצטרכו לפלח לקוחות לפי צורך ולעצב עבורם הצעת ערך משכנעת. אין שתי חברות זהות, ומוסדות פיננסיים צריכים לזכור שהפלטפורמה שלהם לא תפנה לכולם.

MNCs גדולים יותר עשויים כבר להשתמש בתוכנת צד שלישי כדי לנהל את הקשרים הרב-בנקאיים שלהם ורשתות הספקים שלהם.

אבל חברות שמצמיחות את הנוכחות האזורית שלהן שעדיין לא הסתפקו בפלטפורמה דיגיטלית עשויות להיות בשלות לאמץ פלטפורמה על ידי השותף הבנקאי שלהן.

הבנקים צריכים לתקשר בצורה ברורה את הערך של הפלטפורמה שלהם בצורה שתהדהד עם החברות הללו.

מחקר עולמי שנערך לאחרונה חשף שכמעט מחצית מצוותי הלוגיסטיקה ושרשרת האספקה ​​אינם מוכנים לאמץ טכנולוגיית סחר דוקומנטרית עד שהם יודעים בדיוק על מה הם נרשמו.

לכן, חיוני להתאים את המסרים ברמה אסטרטגית למקבלי החלטות במשרד האוצר, במקביל לאופן שבו הפלטפורמה יכולה לעזור לצוות התפעולי השוטף.

HSBC מהווה דוגמה הולמת - מבטא בתמציתיות את ההצעה הכוללת, התכונות ואת החשיבה העיצובית שמאחוריהן. זה גם מקל על הצוות התפעולי לדמיין כיצד זה עוזר ומתאים לתהליכים הקיימים שלהם.

2. עזור למשתמשים חדשים לעבור לדיגיטל

33% מהלקוחות אומרים שהאתגר העיקרי שלהם בעת אימוץ פלטפורמות סחר דיגיטליות היה חוסר הדרכה. מדריכים למשתמש משמשים כלים חשובים עבור פלטפורמות חדשות, אך לעתים קרובות אנו שומעים מלקוחות שהמשאבים הללו הם קובצי PDF מיושנים, מעוצבים בצורה גרועה.

יש לעצב מדריכים בקפידה כדי להוות אסמכתא מרכזית עבור המאמצים המוקדמים של הארגון שיכנסו לפלטפורמות חדשות. משתמשים חדשים יצטרכו גם תזכורות רציפות באתר בזמן שהם מנווטים ומבצעים משימות בפלטפורמה.

על הבנקים לשקול להציג סיורים מודרכים, ולהשלים אותם עם מנה של 'סימני אוטובוס' מועילים - התראות המופיעות כאשר משתמש מקיים אינטראקציה עם הממשק - כדי לסייע במשימות קשות כמו מעקב אחר עסקאות או חיזוי תזרים מזומנים.

עצות כלים שימושיות במתן רמזים מתמשכים למשימות קשות יותר - ויכולים לעשות את כל ההבדל בתהליכי עבודה מורכבים כגון הפקת דוחות עסקה, ניהול מתקני סחר או אפילו בהבנת הז'רגון בתעשייה.

ייתכן שחלק מהלקוחות יצטרכו לחזור לתהליכים ידניים במהלך משימות ספציפיות - במיוחד תהליכים שקשה יותר לבצע דיגיטציה - ופלטפורמות צריכות לאפשר ללקוחות לעבור לשיטות נייר כשהם בונים אמון במערכות דיגיטליות. לכן, גישה היברידית תעזור מאוד למשתמשים להתאים את השימוש לצרכי העסק שלהם.

במקרה שהם צריכים ליצור קשר עם תמיכת הלקוחות, על הבנקים לבנות תכונות המאפשרות לצוות שירות הלקוחות שלהם לצפות במסכי משתמשים או להיכנס בשמם כדי לאבחן את שורש הבעיה ולספק פתרון בזמן.

3. לתת מענה למשתמשים דיגיטליים מנוסים

ככל שהלקוחות יהיו נוחים יותר להשתמש בפלטפורמות חדשות, הם ישתמשו בהכרח בתכונות מתקדמות יותר.

הדבר עלול לגרום לתהליכי עבודה ותהליכים עסקיים מורכבים שידרשו שקיפות רבה יותר סביב מצב המשימות.

המשתמשים יצטרכו לראות אילו משימות מיידיות דורשות תשומת לב ולפעול לפיהן בקלות האפשרית.

קונטורפלטפורמת הסחר התיעודית של הרשת מתארת ​​סטטוסים של תיקונים ומצגות יחד עם הצעדים הבאים שלהם - פעולות פשוטות עבור צוותים קטנים יותר. אבל עבור צוותים גדולים יותר, ייצוג חזותי של זרימות עבודה, שחקנים ופעולות עשוי לייעל את התהליך.

4. הציעו המלצות ודחיפות פשוטות

לקוחות מחפשים כל הזמן אפשרויות מימון גמישות ודרכים לייעל את זרימות העבודה הסחר שלהם.

הרחבות מימון, תשלומים מוקדמים וחלקיים והסדרי אצווה הם כמה דוגמאות - ומתן המלצות רלוונטיות שיסייעו ללקוחות לגשת לאפשרויות אלה יהיה בעל ערך.

דחיפות למטפלים בעסקאות לפני יישומים חדשים או המלצות למתן הוראות פשרה מראש יכולים לעזור לייעל את היעילות ולהעניק ביטחון ללקוחות.

לעתים קרובות, לקוחות אינם מודעים לאפשרויות הללו, ולכן המלצות מוצר רלוונטיות והקשריות - בין אם הן אוטומטיות ובין אם מיועצים - מאפשרות לפלטפורמות בנקאיות לעבור מפלטפורמה שמתעדת עסקאות לייעוץ עם ערך מוסף.

5. זכרו שהפלטפורמה הזו הולכת להפוך לכלי שלהם

הבנקים צריכים להיות מודעים לכך שהפלטפורמה שלהם תשמש על בסיס יומי, שעתי על ידי הלקוחות שלהם. הם צריכים להבטיח שלקוחות יוכלו להתאים אישית תכונות בשימוש תכוף כך שיתאימו לצרכי העסק שלהם.

לוחות מחוונים וטבלאות עשויים להזדקק לווידג'טים, כותרות ופריסות הניתנים להתאמה אישית. ייתכן שיהיה צורך להתאים את ההתראות לבעלי עניין ולהעדפות ערוץ שונות.

צרכי הדיווח עבור ניצול תיקים וניהול מתקנים ישתנו בהתאם להנהלת החשבונות הפנימית שלהם. צוותים מתוחכמים יותר ידרשו תכונות ייצוא גמישות כדי לתפעל נתונים מחוץ לפלטפורמה בכלים פנימיים כמו גיליונות אלקטרוניים, ERPs או פלטפורמות אוצר.

ככל שהבנקים לומדים יותר על התנהגויות לקוחות באמצעות ניתוח פלטפורמות, בדיקות משתמשים ועיצוב איטרטיבי, הם צריכים להבטיח שהם ממשיכים לעצב את החוויה כך שתתאים לצרכי הלקוחות.

המטרה הסופית של כל פלטפורמת בנק היא לספק ברציפות ערך מוגבר ללקוחות לאורך מחזור חיי המסחר. לשם כך, לקוחות חייבים להיות מסוגלים לסמוך על פלטפורמה המציעה עיצוב חזק ואמפתי המותאם לצרכיהם.

זה יעזור לבנקים לבנות אמון עם חברות שמחפשות שותף בנקאי אסטרטגי שיעזור לפתח יכולות ארוכות טווח בתקופות אי ודאות, לא רק עוד מוסד עסקה.

PSYKHE היא חברת ייעוץ עיצוב אסטרטגי המסייעת לארגונים ב-APAC לפתוח צמיחה באמצעות חדשנות ממוקדת באדם. למידע נוסף על PSYKHE.