מזל תאומים יחזיר 1.1 מיליארד דולר למשתמשים תוך הסדר רגולטורי

מחלקת השירותים הפיננסיים של מדינת ניו יורק (DFS) הכריזה על הסדר ציון דרך עם Gemini Trust Company, LLC, בורסת מטבעות קריפטוגרפיים ואפוטרופוס מובילים. פעולת האכיפה, בהובלת המפקחת אדריאן א. האריס, מחייבת את ג'מיני להחזיר לא פחות מ-1.1 מיליארד דולר ללקוחות תוכנית Earn שלה, בעקבות הסתבכותה עם פשיטת הרגל של Genesis Global Capital, LLC (GGC).

Gemini, שהוקמה במשותף על ידי קמרון וטיילר וינקלבוס, השיקה את תוכנית Earn שלה ב-1 בפברואר 2021, שאפשרה ללקוחות להלוות את מטבעות הקריפטו שלהם ל-GGC בתמורה לתשלומי ריבית. עם זאת, הפלטפורמה התמודדה עם כישלונות משמעותיים כאשר GGC לא קיבלה כמיליארד דולר בהלוואות מלקוחות Earn, מה שהוביל לעצירת משיכות והגשת פשיטת רגל לאחר מכן.

המפקח האריס הדגיש את היעדר בדיקת נאותות מצד ג'מיני ב-GGC, צד שלישי לא מפוקח, שהגיע לשיאו בנזק כספי ובמוניטין משמעותי ליותר מ-200,000 לקוחות Earn, כולל כמעט 30,000 בניו יורק. ההסדר מתגלה לא רק כאמצעי לתיקון הנזק שנגרם לצרכנים אלו אלא גם כאזהרה לתעשיית הקריפטו בנוגע לחשיבות הציות לרגולציה והגנה על נכסי הלקוחות.

כחלק מההסדר, ג'מיני תתרום 40 מיליון דולר לעיזבון פשיטת הרגל של GGC, בתיאום עם בית המשפט לפשיטת רגל, כדי להקל על החזרת הנכסים ללקוחות Earn. יתר על כן, ג'מיני תספוג קנס של 37 מיליון דולר עקב שורה של כשלי ציות שערערו את הבטיחות והתקינות של פעילותה.

חקירת DFS גילתה שתוכנית Earn של ג'מיני הייתה פגומה בפיקוח וניהול מילואים לקויים. יתרה מכך, נמצא כי Gemini Liquidity, LLC, חברה לא מפוקחת, גרפה מאות מיליונים בעמלות לקוחות שהחלישו את מצבה הפיננסי של ג'מיני. גילויים אלה מדגישים את הרשת הסבוכה של אתגרים פיננסיים ורגולטוריים שעמם מתמודדים גופי מטבעות קריפטוגרפיים, במיוחד כשהם מצטלבים עם מערכות פיננסיות מסורתיות.

להתפתחות זו יש השפעות אדוות על פני נוף הקריפטו, שכן הוא מדגיש את העמדה הנוקשה שגופי הרגולציה נוקטים כלפי ציות והגנה על הצרכן. ההסדר משמש תקדים לרמת הבדיקה והאחריות שפלטפורמות קריפטו ככל הנראה יתקלו בהתקדם.

ה-DFS אישר את מחויבותו לשמור על שלמות השוק הפיננסי, להבטיח שגופים מורשים כמו ג'מיני פועלים בגבולות תקנות המדינה ולטובת הלקוחות שלהם. מקרה זה גם ממחיש את המורכבות הקשורה לעסקים במטבעות וירטואליים ואת הצורך במסגרות רגולטוריות ברורות לניהול פעילותם.

הסדר ג'מיני מוכן להחזיר את אמון הצרכנים בפלטפורמה ובהרחבה, לשוק הקריפטו הרחב יותר, על ידי הדגמה שגופים רגולטוריים פועלים באופן אקטיבי להגנה על האינטרסים של המשקיעים. בנוסף, זה עשוי לעורר ישויות קריפטו אחרות לחזק באופן יזום את אמצעי הציות שלהם כדי להימנע מפעולות ענישה דומות.

מקור תמונה: Shutterstock