קבל תשואות DeFi עבור NFTs ב-Drops.co

ישנן שלוש דרכים עיקריות לציבור הרחב להיכנס לעולם הקריפטו: באמצעות מסחר, שימוש בשירותי DeFi או איסוף NFTs. המסלול הראשוני של NFTs דומה לאסימוני הקריפטו, כאשר קנייה ומכירה, המכונה גם היפוך, הם הדרך העיקרית להרוויח כסף עבור בעלי NFT. אבל אז, היה א ידיעה עשה סיבובים לאחרונה לגבי פרוטוקול שנקרא Drops המאפשר להשתמש ב-NFT כבטחונות להלוואות ולהרוויח ריבית. זה נשמע כמו סוג החדשות שבעלי NFT חיכו לה - הזדמנות לייצר רווחים מה-NFT שלהם מבלי למכור אותם. למרות שאני לא אספן NFT, חשבתי שזה יהיה מעניין לבדוק את הפרוטוקול כדי לראות איך זה עובד. מי יודע? אולי אקבל השראה להיות אספן אם זה מוצק.

אגב, אם אתה לא מכיר מושגי DeFi, אני מאוד ממליץ לקחת מהר מעקף וללמוד קצת יותר על זה, במיוחד כשזה מגיע למאגרי נזילות ואסימוני LP. סקירה זו תהיה מלאה בטרמינולוגיה של DeFi שלא אוכל לפרט יותר מדי. אוקיי, בואו נמשיך!

מה זה Drops.co?

מלכתחילה, הוא מפרסם את עצמו כפלטפורמת הלוואות והלוואות עבור NFTs. חקירה נוספת מגלה שזה הרבה יותר מסובך מזה. הפשטידות שהוא רוצה לתקוע בהן את האצבעות כוללות:

• להיות נקודת השקה לפרויקטי NFT
  • להקל על חלק הקנייה והמכירה
  • בצע NFT-drops עבור פרויקטים חדשים עם NFTs במהדורה מוגבלת
• הזדמנויות הלוואות, הלוואות, החזקה וגידול תשואה עבור אסימוני NFT
  • "תשתית בסגנון DeFi ל-NFTs", על פי זה סקירה טכנית.

הפלטפורמה בנויה על מצולע בלוקצ'יין, אחד מפתרונות קנה המידה הפופולריים יותר של Layer-2 עבור Ethereum כדי לעזור למשתמשים לחסוך בעמלות הגז, מה שהופך אותו לחוויה חסרת כאב יחסית עבור אלה שכבדים בעסקאות NFTs (טביעה, קנייה, מכירה, אחסון וכו'). הוא גם משתמש בטכנולוגיה מ ביקונומיה, חברה שמספקת ממשקי API של plug-and-play עבור dApps לאינטראקציה עם הבלוקצ'יין. Biconomy שואפת לספק למשתמשים המיינסטרים חוויה נטולת חיכוכים על פני רשתות מרובות פשוט על ידי חיבור הארנק שלהם לכל dApp ולתת ל-dApp לטפל בעמלות הגז, הגשרים וכו' מתחת למכסה המנוע. נראה שדרופס מכוונים די גבוה בחוויית המשתמש שלהם.

הערה נוספת שמעניינת היא שפלטפורמה זו פותחה בשילוב עם משחק MMORPG NFT ל-Play-to-Earn בשם Node Runners Odyssey.  המשחק מאפשר לשחקנים להרוויח אסימוני קריפטו אמיתיים בזמן שהם בונים כלכלה משגשגת בחלל. האסימון המקורי, NDR, משמש גם כאחת מצורות הממשל המקובלות עבור פרוטוקול Drops.

נעבור תחילה על קטע DeFi של האתר מכיוון ש(מחצית) החלק הזה כבר גלוי.

חלק ראשון: ה-DeFi Pie

העמוד הראשי של אתר Drops מציע לאנשי NFT להשתתף בפעילויות דמויות DeFi על ידי שימוש בו כבטחון לקבלת הלוואה או להרוויח ריבית. אלה עם אסימוני DeFi יכולים גם להצטרף לכיף. בינתיים הכל טוב.

אוו... כל כך מבטיח תמונה דרך Drops.co

בגלילה למטה בעמוד, אני רואה הסבר קצר על איך עובדות הלוואות NFT.

קריאה שטחית מגלה שהמנגנון די זהה להלוואות והלוואות DeFi. הדבר היחיד שחסר הוא הבשר-ותפוחי האדמה בפועל: באילו NFTs ניתן להשתמש? יש NFT או ספציפיים? כיצד נמדדים מחירי הרצפה של ערכי NFT מכיוון שזה הבסיס ליכולת ללוות עד 80% מערך הנכס?

במדור ההלוואות באתר יש רק אסימונים רגילים הזמינים להשאלה וכלום במדור ה-NFT. המקום הסביר להפעלת ה-NFTs הוא בסעיף הימור וגם זה עדיין לא מוכן.

השאלות שהיו לי נענו בחלקן בהן סקירה טכנית (לא נמצא באתר עצמו) שם הוא נותן פרטים נוספים על המכניקה של איך דברים מתוכננים לעבוד. עד שהקטע הזה יהיה מוכן באתר, אני יכול ללכת רק לפי מה שכתוב בספר הלבן.

כיצד להניב-חווה עם אסימוני NFT

ישנן שתי דרכים המתוארות במסמך: דרך הווניל והדרך המורכבת יותר. שניהם מתוארים ברמה מסוימת של פירוט. תוך כדי הקריאה צצו במוחי כמה שאלות.

דרך הוניל: בסיסי

נניח שיש לך אסימון NFT אחד בשווי $1.

1. הפקידו את אסימון ה-NFT לבריכה והטביעו 100 אסימוני dNFT בתמורה. יש עמלת טבעה של 2%, אז אתה מקבל רק 98 אסימונים בחזרה.
2. בשלב מסוים, אתה רוצה את ה-NFT שלך בחזרה כדי שתחזיר את אסימוני ה-dNFT כדי לממש אותו. יש גם עמלת פדיון של 2%, וכאן זה הופך להיות קצת מסובך.

• טביעה dNFT: 100 dNFTs – 2 (2% עמלת הטבעה) dNFTs = 98 אסימונים.
• מימוש NFT: 100 dNFT בהשאלה + 2 (2% עמלת מימוש) dNFTS = 102 אסימונים
• ההבדל בין 4 אסימוני dNFT להשיג במקום אחר

אני יכול רק להניח שיש דרך עבורך להשתמש באסימוני dNFT שאתה צריך להטמיע אותם במקום אחר, או בפלטפורמה זו או במאגר הנזילות של פלטפורמה אחרת כדי להרוויח אותם. הספר הלבן אינו מרחיב יותר בשלב זה.  לא ברור גם למה משמשים עמלות ההטבעה והפדיון, כלומר כמה חוזר לפרוטוקול לעומת דמי ניהול וכו'.

החלק המפחיד ביותר בשיטה זו הוא האפשרות שאולי תקבל NFT אחר שאינו שלך כשמגיע הזמן לפדות אותו. זה משתמע בסעיף הבא. אני לא בטוח איך זה יסתדר כי מה הסיכוי שתקבל משהו יקר יותר ממה שהפקדת? גם אם זה היה קורה, זה אומר שמישהו אחר קיבל את הקצה הקצר של הקש. זה לא יכול להיות דבר טוב.

אוקיי, מחשבה מפחידה בצד, בואו נמשיך לחקור את השיטה האחרת.

דרך וניל אחרת: נעילה

במקום להפקיד את אסימון ה-NFT למאגר, דרך נוספת להשיג הלוואה היא נעילת ה-NFT. הנה איך זה יעבוד:

1. נעל את ה-NFT ששווה 100 דולר בדוגמה הקודמת שלנו בחוזה ושלמו עמלת טבעה של 2%. זה 100 dNFTs - 2 dNFTs = 98 dNFTs.
2. שיטה זו כרוכה גם בעמלת פרמיה של 0.2% עבור כל יום שה-NFT נעול. זה משולם מראש מ-10% מהבטחונות שנלווים כנגדם. לכן, המתמטיקה היא: (100 dNFTs - 2dNFTs) - (100 dNFTs * 10%) = 98 - 10 = 88 אסימוני dNFT זמינים עבור המפקיד.
3. כאשר היתרה של 10 dNFTs מגיעה ל-0.2, למפקיד יש אפשרות להאריך את תקופת הנעילה על ידי תשלום של עוד 2 dNFTs. זה יאריך את זה ב-10 ימים נוספים.

שוב, אין אזכור כיצד ינוצלו העמלות. בהשוואה לשתי השיטות, נראה שהשיטה הבסיסית נושאת בסיכון הגדול ביותר לאבד את ה-NFT שלך בתמורה למשהו אחר שלא היית רוצה. עם זאת, כדי לשמור על ה-NFT, תצטרך לשלם מחיר פרמיה על השימוש בו כבטחון. בהתאם לערך ה-NFT, חלק עשויים לחשוב שזה שווה את המחיר. הרשע הקטן מבין שניים הוא עדיין רע.

מתוך סקרנות, אני תוהה אילו סוגי NFT מקובלים ומצאו לא מעט, ממוינים לשלוש קטגוריות עיקריות:

כאילו שתי השיטות לא מרגשות מספיק, הספר הלבן מפרט שיטה שלישית, מורכבת יותר, להרוויח כסף מה-NFT. 

שיטת Margin NFT

מתחילים עם ה-NFT הזה בשווי $100,

1. הפקד את ה-NFT יחד עם DAI בשווי 100 דולר לבריכה. בואו נקרא לזה מאגר NFT/DAI.
2. לאחר העברת בדיקות הפרוטוקול, אתה מקבל 200 אסימוני LP (100 dNFTs ו-100 מה-DAI).
3. על ידי ביצוע האמור לעיל, פתחת את א מיקום NFT של שוליים בתוך מאגר NFT/DAI. זה עולה לך עמלה יומית של 0.05% (בכפוף לשינויים). זה מכוסה על ידי כמות ה-LP שנקבעה על ידך.
4. אתה מקבל גם מפתח NFT Margin שמייצג את התביעה שלך על העמדה. האסימון החדש שהוטבע זה יכול לשמש להמרה או לקבלת הלוואה.

5. כמה דרכים שבהן ניתן להשתמש ב-Margin NFT Key:

• כבטוח כדי לקבל הלוואה במדור הלוואות של Drops. ערך הבטחונות יתבסס על אסימוני ה-dNFT הבסיסיים המשויכים למפתח.
• בעד העברת בעלות של מיקום NFT של שוליים בין שני אנשים.
• מדביקים את זה כדי להרוויח אסימוני DOP ועמלות הקשורות לפרוטוקול.

6. כדי לפדות את נכס ה-NFT ואת ה-DAI, החזר את מפתח ה-NFT לפרוטוקול. המפתח וה-dNFTs הקשורים יישרפו.

אם תעבור על הסכום שהוקצה עבור העלות היומית ולא הטעינה, הפרוטוקול יבטל את נעילת העמדה שלך, ויהפוך את ה-NFT זמין לפירוק. משמעות הדבר היא שכל מי שמספק 200 אסימוני dNFT (כפול מהכמות הראשונית שהוטבעה) יכול לקנות את ה-NFT שלך מהפרוטוקול ומאסימוני ה-LP.

תהיה מגבלה מקסימלית על כמה אסימוני dNFT ניתן להטביע מ-NFT. הנתון בפועל כפוף להצבעה בקהילה.

הלוואות על טיפות

למרות שהכל טוב ויפה שהתרשים מציג תוכניות למפתח NFT Margin לשימוש בהלוואה, זה עדיין כלי אדים בשלב זה. מה שבעצם נמצא בפלטפורמה הם חבורה של אסימונים עם היצע כולל של 7 מיליון דולר.

רוב האסימונים ברשימה זו מוכרים לי למעט DOP, הידוע בשם Drops Ownership Power. זה האסימון המקורי של פרוטוקול Drops. לפני שנעמיק ב-DOP, בואו נמשיך קודם בסעיף זה. באמצעות אסימון ENJ כדוגמה, הממשק להשאלה והשאלה הוא די פשוט למעט החלק של Distribution APY. אין אזכור איך זה עובד בכל מקום שאני יכול למצוא. 

תפיסת ההלוואה שלהם מבוססת על מימון מורכב מודל עסקי. אם תבחר לספק את מפתח ה-NFT של השוליים לפרוטוקול, הוא יוכנס לחוזה "מתווך". פעולה זו מפעילה את העברת אסימוני ה-LP מקטע המיקום להלוואה של הפרוטוקול או מקטע הכספת, שיסוסו בהמשך.

לוח השקה לפרויקטי NFT

נראה שלצוות Drops יש איזושהי תוכנית אב להגדיר שהפלטפורמה תהיה חנות אחת לפעילויות הקשורות ל-NFT. בתחילה הם מכוונים למכשירי NFT למשחקים, ככל הנראה בגלל שזה המקום שהם הכי מכירים מהניסיון שצברו עם משחק Node Runner.

על סמך המידע שליקטתי ממקורות שונים, הצלחתי להסיק את הדברים הבאים:

• צוות Drops רוצה שפרויקטי NFT חדשים יושקו בפלטפורמה שלהם. פרויקטים אלה ייבדקו על ידי צוות Drops מראש, בדוק איזה סוג של NFTs יהפכו לזמינים ורמות נדירות. הקהילה יכולה להחליט על הערך של כל NFT ומה יהיו התגמולים על החזקתו.
• ניתן להעמיד את אסימוני הממשל של פרויקטי ה-NFT בפלטפורמת Drops כדי להרוויח תשואה או להשתמש בהם כבטחונות להלוואות.
• הצוות יארגן אירועים בסגנון NFT כדי לעודד משתמשים להשתתף בפרויקטים החדשים של NFT.
• פרויקטי NFT אלה יהיו בעיקר פרויקטים הקשורים למשחקים, כך שהטיפות יהיו פריטים במשחק או סחורה נדירה.
• ניתן להשתמש במגוון אסימונים לרכישת האסימונים.
• ברגע שהמשתמש משיג את ה-NFT, ניתן להטמיע אותו בפלטפורמת Drops in כספות להרוויח dPoints. נקודות אלו הן:
  • אסימונים שאינם ניתנים להעברה
  • 1 dPoint = USD1
  • ניתן לשלם עד 90% מ-NFT באמצעות dPoints. השאר יהיה תערובת של אסימונים אחרים.
• קניית NFTs גם מעניקה למשתמשים את ההזדמנות להרוויח אסימוני DOP דרך א Cashback תָכְנִית. כמות ההחזר הכספי שניתן למשתמשים תלויה בכמות הנזילות שהמשתמש מחזיק בה.

נופל כוח בעלות (DOP) Token

לאסימון DOP יש את הפונקציות הבאות המשויכות אליו בפרוטוקול:

• קנייה ומכירה של NFTs בפלטפורמה
• אסימון ממשל בשילוב עם אסימוני NDR ו-veDOP
• תשלום עבור תגמולים לחקלאות תנובה
• תגמולי Cashback עבור רכישות NFT Drops
• הימור DOP עבור אסימוני dPoints או veDOP

האספקה ​​הכוללת של האסימון היא 15 מיליון, כאשר 3.2 מיליון נמצאים כעת במחזור בזמן כתיבת שורות אלו. מחיר ההשקה הראשוני של האסימון היה 1.76 דולר והוא עלה ליותר מ-4 דולר תוך שלושה חודשים. לא מרהיב בסטנדרטים של קריפטו אבל גם לא נורא, בהתחשב בכך שהוא זמין רק ב- החלפה אחת (קטנה). ומאגר נזילות DOP/WETH ב-Uniswap.

רק למקרה שאתה תוהה מה ההבדל בין wETH ל-ETH, הראשון הוא הגרסה הסטנדרטית ERC-20 של אסימון ה-ETH. הסיבה לכך היא שכאשר ETH נוצר לראשונה, התקן עדיין לא היה קיים. מאז שהתקן הוצג, כמעט כל האסימונים אימצו אותו, אז ETH יצרה גרסה עטופה של עצמה, ומכאן wETH.

הקצאת האסימונים היא כדלקמן:

פונקציית הממשל מתוכננת להיות בשני חלקים: על השרשרת ומחוץ לשרשרת.

ממשל על השרשרת

עבור החלק על השרשרת, אסימון ה-DOP משמש לניהול הלוואות, כולל יחס ביטחונות, פליטת DOP וקבלת אסימונים חדשים כבטוחה. בנוסף, ישנה אפשרות למשתמשים לנעול את אסימוני ה-DOP שלהם כדי לקבל אסימוני veDOP, המשמשים כמנגנון "הגברת הצבעה". זהו תפיסה שחלו על ידי Curve באמצעות ממשל ה-veCRV שלהם. נעילת אסימוני DOP לתקופה ארוכה מייצרת יותר אסימוני veDOP.

אסימוני veDOP משמשים לאיסוף עמלות ממאגרים. הם גם מייצגים כוח הצבעה גבוה יותר מאשר אסימוני DOP.

ממשל מחוץ לשרשרת

חלק זה של הממשל משתמש במערכת משוקללת של הצבעה הכוללת מספר אסימונים. סוגי הדברים שיוחלטו כוללים את השימוש בקרן האוצר של Drops (מאיפה הכסף?), קניות חוזרות ומבנה הפצה (של מה?). האסימונים המעורבים הם כדלקמן:

• הצבעה אחת לכל אסימון DOP בארנק
• 3 הצבעות לכל אסימון veDOP בארנק (מה לגבי שכבות?)
• 10 הצבעות לכל אסימון NDR (למה?)

זוכרים את משחק ה-Node Runner ואת אסימון ה-NDR שהוזכר בתחילת המאמר? כאן זה צץ, נושא די הרבה משקל על פרוטוקול Drops. זה דגל אדום בשבילי. נקודת הדאגה האחרת היא כיצד אסימוני DOP/veDOP פועלים בהצבעה. מכיוון שאתה יכול לקבל אסימוני veDOP רק מהימור DOP, האם אתה מקבל כפול מכוח ההצבעה? או שאסימוני ה-DOP המשמשים ליצירת veDOP יצאו ממשחק?

האנשים והחברות שמאחורי טיפות

מבין אנשי הצוות המפורטים בדף צוות Drops, שלושה הם בעלי עניין מיוחד:

דריוס קוזלובסקיס

• מייסד Drops
• נוצר גם Node Runner - יצר את זה קודם לפני Drops
• בעל תואר בהנדסת מחשבים אך המשרות הבאות נוטות יותר לשיווק.

ניקיטה אופימצ'ב

• מייסד שותף של Drops and Node Runners
• עבד בעבר אצל גולדמן זאקס
• תואר ראשון בבנקאות, מימון וניהול

וכטנגי ג'יגאורי

• מפתח/מהנדס בלוקצ'יין מוביל
• בעל תואר שלישי במדעי המחשב

בסולם של 1 עד 10, מבחינת מידת היציבות של הצוות, אני נותן לו 4. בסך הכל, לצוות אין כל כך הרבה ניסיון בפרויקטים של בלוקצ'יין כפי שניתן לצפות, למעט המהנדס הראשי, בעל ניסיון של 6+ שנים בפיתוח בלוקצ'יין. נראה שהפרויקט הקודם שלהם, Node Runners, נמצא קצת בבעיה. ה אתר אינטרנט מושבת (נכון לזמן הכתיבה) והאינטראקציה המשמעותית האחרונה בערוץ Reddit שלהם הייתה לפני יותר מ-10 חודשים.

לאחר האזנה לדריוס ב-an ראיון שניתנה מוקדם יותר השנה, הספקנות שלי לא פחתה. הוא לא נשמע בטוח כמו שקיוויתי כשענה על שאלות מהמראיין, במיוחד כשזה הגיע למכניקה האמיתית של איך הכל עובד.

הצוות הצליח לגייס 1.1 מיליון דולר בסבב השקעה פרטי ממיזמי בלוקצ'יין שונים, שחלקם פיזרו את כספם סביב פרויקטים בעלי שם גדול אחרים.

ראוי לציין שלרוב המשקיעים המובילים בתמונה למעלה אין Drops בדף הפורטפוליו הנבחר שלהם באתר האינטרנט שלהם.

איך נראה העתיד

לפי מפת הדרכים בספר הלבן, הם נמצאים כעת בשלב הפיתוח של NFT Fractionalization. הבא יהיה הפעלת הלוואות Margin NFT, NFT וה-NFT המתוכננות למסירה ברבעון השלישי של 3, ואורקל למחירי NFT עד לרבעון הרביעי של 2021. מכיוון שאנו כבר בנובמבר, הם בהחלט מאחרים בלוח הזמנים.

שלהם ערוץ טוויטר מחפש באופן פעיל בודקי הלוואות NFT לתוכנית testnet שלהם. אם אתה מעוניין להיות כזה, לחץ כאן להצטרף. הם גם פעילים ב מברק ו מחלוקת.

סיכום

הפלטפורמה הזו נמצאת בכל מקום בצורה משמעותית, בין היתר בשל השאיפות שלהם. זה טוב שיש להם חזון גדול כל כך לעזור בפתיחת נזילות ל-NFT שהם די נזילים בעצמם. יש להם רעיונות טובים, אבל הביצוע הוא המפתח להצלחת הפרויקט. מה שמדאיג אותי:

• מהיכן מגיעה התשואה עבור NFTs עם סיכון? למה שמישהו ירצה להחזיק שבריר של NFT? מה אתה יכול לעשות עם זה? עדיין מסתובבות שאלות ללא מענה.
• מסובך יתר על המידה עם הכנסתם של כל כך הרבה סוגים של אסימונים. ככל שהדברים מורכבים יותר, כך גדל הסיכוי שמישהו ימצא דרך לשחק את המערכת, מה שעלול לחשוף פגמים בעיצוב, מה שיוביל להתרחשות של מצבים לא רצויים.
• סחיטת הרבה פונקציונליות על אסימון ה-DOP המקורי שלהם, במיוחד מה שאפשר לקבל מהימור בו. מהם היתרונות והחסרונות של קבלת veDOP לעומת dPoints?
• המסרים מבלבלים ואין מקור מידע מרכזי. מה שיש בספר הלבן לא נמצא בערוץ Medium, וגם לא באתר.
• מערכת משוקללת של הצבעה עם מספר אסימונים יכול בקלות להוביל לאיזשהו ריכוזיות שבה אנשים יבינו אילו אסימונים לקבל נושאים את המשקל הרב ביותר, ובכך יוכלו להצביע בעד עצמם. זה יעזור אם תהיה תקרה של כמה קולות יכולים להיות למישהו ללא קשר לכמות האסימונים המוחזקים.
• נראה שמשחק ה-Node Runner מושבת. האם זה ננטש כדי להפנות את המשאבים לבניית פלטפורמה זו? או שמא זה אינדיקציה לכך שדברים יכולים להיות בצורת אגס בעתיד עבור Drops?

אלה שיש להם NFTs שאינם משחקים יצטרכו לחכות הרבה יותר זמן מכיוון שהם יצליחו לברר את הקינקיות של הפרויקט עם NFTs המשחקים תחילה. ובכל זאת, יש הרבה למה לצפות במה שהם מתכננים להשיג. אם הם יצליחו למשוך את כל העניין, זה יהיה הישג ממש מרשים. אני נוקט בגישה של "חכה ונראה".

הצהרת אחריות: אלה דעות הכותב ואין לראות בהן ייעוץ השקעות. הקוראים צריכים לעשות מחקר משלהם.

מקור: https://www.coinbureau.com/review/drops-nfts/