בלוקצ'יין עומד בחזית הטכנולוגיות המפריעות. השקיפות, האבטחה והעלות-יעילות שלה הועילו לתעשיות רבות כמו שרשרת אספקה ותשלומים בביצוע הקפיצה הקוונטית הבאה.
עם זאת, הייתה משיכה מינימלית ב-360 טריליוני הדולר1 שוק נכסי העולם האמיתי (RWA) כולל קניין רוחני, סחורות ונכסים אחרים.
מקומות השוק של נכסים אלו מפוצלים ומלאי חיכוכים וכתוצאה מכך חוסר נזילות ואינטרסים הן מבעלי הנכסים והן מהמשקיעים.
לאור גודל ההזדמנויות בשוק, צצו פלטפורמות בלוקצ'יין עם פתרונות מבטיחים הכוללים אסימון נכסים. על ידי מינוף חוזים חכמים וטכנולוגיית בלוקצ'יין, ניתן להפוך את RWA לאסימונים דיגיטליים וכתוצאה מכך גישה רבה יותר לחשיפה ולנזילות.
1ערך הנכסים בעולם האמיתי מוערך ב-256T $ בשנת 2018, תוך שימוש בצמיחה שנתית של 5% עד 2025 (מאמר עתידנות מבוסס על נתוני קרדיט סוויס)
הבאת נכסים בעולם האמיתי לחיים
בואו נבחר דוגמה לסחורות. לכל מוט זהב, חבית שמן וסנטימטר של נדל"ן יש ערך משולב של 510+ טריליון דולר נכון ל-2021 על פי דו"ח של מכון מקינזי העולמי לאחרונה. עם זאת, רק חלק מנכסים אלה נחשבים נזילים.
כדי שתהיה ל-RWA נזילות, יש לחלק את נתח הבעלות, בדומה לאופן שבו חברות מגייסות סכומי כסף אדירים כשהן מנפיקות הנפקה. עם בלוקצ'יין, הנכסים הופכים להיות מיוצגים כאסימונים (אסימונים מגובים בנכסים) שניתן לסחור בהם בקלות בשוק פתוח. משקיעים יכולים להימנע מברוקרים מסורתיים ולבצע עסקאות בעלויות נמוכות יותר.
Blockchain מבטיח גם שקיפות והוכחה של אסימונים בפנקס החשבונות המבוזר, מה שעוזר רבות בגילוי מחירים ועשיית שוק. אפילו במישור הרגולטורי, חברות לא יצטרכו להתמודד עם כל בדיקה בעת הנפקת אסימונים המגובים על ידי RWA, בין אם זה מוחשי או לא מוחש.
כתוצאה מכך, חסמי הכניסה ו"פרמיית הנזילות" יורדים משמעותית. נראה כמו פתרונות win-win לשני הצדדים של המשוואה נכון?
פתיחת מימון נכסים בעולם האמיתי
המרת נכסים לא נזילים לנזילים היא רק חלק אחד מהמשוואה. כדי שארגון ישתמש בנכסיו ביעילות כדי להגדיל את ההון החוזר, הם צריכים גם לבצע הערכות שווי נכונות. זה חיוני עוד יותר כאשר מישהו מחליט להשתמש בקניין רוחני כמו סימנים מסחריים ופטנטים כבטחון.
אבל הבעיה עם הערכת שווי RWA היא שאין מספיק נתונים או היסטוריה פיננסית. זה כרוך בנטילת הנחות רבות לגבי תזרימי מזומנים וצמיחה עתידיים. אז יש צורך באומד ערך מדויק כדי למלא את הפערים במימון RWA. בעוד השווקים מתעוררים כדי לנצל את ההזדמנות הזו, מעט מאוד מוסדות פיננסיים הבינו זאת.
מצד שני, טכנולוגיות עמוקות ופלטפורמות תוכנה כמו שדרה משלבים בלוקצ'יין בשילוב עם בינה מלאכותית (AI) ולמידת מכונה (ML) לפיתוח פתרונות חדשניים. מאספקת הערכת שווי ומסגרת משפטית ועד אסימון נכסים ושוק, Ovenue בנתה קבוצה מושלמת של מוצרים פיננסיים כדי להפיק ערך מקסימלי עבור RWAs. קל להבין את המודל של Ovenue; להעריך, להפיק אסימון ולהפיק רווחים.
נכון לעכשיו, נדרשים שבועות ואפילו חודשים ומספר רב של בעלי עניין כדי לייצר רווחים מרוב ה-RWA וכתוצאה מכך מורכבות נוספת, עלויות כמו גם הרבה הטיות וטעויות.
עם Ovenue, תהליכים אלה עוקבים כעת אחר חוויה ללא חיכוכים באמצעות טכנולוגיה חדישה. הערכת שווי וטוקניזציה של נכסים נמשכת כעת דקות!!
עם יותר מ-80 מיליון דולר ב-RWA בניהול, Ovenue מקימה דרכים לבעלי נכסים לגייס הון ולמשקיעים כדי לגוון את תיקי ההשקעות שלהם.
יתרה מכך, Ovenue ממנפת טכנולוגיות מתקדמות כדי ליישם שיטות סטנדרטיות בתעשייה כמו Relief from Royalty כדי לנצל את הפוטנציאל של RWA במלואו. נכון לעכשיו, מאגר הנכסים המגוון ב-Ovenue כולל מותגי אופנה, מלאי לפלטפורמות מסחר אלקטרוני, פטנטים רפואיים וקינטק, הסכמי זכויות יוצרים וזכיינות ונדל"ן ראשי.
האסימונים המגובים בנכסים, צורה של אסימונים לא ניתנים להופעה (NFT) המונפקים לבעלי הנכס יכולים לייצג כלים שונים והזדמנויות שנקבעו באמת על ידי בעל הנכס.
לדוגמה, בעל הנכס יכול להשיג מימון לא מדלל על ידי שימוש באסימונים מגובי נכסים (בפורמט NFT) כבטחון.
מכיוון ש-Ovenue משתמשת בחוזים חכמים, ניתן להתאים את התנאים וההגבלות של העסקה באמצעות מכשירים פיננסיים שונים. האפשרויות הן אינסופיות.
אסימונים שהונפקו על ידי Ovenue הם אסימונים מגובים בנכסים, לא ניירות ערך. הם סוג של NFTs, מזהה דיגיטלי ייחודי שלא ניתן להעתיק, להחליף או לחלק משנה, שנרשם בבלוקצ'יין, ומשמש לאישור מקוריות ובעלות.
כניסה לסוג חדש של השקעות אלטרנטיביות
Ovenue יכולה לקזז את ההידרדרות במאזן של חברה על ידי ניצול RWA ומינוף טכנולוגיה. זה עוזר ליצור שווקים פרטיים עבור מאגרי נכסים הומוגניים ומספק הערכות שווי מדויקות. כתוצאה מכך, נכסים שפשוט ישבו בטלה יוכלו לשמש כלי צמיחה. לעסקים רבים יש נכסים לא נחשפים ומוערכים בחסר. Ovenue פותח את הערך של ה-RWA שלך ומייצר רווחים.
בנוסף, אסימון נכסים של RWAs יוצר גם השקעות אלטרנטיביות בשווקים הפיננסיים. משקיעים יכולים סוף סוף לנצל מגוון רחב של סוגי נכסים בעלי צמיחה גבוהה ולגוון באמת את תיקי ההשקעות שלהם. עם יותר מודעות והשתתפות מוסדית, פתרונות בלוקצ'יין כאלה יכולים באמת לחולל מהפכה בתחום הפיננסים ולהפוך את התעשייה לנגישה לכולם.
