כיצד ליצור ולהפעיל את פרוטוקול DeFi פיתוח פרוטוקול DeFi

אם היית במקום כלשהו ליד עולם הקריפטו ודפי, פרויקטים כמו Aave, Curve ו- Yearn בהחלט היו מעוררים את העניין שלך. לאחר שנחשפנו לתשואות שאין שני לו מעולם DeFi, חווה מערכת אקולוגית חסרת משוא פנים של הלוואות והלוואות, והיותה חלק ממערכת אקולוגית מבוזרת גורמת לכולם לרצות ליצור ולהשיק פרוטוקול DeFi

עם זאת, אם אתה מאמין שפרוטוקול DeFi הוא דבר שניתן לעשות בקלות, התכונן ללמוד על הכוחות האמיתיים של DeFi. 

ראשית דבר ראשון, תן לנו לעבור על מושגי הליבה שאתה צריך להבין.

צלילה עמוקה לדפי

בניגוד למערכת האקולוגית הפיננסית המסורתית המסורתית, עולם DeFi פועל על חוזים חכמים. בהתבסס על Blockchain, פרוטוקולי DeFi מציעים מערכת אקולוגית בלתי משוחדת ושקופה לביצוע האינטראקציות הפיננסיות שלנו, באופן דיגיטלי. 

חוזים חכמים מבוססי בלוקצ'יין משמשים להגדרת כל הכללים והתקנות המסדירים את הפעילות בפרוטוקול DeFi. חוזים חכמים אלה הם למעשה פיסות קוד שתוכנתו מראש המאוחסנות בספר החשבונות הבלתי משתנה של הבלוקצ'יין. לאחר פריסתם ב- Blockchain, לעולם לא ניתן לשנותם והפונקציות המוגדרות בתוכם משמשות לפעילויות פיננסיות ספציפיות ויוצרות סביבה סטנדרטית. לכן, השימוש בחוזים חכמים מחליף את הצורך בהפרעות צד ג '.

כתוצאה מכך, המלווים יכולים להגיע לרשת DeFi מכל מקום בעולם ופשוט לספק את הנכסים הדיגיטליים שלהם בשוק הכסף של הפלטפורמות. לאחר מכן נכסים אלה ניתנים ללווים בריבית מוגדרת, תוך מתן תשואה של APY או אחוז שנתי למלווים. 

תן לנו להבין כמה מרכיבים של DeFi כדי לקבל תובנה מעמיקה יותר.

1. מהו מאגר נזילות?

לכל פרוטוקול DeFi כמו Aave או Yearn צריך להיות זרם נזילות בלתי פוסק כדי להתאים לצרכי הלווים. אם היא לא מצליחה לשמור על איזון מספיק, הלווים יעברו לפלטפורמה אחרת ויהיה מצב של יותר היצע ופחות ביקוש שמשמעותו בסופו של דבר תשואות נמוכות יותר עבור המשקיעים. 

כדי להבטיח כי כספים זמינים בפלטפורמה, פרוטוקולים אלה משתמשים במאגרי נזילות. 

בריכות נזילות הן אוספים גדולים של אסימונים שמאובטחים ומווסתים על ידי אלגוריתמים מורכבים. 

בפרוטוקולים כמו Aave, המלווים מפקידים את הנכסים הדיגיטליים שלהם למאגר הנזילות והם מקבלים תמורת LP אסימונים. בכל עסק, גובה סכום עמלה ספציפי שנאסף ואז מחולק בין כל ספקי הנזילות. 

המלווים או ספקי הנזילות, במקרה זה, ממלאים תפקיד מכריע בשמירה על נזילות הרשת. על היותם ספק נזילות, משקיעים אלה מתוגמלים באסימונים. חלוקה זו של אסימונים נקראת כריית נזילות. 

2. מה זה AMM?

בעוד שמאגרי הנזילות מבטיחים כי צרכיהם של הלווים והמלווים מתמלאים, הרגולציה של הפרוטוקול מבחינת ריביות ופעולות מתמטיות אחרות נעשית על ידי יצרנית שוק אוטומטית או AMM. 

יצרן שוק אוטומטי אינו אלא אלגוריתם מתמטי מורכב המגדיר מה הריבית לחייב את הלווים וכמה תגמול להעניק למלווים. למעשה, ה- AMM מסיר את הצורך בצד ג 'ומאפשר מערכת אקולוגית מבוזרת ונטולת פניות. 

עם AMM במקום, פרוטוקול DeFi מסוגל ליצור מערכת אקולוגית משוחדת שבה כל ישות נהנית משקיפות מבחינת הריבית, ההיצע ונפח המסחר. לפיכך, מאגרי הנזילות אינם מחייבים אף גורם שוק מרכזי להתמודד עם עלויות הנכסים הללו. 

כרטיסי אשראי אלו הם אחד החלקים החיוניים ביותר בשוק הכסף המבוזר. 

3. מהי חקלאות תשואה?

עד עכשיו עברנו את מודל הנזילות של פרוטוקול deFi, כיצד הוא מתוחזק ואיך מווסתים אותו. עם זאת, כשמדובר בהפקת רווחים, מושג חדש נכנס לתמונה. 

קבלת החזר על פרוטוקול DeFi אינה כל כך פשוטה. על המשתמשים לזהות איזה פרוטוקול DeFi מציע את ה- APY הגבוה ביותר. 

לכן, משתמשי DeFi עוקבים אחר נוהג בו הם עוברים מפרוטוקול DeFi אחד למשנהו כדי להפיק את היתרונות של ה- APY הגבוה ביותר שיש בפרוטוקול ספציפי בנקודת זמן מסוימת. 

תהליך זה נקרא חקלאות תשואה. 

מינוף, סיכון גבוה והחזרות גבוהות וכריית נזילות הן כמה מהטכניקות הפופולריות המשמשות לחקלאות תשואה. 

חשוב לציין כי חקלאות תשואה נעשית כעת באמצעות אסימוני ERC-20 בלבד ועשויה לתמוך בעתיד בפלטפורמות אחרות של בלוקצ'יין או סטנדרטים אסימוניים. זו אחת הסיבות העיקריות מדוע Ethereum צריכה להיות הבחירה שלך בפלטפורמת Blockchain אם אתה יוצר פרוטוקול הלוואה והלוואות מבוזר. 

4. מה ההימור?

ביסודו, ההימור הוא נעילת המטבעות הקריפטוגרפיים או הנכסים הדיגיטליים שלך בחוזה חכם כדי להרוויח רווח בצורה של תגמול או ריבית. 

אתה יכול להימלט ישירות מהארנק שלך או דרך חילופי חילופים. אם אתה מעריך את האסימונים שלך, המשמעות היא שאתה בעצם מקל על השירותים הפיננסיים של הפרוטוקול 

עם זאת, תהליך ההימור הוא יותר מזה. ההשקעה בעולם הבלוקצ'יין נובעת מהוכחה להסכמת המניות. המשמעות של הסכמה זו היא שצומת של הבלוקצ'יין הופך למאמת על ידי העמדת הכסף שלהם. 

ההימור נדרש כדי להבטיח שהצומת לא יבצע שום פעילות זדונית בפלטפורמה מכיוון שהוא יביא לאובדן אישי משלו. על ידי הימור סכום גדול, הצמתים הופכים למאמתים של העסקאות ויוצרים חסימות ברשת עליהן הם מתוגמלים. 

חישוב מערכת התגמול או מערכת ההימור הוא אחד ממרכיבי המפתח בפרוטוקולי DeFi הפופולריים כגון Aave, Curve ו- Yearn. 

5. טוקנומיקה

Tokenomics הוא החלק החשוב ביותר בפרוטוקול DeFi. כפי שהשם מרמז, הוא מורכב משתי מילים אסימון וכלכלה. לכן, tokenomics הוא אוסף של מאפיינים שונים המשפיעים על ערך האסימון של הפרוטוקול. המרכיבים השונים הכלולים באסימונים הם הקצאת אסימונים, יחסי ציבור ומיתוג, מבנה אסימונים, סוג אסימון, מודל עסקי ועוד. 

טוקניות מוגדרת היטב יכולה לעשות את כל ההבדל בהגדרת ההצלחה של DeFi

כיצד ניתן ליצור ולהפעיל את פרוטוקול DeFi

ברגע שאתה מבין את המושגים האלה, יצירת פרוטוקול DeFi כמו Aave, Curve ו- Yearn לא הופכת להיות קלה, זה פשוט נהיה ברור יותר. 

גורמים מסוימים המעורבים ביצירת והפעלת פרוטוקול כזה הם:

1. בחירת הפלטפורמה הנכונה של בלוקצ'יין (עדיף Ethereum)
2. ניתוח עסקי של רעיון DeFi
3. אדריכלות טכנית ומפתחים מנוסים, כמו אלה שב- QuillHash, לביצוע הפיתוח המורכב
4. מודל שיווקי ועסקי לפרויקט כגון ICO, IDO או Airdrops

גורמים אלה הם עדיין קצה הקרחון. ברגע שיוזם פרויקט, דברים רבים נוספים מתגלים.

<br> סיכום

המערכת האקולוגית של DeFi הוצפה בפרוטוקולי הלוואה והלוואות ובפרוטוקולי DeFi אחרים כאלה. אם נבחן מקרוב כיצד פרוטוקולים כגון Aave או Yearn הפכו פופולריים, נוכל להבחין בקלות בגורמים מרכזיים מסוימים. 

אווה הגיע שוק כסף מבוזר שהציג פעילויות הלוואה והלוואות יעילות יותר יחד עם מתן הלוואות בזק. זה גרם לאייב להתבלט מהקהל. 

לְהִתגַעגֵעַ לעומת זאת, מימון הוא צבר תשואות מבוסס Ethereum המאפשר למשתמשי הצפנה להשיג רווחים חסרי תקדים על ידי מקסום התשואה שלהם. 

עקומה הוא פרויקט חדשני נוסף ודוגמא מושלמת בהקשר זה. זוהי בורסה מבוזרת המבוססת על Ethereum שנבנתה במיוחד כדי לתמוך במטבעות יציבים. אחד המאפיינים המרכזיים של הפרוטוקול הוא החלקה נמוכה ודמי טיפול נמוכים (0.04%) להחלפת סטאבלוקוין. היא גם הציגה אסימון לממשל CRV לתגמול ספקי נזילות.

בדומה לפרוטוקולים אלה, לכל פרוטוקול DeFi פופולרי יש כמה תכונות עיקריות המוסיפות ערך רב יותר למערכת האקולוגית הזו. גם אם הם לא מביאים משהו ייחודי, הם הופכים לגרסה משודרגת של הפרוטוקולים הקיימים, למשל, Curve. 

היבט מכריע נוסף הוא קבלת ביקורת איכות. ללא הבטחת אבטחה, שמישותו של הפרוטוקול לעולם לא תוכל להגיע לפוטנציאל האמיתי שלו. יתר על כן, ביקורת של חברה נחשבת כגון QuillAudits מבטיח שלפרוטוקול שלך אין דלתות אחוריות אחרת הפרוטוקול שלך עלול בסופו של דבר להיות אחד הקורבנות של פריצות ה- DeFi ההולכות וגדלות. 

לְבַקֵר קישור זה לצפייה ברשימת פרוטוקולי ה- deFi שסבלו מהפסדים עצומים עקב מספר סיבות כגון באגים בחוזה החכם.

למידע נוסף על אבטחת DeFi, תוכל להציג את דוח ביקורת האבטחה המפורט של DeFi כאן.

פנה אל קווילהאש

עם נוכחות בתעשייה של שנים, QuillHash סיפקה פתרונות ארגוניים ברחבי העולם. QuillHash עם צוות מומחים הינה חברת פיתוח בלוקצ'יין מובילה המספקת פתרונות שונים בתעשייה, כולל ארגוני DeFi. אם אתה זקוק לסיוע כלשהו בפיתוח פרוטוקול DeFi, אל תהסס לפנות למומחים שלנו. כאן!

עקוב אחר QuillHash לקבלת עדכונים נוספים

טויטר | לינקדין | פייסבוק

מקור: https://blog.quillhash.com/2021/04/22/how-to-create-and-launch-defi-protocol-defi-protocol-development/