איך להשקיע בזהב באמצעות מטבעות קריפטו? הכירו את אסימוני הזהב

זהב הוא מתכת יקרה המשמשת בתעשיות רבות, אך הוא גם מוצר השקעה ידוע והגנה היסטורית מפני סערה כלכלית ואינפלציה. מחירי הזהב, הנחשבים באופן נרחב כנכס סיכון, נוטים לתפקד בצורה הטובה ביותר בסביבה פיננסית מאתגרת - במהלך משבר, מלחמות, טלטלות, ועוד.

מהו מטבע קריפטופ עם זהב?

מטבעות קריפטוגרפיים עם זהב, לעומת זאת, הם סוג נכסים נגזרים המאפשר למשתמשים לרכוש, לסחור ולקבל חשיפה לזהב מבלי לדאוג לאחסון ומשמורת פיזיים. הם מסירים אי נוחות הקשורות לתחבורה, להעברה, כמו גם לחוסר נזילות הקשורה.

בעולם המסורתי, הם תואמים לתעודות סל ו-CFD של זהב, שעוקבים אחר מחיר הזהב ללא צורך בעלות עליו פיזית.

ישנם מטבעות קריפטוגרפיים רבים המוצמדים לזהב בצורה כזו או אחרת, והם מגובים ביחסים שונים, בהתאם לפרויקט עצמו.

במאמר זה, נסקור כמה ממטבעות הקריפטו הפופולריים יותר.

יתרונות וחסרונות של השקעה במטבעות קריפטו עם גיבוי זהב

כמו בכל תחום אחר, להשקעה באסימונים בגיבוי זהב יש כמה יתרונות וחסרונות. בואו נסתכל מקרוב על שניהם.

היתרונות של אסימוני זהב

דבר ראשון, רוב האסימונים המגובים בזהב קיימים כאסימונים הבנויים על תקן האסימון ERC-20, וככאלה, ניתנים להעברה וסחרים בקלות במספר רב של בורסות מרכזיות ומבוזרות.

הם מסירים את חוסר הנזילות של הזהב הפיזי בכך שהם מאפשרים למשתמשים לסחור בהם בכל עת, כל עוד יש להם גישה לבורסה. יתרון נוסף הוא שניתן לפצל ולחלק אותם, מה שמאפשר למשקיעים להחזיק במנות קטנות יותר ולא בהכרח לדרוש מהם להשקיע סכום כסף גדול.

אסימוני זהב נושאים גם כמה יתרונות אחרים, הקשורים באופן נרחב למטבעות קריפטוגרפיים - הם מאוחסנים וניתנים להעברה בקלות - שלא כמו זהב פיזי.

ניתן לקנות מטבעות קריפטוגרפיים עם זהב באמצעות בורסות מבוזרות. לפיכך, המחזיקים שלהם יכולים לקנות אותם ללא כל אמצעי של KYC (לעומת CFDs ותעודות סל).

החסרונות של אסימוני זהב

העובדה שהם מוצר נגזר טומנת בחובה כמה סיכונים. אחד מהם הוא שלמשקיעים אין בהכרח בעלות ישירה על הזהב שהאסימונים שלהם קשורים אליו, אם כי זה עשוי להיות שונה בפרויקטים מסוימים המאפשרים פדיון פיזי.

יתרה מכך, הם מסתמכים על ספקי שירות מרכזיים שמנהלים את אחסון הזהב הפיזי שמגבה את האסימונים, וזה לגמרי מחוץ לידי המשקיעים.

מכיוון שרובם הם אסימונים מבוססי ERC-20 Ethereum, כל רכישה או העברה של האסימון עשויות לגרור עמלות גז גבוהות.

בהשוואה לחוזי זהב מסורתיים להפרש (CFDs), מטבעות קריפטוגרפיים עם זהב הם הרבה פחות נזילים מכיוון שהשוק עבורם קטן בהרבה בהשוואה לזה הישן.

הבדל נוסף מ-CFDs הוא העובדה שחוזים חכמים חשופים לניצול. הסיכויים הם מאוד מזעריים במקרה זה, עם זאת, כל חוזה חכם נושא סיכוי לא אפסי לכישלון.

מטבעות קריפטופ מובילים עם זהב

למרות שייתכן שיש לא מעט מטבעות קריפטוגרפיים שמתיימרים להיות קשורים לזהב, בהתבסס על המחקר שלנו, כדאי לבדוק רק שניים. אלה הם Paxos Gold (PAXG) ו-Tether Gold (XAUT). שני האסימונים מונפקים על ידי חברות ידועות בעלות היסטוריה מוכחת בתחום ומתהדרים בנפח מסחר מספיק מספק. שאר המטבעות הקריפטוגרפיים המוזהבים לא מצליחים לספק נזילות משמעותית, ואתרי האינטרנט שלהם לא עודכנו במשך שנים, וזה דגל אדום.

פקסוס זהב (PAXG)

סמל אסימון: PAXG

שווי שוק (נכון למרץ 2022): 550 מיליון דולר

הבורסות המובילות הרשומות ב: Binance, Uniswap, FTX, KuCoin, Kraken

בזמן כתיבת שורות אלה, במרץ 2022, PAXG הוא מטבע הקריפטו הגדול ביותר עם זהב באמצעות שווי שוק כולל, שעומד על כ-550 מיליון דולר. הוא גם מתהדר בנפח הנסחר היומי הגבוה ביותר.

על פי המסמך הלבן הרשמי של הפרויקט, כל אסימון PAXG "מייצג אונקיית טרוי נאה אחת של זהב פיזי ממוט זהב מסודר מסודר". באופן מעניין למדי, אם למישהו יש מספיק PAXG כדי לייצג מוט זהב שלם, הוא יכול לפדות את האסימונים עבור מוט הזהב הפיזי.

היתרון בכך הוא שניתן לחלק את הבעלות ליחידות של עד 18 נקודות עשרוניות, מה שמאפשר לאנשים לקבל חשיפה לכמויות זעירות של זהב. האסימון קיים דרך תקן האסימון ERC-20 של Ethereum, מה שהופך אותו לנייד בקלות ברחבי הרשת.

כדאי גם לציין שחברת Paxos Trust - המנפיקה של PAXG 0 היא מוסד פיננסי מוסדר, כמו גם אפוטרופוס מוסמך. זוהי חברה מוסמכת על ידי המדינה המוסדרת על ידי NYDFS (מחלקת השירותים הפיננסיים של מדינת ניו יורק) ונדרשת לעמוד בסטנדרטים הגבוהים ביותר בכל הנוגע להגנה על נכסי לקוחות. יתר על כן, NYDFS גם מסדיר PAXG עצמה.

קשירה זהב (XAUt)

סמל אסימון: XAUt

שווי שוק (נכון למרץ 2022): 210 מיליון דולר

הבורסות המובילות הרשומות ב: FTX, Bitfinex, Uniswap 

CryptoPotato דיווח עוד בינואר 2021, Tether - החברה שמאחורי ה-stablecoin הנפוץ ביותר (USDT), השיקה נכס דיגיטלי חדש שנקרא XAUt. בעיקרו של דבר, האסימון, המבוסס על תקן ERC-20 ו-TRC-20 של Tron – מייצג גם אונקיית זהב אחת על סרגל משלוח טוב בלונדון.

מחזיקי XAUt יכולים לקבל זכויות בעלות בלתי מחולקות לזהב על מטילי הזהב שצוינו. ההקצאה שלהם ניתנת לזיהוי באמצעות מספר סידורי ייחודי, משקל וטוהר.

לפי תיעוד, מחזיקי XAUt רשאים גם לבדוק את פרטי מטילי הזהב המשויכים לכתובות שלהם בכל עת דרך האתר.

כדי להגיש בקשת מימוש בצורה של זהב פיזי, המשתמשים צריכים להשלים את תהליך האימות של TG Commodities Limited. זו החברה שמנפיקה את האסימונים. אחרת, האסימון ניתן לסחר בכמה בורסות קריפטו פופולריות כמו FTX ו-Bitfinex.

סיכום

בסך הכל, יש הרבה מטבעות קריפטוגרפיים עם זהב, אבל רק השניים לעיל עומדים בקריטריונים של נזילות ומוניטין.

השקעה בזהב נחשבת מזמן למאמץ בטוח למדי, והיא גם גידור ידוע (הגנה) מפני אינפלציה וסביבות כלכליות סוערות.

כמובן שכמו בכל השקעה אחרת, הדבר טומן בחובו גם סיכון של הפסד הון. עם זאת בחשבון, אין לראות באף אחד מהאמור לעיל ייעוץ פיננסי. התוכן מיועד למטרות חינוכיות ובידור בלבד. עשה תמיד מחקר משלך והקפד לעולם לא להשקיע יותר ממה שאתה יכול להרשות לעצמך להפסיד.

• Coinsmart. בורסת הביטקוין והקריפטו הטובה באירופה.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה חופשית.
• CryptoHawk. רדאר אלטקוין. ניסיון חינם.
• מקור: https://cryptopotato.com/how-to-invest-in-gold-via-cryptocurrency-meet-the-gold-pegged-tokens/