כיצד למקסם תשואה על ידי השקעה ביין

ההודעה כיצד למקסם תשואה על ידי השקעה ביין by דלטון ברוסטר הופיע לראשונה ב בנזינגה. לבקר בנזינגה כדי לקבל עוד תוכן נהדר כמו זה.

חלק מההשקעות האלטרנטיביות הסטנדרטיות יותר כוללות קרנות השקעות בנדל"ן (REIT), הון פרטי, קרנות גידור והון סיכון. מדד השקעה אלטרנטיבי אחד, Liv-ex Fine Wine 1000, מייצג 1,000 יינות בדרגת השקעה והחזיר 8.6% מהשנה עד היום (YTD). התשואה שלו נראית אפילו טוב יותר כשחושבים על כך שהרבה השקעות מסורתיות, כולל S&P 500 (תשואה של -16.13% ב-YTD), ספגו הפסדים גדולים.

זה אולי נראה בלתי צפוי, אבל יין הוא מעמד השקעות אלטרנטיבי הולך וגדל. זה נהיה אפילו יותר קל להשיג חשיפה לסוג נכס זה באמצעות VinoVest, אשר וקרנות נסחרות בבורסה (ETF).

למה להשקיע ביין?

אספקה ​​מוגבלת

יין הוא נכס סופי. בעוד יין באיכות נמוכה יותר נפוץ יחסית, יינות משובחים הם נדירים. יינות אלו יכולים להיות מסווגים כבעלי דירוג השקעה מכיוון שיש להם מספיק ביקוש בשוק המשני כדי לתמוך בצמיחת מחירים מתמשכת. 

כורמים מבקבקים יין משובח בכמויות מוגבלות בתנאים מחמירים וצריכים לעמוד בסטנדרטים רבים. לדוגמה, רוב היינות המשובחים מגיעים מכרמים מבוססים כמו אלה בבורדו ובטוסקנה. יינות אלו צריכים להיות בעלי תערובת נכונה של חומציות, אלכוהול, טעם וטאנינים כדי לעלות באיכותם ככל שהם מתיישנים. 

כל יין בדרגת השקעה חייב להיות מדורג קלאסי או 95/100 על ידי מבקר יין מקצועי. ברגע שהיינות הללו נכנסים לחלונות השתייה שלהם, הביקוש גדל וההיצע יורד, וכתוצאה מכך צמיחה יציבה לטווח ארוך.

גִוּוּן

ללא קשר לכלכלה, יין ומשקאות אלכוהוליים אחרים ימשיכו להיות מבוקשים. לדוגמה, מכירות האלכוהול עלו ב-20% ממרץ 2020 עד ספטמבר 2020 במהלך החודשים הגרועים ביותר של מגיפת COVID-19. התשואה לשנה של מדד Liv-ex Fine Wine 1000 היא 24.6%, בהשוואה לתשואה לשנה של -500% של ה-S&P 1.18.

מדד Liv-ex Fine Wine 1000 מגוון למדי מכיוון שהוא כולל מספר מדדי יין משנה כמו Bordeaux 500, Bordeaux Legends 40, Burgundy 150, Champagne 50, Rhone 100, Italy 100 ושאר העולם 60. כפי שהשמות מרמזים , כל אחד מתתי המדדים הללו עוקב אחר יין בדרגת השקעה מנקודות חמות יין כמו בורדו, בורגונדי ושמפניה.

השקעה ביין יכולה לספק תשואות גבוהות יותר שיכולות לנצח את האינפלציה ואינן כפופות לגורמים הרבים שהופכים את שוקי המניות לכל כך תנודתיים.

איך להשקיע ביין

ממומן

window.LOAD_MODULE_PRODUCTS_TABLE = true;

VinoVest

VinoVest היא אחת הדרכים הקלות והבטוחות ביותר להחזיק יין בדרגת השקעה ישירות. באמצעות אתר זה תוכלו ליצור תיק יין מגוון. חלק מהאפשרויות כוללות יינות המבוססים על צבע (אדום, לבן, רוזה), מיקום גיאוגרפי, גיל ומטרה (כמו יין קינוח). יינות אלו מביאים בחשבון גם ציוני מבקרים, הון עצמי של המותג של היצרן, יחסי סיכון לתשואה ותמחור בשוק המשני.

אחד היתרונות הגדולים ביותר של VinoVest הוא שהיא מאבטחת ומבטחת את היין בשמך. אתה לא צריך ליצור או לשכור מרתף יינות. הטבה זו חשובה במיוחד, אך היא אינה זולה מכיוון שהעמלה השנתית הנמוכה ביותר היא 2.25%. לחבילה המשתלמת ביותר שלה, Starter, יש השקעה מינימלית של $1,000.

מלבד חבילת Starter, ל-VinoVest יש עוד שלוש חבילות עיקריות: Plus, Premium ו-Grand Cru. תוכנית Starter כוללת 100% יינות אותנטיים, גישה למערכות אחסון וביטוח. 

אחת החבילות הפופולריות הנוספות שלה היא פרימיום, שתוקפת את העניינים על ידי הכללת ביקורות מותאמות אישית עם מנהל תיקי יין וגישה ליינות נדירים עוד יותר בהשקעה מינימלית של 10,000 דולר. 

ממומן

window.LOAD_MODULE_PRODUCTS_TABLE = true;

אשר

כמו VinoVest, אשר מאפשר למשקיעים להשקיע ישירות ביין ובמשקאות חריפים אחרים באינטרנט. בשתי התכניות יש אנשי מקצוע פנימיים, כולל סומליירים, שמחפשים ומנתחים את היינות הטובים ביותר כדי להבטיח שהם בדרגת השקעה. 

פלטפורמות אלה גם מאחסנות ומבטחות יין, מה שיכול לסייע במניעת הפסדים תלולים. אחרי הכל, אחסון לא תקין או בקבוקים שבורים יכולים להפוך יין בשווי אלפי דולרים לחסר ערך.

אחד ההבדלים העיקריים שלה הוא שכל הנפקת משקאות חריפים מוסדרת על ידי רשות ניירות הערך האמריקאית. משקיעים שיש להם פחות כספים יכולים להעדיף את Vint, מכיוון שהם יכולים לקנות חלקים של מניות של יינות ומשקאות חריפים אלה בפחות מ-100 דולר. 

נכון לעכשיו, Vint מציעה 5,750 מניות בוויסקי The Macallan 50 Year Old Collection, כאשר מניה אחת עולה 20 דולר בלבד. הערך הכולל של אוסף זה הוא $115,000, המייצג בקבוק ויסקי אחד. בעוד שהוויסקי הזה יקר, Vint הוא דרך ידידותית יותר לתקציב לגשת להשקעות יין ומשקאות חריפים משובחים. 

תעודות סל של Consumer Staples

מלבד השקעה בבקבוקי יין פיזיים, משקיעים יכולים לקבל חשיפה למגזר זה באמצעות תעודות סל צרכניות. אין תעודות סל מתמקדות במיוחד ביין, אבל תעודות סל צרכניות הן בעלות חברות המייצרות משקאות אלכוהוליים.

שיטה זו לא תהיה ישירה בהשוואה ל- VinoVest או Vint, אבל תעודות סל אלו יכולות להיות נגישות יותר עבור המשקיע הממוצע. קל יותר לקנות ולמכור תעודות סל אלה, מכיוון שלוקח שבועיים-שלושה לצבור תיקי יין עם VinoVest.

תעודת סל צרכנית מובילה היא סיכות צרכנים בחרו בסקטור SPDR קרן (NYSEARCA: XLP), כאשר אחת מהאחזקות הבכירות שלה היא קונסטליישן מותגים בע"מ (סימול: STZ) ב-2%. למותגי Constellation יש כמה מותגי יין פופולריים, כולל The Prisoner Wine Company וקים קרופורד.

לתעודת סל זו יש גם חשיפה לחברות משקאות כמו Molson Coors Beverage Co. (סימול: TAP) ו קבוצת אלטריה בע"מ (סימול: MO). אלטריה ידועה בעיקר בייצור מוצרי טבק, אך יש לה בעלות משמעותית בחברת הבירה, Anheuser-Busch InBev (סימול: BUD). 

מנקודת מבט פיננסית, תעודת סל זו מציעה תשואה מכובדת של 2.21% ויחס P/E נמוך של 3.55%. עם זאת, יש לה יחס הוצאות גבוה יחסית של 1%, שהוא גבוה בהרבה מיחס ההוצאות המשוקללות הממוצעות של קרנות אמריקאיות שעומד על 0.45%.

הערה אחרונה

לעתים קרובות מתעלמים מהיין כמעמד השקעות אלטרנטיביות, בהשוואה לנדל"ן פרטי, הון פרטי והון סיכון. עם זאת, יין נוטה להישאר מבוקש ללא קשר לכלכלה. יין הוא נכס פיזי, כאשר היינות האיכותיים ביותר נחשבים לדרגת השקעה.

נעשה קל יותר להשקיע ביין משובח הודות לאתרים כמו VinoVest, Vint ותעודות סל לצרכן.

ההודעה כיצד למקסם תשואה על ידי השקעה ביין by דלטון ברוסטר הופיע לראשונה ב בנזינגה. לבקר בנזינגה כדי לקבל עוד תוכן נהדר כמו זה.

• Coinsmart. בורסת הביטקוין והקריפטו הטובה באירופה.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה חופשית.
• CryptoHawk. רדאר אלטקוין. ניסיון חינם.
• מקור: https://www.benzinga.com/money/how-to-maximize-returns-by-investing-in-wine/