דף חשבון בנק הוא מסמך המציג את כל העסקאות שבוצעו בחשבון הבנק, לרבות הפקדות, משיכות ותשלומים. זה משמש בדרך כלל על ידי המלווים כדרך לאמת את ההכנסה והיציבות הפיננסית של המבקש לפני אישור הלוואה או אשראי.
עם זאת, ככל שהטכנולוגיה התקדמה, הפך לרמאים קל יותר ליצור תדפיסי בנק מזויפים שנראים לגיטימיים. ניתן להשתמש בדפי חשבון בנק מזויפים אלה כדי לזייף את ההכנסה והיציבות הפיננסית של הפונה, ולגרום להם להיראות ראויים יותר לאשראי ממה שהם באמת.
לשימוש בדפי בנק מזויפים בבקשות להלוואות עלולות להיות השלכות חמורות על המלווים והלווים. ניתן להשתמש בהצהרות מזויפות כדי לנפח הכנסה, להסתיר התחייבויות פיננסיות או להציג מצג שווא של מצבו הפיננסי של הלווה. הדבר עלול להוביל לכך שמלווים יעניקו אשראי ללווים שאינם מסוגלים בפועל להחזיר את ההלוואה. בנוסף, המלווים עלולים להיות חשופים לאחריות משפטית אם לא יצליחו לאמת כראוי את המידע הכלול בהצהרת בנק מזויפת. הלווים עלולים גם להיסחב עם חובות וצרות משפטיות.
המלווים מחפשים אפוא כל הזמן דרכים לאתר דפי בנק מזויפים ולהגן על עצמם מפני הונאה.
זה יכול לכלול אימות ידני של הצהרות, שימוש בנתונים מההצהרה כדי לבדוק מול מקורות מידע אחרים, דבר שגוזל זמן רב ונוטה לשגיאות.
בפוסט זה, נסקור מדוע דפי חשבון מזויפים של בנק הם נושא שחשוב לפתור המלווים, וכיצד שימוש בטכנולוגיות בינה מלאכותית ולמידת מכונה כמו Nanonets יכול לעזור.
כיצד מלווים מזהים תדפיסי בנק מזויפים?
אימות דפי בנק יכול להיות תהליך שלוקח זמן ועבודה, במיוחד כאשר עוסקים במספר רב של רשומות או דוחות. בדרך כלל נעשה באופן ידני, השלבים הבאים מעורבים באיתור דפי חשבון מזויפים של בנק:
- אי עקביות או אי סדרים במידע על ההצהרה: אחת הדרכים לזהות הצהרת בנק מזויפת היא על ידי חיפוש אחר חוסר עקביות או אי סדרים במידע על ההצהרה. לדוגמה, הצהרה שמציגה עסקאות גדולות או חריגות, יש בה שגיאות כתיב, גדלי גופנים וסוגים לא עקביים, היא דגל אדום פוטנציאלי.
- השווה את ההצהרה עם מסמכים אחרים: המלווים עשויים גם להשוות את ההצהרה עם מסמכים אחרים שסופקו על ידי הלווה כגון תעודת זהות או תלושי שכר, כדי להבטיח שהמידע שסופק תואם וההצהרה אינה מזויפת.
- בדוק את האותנטיות: המלווים רשאים לבדוק את האותנטיות על ידי פנייה לבנק הרשום בהצהרה ולוודא אם ההצהרה אמיתית או לא.
- בדוק אם יש אי התאמה עם רישומי הבנק: המלווים יכולים גם להצליב את המידע על ההצהרה עם רישומי הבנק כדי לוודא שההצהרה לגיטימית.
- השתמש בתוכנה מיוחדת: יש גם תוכנות ושירותים מיוחדים זמינים שיכולים לעזור למלווים לזהות דפי בנק מזויפים על ידי ניתוח המסמך והשוואתו למאגר מידע של דוחות מזויפים ידועים. חלק מהשיטות הללו כוללות:
- חילוץ וניתוח נתונים: המלווים עשויים להשתמש בתוכנה או שירותים מיוחדים כדי לחלץ נתונים אוטומטית מדפי חשבון בנק ולנתח אותם לאיתור אי עקביות או אי סדרים.
- תוכנה לגילוי הונאה: חלק מהמלווים משתמשים בתוכנה מיוחדת לזיהוי הונאה כדי לסרוק דפי חשבון בנק לאיתור דפוסים או מאפיינים הקשורים בדרך כלל להצהרות מזויפות.
חשוב לציין שבעוד ששיטות אלו יכולות להיות יעילות באימות דפי בנק, הן עשויות לגזול זמן ועבודה. זה המקום שבו למידת מכונה, יחד עם שיקול דעת אנושי, יכולה להיות מועילה.
למרות השיטות הנ"ל, מסמכים מזויפים ומבולבלים עלולים להיות בלתי ניתנים לזיהוי לעין האנושית. ביקורות ידניות גם גוזלות זמן, מועדות לשגיאות, ומשתמשות במשאבי החברה באופן אינטנסיבי.
זה המקום שבו טכנולוגיות אוטומציה כגון Nanonets יכולות לעזור. Nanonets הוא כלי זיהוי תווים אופטי (OCR) מבוסס בינה מלאכותית, שיכול לעזור לבצע אוטומציה של חילוץ נתונים מסוגים שונים של מסמכים.
Nanonets יכול לחלץ נתונים מדפי חשבון בנק בקנה מידה, מה שמאפשר לאמת במהירות ובדייקנות מספר רב של דוחות. הפלטפורמה יכולה לשמש למודל, זיהוי וסימון של אמירות חשודות, ואף לבדיקה אוטומטית של המידע על ההצהרה מול מקורות מידע אחרים. זה יכול לחסוך למלווים כמות משמעותית של זמן ומאמץ, ולעזור להגן על הלקוחות שלהם מפני הונאה.
אוטומציה של חילוץ נתוני דפי בנק באמצעות Nanonets מספקת יתרונות רבים, כולל:
- דיוק מוגבר ועקביות של חילוץ נתונים, שכן טכנולוגיה המופעלת על ידי בינה מלאכותית יכולה לזהות דפוסים בנתונים ולחלץ אותם בצורה מדויקת.
- צמצום זמן, מאמץ ועלויות בהשוואה לחילוץ ואימות ידני של נתונים, מכיוון שהטכנולוגיה המופעלת על ידי AI יכולה לעשות זאת מהר יותר ומדויק יותר.
- אבטחה משופרת, שכן ניתן ללמד תהליכים ומודלים אוטומטיים לזהות ולהתריע על כל פעילות חשודה.
- שיפור חוויית הלקוח, שכן הטכנולוגיה המופעלת על ידי AI יכולה לחלץ במהירות ובדייקנות את הנתונים הדרושים כדי לספק ללקוחות את החוויה הטובה ביותר.
ממסעדה
דפי בנק מזויפים מהווים בעיה הולכת וגוברת עבור המלווים, שכן ניתן להשתמש בהם כדי לקבל הלוואות או אשראי במרמה. התחכום של דפי הבנק המזויפים הללו נמצא במגמת עלייה עם טכנולוגיות מתקדמות יותר. האתגר של המלווים הוא לזהות במהירות ובדייקנות את ההצהרות המזויפות הללו, על מנת למנוע הונאה ולהגן על לקוחותיהם.
ננונטים יכולים להיות כלי רב ערך עבור המלווים במאבק נגד דפי חשבון מזויפים. על ידי אימות מהיר ומדויק של מספר רב של הצהרות, המלווים יכולים להגן על לקוחותיהם ולמנוע הונאה.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה כאן.
- מקור: https://nanonets.com/blog/how-to-spot-fake-bank-statements/
- a
- יכול
- מֵעַל
- חֶשְׁבּוֹן
- במדויק
- פעילות
- למעשה
- בנוסף
- מתקדם
- נגד
- AI
- מונע AI
- ערני
- תעשיות
- כמות
- לנתח
- ניתוח
- ו
- לְהוֹפִיעַ
- יישומים
- המשויך
- אותנטיות
- אוטומטי
- אוטומטי
- באופן אוטומטי
- אוטומציה
- זמין
- בנק
- חשבון בנק
- להיות
- לפני
- הטבות
- הטוב ביותר
- לווים
- לאתגר
- אופי
- זיהוי תווים
- מאפיינים
- לבדוק
- בדרך כלל
- חברה
- לְהַשְׁווֹת
- לעומת
- השוואה
- השלכות
- תמיד
- יחד
- לכסות
- לִיצוֹר
- אשראי
- לקוח
- לקוחות
- נתונים
- מסד נתונים
- התמודדות
- חוב
- פיקדונות
- איתור
- מסמך
- מסמכים
- קל יותר
- אפקטיבי
- מאמץ
- לְהַבטִיחַ
- שגיאה
- במיוחד
- אֲפִילוּ
- דוגמה
- ניסיון
- חשוף
- מאריך
- תמצית
- עין
- FAIL
- מְזוּיָף
- להלחם
- כספי
- יציבות כלכלית
- הבא
- הונאה
- גילוי הונאה
- רמאים
- רמאי
- החל מ-
- לקבל
- גדל
- לעזור
- מועיל
- הסתר
- איך
- איך
- HTTPS
- בן אנוש
- לזהות
- חשוב
- in
- לכלול
- כולל
- הַכנָסָה
- מידע
- לערב
- מעורב
- סוגיה
- IT
- ידוע
- גָדוֹל
- עוֹפֶרֶת
- למידה
- משפטי
- המלווים
- התחייבויות
- אחריות
- ברשימה
- להלוות
- הלוואות
- הסתכלות
- מכונה
- למידת מכונה
- עשוי
- עשייה
- מדריך ל
- באופן ידני
- רב
- שיטות
- טעויות
- מודל
- מודלים
- יותר
- מספר
- מספרים
- OCR
- ONE
- זיהוי תווים אופטי
- להזמין
- אחר
- דפוסי
- תשלום
- תשלומים
- פלטפורמה
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- אפשרי
- הודעה
- פוטנציאל
- למנוע
- בעיה
- תהליך
- תהליכים
- כמו שצריך
- להגן
- לספק
- ובלבד
- מספק
- מהר
- מהירות
- הכרה
- רשום
- Red
- לְהַחזִיר
- משאבים
- חוות דעת של לקוחותינו
- לעלות
- שמור
- סולם
- סריקה
- רציני
- שירותים
- הופעות
- משמעותי
- מצב
- גדל
- תוכנה
- לפתור
- כמה
- מקורות
- מיוחד
- מסחרי
- יציבות
- החל
- הצהרה
- הצהרות
- צעדים
- כזה
- חשוד
- טכנולוגיות
- טכנולוגיה
- השמיים
- המידע
- שֶׁלָהֶם
- עצמם
- זמן
- דורש זמן רב
- ל
- כלי
- עסקות
- צרה
- סוגים
- בדרך כלל
- להשתמש
- לנצל
- בעל ערך
- שונים
- אימות
- לאמת
- אימות
- דרכים
- אשר
- בזמן
- מי
- נסיגות
- זפירנט