ההודעה האם DeFi מת? by ג'יימס וולס הופיע לראשונה ב בנזינגה. לבקר בנזינגה כדי לקבל עוד תוכן נהדר כמו זה.
שוקי הקריפטו שרדו כמה מהתנאים הכלכליים הקשים ביותר בדור, עם מגיפה עולמית ואינפלציה שיא שנדחסה לשלוש שנים. עם זאת, בעוד שנת 2021 ראתה שיאים חדשים של כל הזמנים עבור מטבעות קריפטוגרפיים, נכון ליוני 2022, ביטקוין ושוק המטבעות הקריפטו הרחב יותר נפגעו.
כתוצאה מכך, למרות האימוץ ההולך וגובר סביב מימון מבוזר (DeFi), תנאי השוק הנוכחיים וביצועים כלליים גרועים בשנת 2021 גורמים לאנשים לתהות אם DeFi מת. המאמר הבא יחקור את הבריאות של מגזר ה-DeFi ויראה מה צפוי לתנועה הפיננסית החדשה הזו.
window.LOAD_MODULE_LAYOUT = true;
תוכן העניינים [לְהַצִיג]
מה זה DeFi?
DeFi הוא קיצור של פיננסים מבוזרים, מונח גג למגוון יישומים פיננסיים בתחום blockchain מוצב כדי לשבש מתווכים פיננסיים.
בעולם הפיננסי של היום, מוסדות פיננסיים פועלים כערבים לעסקאות. מערך זה נותן למוסדות אלה כוח עצום כי הכסף שלך זורם דרכם. מטרת DeFi היא להסיר את השליטה שיש לבנקים ולמוסדות על הכסף, השירותים הפיננסיים והמוצרים הפיננסיים של החברה ולהפוך את השירותים הפיננסיים לנגישים יותר ללא קשר למי או היכן נמצאים אנשים. ל-DeFi יש פוטנציאל ליצור שווקים פיננסיים חופשיים, פתוחים והוגנים יותר, הנגישים לכל מי שיש לו חיבור לאינטרנט.
איך DeFi עובד?
DeFi משתמשת במטבעות קריפטוגרפיים ובחוזים חכמים (תוכניות המאוחסנות בבלוקצ'יין הפועלות כאשר מתקיימים תנאים שנקבעו מראש) כדי לספק שירותים שאינם זקוקים למתווכים. חוזים חכמים אלו מתוכנתים לבצע פונקציות שונות באופן חסר רשות. עסקאות מבוצעות לאחר התקיימות תנאים ספציפיים, מה שהופך את העסקאות הללו לקלות לשימוש ויעילות יותר אך גם רגישות יותר לשגיאות שלא ניתן לתקן.
משתמשים מכל מקום בעולם עם חיבור לאינטרנט יכולים להלוות, ללוות ולסחור באמצעות רשתות עמית לעמית המאמתות ומתעדות פעולות פיננסיות במאגרי מידע פיננסיים מבוזרים. מסד נתונים מבוזר נגיש על פני מספר מיקומים, אוסף ואוסף נתונים מכל המשתמשים ומשתמש במנגנון קונצנזוס לאימותם.
מקרי שימוש עבור DeFi
- קבלת הלוואה: קבל הלוואה מיידית מבלי למלא ניירת, כולל הלוואות בזק לטווח קצר במיוחד שמוסדות מסורתיים לא יכולים לספק.
- מסחר: בצע עסקאות עמית לעמית בנכסי קריפטו מסוימים, תוך ביטול הצורך בכל סוג של תיווך.
- הַשׁאָלָה: השאל את הקריפטו שלך והרוויח ריבית ותגמולים בכל דקה, לא רק פעם בחודש.
- חִסָכוֹן: הכנס חלק מהקריפטו שלך לחלופות חשבונות חיסכון כדי להרוויח ריביות גבוהות יותר מזו שאתה בדרך כלל מקבל מבנק מרכזי.
- קניית נגזרים: בצע הימורים ארוכים או קצרים על נכסי קריפטו.
- מטלות יציבה: קנה מטבעות יציבים שמצמידים מטבעות קריפטוגרפיים לנכס בסיס יציב כביכול כמו הדולר האמריקאי, מה שעשוי לספק מקלט בטוח משוק המטבעות הקריפטו הפכפך מטבעו.
ביצועי DeFi בשנת 2021
למרות האימוץ הגובר, לרוב שבבי ה-DeFi הכחולים הייתה שנה חסרת ברק מבחינת מחיר. מדד זה מעניין בהתחשב בכך ש-DeFi באותה תקופה ראתה את השנה הגדולה ביותר שלה מבחינת אימוץ וצמיחה של משתמשים בשנת 2021.
המנות העיקריות:
- למרות היסודות הקוליים, הצ'יפים הכחולים של DeFi הפגינו ביצועים נמוכים יותר מ-Ethereum ביותר מ-110%.
- מדד ה-DeFi Pulse, מדד שעוקב אחר הביצועים של 18 שבבים כחולים של DeFi, חזר ב-55% מהשיא של כל הזמנים שעשה ב-2021.
- אף פרוטוקול כחול-שבב לא עלה על Ethereum ב-2021.
פרויקטי הקריפטו הטובים ביותר של DeFi
למגזר ה-DeFi של שוק מטבעות הקריפטו העולמי יש אלפי מטבעות. כדי לאפשר לך לנווט במרחב העצום הזה בקלות, כמה מהפרויקטים הטובים ביותר של DeFi פורטו להלן:
שרשרת
הצטרפו לרשימת הדוא"ל של הירח או החזה
הצוות שלנו עובד במרץ כדי להתעדכן בטרנדים בשוקי הקריפטו. הישאר מעודכן בחדשות האחרונות ובמטבעות עתידיים.
.mob-button { margin-bottom: 0; }
Chainlink מחבר בין blockchains עם העולם האמיתי באמצעות שירות אורקל מבוזר שיכול לספק נתונים חיצוניים לחוזים חכמים ב-Ethereum. מטבע הדברים, לבלוקצ'יין אין דרך יעילה לגשת לנתונים חיצוניים - קשה לחבר נתונים מחוץ לשרשרת עם נתונים על השרשרת בעת שימוש בחוזים חכמים. כתוצאה מכך, ל-Chainlink תפקיד חשוב במתן אפשרות לרוב ה-DeFi למנף נתונים חיצוניים ולפעול נכון.
אורקל היא תוכנה שמתרגמת נתונים חיצוניים לשפה שחוזים חכמים יכולים להבין (ולהיפך). השירותים ש-Chainlink מספקת כיום כוללים הזנות מחיר, המשמשות פרויקטים של DeFi כדי להבטיח שווי של מיליארדים; ממשקי API לחיבור בלוקצ'יין למשאבים מחוץ לשרשרת (כגון נתוני מזג אוויר לביטוח); וחוזים חכמים לביצוע ביקורת המאמתת הוכחה לרזרבות עבור מטבעות stablecoin.
LINK (האסימון המקורי של רשת Chainlink) הוא אסימון ERC-20 ומשמש לתשלום עבור שירות האורקל ברשת.
באמצע 2021, הושק הספר הלבן עבור Chainlink 2.0, שמתאר כיצד Chainlink ממוקמת כדי ללכוד את הביקוש הגובר לאורקלים מבוזרים. Chainlink 2.0 יגדיל את השירותים הזמינים לפרויקטים ויאפשר לבעלי עניין לבנות חוזים חכמים מתקדמים יותר שיאפשרו ל-DeFi לצמוח.
Uniswap
הצטרפו לרשימת הדוא"ל של הירח או החזה
הצוות שלנו עובד במרץ כדי להתעדכן בטרנדים בשוקי הקריפטו. הישאר מעודכן בחדשות האחרונות ובמטבעות עתידיים.
.mob-button { margin-bottom: 0; }
Uniswap הוא פרוטוקול DEX בנוי על Ethereum. ליתר דיוק, מדובר בפרוטוקול נזילות אוטומטי. אין צורך בספר הזמנות או בישות מרוכזת כדי לבצע עסקאות. במקום זאת, Uniswap מאפשרת למשתמשים לקנות ולמכור מטבעות קריפטוגרפיים בינם לבין עצמם באופן חסר אמון, מבוזר מאוד ועמיד לצנזורה.
מטרה זו מושגת באמצעות שימוש באוסף מאגרי נזילות. ספקי נזילות תורמים למאגרי Uniswap על ידי נעילת נכסים בחוזה חכם, לדוגמה, מאגר הנזילות DAI/ETH של Uniswap מורכב מערכים שווים של פיקדונות DAI ו-ETH.
בתמורה לשמירה על נזילות, הספקים מתוגמלים עם חלק מעמלות המסחר, יחד עם מטבעות קריפטוגרפיים של UNI. נזילות חיונית לפעילות של Uniswap, שכן משתמשים מוכרים וקונים מטבעות קריפטוגרפיים מהנזילות, ומחליפים אסימון אחד באחר.
UNI הוא האסימון המקורי של פרוטוקול Uniswap, והוא מזכה את המחזיקים בזכויות ממשל, מה שאומר שבעלי UNI יכולים להצביע על שינויים או להציע שינויים בפרוטוקול.
הסר את ה- v3
הטכנולוגיה מאחורי Uniswap ראתה מספר איטרציות עד כה. העדכון האחרון עבור הפרוטוקול היה Uniswap v3. אחד השינויים המשמעותיים ביותר עם Uniswap v3 קשור ליעילות ההון.
כמו רוב עושי השוק האוטומטיים (AMMs), Uniswap לא הייתה יעילה בהון במובן זה שרוב הכספים היושבים במאגרי נזילות אינם בשימוש ברגע נתון. כדי להילחם בכך, ספקי נזילות יכולים כעת להגדיר טווחי מחירים מותאמים אישית עבורם הם רוצים לספק נזילות. שינוי זה אמור להוביל לנזילות מרוכזת יותר בטווח המחירים בו מתרחשת רוב פעילות המסחר.
אווה
הצטרפו לרשימת הדוא"ל של הירח או החזה
הצוות שלנו עובד במרץ כדי להתעדכן בטרנדים בשוקי הקריפטו. הישאר מעודכן בחדשות האחרונות ובמטבעות עתידיים.
.mob-button { margin-bottom: 0; }
Aave הוא שוק כספים מבוסס Ethereum שבו משתמשים יכולים להלוות ולהלוות מגוון רחב של נכסים דיגיטליים, מ-stablecoins ועד altcoins. פרוטוקול Aave נשלט על ידי מחזיקי AAVE (אסימון הממשל המקורי של פרוטוקול Aave).
ליתר דיוק, Aave הוא שוק כספים אלגוריתמי, כלומר הלוואות מתקבלות ממאגרים במקום להיות מותאמים בנפרד למלווה. הריבית משתנה בהתאם לשיעור הניצול של הנכסים במאגר. אם נעשה שימוש כמעט בכל הנכסים במאגר, הריבית תעלה כדי לפתות את ספקי הנזילות להפקיד הון נוסף. לעומת זאת, אם נעשה שימוש בנכסים מועטים, הריבית הנגבה תצטמצם כדי לפתות הלוואות.
Aave גם מאפשרת למשתמשים לקחת הלוואות במטבע קריפטוגרפי אחר. בגלל התנודתיות המובנית של מטבעות קריפטוגרפיים, Aave כולל תהליך חיסול. אם הביטחונות שאתה מספק נופלים תחת יחס הביטחונות שצוין בפרוטוקול Aave, ייתכן שהביטחונות שלך יסולקו. כתוצאה מכך, עליך להבין את הסיכונים בהפקדת כספים ב-Aave לפני השימוש בפרוטוקול.
במבט קדימה, Aave מתכננת להתרחב מעבר לשוקי הכסף על ידי מתן אפשרות למשתמשים לקבל הלוואות פלאש. לעתים קרובות יש הרבה יותר נזילות בשוק הכסף של Aave מאשר הלוואות הנדרשות על ידי הלווים. ההון הלא מנוצל יכול לשמש את אלה שלוקחים הלוואות בזק. הלוואות פלאש מאפשרות למשתמשים ללוות סכום כסף גדול מבלי להציב בטחונות, ואז להחזיר את ההלוואה באותה עסקה.
יתרונות וחסרונות של DeFi
היתרונות של DeFi
- גָמִישׁ: משתמשים יכולים להעביר את הנכסים שלהם לכל מקום ובכל זמן מבלי לבקש רשות, לשלם עמלות יקרות או להמתין לסיום העברות ארוכות.
- שם בדוי: אינך צריך לספק את שמך החוקי, כתובת הדוא"ל או כל מידע אישי.
- פתח: DeFi נגיש; אינך צריך להגיש בקשה או לפתוח חשבון. אתה מקבל גישה על ידי יצירת ארנק.
- שָׁקוּף: כל המעורבים יכולים לראות את סט העסקאות המלא.
חסרונות של DeFi
- מדרגיות: פרויקטי DeFi נתקלים בקשיים אדירים בהרחבה של הבלוקצ'יין המארח.
- חוסר ודאות: במקרה של חוסר יציבות בבלוקצ'יין המארח פרויקט DeFi, הפרויקט יכול לרשת באופן אוטומטי חוסר יציבות מהבלוקצ'יין המארח.
- חששות לנזילות: ל-DeFi יש הרבה פחות נזילות ממערכות פיננסיות מסורתיות.
- אחריות משותפת: פרויקטים של DeFi אינם לוקחים אחריות על הטעויות שלך; ללא מתווכים, המשתמשים צריכים לקחת אחריות על הכספים והנכסים שלהם.
מהו העתיד של DeFi?
עם Web3 באופק ובשרשרת הצד ופתרונות קנה המידה של שכבה 2 כמו ארביטרם, אופטימיות ו-ZK-Sync צומחים, לפרויקטים של DeFi ב-Ethereum צריכים להיות הזדמנות מספקת להציג את השימושיות שלהם ולעשות קאמבק חזק. יתרה מכך, פרויקטים רבים של DeFi עם שבב כחול כמו Chainlink הוכיחו את עצמם כמתנדים מבחינת צמדי המסחר שלהם ב-ETH, כלומר כל עוד משקיעים יכולים לעמוד בסערה, מהפך אמור להתרחש מתישהו בעתיד.
הפוטנציאל של DeFi הוא בלתי מוגבל, מוגבל רק על ידי הדמיון והביצוע של מפתחי בלוקצ'יין. כמה מגמות צומחות שכדאי לצפות בהן כוללות: מטבעות יציבים אלגוריתמיים, ניירות ערך סינטיים, הלוואות עם החזר עצמי, מונטיזציה של משחקי בלוקצ'יין, עלייה בנפח DEX ו-AMM וטכנולוגיה משופרת בין שרשרת.
בסך הכל, בעוד שיותר אנשים משתמשים ביישומי DeFi, קשה לומר אם DeFi יעבור למיינסטרים בזמן הקרוב. טכנולוגיית DeFi היא ניסיונית, חדשה ואינה חפה מבעיות רציניות כמו מדרגיות. אם מפתחים יכולים להמשיך לתקן את הבעיות הללו, כפי שמתואר במיזוג ה-Ethereum הממשמש ובא, הפוטנציאל מאחורי מערכת אקולוגית פיננסית רחבה זו הוא בלתי מוגבל. אם אתה רוצה לקחת חלק, הקפד להבין לא רק את התגמולים אלא את הסיכונים לפני שמתחילים.
ההודעה האם DeFi מת? by ג'יימס וולס הופיע לראשונה ב בנזינגה. לבקר בנזינגה כדי לקבל עוד תוכן נהדר כמו זה.
- '
- "
- 2021
- 2022
- a
- מוּחלָט
- גישה
- נגיש
- חֶשְׁבּוֹן
- הושג
- לרוחב
- לפעול
- פעולה
- פעולות
- פעילות
- כתובת
- אימוץ
- מתקדם
- קדימה
- אלגוריתמי
- תעשיות
- מאפשר
- Altcoins
- חלופות
- בין
- כמות
- אחר
- כל אחד
- בְּכָל מָקוֹם
- ממשקי API
- יישומים
- החל
- מאמר
- נכס
- נכסים
- אוטומטי
- באופן אוטומטי
- זמין
- בנק
- בנקים
- כי
- לפני
- להיות
- להלן
- בנצ 'מרק
- הטוב ביותר
- מעבר
- הגדול ביותר
- מיליארדים
- ביטקוין
- לחסום
- blockchain
- גיימינג
- blockchains
- גבול
- הלוואות
- תיווך
- לִבנוֹת
- חזה
- לִקְנוֹת
- הון
- ללכוד
- מקרים
- גורם
- מְרוּכָּז
- מסוים
- שרשרת
- שינוי
- טעון
- שבב
- שבבי
- CoinGecko
- מטבעות
- איסוף
- אוסף
- להילחם
- תנאים
- לְחַבֵּר
- הקשר
- חסרונות
- קונסנסוס
- קונסול
- תוכן
- תוכן
- להמשיך
- חוזה
- חוזים
- לתרום
- לִשְׁלוֹט
- יכול
- לִיצוֹר
- יוצרים
- חוצה שרשרת
- קריפטו
- שוקי
- נכסים הצפנה
- -
- מטבע מבוזר
- שוק cryptocurrency - -
- נוֹכְחִי
- כיום
- מנהג
- DAI
- נתונים
- מסד נתונים
- מאגרי מידע
- מת
- מבוזר
- מימון מבוזר
- DeFi
- דרישה
- תלוי
- נגזרים
- למרות
- מפתחים
- דקס
- אחר
- קשה
- דיגיטלי
- נכסים דיגיטליים
- לְהַצִיג
- לשבש
- מופץ
- דוֹלָר
- לזכות
- בקלות
- כַּלְכָּלִי
- המערכת האקולוגית
- אפקטיבי
- יְעִילוּת
- יעיל
- אמייל
- לאפשר
- מאפשר
- מה שמאפשר
- ישות
- ERC-20
- חיוני
- ETH
- ethereum
- אירוע
- כולם
- דוגמה
- חליפין
- הוצאת להורג
- לְהַרְחִיב
- לחקור
- הוגן
- אגרות
- לממן
- כספי
- גופים פיננסיים
- שירותים פיננסיים
- ראשון
- קבוע
- פלאש
- הבא
- טופס
- צורות
- חופשי
- החל מ-
- מלא
- פונקציות
- יסודות
- כספים
- עתיד
- המשחקים
- דור
- מקבל
- גלוֹבָּלִי
- מגיפה עולמית
- מטרה
- ממשל
- גדול
- רֶשֶׁת
- לגדול
- גדל
- צמיחה
- לקרות
- בְּרִיאוּת
- גָבוֹהַ
- מאוד
- מחזיקים
- אופק
- אירוח
- איך
- אולם
- HTTPS
- דִמיוֹן
- מתקרב
- חשוב
- משופר
- לכלול
- כולל
- כולל
- להגדיל
- מדד
- אינפלציה
- מידע
- הטמון
- מוסדות
- ביטוח
- אינטרס
- שערי ריבית
- מתווך
- אינטרנט
- משקיעים
- מעורב
- IT
- שמור
- שפה
- גָדוֹל
- האחרון
- חדשות אחרונות
- הושק
- שכבה
- עוֹפֶרֶת
- משפטי
- תנופה
- LG
- מוגבל
- חיסול
- נְזִילוּת
- ספקי נזילות
- ברשימה
- הלוואות
- מקומות
- ארוך
- עשוי
- זרם מרכזי
- הרוב
- לעשות
- קובעים
- עשייה
- דרך
- שוק
- מקבלי שוק
- שוקי
- משמעות
- אומר
- טעויות
- מונטיזציה
- כסף
- חוֹדֶשׁ
- ירח
- יותר
- רוב
- המהלך
- תנועה
- מספר
- טבע
- נווט
- רשת
- רשתות
- חדשות
- מושג
- על השרשרת
- לפתוח
- להפעיל
- תפעול
- הזדמנות
- אורקל
- להזמין
- מקיף
- מגיפה
- חלק
- שותף
- תשלום
- עניין על עניין
- אֲנָשִׁים
- ביצועים
- אישי
- לְחַבֵּר
- תוכניות
- בריכה
- ברכות
- מיקום
- פוטנציאל
- כּוֹחַ
- מחיר
- בעיות
- תהליך
- מוצרים
- תוכניות
- פּרוֹיֶקט
- פרויקטים
- הוכחה
- להציע
- פרוטוקול
- פרוטוקולים
- לספק
- ספקים
- מספק
- מתן
- מטרה
- שאלה
- רכס
- תעריפים
- עולם אמיתי
- לאחרונה
- שיא
- באזור
- נדרש
- משאבים
- אחריות
- לַחֲזוֹר
- גמול
- תגמולים
- עולה
- סיכונים
- תפקיד
- הפעלה
- בטוח
- מקלט בטוח
- אותו
- בקרת מערכות ותקשורת
- דרוג
- מגזר
- לבטח
- ניירות ערך
- למכור
- תחושה
- רציני
- שרות
- שירותים
- סט
- התקנה
- קצר
- טווח קצר
- שרשרת צד
- משמעותי
- חכם
- חוזה חכם
- חוזים חכמים
- So
- תוכנה
- פתרונות
- כמה
- מֶרחָב
- ספציפי
- ממומן
- Stablecoins
- החל
- חנות
- סטורם
- חזק
- מעולה
- מערכות
- Takeaways
- נבחרת
- טכנולוגיה
- מונחים
- השמיים
- העולם
- אלפים
- שְׁלוֹשָׁה
- דרך
- זמן
- של היום
- אסימון
- מעקב
- סחר
- עסקות
- מסחר
- מסחר זוגות
- מסורתי
- עסקה
- עסקות
- העברות
- מגמות
- בדרך כלל
- לָנוּ
- תחת
- להבין
- Uniswap
- עדכון
- להשתמש
- משתמשים
- תועלת
- ערך
- מגוון
- שונים
- לאמת
- אימות
- נדיפות
- כֶּרֶך
- הַצבָּעָה
- ארנק
- שעון
- אם
- בזמן
- סקירה טכנית
- מי
- בתוך
- לְלֹא
- תיק עבודות
- עובד
- עוֹלָם
- שנה
- שנים