קנטקי מגישה צו הפסקת חירום ודחיית צו נגד מלווה קריפטו צלזיוס

מחלקת המוסדות הפיננסיים של קנטקי הגישה בקשה הפסקת חירום ודחיית צו נגד חברת ההלוואות של מטבעות קריפטוגרפיים Celsius Network, מונעת מהחברה "לבקש או למכור" את חשבונות הרווחים שלה (EIAs) במדינה.

Celsius Network מציעה ללקוחותיה להפקיד את מטבעות הקריפטו שלהם - שאותם ניתן להשאיל למוסדות - כדי להרוויח תשואות של עד 17%. "קבל תשלום מטבעות חדשים כל שבוע ולווה מזומן ב-1%. לקנות מטבעות, להרוויח תשואה, ללוות ולהעביר ללא עמלות", נכתב באתר האינטרנט של המשרד.

אולם לפי הרגולטור של קנטאקי, חשבונות הריבית של החברה הם למעשה ניירות ערך שנמכרים לכאורה ללא רישום מתאים.

"למחלקה נודע כי החברה מציעה ניירות ערך בצורת חוזי השקעה בתמורה להפקדת נכסים בחברה. חוזי השקעה אלו מאפשרים למשקיעים פסיביים להרוויח רווח בצורה של ריבית על הנכסים המופקדים בחברה, ולהיות כשירים כערבות ערך לפי החוק", טען הרגולטור של קנטקי.

על פי הצו, 1,607 EIA נפתחו עבור 1,571 משקיעים בקנטקי בשלוש השנים ובארבעה החודשים האחרונים. בסך הכל, תושבי המדינה הפקידו ל-Celsius מטבעות קריפטוגרפיים שונים בשווי של כ-17.6 מיליון דולר, בעוד שהחברה שילמה להם קצת יותר מ-453,000 דולר באותה תקופה.

קנטאקי קוראת לחשבונות צלסיוס ניירות ערך

כחלק מהנימוקיו, ציין הרגולטור כי כל ניירות הערך - שהם לכאורה ה-EIA של Celsius - חייבים להיות רשומים כראוי ככאלה.

"סקירה של רישומי המחלקה העלתה כי לא צלזיוס ולא ה-EIA המוצעים באתר האינטרנט שלו רשומים במשרד כנדרש על פי החוק. כמו כן, נראה כי לא צלזיוס ולא הערכה זו זכאים לפטור כלשהו מרישום על פי החוק", נכתב בצו. 

בנוסף, המחלקה ציינה כי ה-EIA של Celsius אינם מוגנים על ידי תאגיד הגנת משקיעים בניירות ערך (SIPC) ואינם מבוטחים על ידי התאגיד הפדרלי לביטוח פיקדונות (FDIC) או המינהל הלאומי לאיגוד אשראי (NCUA).

"כתוצאה מכך, המשקיעים בצלסיוס נתונים לסיכונים נוספים בהשוואה למשקיעים שמחזיקים נכסים אצל רוב סוחרי הברוקר-החברים ב-SIPC, בנקים ואיגודי חיסכון, או איגודי אשראי", הסביר הרגולטור.

פענוח פנה לקבלת הערות נוספות למנכ"ל Celsius Network, אלכס משינסקי, אך לא קיבל תשובה בזמן העיתונות.

עם הוספת קנטקי, בסך הכל ארבע מדינות בארה"ב כבר נקטו בפעולות דומות נגד צלסיוס.

רק בשבוע שעבר, לשכת ניירות הערך של ניו ג'רזי הגיש צו הפסקה נגד החברה להפסיק להציע חשבונות בריבית גבוהה שלה במדינה. באותו יום הורתה מועצת ניירות הערך של מדינת טקסס למשרד להתייצב לשימוע מנהלי בפברואר. 

ב-16 בספטמבר, גם ועדת ניירות הערך של אלבמה הגישה משלה להפסיק ולהפסיק סדר נגד צלזיוס באותו נימוק.

מקור: https://decrypt.co/81783/kentucky-files-emergency-cease-desist-order-against-crypto-lender-celsius