ועדת השירותים הפיננסיים של קוריאה (FSC) הציגה כללים חדשים לפרטים נוספים על דרישות הלבנת הון (AML) על נכסים וירטואליים במסגרת החוק המתוקן על דיווח ושימוש במידע מסוים של עסקאות פיננסיות, שנכנס לתוקף ב- 25 במרץ 2021.
החוק מגדיר "ספקי נכסים וירטואליים (VASP)" כגופים עסקיים העוסקים באחת או יותר מהפעילויות או הפעולות הבאות:
- רכישה ומכירה של נכסים וירטואליים;
- חילופי דברים בין נכסים וירטואליים;
- העברת נכסים וירטואליים;
- שמירה וניהול נכסים וירטואליים;
- תיווך או תיווך בעסקאות נכסים וירטואליים; החלפת נכסים וירטואליים; ו
- פעילויות אחרות המפורטות בצו האכיפה.
למעשה, המשמעות היא ש- VASP הם ...
- ספקי שירותי סחר בנכסים וירטואליים,
- ספקי שירותי שמירה וניהול נכסים וירטואליים ו
- ספקי שירותי ארנק דיגיטלי של נכסים וירטואליים.
מותר ל- VASP לשמש כמתווך בין לקוח משלו ללקוח אחר של VASP רק אם הצד השני הוא VASP תואם AML ושניתן לאמת מידע על לקוח הצד השני.
החל מ- 25 במרץ 2021, ה- VASP הרשומים כפופים לדרישות נגד הלבנת הון (AML), כגון חובות לאימות זהות לקוחות, הגשת דוחות על עסקאות חשודות וכו '.
ישנם שני מועדים מרכזיים הקשורים למעשה:
- VASPs נדרשים לרשום את עסקיהם ביחידת המודיעין הפיננסי בקוריאה (KoFIU) לפני תחילת פעילותם העסקית. עסקים קיימים העומדים בתור VASP צריכים להירשם תוך שישה חודשים (עד 24 בספטמבר 2021) או שהם יהיו כפופים לעונשים.
- החוק מחיל את מה שמכונה 'כלל נסיעות' על VASP בעסקאות של העברת VA. על פי כלל הנסיעות, ה- VASP שמקורו נדרש לספק למוטב מידע על העברת VA. צו האכיפה קובע זאת כלל הנסיעה יחול החל מה- 25 במרץ 2022, לתת ל- VASP מספיק זמן להציג פתרונות נפוצים לשיתוף מידע. על פי צו האכיפה, עסקת העברה ב- VA המסתכמת ביותר ממיליון קרואט (KRW) תהפוך לכפופה לכלל הנסיעות.
החוק מחייב כי VASPs משתמשים בשם אמיתי בעסקאות הפיננסיות שלהם עם לקוחות.
צו האכיפה קובע דרישות נוספות עבור VASPs לפתוח חשבונות עם שם אמיתי מול מוסדות פיננסיים (FI):
- הפרדת פיקדון הלקוחות;
- אישור של מערכת ניהול אבטחת מידע מאת KISA;
- אין רישום של קנסות ועונשים אחרים לפחות תוך 5 שנים;
- ניהול נפרד של רשומות העסקאות של הלקוחות;
- הערכת סיכוני הלבנת הון הקשורים ל- VASP על ידי FI.
שירותי VASP שפעילות השירות שלהם אינה כוללת החלפת נכסים וירטואליים בכספי פיאט, פטורים מכלל חשבון השם האמיתי המחייב אותם לנהל חשבונות שם אמיתי מול מוסדות פיננסיים.
נכון לסוף מאי, ה- FSC מצהירה כי מתוך כשישים VASP שהיו בתפעול, עשרים גופים קיבלו אישורי ISMS וארבעה מהם נמצאים שמנהלים את פעולתם עם חשבונות שם אמיתי.
בעוד שמקורות אחרים מדברים על יותר מ -200 חילופי מטבעות קריפטוגרפיים בקוריאה, ה- FSC מתמקד רק באלה עם רמפות מקדימות ומחוצה לה, ובכך מסביר את המספר הנמוך יותר. הארבעה שכבר התקבלו לפעול עם חשבונות בנק של המוסד הפיננסי הם ביט'ומב, אופביט, קורביט ומטונונה הדומיננטיים. דיווחים שונים מציינים קשיים של שחקנים קטנים יותר לעמוד בדרישות אלה, ולכן צפוי (ומיועד) איחוד חמור של סקטור זה בקוריאה.
- חֶשְׁבּוֹן
- פעילויות
- נוסף
- AML
- הלבנת הון
- נכס
- נכסים
- בנק
- Bithumb
- ברוקר
- ברוקרים
- עסקים
- עסקים
- תעודה
- עמלה
- Common
- קונסולידציה
- מטבע מבוזר
- בורסות בקריפטו
- לקוחות
- פרט
- דיגיטלי
- ארנק דיגיטלי - -
- חליפין
- בורסות
- צו
- פיאט כסף
- כספי
- גופים פיננסיים
- שירותים פיננסיים
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- מידע
- אבטחת מידע
- מוסד
- מוסדות
- מוֹדִיעִין
- IP
- IT
- מפתח
- קוריאה
- ניהול
- צעדה
- בינוני
- מִילִיוֹן
- כסף
- הלבנת הון
- חודשים
- תפעול
- אחר
- רשום
- תקנון
- דוחות לדוגמא
- דרישות
- כללי
- הפעלה
- מכירות
- אבטחה
- שירותים
- שישה
- פתרונות
- מדינה
- הברית
- מערכת
- זמן
- מסחר
- עסקה
- עסקות
- נסיעות
- כלל נסיעות
- אבזמים
- וירטואלי
- ספקי שירותי נכסים וירטואליים
- ארנק
- בתוך
- שנים