מחפש אות Bullish? Fidelity ו- HSBC מושכים את מבחני הקריפטו והצעות ה- DeFi

בשנת 2017, תנופת ה-ICO עזרה להניע את נכסי הקריפטו לרמות שיא רק כדי לרדת כמעט באותה מידה. עם ההיסטוריה הזו, זה אולי רק טבעי שהגידול יוצא הדופן בפעילות של 2020-21 התקבל בתשומת הלב של המיינסטרים, אם כי בהיסוס מסוים מצד פרשני התקשורת שעדיין לא השתכנעו שהקריפטו-ספירה היא יותר מהייפ.

עם זאת, כמו הכלכלן ניתוח סיפור כיסוי אחרון של DeFi מראה לנו, הזרם מתהפך על הנרטיב הזה, אולי משקף את ההתעניינות המתמשכת מצד שחקנים מוסדיים, שהפך לנושא מרכזי עבור נכסים דיגיטליים ב-2021. 

Fidelity Digital Assets Research מראה עניין מוסדי בנכסים דיגיטליים 

Fidelity Digital Assets פרסמה מחקר החודש שמראה זאת העניין בארה"ב ובאירופה במוצרי השקעה בנכסים דיגיטליים גדל ב-12 נקודות אחוז משנה לשנה. 

בארה"ב, הסקר חשף כי משקיעים מעדיפים גישה למוצרים דרך חברות פיננסיות מסורתיות, מה שמשקף את ההתכנסות הנוכחית בין מוסדות לקריפטו. 

"העניין שמתבטא בבעלות על נכסים דיגיטליים באופן ישיר או באמצעות מגוון מוצרי השקעה הוא אינדיקטור נוסף להתבגרות של שווקי נכסים דיגיטליים, למגוון המשתתפים ולהתקדמות באופן שבו משקיעים אלה רואים את תפקיד הנכסים הדיגיטליים בתיקים", אמר. טום ג'סופ, נשיא Fidelity Digital Assets.

הסקר בחן גם אילו פלחים מובילים ברמות ההשקעה, והראה כי בארה"ב, שיעורי האימוץ של משרדי משפחה ויועצים פיננסיים עלו ב-20 ו-28 נקודות אחוז בהתאמה, משנה לשנה. באירופה, משקיעים בעלי שווי נטו ויועצים פיננסיים השקיעו באופן הפעיל ביותר אחרי קרנות גידור קריפטו וקרנות הון סיכון. 

Fidelity Investments עצמה מראה את העניין המתמשך שלה בנכסים דיגיטליים, וחושפת שהיא מתכננת לעשות זאת להגדיל את צוות הקריפטו שלה ב-70% בשנת 2021. 

המשקיעים נשאלו גם לגבי דעותיהם לגבי מטבעות דיגיטליים של בנק מרכזי (CBDC) הנתמכים על ידי דולרים, וחושפים תחושה חזקה שסביר להניח שנראה את הופעתו של דולר דיגיטלי בחמש השנים הקרובות. 

"הנתונים ממשיכים להראות שהמשקיעים המוסדיים מצפים מתעשיית הנכסים הדיגיטליים לשקף יותר את זו של סוגי נכסים אחרים - בין אם מדובר במספר סוגי מוצרים המכסים מגוון אסטרטגיות השקעה או את היכולת לגשת להשקעות נכסים דיגיטליים דרך חברות פיננסיות מסורתיות", אמר. פיטר ג'ובר, מנכ"ל, Fidelity Digital Funds. 

Fidelity Investments עצמה מראה את העניין המתמשך שלה בנכסים דיגיטליים, וחושפת שהיא מתכננת לעשות זאת להגדיל את צוות הקריפטו שלה ב-70% בשנת 2021. 

SFOX חושפת את פלטפורמת המסחר הקריפטו הספציפית הראשונה לקרן גידור 

בתגובה לעלייה בעניין מצד שחקנים מוסדיים, הבורסה הפתוחה של סן פרנסיסקו (SFOX) שוחררה מוצר המסחר במטבעות קריפטוגרפיים שלה שנבנה במיוחד עבור קרנות גידור ומנהלי נכסים. חבילת השירותים הרחבה תאפשר לקרנות גידור לבצע אסטרטגיות מסחר מתוחכמות בקנה מידה. 

כדי לענות על הדרישות של מסחר בדרגה מוסדית בקריפטו, SFOX מספקת לסוחרים יעד אחד למסחר בנכסים דיגיטליים מהבורסות הגדולות, ברוקרים OTC, עושי שוק. 

אומר Akbar Thobhani, מנכ"ל ומייסד שותף של SFOX: "כאשר שוק וסביבה רגולטורית כבר מפוצלים ומשתנים כל הזמן, זה מקשה עוד יותר על ניהול קרן קריפטו. אנחנו רוצים להיות בעלי ברית לכל קרן גידור המאמצת השקעה ומסחר במטבעות קריפטוגרפיים".

תעודות סל משלשות את ערכן, אבל SEC ממשיכה לדחות את האישורים 

פייננשל טיימס דיווח כי הגיע סך הנכסים המוחזקים בעולם בתעודות סל קריפטו 9 מיליארד דולר נכון ליוני, עלייה מ-3 מיליארד דולר ב-2020. 

מבקר בשוק גילה כי פקידי Fidelity Digital Assets נפגשו עם לניירות הערך (SEC) לדחוף לאישור תעודת סל הביטקוין שלה, בטענה שהמוצרים מחזיקים במשיכה עצומה, ושהשוק התבגר ויכול לתמוך בקרנות כאלה. תעודות סל זמינות כעת בשווקים אחרים, כולל גרמניה, שוויץ וקנדה.

בעוד משקיעים ממתינים להחלטות של ה-SEC על תעודות סל קריפטו, אנו יכולים להסתכל על ניסיון העבר של גארי גנסלר בוועדת המסחר בחוזים עתידיים בסחורות (CFTC), שם אנו יכולים לראות שמניפולציית שוק ופיקוח שוק משותף יהיו מוקד מרכזי עבור יו"ר החברה. SEC. "אם אתה קורא כל אחת מהדחיות של ה-SEC לבקשות של קרנות מסחר בביטקוין (ETF) - ואני קורא את רובן - אתה יודע שמניפולציה בשוק היא דאגה גדולה עבור ה-SEC," אומר חן ארד ממעבדות סולידוס. "החששות האלה כבר מטופלים בשווקים אחרים באמצעות מעקב משותף ומאגרי נתונים, כמו אלה שגנסלר עזר לקדם ולאפשר בחילופים ובשווקים עתידיים." 

לא רק Trad-Fi: בנקים של צ'לנג'ר ופינטק משחקים תפקיד חשוב יותר ויותר באימוץ 

לעתים קרובות אנו מדברים על מחזיקי העניין המרכזיים באקו-סיסטם הקריפטו, החל מחברות מקוריות לקריפטו ועד למימון מסורתי, רגולטורים וקובעי מדיניות. מימון צ'לנג'ר מחוץ לקריפטו לא תמיד זוכה לאותה תשומת לב. אולי כצפוי, חברות טכנולוגיה שכבר הטביעו את חותמן על שירותים פיננסיים מסורתיים ופיתוח פיננסים משובצים ממלאות תפקיד חשוב באימוץ נכסים דיגיטליים. 

החודש אישרה גוגל את השותפות שלה עם Dapper Labs, וסייעה לה להרחיב את גודלה, ופעלה כמפעילת רשת על ידי מתן למפתחים ברשת Flow את התשתית הדיגיטלית הדרושה לעיבוד נפחי עסקאות גבוהים. 

כאשר שוק ה-NFT ממשיך לפרוח, גם ויזה עברה לחלל, קניית 'CryptoPunk' ב-$150,000. שוקי NFT חדשים צצים, הן מחברות קריפטו מבוססות כמו FTX, ומכאן של Rakuten ו Alibaba, השולטים בקניות מקוונות ביפן ובסין.

בספטמבר נרשמו גם הודעות נוספות PayPal על פונקציית ההצפנה שלה עבור בריטניה, ו רובין הוד הודיעה על השקת תכונת ארנק הקריפטו שלה. 

HSBC תומכת ב-CBDC, אך נותרה סקפטית לגבי קריפטו

נואל קווין, מנכ"ל קבוצת HSBC, הצמיד מכתב על צמיחה וצורות חדשות של כסף, שבו הדגיש את חשיבות החדשנות במטבעות דיגיטליים של הבנק המרכזי (CBDCs). הוא הביע מחויבות לתמוך בפיתוח CBDCs לבנקאות חוצת גבולות, אך עקב זאת בספקנות לגבי מטבעות קריפטו ו-stablecoin, וציין כי הם ידרשו רגולציה מתאימה ויצטרכו לעמוד בסטנדרטים הנוכחיים של מניעת פשיעה פיננסית אם הם יהיו. להיחשב כאמצעי תשלום אמין. 

HSBC היה אחד מני בנקים בריטיים רבים שבחרו לחסום ערוצי תשלום ל-Binance מוקדם יותר השנה בשל סיכונים של לקוחות. מלבד הספקנות שהובעה, המחויבות של HSBC לפרויקטים של CBDC בבריטניה, צרפת, קנדה, סינגפור, סין, הונג קונג, תאילנד ו-UEEA, משקפת את העניין הכולל שלהם בטכנולוגיית ספר חשבונות מבוזר. 

בחודש פברואר 2021, HSBC הפך לשחקנים הראשונים שהעבירו את פרויקט Corda שלהם, Digital Vault, ל-Google Cloud. "[זה] יעזור לנו להתכונן לעתיד, שבו ניתן יהיה לאחסן את מחזור החיים המלא של העסקה בפנקס חשבונות מבוזר", אמר גאורב אגגרוואל, ראש טכנולוגיית חשבונות וטוקניזציה, שווקים וניירות ערך מבוזרת של HSBC. 

כספים דיגיטליים גלובליים הוא גוף חברות בתעשייה המקדם אימוץ של שיטות עבודה מומלצות עבור נכסי קריפטו וטכנולוגיות מימון דיגיטלי באמצעות תקני התנהגות שפותחו בפורום מעורבות משותף עם משתתפי שוק, קובעי מדיניות ורגולטורים. למעלה מ-140 ארגונים גלובליים חברים ב-GDF ולמעלה מ-350 אנשי מקצוע בתעשייה מרחבי העולם עבדו על פיתוח קודי ההתנהגות של GDF, התקן הגלובלי היחיד במגזר מתפתח זה.

למידע נוסף על האופן שבו GDF מתקשרת עם מחזיקי עניין ברחבי האקולוגית של הנכסים הדיגיטליים, עקוב אחרינו Linkedin ו טויטר, או לבקר gdf.io. 

מקור: https://thedefiant.io/looking-for-a-bullish-signal-fidelity-and-hsbc-shrug-off-crypto-angst-and-scale-defi-offerings/