מדידת ביצועי ההשקעה שלך

כשהייתי ילד, הסנדקית שלי הייתה מסמנת את הגובה שלי על משקוף הדלת בכל פעם שבאתי לבקר. בהתחלה זה היה נהדר: אני גדל! למרבה הצער, אף פעם לא עברתי הרבה מעבר לרף חמישה רגל-חמש, אז זה נעשה מביך.

משקיעים יכולים גם למדוד את הצמיחה שלהם על ידי מדידה קפדנית של ערך ההשקעות שלהם, חודש אחר חודש, שנה אחר שנה.

בעולם של השקעות קריפטו, לעומת זאת, רוב האנשים לא מודדים.

אשמח לדרישה ב-YouTube שכל מי שיפרסם סרטון על העדכנית ביותר מטבע מם or קריפטים לקנייה עכשיו! צריך לכלול את ביצועי ההשקעה שלהם לכל החיים.

תגיד את זה איתי: אני אמדוד את ביצועי ההשקעה שלי לכל החיים.

אנחנו רוצים למדוד את ההשקעות שלנו בטווח הארוך, איפה שזה חשוב. כל אחד יכול להתמזל מזל בטווח הקצר, אבל אנשי המקצוע יראו לכם את הטווח הארוך.

רוב אנשי המקצוע של בחירת המניות לא רוצים להראות לך את הטווח הארוך, מכיוון שרובם המכריע לא יכול לנצח את התשואה הממוצעת בשוק (כלומר, קנייה והחזקה של כל שוק המניות באמצעות קרן אינדקס בעלות נמוכה).

באופן דומה, רוב "מקצועני הקריפטו" לא רוצים שתראו את הביצועים לטווח ארוך שלהם, כי הם לא יכולים לנצח את הרווחים של רק קנייה והחזקה של ביטקוין.

בתי קזינו יהיו הרבה פחות פופולריים אם הם ידרשו ממך לעקוב אחר הביצועים שלך לטווח ארוך: כל ניצחון והפסד מכל ביקור בשולחן הבלאק ג'ק, מסודר במספר פשוט. אנשים יבינו מהר, הבית ממשיך לנצח ואני ממשיך להפסיד.

זה כל כך קל להיסחף להיייפ שכל עלוני הקריפטו האלה רוכשים: השקות אסימונים חדשים! טיפות אוויר! נגזרות Web3!

השאלה שאנחנו צריכים לשאול היא: מה הביצועים לטווח ארוך של האנשים שכותבים את הניוזלטרים האלה?

נראה לך את שלנו למטה.

חלק גדול מתעשיית הקריפטו ניזון מההבטחה "תתעשר מהר." אבל משקיעים חכמים חושבים לטווח ארוך: לא "להתעשר מהר", אלא "להתעשר, ולגרום לזה להידבק".

וורן באפט לא הרוויח את המיליארדים שלו במסחר יומי. להיפך, הוא ניתח לאט ושיטתי הרבה מאוד חברות לפני שהציב הימורים גדולים רק על כמה.

זמן וסבלנות הם החברים הגדולים ביותר של המשקיע, וזה מתאים כפליים לעולם המהיר של השקעות קריפטו.

בכל פעם שאתה מבצע עסקת דחף, בהתבסס על טיפ חם בניוזלטר קריפטו או בשרת דיסקורד, אתה משלם ביוקר בצורה של עמלות דלק ודמי שירות. בעולם הקריפטו, אלה יכולים להרוס את התוצאות ארוכות הטווח שלך.

בואו ניקח פלטפורמות השקעות חברתיות כמו eToro, שהן רעיון מגניב: צפו בביצועים של משקיעים אחרים, והעתיקו את תיקי ההשקעות שלהם אם אתם אוהבים אותם. שקוף, נכון?

אבל הם לא ממש שקופים לגבי תוצאות לטווח ארוך: הם לא מביאים בחשבון עמלות, והם לא מציגים ביצועים לטווח ארוך (אפשר לראות רק ביצועים שנתיים, ומקסימום שנתיים בלבד).

אנחנו בתעשיית הקריפטו חייבים להשתפר.

בהשקעות קריפטו, יש הרבה טווחי תאריכים לקטיף דובדבנים שבמקרה נראים טוב. eToro תעשה למשתמשים שלה שירות מצוין על ידי הדגשת ביצועי החיים של הסוחרים שלה, לא רק ביצועים של 12 חודשים, כברירת מחדל. (כל אחד יכול להתמזל מזל במשך שנה.)

הבינו את המודל העסקי של בורסות קריפטו: זה האינטרס שלהם להמתיק את התוצאות, כך שיותר אנשים סוחרים בתדירות גבוהה יותר, מה שמייצר עמלות.

קנייה, החזקה והמתנה בסבלנות לא מייצרות הרבה עמלות. אסטרטגיה זו שומרת את הכסף בכיס שלך, היכן שהוא שייך.

תעשיית הקריפטו צריכה לעקוב אחר תעשיית קרנות הנאמנות, שמפרטת באופן קבוע את ביצועי הקרן מאז הקמתה. (באתר של Vanguard, למשל, זה העמודה הכי ימנית.) זה ביצועים אמיתיים לטווח ארוך.

אנחנו צריכים לדרוש מדידה של תוצאות לטווח ארוך - של חברות קריפטו, של מנהלי קרנות ושל עצמנו. זו הדרך היחידה לדעת אם אנחנו באמת מנצחים את שוק המניות, או "רק קונים ומחזיקים ביטקוין".

At ביטאון שוק ביטקוין, אנו מודדים את התוצאות של תיקי ההשקעות שלנו מאז שהם התחילו. להלן המדידות האחרונות של התוצאות ארוכות הטווח שלנו, מעודכנות לרבעון הראשון של 1.

ביצועי פורטפוליו של מאמיני בלוקצ'יין

את העתיד תיקי Blockchain Believers מבוססים על האסטרטגיה הפשוטה של ​​להתחיל בתיק "ווניל רגיל" של מניות ואיגרות חוב (רצוי דרך קרנות האינדקס שהזכרנו לעיל), ואז להוסיף כמות קטנה של קריפטו (בין 2.5 ל-10%).

כדי לשמור על דברים פשוטים, 2.5%-10% מהקריפטו יכולים להיות פשוט קנייה והחזקה של ביטקוין (כמו בתיק "מאמיני הביטקוין"), או שילוב של ביטקוין ואת'ריום (כמו בתיק ה"מאמינים הגדולים" שלנו).

למרות שהרבעון הראשון של 2022 היה קשה הן עבור מניות והן עבור בלוקים, הביצועים לטווח ארוך שלנו עדיין עדיפים בהרבה על תיק ה"לא מאמין" (כלומר, ללא קריפטו).

להלן המדידה החודשית של ההתקדמות מאז ההתחלה:

ביצועי פורטפוליו הזוכים העתידיים

ביולי האחרון, השקנו את החדש שלנו תיק מנצחי העתיד, שהוא תיק קריפטו הכולל רק ארבע השקעות בעלות משקל שווה: BTC, ETH, BNB ו-UNI. להלן התוצאות עד כה, בהשוואה לשוק המניות:

להלן המדידה החודשית של ההתקדמות מאז ההתחלה:

רק על ידי התבוננות בתוצאות ארוכות טווח נוכל למדוד את הדפוסים והמגמות שהופכות אותנו למשקיעים טובים יותר. הסתכלות על טבלאות מחירים יומיים אינה גורמת לכך, ובחירת תקופות הזמן הטובות ביותר היא אפילו גרועה יותר.

במקום זאת, משקיעים חכמים מסתכלים על תוצאות כשהן טובות ו כשהם גרועים. זה לא כיף לסקור תוצאות רעות, אבל רק כך אנחנו משתפרים.

גם כשהתשובה היא "היה סבלני והישאר במסלול", כפי שהיא בדרך כלל למשקיעים לטווח ארוך, אנחנו יכולים לפחות לבנות את שרירי הסבלנות וההתמדה שלנו. ואלה הם כמה מהשרירים החשובים ביותר לבנייה.

יש דברים שלא ניתן למדוד

קשה למדוד את הדברים החשובים באמת בחיים: אהבה, חברות, ערך עצמי. אבל קל יחסית למדוד ביצועי השקעות לטווח ארוך.

לפני שמאזינים לאחי הקריפטו הזה ב-Reddit, דרשו לראות את ביצועי ההשקעה שלהם לטווח ארוך. במקום לקפוץ לפרויקט DeFi חדש המציע 8,000% APY, חכו לראות את הביצועים לטווח ארוך.

אנחנו בעניין הזה לטווח ארוך. בנה את שרירי הסבלנות האלה. זו הדרך היחידה לבנות עושר שנמשך.

ההודעה מדידת ביצועי ההשקעה שלך הופיע לראשונה ב ביטאון שוק ביטקוין.

• Coinsmart. בורסת הביטקוין והקריפטו הטובה באירופה.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה חופשית.
• CryptoHawk. רדאר אלטקוין. ניסיון חינם.
• מקור: https://www.bitcoinmarketjournal.com/measuring-your-investing-performance/