הכירו את מרלין משקיע: דמוקרטיזציה של גישה לאסטרטגיות השקעה עבור דור חדש - Finovate
הושק בסתיו 2021, מרלין משקיע הוא במשימה לדמוקרטיזציה של גישה לאסטרטגיות השקעה. הפינטק מציע תווית, ריבוי נכסים, כלי חינוכי, אסטרטגיה ומעקב זמן מה שעוזר למשקיעים להשיג שתי מטרות קריטיות: בניית תוצאות חיוביות לטווח ארוך והגבלת הפסדים שעלולים להיות קטסטרופליים.
הטכנולוגיה של Merlin Investor תואמת לכל פלטפורמות המסחר. הטכנולוגיה מתאימה לסוחרים קמעונאיים ומקצועיים כאחד, וזמינה גם למחשבים שולחניים וגם למובייל. Merlin Investor מאפשר למשתמשים לאחזר נתוני שוק וסנטימנטים ממקורות מרובים וליישם את הנתונים הללו על מגוון עצום של אסטרטגיות השקעה מותאמות אישית.
עם משרדים גם בווסט פאלם ביץ', פלורידה וגם לוגאנו, שוויץ, Merlin Investor עשתה את הופעת הבכורה שלה ב-Finovate ב-FinovateEurope מוקדם יותר השנה. החברה חזרה לשלב Finovate במאי עבור FinovateSpring. פגשנו את מייסד ומנכ"ל Merlin Investor, גידו פטרלי (בתמונה) הקיץ כדי ללמוד עוד על החברה, המשימה שלה לדמוקרטיזציה של גישה לאסטרטגיות השקעה, ולמה לצפות מהחברה ב-2023 ואילך.
איזו בעיה פותרת Merlin Investor ולמי היא פותרת אותה?
גידו פטרלי: Merlin Investor נולדה כמדריך הגנה אינטליגנטי ומודע לניהול רחב יותר של השקעות שמטרתו להגביל הפסדים קטסטרופליים פוטנציאליים תוך בניית תוצאות חיוביות לטווח ארוך. הודות לפלטפורמת Merlin, משקיעים קמעונאיים יכולים לחנך את עצמם, ללמוד את השווקים, וליצור ולעקוב אחר אסטרטגיות השקעה משלהם כדי להבין, לאזן ולגוון בקלות את סיכוני ההשקעה.
במילים אחרות, אנו עוזרים ומעצימים דור חדש להשקיע מתוך מחשבה על אסטרטגיה. זהו המפתח להצליח והוא הגורם היחיד שמבדיל בין הימורים להשקעה. מכיוון שאנו בשליחות לדמוקרטיזציה של הכללה פיננסית ותכנון השקעות, הטכנולוגיה שלנו נבנתה כדי לאפשר לכל אחד, ללא קשר לרמת הידע או הניסיון, להפוך לעצמאי ולאדון האחד והיחיד לעתיד הפיננסי שלו.
כיצד מרלין משקיע פותר את הבעיה הזו טוב יותר מחברות אחרות?
פטרלי: בתחום המשקיעים הקמעונאיים אנו רואים חברות רבות המתמקדות בביצוע, כלומר מתמקדות בפעולת הקנייה והמכירה של נכסים. אבל ביצוע מבלי להעריך תחילה מספר מקורות מידע, בשילוב עם היעדר אסטרטגיית השקעה מגוונת ומאוזנת, עלול להוביל להפסדים פוטנציאליים בלתי מבוקרים ובלתי מוגבלים בגלל העליות והמורדות בשוק. למרות שזה עשוי לרמוז על סיכוי לרווחים מהירים, זה למעשה לא הנורמה שכן עושר נבנה בדרך כלל לאורך זמן על ידי ניהול משחק של סכום חיובי.
זו הסיבה שמלכתחילה תוכננה מרלין כמוצר משלים לפלטפורמת מסחר ולא כפתרון תחליף. מרלין משקיע מתייחס למהות האסטרטגית של השקעה בעוד שרוב התחרות מתמקדת רק בשיפור חווית המסחר - שכבר נתמכת היטב על ידי מספר מוסדות פיננסיים בצורה די דומה.
הכירו את מרלין משקיע: דמוקרטיזציה של גישה לאסטרטגיות השקעה עבור דור חדש - Finovate
מי הם הלקוחות העיקריים של Merlin Investor. איך מגיעים אליהם?
פטרלי: הלקוחות העיקריים שלנו הם מוסדות פיננסיים המתמקדים בחינוך דור חדש של משקיעים קמעונאיים ומציעים אפשרות לסחור בסוגי נכסים שונים באמצעות פלטפורמות הבנקאות הדיגיטליות שלהם. אנו משתתפים במספר אירועי פינטק בכמה מדינות בהם משתתפים מקבלי החלטות במוסדות פיננסיים האחראים לספק חוויה חדשנית ודיגיטלית ללקוחותיהם. אנו גם מנתחים את השווקים כדי לזהות את אותם לקוחות פוטנציאליים שאנו מאמינים שהם מתאימים מבחינת השירותים ובסיס הלקוחות. לאחר מכן אנו מחפשים את האנשים המתמקדים במוצרים ובפלטפורמות דיגיטליות קמעונאיות ופונים אליהם כדי להציג את החברה והטכנולוגיה שלנו. לבסוף, אנו פועלים כדי להופיע במגזינים המתמחים בפינטק שמוסדות פיננסיים הם קהל יעד.
האם תוכל לספר לנו על יישום או פריסה מועדפים של הטכנולוגיה שלך?
פטרלי: אנו מציעים את הטכנולוגיה שלנו כפתרון לבן שמוסדות פיננסיים יכולים להטמיע בקלות בפלטפורמות הדיגיטליות שלהם באמצעות מפתחות API, תוך אפשרות להתאים אישית את המראה והתכונות של המוצר. כתוצאה מכך, המוצר שלנו מועבר למשתמשים הסופיים בשם הבנק וכתת-סעיף של אותה אפליקציה/בנקאות אלקטרונית שהם כבר מכירים. באמצעות הפורטל של שותפי ה-B2B שלנו, אנו מעניקים למוסדות פיננסיים את הגמישות לבחור מתוך המוצר המלא של מרלין את אותם מחלקות, סעיפים, תכונות ותכנים שהם מתכוונים לשלב בהתבסס על הצרכים הספציפיים שלהם. כך הם יכולים לעצב פתרון וחוויה מותאמים ללקוחות שלהם, תוך היצמדות למבנה ולעיצוב הכולל של הפלטפורמה הבנקאית שהם כבר מציעים.
מה ברקע שלך נתן לך את הביטחון להיענות לאתגר הזה?
פטרלי: בקיצור, השילוב של הידע שלי סביב השקעות והבעיה שחוויתי באופן אישי כמשקיע קמעונאי הוא שהוביל ל-Merlin Investor. למעשה, הייתי רק נער כשהתחלתי לסחור. ואז הבנתי במהירות שביצוע עסקאות "לעצמה" - כלומר הפעולה הפשוטה של קנייה ומכירה של נכסים - הוא החלק הפחות אסטרטגי ורלוונטי להשגת תוצאות חיוביות לטווח ארוך. במקום זאת, לימוד מקורות שוק שונים, ולאחר מכן עיצוב אסטרטגיית השקעה מגוונת ומאוזנת, הם שעושים את ההבדל בסופו של דבר. ובכל זאת, פלטפורמות בנקאות ומסחר (זמינות) לא הספיקו כדי ללמד אותי לגבי השקעות, או (לעזור לי) לעצב ולנתח את אסטרטגיות ההשקעה שלי.
כתוצאה מכך, במשך שנים נאלצתי ליצור גיליונות אלקטרוניים שגוזלים זמן ולא ידידותיים עד כדי כך שלא יכולתי לקבל את זה יותר – לא בעולם כמו היום שבו יש לנו אפליקציה לכל מה שאנחנו עושים! במקביל, כשפלטפורמות המסחר פורחות בעצם בכל מקום, התברר יותר ויותר שדור חדש רוצה להשקיע באופן אוטונומי ובצורה הנכונה. מכיוון שלא הצלחתי למצוא שום מוצר בשוק כמו זה שדמיינתי, החלטתי ליצור אותו. וככה נולדה מרלין משקיע.
מייסד ומנכ"ל Merlin Investor, גידו פטרלי, מציג השנה את הטכנולוגיה של החברה ב-FinovateEurope.
לאחרונה הדגמת ב-FinovateSpring ותציג את הטכנולוגיה שלך ב-FinovateFall בספטמבר. מה מחזיר אותך?
פטרלי: השנה הדגמתי את פלטפורמת Merlin ב-FinovateEurope ו-FinovateSpring, כך ש-FinovateFall תהיה ההופעה השלישית שלי. עד כה החוויה הייתה נהדרת. הצלחנו להראות את הטכנולוגיה המתקדמת שלנו למוסדות פיננסיים גדולים באירופה ובצפון אמריקה, תוך קבלת עניין רב ויצירת קשרים משמעותיים עם מקבלי החלטות בתעשיית הבנקאות. הנראות הגבוהה והקשרים העיקריים עם לקוחות פוטנציאליים הם שני הגורמים העיקריים שמחזירים אותנו ל-FinovateFall. גם האירועים המאורגנים היטב והצוות ב-Finovate הם יתרון.
מה המטרות שלך עבור מרלין משקיע?
פטרלי: המטרה שלנו היא להיות מוכר על ידי הבנקים הגלובליים הגדולים כשותף החדשני לעבוד איתו בכל הנוגע לחינוך והעצמה של דור חדש של משקיעים קמעונאיים. אנו מתמקדים בהקמת שותפויות איתנות ואסטרטגיות עם מספר מצומצם של שחקנים בתעשיית הבנקאות כדי להשיג את המשימה שלנו של דמוקרטיזציה של הכללה פיננסית ותכנון אסטרטגי ברחבי העולם, תוך סיוע למשקיעים צעירים להגיע לעצמאות פיננסית ולהיות המאסטרים של העתיד הפיננסי שלהם.
מה אנחנו יכולים לצפות מ-Merlin Investor במהלך היתרה של 2023 ועד לשנה הבאה?
פטרלי: אנו נמשיך לתעדף שיפור מתמיד ובלתי פוסק של הטכנולוגיה שלנו על ידי ניסיון לשדרג את החוויה שאנו מציעים למוסדות פיננסיים ולמשתמשים הסופיים שאליהם המוצר שלנו נפרס. אנו גם נמשיך לפעול כדי להגביר את הנוכחות שלנו בשוק כדי להפוך את פלטפורמת מרלין ליותר מוסדות פיננסיים המשרתים לקוחות קמעונאיים במספר מדינות. בסופו של דבר נתרכז בהגדלת הצוות והתפעול כדי שנוכל לנהל ציפיות. אנו נשיג את כל זה מבלי לשכוח את המשימה שלנו להנגיש השקעות מודעת ואסטרטגיות לכל אדם באמצעות שותפויות אסטרטגיות עם מוסדות פיננסיים.
