הלבנת הון 0.05% מכלל עסקאות הקריפטו בשנת 2021: דוח שרשרת

כל שנה מאז 2017, חברת ניתוח בלוקצ'יין שרשרת מפרסם דו"ח המתמקד בהלבנת הון ועסקאות בלתי חוקיות העוברות דרך האקולוגית של מטבעות הקריפטו. דו"ח השנה תקציר מראה כי בעוד שהסכום הכולל של הלבנת כספים גדל ב-30%, רק חלק קטן מכלל העסקאות מגיע מפעילויות בלתי חוקיות. 

לפי הדו"ח, פושעי סייבר העוסקים במטבעות קריפטוגרפיים חולקים מטרה משותפת אחת: להעביר את הכספים שהושגו לרעה לשירות שבו ניתן לשמור אותם בטוחים מהרשויות ובסופו של דבר להמיר אותם למזומן. זו הסיבה שהלבנת הון עומדת בבסיס כל צורות אחרות של פשע מבוסס מטבעות קריפטוגרפיים.

עלייה נומינלית של 30% מ-2020

פושעי סייבר הלבינו מטבעות קריפטוגרפיים בשווי 8.6 מיליארד דולר בשנת 2021, עלייה של 30% משנת 2020, בשיעור של מטבעות קריפטוגרפיים שנשלחו מכתובות לא חוקיות לכתובות המתארחות בשירותים.

למרות זאת, הלבנת הון היוותה רק 0.05% מכלל עסקאות מטבעות קריפטוגרפיים בשנת 2021, בהשוואה לכמות מטבע הפיאט המולבן - 5% - שמהווה את התמ"ג העולמי. זה מדגיש שהלבנת הון היא מגיפה כמעט בכל צורות העברת הערך הכלכלי.

גם פעילות הלבנת הון במטבעות קריפטוגרפיים מרוכזת מאוד. בעוד שמטבעות קריפטוגרפיים בשווי מיליארדי דולרים עוברים מכתובות לא חוקיות מדי שנה, רובם מגיעים לקבוצה קטנה להפליא של שירותים, שרבים מהם נראים ייעודיים להלבנת הון על סמך היסטוריית העסקאות שלהם.

אכיפת החוק יכולה להכות מכה עצומה נגד פשע מבוסס מטבעות קריפטוגרפיים ולפגוע משמעותית ביכולתם של פושעים לגשת לנכסים הדיגיטליים שלהם על ידי שיבוש שירותים אלה. 

DeFi משחק תפקיד גדול יותר

למרות שהאחוז הכולל של העסקאות הבלתי חוקיות נמוך, DeFi משחק יותר ויותר תפקיד גדול יותר בהלבנת הון, כאשר פרוטוקולים מבוזרים מקבלים 17% מכל הכספים שנשלחו מארנקים לא חוקיים ב-2021, לעומת 2% בשנה הקודמת. זה מתורגם לעלייה של 1,964% משנה לשנה בערך הכולל שקיבלו פרוטוקולי DeFi מכתובות לא חוקיות. פרוטוקולים מרכזיים נשארים פופולריים יותר, והם לוקחים 47% מהכספים מכתובות לא חוקיות.

בסך הכל, בהתחשב בכמות המטבעות הקריפטו שנשלחו מכתובות לא חוקיות לכתובות המתארחות בשירותים, פושעי סייבר הלבינו מטבעות קריפטוגרפיים בשווי 8.6 מיליארד דולר בשנת 2021. זה מייצג עלייה של 30% בפעילות הלבנת הון לעומת 2020, אם כי עלייה כזו אינה מפתיעה בהתחשב במשמעות המשמעותית. צמיחה של פעילות לגיטימית ובלתי חוקית של מטבעות קריפטוגרפיים ב-2021.

פיאט הלבנת הון 5% מהתמ"ג העולמי

פושעי סייבר הלבינו מטבעות קריפטוגרפיים בשווי של למעלה מ-33 מיליארד דולר מאז 2017, כאשר רוב הסכום הכולל לאורך זמן עבר לבורסות מרכזיות. לשם השוואה, משרד האו"ם לסמים ופשע הערכות שבין 800 מיליארד דולר ל-2 טריליון דולר של מטבעות פיאט מלבינים מדי שנה - עד 5% מהתמ"ג העולמי.

כתובות הקשורות לגניבה שלחו קצת פחות ממחצית מהכספים הגנובים שלהם לפלטפורמות DeFi - מטבעות קריפטוגרפיים בשווי של למעלה מ-750 מיליון דולר בסך הכל. האקרים המזוהים עם צפון קוריאה בפרט, שהיו אחראים למטבעות קריפטוגרפיים בשווי 400 מיליון דולר פריצות בשנה שעברה, השתמשו בפרוטוקולים של DeFi להלבנת הון לא מעט.

ייתכן שהדבר קשור לעובדה שנגנבו יותר מטבעות קריפטוגרפיים מפרוטוקולי DeFi מכל סוג אחר של פלטפורמה בשנה שעברה. Chainalysis גם רואה כמות ניכרת של שימוש במיקסר בהלבנת כספים גנובים.

רמאים, לעומת זאת, שולחים את רוב הכספים שלהם לכתובות בבורסות מרכזיות. זה עשוי לשקף את חוסר התחכום היחסי של הרמאים.

ההודעה הלבנת הון 0.05% מכלל עסקאות הקריפטו בשנת 2021: דוח שרשרת הופיע לראשונה ב CryptoSlate.

מקור: https://cryptoslate.com/money-laundering-0-05-of-all-crypto-transactions-in-2021-chainalysis-report/