Moneyfarm מקל על סיכוני השקעות עם ציות יעיל

.

ניהול עושר תמיד היה דבר עבור עשירים עם מספיק כסף להשקעה. זו אחת הסיבות שהעשירים ממשיכים להתעשר בעוד שהשאר בקושי מסתדרים. אבל ההשפעות המשבשות של הטכנולוגיה מגיעות למגזר הפיננסי.

מנהלי עושר עצמאיים ממנפים את הטכנולוגיה כדי לספק למשתמשים בעלי הכנסה בינונית ולמי שאינם חלק מבעלי הון האולטרה-עשיר, שירותי ניהול עושר. Moneyfarm היא אחת החברות שעושות זאת. עם למעלה מ-80,000 משקיעים פעילים, לחברה בפיקוח FCA יש נכסים מנוהלים של 2.2 מיליארד ליש"ט.

ההחלטה במה להשקיע יכולה להיות מאתגרת במיוחד לאור ריבוי האפשרויות הזמינות והצורך לאזן בין סיכון לתגמול. זו הסיבה העיקרית שאנשים בוחרים במנהלי עושר ויועצי השקעות. אבל העמלות יכולות להרתיע משקיעים חדשים שבקושי יש להם מספיק כדי להשקיע.

עם Moneyfarm מייעלת את אפשרויות ההשקעה שלה, קל למשתמשים לקבוע את המוצר הנכון על סמך מטרתו. ארבעה מוצרים זמינים: מניות ומניות ISA, פנסיה פרטית (SIPP), חשבון השקעות כללי ו-Junior ISA.

המשרד משתמש בגישה מעורבת שבה יועצי השקעות וטכנולוגיה מתקדמת עובדים יחד. הדיוק והיעילות של הטכנולוגיה בשילוב עם המומחיות והניסיון של יועצי השקעות. זה מאפשר ל-Moneyfarm לספק שירותים יוצאי דופן כולל מיסוי מטבעות קריפטוגרפיים בבריטניה בעלויות נמוכות יותר מניהול עושר מסורתי.

התמודדות עם סיכוני השקעה

עם זאת, הקלות שמימון דיגיטלי מלווה גם בסיכונים. אנשים יכולים בקלות להפסיד את כספם לפרויקטים לא מאומתים המבטיחים תשואות מדהימות. אפילו פרויקטים מאומתים עלולים להיות מסוכנים. כחברה בפיקוח FCA, Moneyfarm פועלת על פי חוק וחייבת לעמוד בכל התקנים.

הדבר מגביל את הסיכונים באופן משמעותי, אך המשרד משלב את ניהול הסיכונים בפעילותו. לפני השימוש ב-Moneyfarm, בין אם מדובר באפליקציה לנייד או באתר, המשתמש יצטרך למלא תחילה שאלון לגבי הסיכונים שהוא מוכן לקחת. לאחר מכן, המשרד מעריך גם את יכולתו של הלקוח לקחת על עצמו את הסיכון.

באמצעות שתי הערכות אלו, המשרד קובע את תיאבון הסיכון של המשתמש וממליץ על התיק הטוב ביותר. לכל משקיע יש תיאבון סיכון שונה. אבל לפעמים קשה לאנשים לקבוע כמה סיכון הם מוכנים לקחת. על ידי בירור זה בצורה פשוטה, Moneyfarm מבטיחה שאף משתמש לא ייקח על עצמו יותר ממה שהוא יכול.

לפירמה שבעה תיקי סיכון ותיקי ESG. כל תיקי ההשקעות שלה משקיעים בקרנות הנסחרות בבורסה שנבדקות בקפידה ומפוקחות כל הזמן. כאן, השקעות עוסקות בתוצאות לטווח ארוך במקום ברווחים לטווח קצר. לכן, יועצי ההשקעות עוקבים כל הזמן אחר השוק ומבצעים את השינויים הנדרשים בתיק.

בניגוד למנהלי עושר דיגיטלי אחרים שהופכים לחלק מחברות השקעות מסורתיות מבוססות יותר, Moneyfirm נותרה מנהלת נכסים דיגיטליים עצמאית עם שותפויות הכוללות מוסדות פיננסיים אחרים. שותפויות אלו מהוות כיום 10% מהעסקים שלה ומציעות ל-Moneyfarm את ההזדמנות לצבור מומחיות וניסיון בתעשייה.

השותפים כוללים את M&G, Allianz Asset Management, United Ventures, Poste Italiane ו-Cabot Square Capital. משקיעים גדולים אלה מציעים כולם מימון ותמיכה טכנית.9