כתבה: JPEX – שערוריית קריפטו שמזעזעת את המוניטין של הונג קונג

הונג קונג, מרכז פיננסי עולמי ושער כניסה לסין, נדהמה בעקבות קריפטו עצום שערורייה הקשורה ל-JPEX. בורסת מטבעות קריפטוגרפיים זו, המבוססת בדובאי, הונה לכאורה אלפי משקיעים של יותר מ-160 מיליון דולר. המקרה חשף את הפרצות הרגולטוריות, את היעדר הגנת המשקיעים בתעשיית הקריפטו המתהווה בהונג קונג, ואת הסיכונים של הסתמכות על משפיעני מדיה חברתית לקידום פלטפורמות ללא רישיון.

JPEX, ראשי תיבות של Japan Exchange, טענה כי היא בורסת הקריפטו הראשונה בעולם המציעה למשתמשיה דיבידנדים. היא גם התפארה בשותפות עם מוסדות גדולים כמו HSBC, Standard Chartered ועליבאבא. זה פיתה משקיעים עם הבטחות לתשואות גבוהות ועמלות נמוכות והשתמש באסטרטגיות שיווק אגרסיביות כמו שלטי חוצות, מודעות מקוונות והמלצות משפיעות.

בין המשפיעים שקידמו את JPEX היו ג'וזף לאם, עו"ד שהפך למוכר ביטוח שכינה את עצמו "מלך הטרולינג" של הונג קונג, וצ'אן יי, אישיות יוטיוב עם 200,000 מנויים. הם הראו לעוקבים שלהם כיצד רווחי ביטקוין יכולים לעזור להם לקנות בתים ומכוניות ועודדו אותם להירשם ל-JPEX באמצעות קודי ההפניה שלהם.

עם זאת, הדברים החלו להסתבך בספטמבר 2023, כאשר JPEX הודיעה כי היא עומדת בפני "מחסור בנזילות" והוקפאה משיכות. משקיעים רבים לא יכלו לגשת לכספים שלהם או ליצור קשר עם שירות הלקוחות של הפלטפורמה. חלקם גם גילו ש-JPEX פעל ללא רישיון מוועדת ניירות ערך וחוזים עתידיים של הונג קונג (SFC), המסדירה פלטפורמות למסחר בנכסים וירטואליים.

ה-SFC חשף כי הוציא מכתב אזהרה ל-JPEX ביוני 2023, ובו ביקש להפסיק את פעילותה בהונג קונג או להגיש בקשה לרישיון. עם זאת, JPEX התעלמה מהמכתב והמשיכה לפעול באופן לא חוקי. ה-SFC גם אמר שאין לו סמכות שיפוט על הפעילות של JPEX בדובאי, שם היא נרשמה.

משטרת הונג קונג פתחה בחקירה של JPEX לאחר שקיבלה תלונות מיותר מ-2,000 משקיעים הטוענים כי הפסידו 1.3 מיליארד דולר הונג קונגי (166 מיליון דולר). המשטרה עצרה 11 בני אדם, בהם לאם וצ'אן, בחשד להונאה, הלבנת הון וקשירת קשר להונאה. המשטרה תפסה גם מחשבים, טלפונים ניידים, כרטיסי בנק ומסמכים בחצרי החשודים.

המקרה עורר זעם ציבורי ועורר שאלות לגבי המסגרת הרגולטורית של הונג קונג לנכסי קריפטו. הונג קונג ניסתה למצב את עצמה כמרכז עולמי לחדשנות וטכנולוגיה, במיוחד לאחר הכנסת חוק הביטחון הלאומי ב-2020 שכרסם את האוטונומיה והחירויות שלה. בנובמבר 2020, ה-SFC הכריז על משטר רישוי חדש עבור פלטפורמות סחר בנכסים וירטואליים כדי לשפר את הגנת המשקיעים ולהילחם בהלבנת הון.

המשטר נכנס לתוקף רק ביוני 2023, והותיר פער של יותר משישה חודשים לפלטפורמות לא מוסדרות כמו JPEX. יתרה מכך, המשטר מכסה רק פלטפורמות הסוחרות בלפחות אסימון אבטחה אחד, סוג של נכס קריפטו המייצג בעלות או זכויות בנכס בסיס או בעסק. פלטפורמות שסוחרות רק באסימונים שאינם ביטחוניים, כגון ביטקוין או Ethereum, אינן נדרשות לקבל רישיון מה-SFC.

המשמעות היא שעדיין יש פלח גדול משוק הקריפטו שאינו מפוקח ובלתי מפוקח בהונג קונג. על פי CoinMarketCap, יותר מ-11,000 נכסי קריפטו נמצאים במחזור, עם שווי שוק כולל של למעלה מ-2 טריליון דולר. רבים מהנכסים הללו הם מאוד תנודתיים וספקולטיביים; חלקם עשויים להיות הונאה או בלתי חוקיים.

מקרה JPEX מדגיש גם את הסכנות של אמון במשפיעני מדיה חברתית שתומכים במוצרי קריפטו או בפלטפורמות ללא גילוי נאות או בדיקת נאותות. למשפיענים עשויים להיות מניעים נסתרים או ניגודי אינטרסים כאשר הם מקדמים פלטפורמות או אסימונים מסוימים. ייתכן שהם גם חסרים את המומחיות או האמינות לספק מידע מדויק או אמין לגבי הסיכונים והתגמולים של השקעה בנכסי קריפטו.

המשקיעים צריכים להיזהר מכל פלטפורמה או מוצר המבטיחים תשואות או ערבויות לא ריאליות מבלי לחשוף את הסיכונים הכרוכים בכך. הם צריכים גם לעשות מחקר משלהם ולאמת את האישורים והמוניטין של כל פלטפורמה או מוצר שהם מתכוונים להשתמש בהם. כמו כן, עליהם לבדוק אם הפלטפורמה או המוצר הם ברישיון או בפיקוח על ידי רשות כלשהי בהונג קונג או במקום אחר.

מקרה JPEX משך את תשומת הלב גם לתפקידה של דובאי כמקלט קריפטו למפעילים מפוקפקים. דובאי, חלק מה- איחוד האמירויות הערביות (איחוד האמירויות), משכה אליה עסקים קריפטו עם המסים הנמוכים, התקנות הרופפות והגישה הידידותית שלה.

לדובאי אין חוק או סמכות ספציפיים להסדיר נכסי קריפטו ואינה דורשת מפלטפורמות קריפטו לקבל רישיון או להירשם בסוכנות כלשהי. לדובאי אין גם הסכם הסגרה עם הונג קונג, מה שמקשה על הרשויות לרדוף אחרי JPEX או מייסדיה.

עם זאת, העמדה הידידותית לקריפטו של דובאי עשוי לעלות על המוניטין והביטחון שלה. דובאי עשויה להפוך לאבן שואבת לרמאים, האקרים וטרוריסטים המשתמשים בנכסי קריפטו כדי להתחמק מסנקציות, להלבין כספים או לממן פעילויות בלתי חוקיות.

דובאי עשויה גם לעמוד בפני לחץ מצד מדינות אחרות או ארגונים בינלאומיים להדק את הפיקוח והציות של תעשיית הקריפטו שלה. ייתכן שדובאי תצטרך לאזן בין שאיפתה להפוך למובילה עולמית בחדשנות וטכנולוגיה לבין אחריותה למנוע ולהילחם בפשעים פיננסיים ובסיכונים.

מקרה JPEX הוא לא שערוריית הקריפטו הראשונה וגם לא האחרונה שאיתה תתמודד הונג קונג. זו לא רק קריאת השכמה למשקיעים אלא גם לרגולטורים ולקובעי מדיניות. ככל שתעשיית הקריפטו תגדל ותתפתח, אתגרים והזדמנויות חדשות יצוצו עבור הונג קונג ובעלי העניין שלה. הונג קונג צריכה ללמוד ממקרה JPEX ולנקוט באמצעים יזומים ומונעים כדי לשמור על האינטרסים והערכים שלה.

הונג קונג צריך לשפר את המסגרת הרגולטורית שלה, את האכיפה של תעשיית הקריפטו, ואת מסעות החינוך והמודעות שלה לציבור. על הונג קונג לשתף פעולה ולתאם עם תחומי שיפוט וסוכנויות אחרות כדי להילחם בפשעי קריפטו חוצי גבולות ובסיכונים.

מקרה JPEX הוא א שערוריית קריפטו שמזעזע את המוניטין של הונג קונג כמרכז פיננסי עולמי ושער אל סין. הוא חושף את הפרצות הרגולטוריות ואת היעדר הגנת המשקיעים בתעשיית הקריפטו של הונג קונג, כמו גם את הסיכונים של הסתמכות על משפיעני מדיה חברתית לקידום פלטפורמות ללא רישיון.

הונג קונג צריכה לחזק את הפיקוח והאכיפה שלה על תעשיית הקריפטו ואת מסעות החינוך והמודעות שלה לציבור. הונג קונג צריכה גם לאזן בין טיפוח וויסות תעשיית הקריפטו לבין הגנה והעצמה של המשקיעים שלה. רק כך תוכל הונג קונג לשמור על היתרון והתחרותיות שלה בזירה הגלובלית.

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://cryptoslate.com/op-ed-jpex-a-crypto-scandal-that-shakes-hong-kongs-reputation/