Ponzi Scheme Redux: MMM Krypto מעורר דאגות, מפעיל אזהרת FSCA

• ההתעוררות המחודשת של MMM, כעת תחת הכינוי MMM Krypto, גרמה ל-FSCA בדרום אפריקה להוציא אזהרה על ההבטחות המפתות של התוכנית לתשואות לא מציאותיות, הנעות בין 24% ל-36% לחודש.
• ל-MMM Global פועלת במספר רב של מדינות אפריקאיות, כולל דרום אפריקה, גאנה, ניגריה, קניה וזימבבואה, היסטוריה של מחלוקת ובדיקה משפטית.
• כמו קודמו, MMM Global, ה-MMM Krypto המחודש, ככל הנראה, יופיע מחדש בחלק גדול מאפריקה.

בהיסטוריה המורכבת של תוכניות פונזי, אף אחת מהן לא הותירה חותם נרחב יותר מ-MMM Global, תכנית פיננסית ידועה לשמצה המופעלת ב-110 מדינות. מקורו כגלגול נשמות של תוכנית פונזי מרוסיה משנות ה-1990, MMM Global צצה מחדש עם לבוש רענן - MMM Krypto. עם זאת, הופעתה המחודשת של תוכנית פונזי ענקית זו העלתה דגלים אדומים, במיוחד בדרום אפריקה, שם רשות ההתנהלות במגזר הפיננסי (FSCA) פרסמה אזהרה חמורה לציבור בנוגע להבטחות המפתות אך לא מציאותיות של MMM Krypto להחזרות שנעות בין 24% ל-36% לחודש.

השורשים והעבר השנוי במחלוקת של MMM Krypto

MMM Krypto אינו שחקן חדש בזירת התוכניות הפיננסיות; זה בעצם מיתוג מחדש של MMM Global, תוכנית שזכתה לשמצה כאחת ממזימות הפונזי המשמעותיות ביותר של שנות ה-2010. MMM Global הכריזה על עצמה בגאווה כקרן גלובלית לעזרה הדדית, הבנק העולמי לעם ורשת חברתית פיננסית, תוך שימת דגש על העמותה הוולונטרית נגד שיעבוד פיננסי. ל-MMM Global פועלת במספר רב של מדינות אפריקאיות, כולל דרום אפריקה, גאנה, ניגריה, קניה וזימבבואה, היסטוריה של מחלוקת ובדיקה משפטית.

מודל תפעולי ותקריות היסטוריות

MMM Global בדרום אפריקה

המודל התפעולי של MMM Global הבטיח למשתתפים תשואה חודשית של 30%, התחייבות שפיתתה אנשים ברחבי יבשות. בשנת 2015, דרום אפריקה הייתה עדה לכניסה של MMM, מלווה בטענה הגדולה של תשואה חודשית משתלמת של 30%. הנציבות הלאומית לצרכנות זיהתה את התוכנית כתוכנית פירמידה פוטנציאלית, מה שהוביל להקפאת חשבונות בנק Capitec. למרות חקירות וביקורת, MMM חידשה את פעילותה בסוף 2016.

הוא הבטיח למשתתפים תשואות חודשיות גבוהות במיוחד, תוך הסתמכות על מבנה פירמידה קלאסי. המשתתפים גויסו לתרומות כספיות, והתשואות שולמו מכספי החברים החדשים ולא מרווחים בפועל. התוכנית קרסה כאשר הגיוס הואט, מה שגרם להפסדים כלכליים משמעותיים למשתתפים. המודל של MMM Global כלל מערכת הפניות, ללא השקעות או רווחים אמיתיים, ובהמשך ניסיונות מיתוג מחדש. התוכנית התמודדה עם בעיות משפטיות ואזהרות של רשויות רגולטוריות ברחבי העולם.

MMM Global בניגריה

בניגריה (2015-2017), MMM יצאה לדרך בהבטחות דומות, כשהיא מכוונת למובטלים וצברה 2.4 מיליון משתתפים עד סוף 2016. עם זאת, בדצמבר 2016, חשבונות הוקפאו, וגרמו לפאניקה, ניסיונות התאבדות ואזהרות רשמיות. למרות שנפתח מחדש בינואר 2017, MMM Nigeria התמודדה עם תלונות מתמשכות של המשתתפים וספקנות.

MMM Global בזימבבואה

זימבבואה (2015-2016) חוותה גם את ההשפעה של MMM, המציעה תשואה חודשית של 30%. האזהרה של הבנק המרכזי גרמה להקפאת חשבונות בספטמבר 2016, מה שגרם לאי יציבות כלכלית. עם ביטול ההקפאה, המשתתפים עמדו בפני עונש הפסד של 80% על משיכות, והשפיע על 66,000 אנשים.

MMM Global בסין

סין (2013-2016) ראתה את עלייתה ונפילתה של MMM, מה שהוביל בסופו של דבר לאיסור על ידי ממשלת סין בינואר 2016 בשל זיהויה כתוכנית פירמידה.

MMM Global בגאנה

בגאנה (2016), MMM הרחיבה את טווח ההגעה שלה למערב אפריקה, וסימנה את כניסתה לנוף הפיננסי של גאנה.

MMM Global בקניה

קניה (2016-2017) נתקלה ב-MMM באוקטובר 2016, והציעה ריבית מפתה של 30% לחודש. חששות לגבי הישנות הפסדים כספיים ב-2007 הובילו לאזהרות מהבנק המרכזי בדצמבר 2016 ובאפריל 2017.

MMM Global בברזיל

ברזיל (2015) הייתה עדה להקמת MMM, ופיתתה את המשתתפים עם ריבית חודשית גבוהה של 50%.

MMM Global במדינות אחרות

התוכנית פעלה גם במדינות אחרות עד 2016, כולל הודו, תאילנד, הפיליפינים, יפן, אוסטרליה, טורקיה ואינדונזיה.

מיתוג מחדש של MMM כקריפטו ודאגות נוכחיות

ההתעוררות המחודשת של MMM, כעת תחת הכינוי MMM Krypto, גרמה ל-FSCA בדרום אפריקה להוציא אזהרה על ההבטחות המפתות של התוכנית לתשואות לא מציאותיות, הנעות בין 24% ל-36% לחודש. המודל התפעולי של MMM Krypto כרוך בטענה לספק "עזרה" כהלוואה, הפועל כבנק הלוואות עמית לעמית. התוכנית משתמשת במערכת הפניות ומדיה חברתית כדי למשוך אנשים, ומשלבת אסטרטגיות אלו עם הבטחות להחזרים חודשיים משמעותיים.

החששות של SA FSCA סובבים סביב התשואות הלא מציאותיות שמציעה MMM Krypto לציבור הדרום אפריקאי. בהדגישו את הצורך באישור של ה-FSCA לספק מוצרים או שירותים פיננסיים בדרום אפריקה, הגוף הרגולטורי מציין כי MMM Krypto זקוקה לרישיון הדרוש לפעילותה.

MMM מייסדי ובעיות משפטיות

נוסדה ברוסיה בשנת 1989 על ידי סרגיי וויאצ'סלב מברודי ואולגה מלניקובה, MMM Krypto חולקת את מקורותיה עם MMM Global. סרגיי מברודי, שהשיג בולטות פוליטית כשנבחר לדומא הרוסית ב-1994, עמד בפני צרות משפטיות, כולל הרשעה בהונאה ב-2007. מותו התרחש ב-2018.

האירוע האחרון של MMM Krypto בדרבן, דרום אפריקה, שם פיתה משקיעים בטענות להחזרות של 30% בחודש, העלה חששות נוספים. ה-FSCA הפנתה את MMM Krypto לנציבות הצרכנות הלאומית לחקירה נוספת.

סימני אזהרה וייעוץ רגולטורי

הכל יכול להיות טוב יותר בחזית MMM Krypto, ושלטי אזהרה שונים באתר האינטרנט שלה (צילום מסך למטה, למרות שבחרנו לא לכלול קישורים) ליישר קו עם מאפיינים נפוצים הקשורים להונאות במטבעות קריפטוגרפיים. אלה כוללים עיצוב גרפי מרושל, חוסר אבטחת אתר וניצול של USDT בהעברות, מה שמעורר חששות נוספים.

בתגובה לסיכונים הפוטנציאליים של MMM Krypto, SA FSCA מייעץ לציבור לוודא אם ישויות המספקות מוצרים ושירותים פיננסיים הם בעלי רישיון. מעודדים אנשים לבחון את העצות שרשיון נותן לספק השירותים הפיננסיים להציע. זהירות וגילוי נאות חיוניים בעת התמודדות עם תוכניות פיננסיות, במיוחד אלו המבטיחות הבטחות מפתות.

התרחיש המתגלגל והעתיד של MMM Krypto

כמו קודמו, MMM Global, ה-MMM Krypto המחודש, ככל הנראה, יופיע מחדש בחלק גדול מאפריקה. הפיתוי של כסף מהיר בתקופות כלכליות מאתגרות נותר חזק, והיעדר רגולציה בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים מקל על המפעילים להציג אותו כפרי אסור. נראה שהמעגל של הבטחות מפתות, חוסר יציבות פיננסית והמיתוג מחדש שלאחר מכן נמשך.

בעוד שמבקרים ממשיכים להדגיש את חוסר האמינות הטבועה של תוכניות פונזי, תוך שהם מנבאים את כישלונן הבלתי נמנע, חלק מהמשתתפים עדיין רואים ב-MMM - על כל איטרציותיו - כהימור או סוג של עזרה הדדית ללא ערבויות. סאגת ה-MMM, שהתגלגלה כעת כ-MMM קריפטו מתפתחת על רקע מחלוקות היסטוריות, צרות משפטיות והמשיכה התמידית בין גופים רגולטוריים ותוכניות פיננסיות המנצלות את נקודות התורפה של אנשים תמימים. ככל שסיפור ה-MMM מתפתח, אפשר רק לצפות פרקים נוספים בנרטיב המורכב של תוכניות פיננסיות והשפעתן המתמשכת על כלכלות גלובליות.

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://web3africa.news/2024/01/29/news/mmm-ponzi-scheme-back-mmm-krypto/