RBI: בנקים לא יכולים לצטט את חוזר 2018 לדחות שירותים מלקוחות העוסקים בקריפטו

בנק המילואים בהודו פרסם הודעה לבנקים כיצד להתייחס ללקוחותיהם העוסקים במטבעות קריפטוגרפיים.

בהודעה זו, שהופנתה לבנקים שיתופיים, תשלומים, בנקים פיננסיים וספקי תשלומים, נאמר כי אין למוסדות אלה להתייחס לצו חוזרו מיום 6 באפריל 2018, שלדעתו אינו תקף החל מה -4 במרץ 2020.

על פי דיווח שהתקבל על ידי בנק איפקס בהודו, כמה בנקים ומוסדות פיננסיים אחרים עדיין מזהירים את לקוחותיהם בנוגע להתמודדות עם מטבעות קריפטוגרפיים בהתייחס לחוזר RBI שפורסם ב- 6. באפריל. חלק מהבנקים הללו הציעו להגביל את הלקוחות אם הם נמצא עוסק בקריפטו. 

ה- RBI בהודעתו מיום 31 במאי, יובהר שהחוזר כבר לא תקף, וקבע כי בנקים לא צריכים לציין זאת כסיבה להגבלת הלקוחות משירותים בגלל העיסוק שלהם בקריפטו.

ה- RBI דחק בבנקים ובנותני שירותי תשלומים אחרים להמשיך ולתת שירותים ללקוחות כפי שמגיע להם ולהמשיך בבדיקות הנאותות שלהם על פי תקנות אחרות, כגון דע את הלקוח שלך, איסור הלבנת הון, מאבק במימון טרור ומניעת הלבנת הון. חוק, PMTA.

רוב הבנקים מטפלים בנושאים הקשורים לקריפטו כבעיה חמה בשל העמדה של ממשלת הודו בעסקי נכסים דיגיטליים. אף על פי שהקריפטו עדיין לא נקרא בלתי חוקי, האיסור שלו רשום ו עדיין בבדיקה.

העתיד של מצב ההמטבעות בהודו ייקבעעל פי הצעת החוק וההסדרה של מטבע הדיגיטלי הרשמי, 2021. הפרלמנט של הודו קבע את החקיקה לישיבת התקציב שלה בחודש מרץ, אך נדחה מסיבות שלא הוכרזו ברבים.