Real World Assets (RWA) הוא אחד ממקרי השימוש המתפתחים של טכנולוגיית בלוקצ'יין שהקהילה צופה בהם כבר די הרבה זמן.
הסיבה לכך היא ש-RWA הוא תהליך של אסימון נכסים נזילים שקיימים בעולם הפיזי הזה - נדל"ן, מותרות, סחורות ואפילו אוצר ממשלתיים.
למעשה, דו"ח של Boston Consulting Group העריך ששוק ה-RWA עד 2030 עשוי להגיע ל-16 טריליון דולר.
אפילו מנפיקת תעודות הסל BTC, מנכ"ל Blackrock, לארי פינק, הביע את אמונתו שטוקניזציה של נכסים, במיוחד ניירות ערך, היא האבולוציה הבאה של השוק הפיננסי.
ב-BitPinas דיווחנו על שני פרויקטים של RWA IX Swap ו-Investa X.
(קרא עוד: 15+ טיפות קריפטו פוטנציאליות שצריך להיזהר מהן ב-2024)
היתרונות של RWA
Stablecoins הם בין הדוגמאות העיקריות ל-RWA. לדוגמה, על כל 1 $USDC זמין בשוק, 1 $ שמור למוסדות פיננסיים. Stablecoins מועילים לאנשים שרוצים לשלוח ולקבל מטבעות בשווי פיאט מבלי ללכת לבנקים.
ומכיוון שנכסים פיזיים עברו סמליות בשרשרת, ניתן לראות את הערך האמיתי של נכס, מה שמדגיש את השקיפות לציבור.
הטוקניזציה של נכסים בעולם האמיתי מציעה גם יעילות, שכן כאשר נכסים מסומנים, פיצול של הנכס יהיה אפשרי, מה שיאפשר לאנשים לקבל בעלות חלקית באמצעות רק ארנקי הקריפטו שלהם.
לבסוף, נכסים סמליים יכולים לשמש גם כבטוחה בפרוטוקולים (פיננסים מבוזרים (DeFi). זה מאפשר ליותר משתמשי web3 להלוות וללוות ומספק נזילות.
איך RWA עובד?
פרוטוקולי DeFi הם אלה שאחראים לאסימונים של נכסים פיזיים. אבל לפני שהתהליך מתרחש, הנכס צריך קודם כל להיות בעל ערך, בעלות ומעמד משפטי טוב בעולם הפיזי.
השלב הבא כולל הפיכת המידע של הנכס לאסימון דיגיטלי. בחלק זה, נתוני הנכס, כולל הערך והבעלות, יוטמעו בתוך המטא נתונים של האסימון.
לאחר שהאסימון זמין במלואו, הוא יושק במלואו לפרוטוקולי DeFi. כמו מטבעות קריפטוגרפיים, גם ערך הפיאט של RWA מושפע ממנגנון ההיצע והביקוש.
מלבד זאת, מחיר השוק, היסטוריית הביצועים והמצב הפיזי של הנכס הם גם בין הגורמים המשפיעים על הערך. עבור נכסים גדולים, כגון נדל"ן, עליהם להיות בעלות חוקית בלתי מעורערת, המתועדת בשטרים או בחשבוניות.
פרוטוקולי DeFi משיקים את RWA: מחליף משחק?
רוב הנכסים הפיזיים נמכרים דרך מוסדות פיננסיים מסורתיים. זה כמעט לא ייאמן למכור נכס באינטרנט והעסקאות יהיו דיגיטליות בלבד.
פרוטוקולי DeFi הוכיחו שזה לא נכון. עם האסימון של נכסים פיזיים, יותר ויותר נחשפים לחופש פיננסי, מה שנותן להם את ההזדמנות להחזיק ולהרוויח מ-RWA.
עם זה, BitPinas אצרה רשימה של פרוטוקולי DeFi העוסקים בשימוש ב-RWA עם מערכות נפילות אוויר פוטנציאליות או תגמולים למי שיעסוק בפלטפורמות הללו.
Frax Finance
Frax Finance (https://frax.finance/) הוא פרוטוקול מבוזר בעל שלושה תת-פרוטוקולים, כאשר כל תת-פרוטוקול מכיל מטבע stablecoin. שלושת המטבעות היציבים הם $FRAX, נכס צמוד לדולר; Frax Price Index ($FPI), מטבע יציבות המוצמד לסל מוצרי צריכה; ו-FraxEther ($frxETH), צמודים ל-$ETH לשימוש כתחליף ל-WETH בחוזים חכמים.
לאחרונה היא השיקה את תת-הפרוטוקול השלישי שלה, FRAX v3, המתיימר להשתמש באסטרטגיית RWA שמניבה "קרוב מאוד" לשיעור הריבית על יתרות היתרות (IORB) עם סיכון משך מועט ככל האפשר.
ה-RWA שהוא מציע כוללים:
- שטרות אוצר ארה"ב קצרי מועד
- הסכמי רכישה חוזרת בין לילה של הפדרל ריזרב
- דולר שהופקד בחשבונות ראשי של הבנק הפדרלי
- בחר מניות של קרנות נאמנות בשוק הכסף
לינגו
לינגו (https://www.lingocoin.io/) הוא סטארט-אפ בלוקצ'יין שמתיימר להשתמש בנדל"ן כדי לתגמל את הקהילה שלו בחופשות ובעוד ילידי web3.
נכון לכתיבת שורות אלו, ל-Lingo יש מערכת תגמולים פעילה למי שמחזיק את האסימון המקורי שלה. הנקודות שנצברו ניתנות למימוש עבור תגמולים בעולם האמיתי, כגון קפה חינם או staycation.
לפי אתר האינטרנט שלה, תוכנית התגמולים מופעלת על ידי נכסים בבעלות חברת Lingo Holding וכל עסקה בפלטפורמה עוזרת לתיק הנדל"ן של החברה לצמוח.
קרדיקס
קרדיקס (https://credix.finance/) היא מערכת אקולוגית אשראי המאפשרת אסימון ואיגוח של נכסים בעולם האמיתי.
במאמר הלבן שלה, היא טוענת שהיא עובדת "ישירות עם לווים מקומיים כמו מלווים של FinTechs כדי לספק להם הון בריבית אטרקטיבית, כדי שיוכלו להשתמש בכספים הללו למטרות הלוואות".
משתמשים יכולים גם להשקיע במאגרים שונים של מלווים מקומיים, בעוד שמשקיעים מוסמכים, כגון קרנות גידור והון פרטי, רשאים להשקיע ישירות בעסקאות אשראי בתוך הפלטפורמה.
אדר
מייפל (https://www.maple.finance/) הוא שוק הון מבוסס Ethereum. היא טוענת שהיא פלטפורמה למומחי אשראי להקים ולהגדיל עסקים בתחום הלוואות.
בעיקרון, הוא מציע רשימה של מאגרי הלוואות שבהם המשתמשים יכולים לבחור את נציג המאגר המתאים לנזילות, סיכון ותשואה שלהם.
לאחרונה, היא הציגה פתרון לניהול אוצר המיועד במיוחד עבור אוצרות DAO. המאגר האחרון שהשיק מייפל גם מתכוון להבטיח שהכספים שהופקדו יישלחו לרכב ייעודי (SPV), שמותר רק לקנות אג"ח ארה"ב.
קלרפול
קלרפול (https://clearpool.finance/) הוא שוק אשראי מבוזר מבוסס פוליגון לנזילות מוסדית לא מאובטחת.
על פי הספר הלבן שלה, מאגר הלווים היחידים חסרי ההרשאה של Clearpool מאפשרים למוסדות לגייס הון לטווח קצר תוך מתן גישה למלווי DeFi לתשואות מותאמות סיכון המבוססות על שיעורי ריבית שנגזרו על פי קונצנזוס בשוק.
הפלטפורמה מציעה למשתמשים להרוויח ריבית מורכבת על כל בלוק על ידי הלוואות למוסדות שנבדקו, להטמיע CPOOL $ כדי לעזור לאבטח את מנגנון הריבית של Clearpool, ולהעביר CPOOL בין רשתות Ethereum ו-Polygon.
סַרכֶּזֶת
פרוטוקול צנטריפוגה (https://centrifuge.io/) הוא פרוטוקול ידוע להקלה על מימון מבוזר של נכסים בעולם האמיתי באופן מקורי בשרשרת.
בתוך פלטפורמת צנטריפוג', מאגרי הנכסים מובטחים במלואם, לספקי נזילות יש פניה משפטית, והפרוטוקול הוא אגנוסטי מסוג נכסים עם מאגרים לנכסים המשתרעים על משכנתאות, חשבוניות, מיקרו-הלוואות ומימון צרכני.
הפרוטוקול מאפשר למשתמשים לבחור בין המאגרים של סוגי נכסים שונים, לרבות אג"ח ארה"ב, אשראי מובנה, מימון חשבוניות וחייבים, הלוואות גישור נדל"ן, הלוואות שלמות ומסגרות חוב.
מאמר זה מתפרסם ב- BitPinas: אסימון נכסים בעולם האמיתי - אסימוני קריפטו של RWA עם פוטנציאל נפילות אוויר
כתב ויתור:
- לפני השקעה במטבע קריפטוגרפי כלשהו, חיוני שתבצע בדיקת נאותות משלך ותבקש ייעוץ מקצועי מתאים לגבי העמדה הספציפית שלך לפני קבלת החלטות פיננסיות כלשהן.
- BitPinas מספקת תוכן עבור למטרות מידע בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות. המעשים שלך הם באחריותך בלבד. אתר זה אינו אחראי לכל הפסדים שעלולים להיגרם לך, והוא גם לא ידרוש ייחוס עבור הרווחים שלך.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://bitpinas.com/learn-how-to-guides/real-world-assets-rwa-airdrop/
- :יש ל
- :הוא
- :לֹא
- :איפה
- 1
- 2030
- 8
- a
- אודות
- גישה
- חשבונות
- מוכר
- פעולות
- פעיל
- עצה
- מטוסים
- מותר
- מאפשר
- מאפשר
- כמעט
- גם
- בין
- an
- ו
- כל
- מתאים
- ARE
- מאמר
- AS
- נכס
- נכסים
- At
- מושך
- זמין
- יתרות
- בנק
- בנקים
- מבוסס
- סל
- BE
- כי
- היה
- לפני
- אמונה
- בֵּין
- גָדוֹל
- BitPinas
- בלקרוק
- לחסום
- blockchain
- טכנולוגיה
- לִלווֹת
- לווים
- בוסטון
- בוסטון קבוצת ייעוץ
- לְגַשֵׁר
- BTC
- עסקים
- אבל
- לִקְנוֹת
- by
- CAN
- הון
- לשאת
- מקרים
- מנכ"ל
- שרשראות
- מחלף
- בחרו
- לטעון
- טענות
- כיתות
- קָפֶה
- עקיף
- מבוטחים
- סחורות
- קהילה
- חברה
- אינטרס מרתק
- מצב
- קונסנסוס
- להוות
- ייעוץ
- צרכן
- תוכן
- חוזים
- יכול
- אשראי
- קרדיטים
- קריפטו
- אסימוני קריפטו
- ארנקים
- -
- מטבע מבוזר
- אוצר
- מטבעות
- DAO
- נתונים
- דילים
- חוב
- מבוזר
- מימון מבוזר
- מימון מבוזר (DeFi)
- החלטות
- DeFi
- פרוטוקולי דה-פי
- שהופקדו
- נגזר
- מעוצב
- אחר
- דיגיטלי
- אסימון דיגיטלי
- חָרִיצוּת
- ישירות
- עושה
- ראוי
- משך
- כל אחד
- לזכות
- הרוויחו
- המערכת האקולוגית
- יְעִילוּת
- מוטבע
- מתעורר
- לאפשר
- מאפשר
- לעסוק
- מאורס
- לְהַבטִיחַ
- הון עצמי
- במיוחד
- חיוני
- אחוזה
- מוערך
- ethereum
- את'ריום ומצולע
- מבוסס אתריום
- אֲפִילוּ
- כל
- אבולוציה
- דוגמה
- להתקיים
- מומחים
- חשוף
- ביטא
- הקלה
- מתקנים
- עובדה
- גורמים
- פדרלי
- הפדרל ריזרב
- בנק הפדרלי
- צו
- ערך פיאט
- לממן
- כספי
- חופש פיננסי
- גופים פיננסיים
- שוק פיננסי
- מְמַמֵן
- פינצ'ים
- בעד
- שבר
- פראקס
- חופשי
- חופש
- החל מ-
- תודלק
- לגמרי
- כספים
- רווחים
- מִשְׂחָק
- משנה משחק
- נתינה
- הולך
- טוב
- סחורות
- ממשלה
- קְבוּצָה
- לגדול
- יש
- גָדֵר חַיָה
- קרנות גידור
- לעזור
- מועיל
- עוזר
- הדגשה
- שֶׁלוֹ
- היסטוריה
- מחזיק
- HTTPS
- in
- לכלול
- כולל
- כולל
- מדד
- אנשים
- להשפיע
- מוּשׁפָע
- מידע
- מידע
- למשל
- מוסדי
- מוסדות
- מתכוונת
- אינטרס
- גובה הריבית
- שערי ריבית
- אל תוך
- הציג
- להשקיע
- השקעה
- השקעה
- משקיעים
- חשבונית
- חשבוניות
- IT
- שֶׁלָה
- רק
- ידוע
- לארי פינק
- האחרון
- הושק
- השקה
- משפטי
- לְהַלווֹת
- המלווים
- הַשׁאָלָה
- כמו
- נוזל
- נְזִילוּת
- ספקי נזילות
- רשימה
- קְצָת
- הלוואות
- מקומי
- אבדות
- עשייה
- ניהול
- פתרון ניהול
- אדר
- שוק
- שוק
- אב
- max-width
- מאי..
- מנגנון
- מידע נוסף
- מיקרו הלוואות
- כסף
- שוק הכסף
- יותר
- משכנתאות
- צריך
- הדדי
- יליד
- אסימון יליד
- במקור
- הבא
- of
- המיוחדות שלנו
- on
- על השרשרת
- על הסיפון
- ONE
- יחידות
- באינטרנט
- רק
- הזדמנות
- or
- הַחוּצָה
- בין לילה
- שֶׁלוֹ
- בבעלות
- בעלות
- חלק
- מסודר
- אֲנָשִׁים
- ביצועים
- ללא רשות
- צילום
- גופני
- מקום
- פלטפורמה
- פלטפורמות
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- נקודות
- מְצוּלָע
- בריכה
- ברכות
- תיק עבודות
- עמדה
- אפשרי
- הודעה
- פוטנציאל
- מחיר
- ראשוני
- פְּרָטִי
- הון פרטי
- תהליך
- מקצועי
- תָכְנִית
- פרויקטים
- רכוש
- פרוטוקול
- פרוטוקולים
- הוכיח
- לספק
- ספקים
- מספק
- מתן
- ציבורי
- לאור
- אַך וְרַק
- למטרות
- דַי
- להעלות
- ציון
- תעריפים
- לְהַגִיעַ
- חומר עיוני
- ממשי
- מקרקעין
- עולם אמיתי
- לקבל
- לאחרונה
- ניתן למימוש
- תַחֲלִיף
- לדווח
- דווח
- דרישה
- עתודה
- בנק מילואים
- שמור
- אחריות
- אחראי
- לַחֲזוֹר
- החזרות
- לגמול
- תגמולים
- הסיכון
- מותאם לסיכון
- רווה
- סולם
- לבטח
- ניירות ערך
- איגוח
- לחפש
- למכור
- לשלוח
- נשלח
- לשרת
- שיתופים
- טווח קצר
- צריך
- חכם
- חוזים חכמים
- So
- נמכרים
- אך ורק
- פִּתָרוֹן
- מתח
- ספציפי
- במיוחד
- SPV
- stablecoin
- Stablecoins
- יתד
- מעמד
- התחלה
- סטארט - אפ
- הברית
- שלב
- אִסטרָטֶגִיָה
- מובנה
- כזה
- להחליף
- מערכת
- מערכות
- לוקח
- טכנולוגיה
- זֶה
- השמיים
- שֶׁלָהֶם
- אותם
- אלה
- הֵם
- שְׁלִישִׁי
- זֶה
- אלה
- שְׁלוֹשָׁה
- שלושה ספיגים
- דרך
- זמן
- ל
- אסימון
- טוקניזציה
- token
- נכסים מסומנים
- אסימון
- מטבעות
- מסורתי
- עסקה
- עסקות
- להעביר
- שקיפות
- אג"ח
- האוצר
- ניהול אוצר
- טרִילִיוֹן
- נָכוֹן
- ערך אמיתי
- פנייה
- שתיים
- מאוחד
- ארצות הברית
- לא מאובטח
- us
- אותנו אוצרות
- להשתמש
- משתמשים
- באמצעות
- לנצל
- ניצול
- ערך
- רכב
- בוטה
- ארנקים
- רוצה
- שעון
- צופה
- we
- Web3
- אתר
- WETH
- מתי
- אשר
- בזמן
- סקירה טכנית
- מי
- כל
- יצטרך
- עם
- בתוך
- לְלֹא
- תיק עבודות
- עוֹלָם
- נכסי עולם
- כתיבה
- תְשׁוּאָה
- אתה
- זפירנט