ניתוח רגולטורי וחקיקתי - ארצות הברית
דוחות שונים שפורסמו בתגובה לצו הביצועי של מרץ 2022 לפיתוח אחראי של נכסים דיגיטליים ב-16 בספטמברth (קישורים שונים בתוך טקסט)
משרד האוצר האמריקאי הוציא תוכנית פעולה לטיפול בסיכוני מימון בלתי חוקיים של נכסים דיגיטליים. דוח זה דן באיומים (כלומר, הלבנת הון ומימון טרור והפצה) ופגיעויות וסיכונים (כלומר, טכנולוגיות לשיפור האנונימיות, שונות ברגולציה במדינה, ספק שירותי נכסים וירטואליים (VASPמהו ספק שירות נכסים וירטואליים (VASP)? A וירטואלי ... עוד) ציות ורישום וכו') הקשורים לפעילויות נכסים וירטואליים ומפריד אותם מהמטבעות הדיגיטליים של הבנק המרכזי (CBDCs). בעקבות הדיון באיומים, פגיעויות וסיכונים הנשקפים מנכסים וירטואליים, הותוו שבע פעולות עדיפות, שכללו: 1) ניטור סיכונים מתעוררים; 2) שיפור הרגולציה/אכיפה העולמית לאיסור הלבנת הון/מימון נגדי של טרור (AML/CFT); 3) עדכון תקנות חוק סודיות הבנק BSA; 4) חיזוק פיקוח AML/CFT בארה"ב על נכסים וירטואליים; 5) הטלת אחריות על שחקנים בלתי חוקיים ופושעי סייבר; 6) התקשרות עם המגזר הפרטי; ו-7) תמיכה בהובלה בארה"ב בטכנולוגיות פיננסיות/תשלומים. לכל אחת מתוכניות הפעולה הללו יש פעולות תומכות בבסיס ומשרד האוצר האמריקני תיאר התקשרויות עתידיות.
התובע הכללי של ארה"ב הוציא את ההודעה תפקידה של אכיפת החוק בגילוי, חקירה והעמדה לדין של פעילות פלילית הקשורה לנכסים דיגיטליים. פרסום זה מציין את החשיבות של הפחתת שימושים בלתי חוקיים בנכסים דיגיטליים לפעילויות פליליות כגון פשעי סייבר, תוכנות כופר, סחר בבני אדם, סחר בסמים וכו'. הדו"ח מפרט ניצול פלילי של נכסים דיגיטליים, כולל דוגמאות, וכן מתמקד בפיננסים מבוזרים ואי- אסימונים ניתנים לשינוי. הדו"ח מתאר מספר פעולות שעלולות לשבש פעילויות בלתי חוקיות ולהטיל אחריות על שחקנים בלתי חוקיים, המתמקדות בעיקר בפעולות חקיקה ורגולטוריות (כלומר, תחולת ה-BSA, כלל נסיעות, הנחיות גזר דין, התיישנות וכו').
משרד האוצר האמריקאי הוציא עתיד הכסף והתשלומים. זה מספק רקע נרחב בנושא כסף ותשלומים, אבל זה מגיע לשיאו בארבע המלצות לשיפור מערכת הכסף והתשלומים בארה"ב כדי להשיג בצורה הטובה ביותר יעדי מדיניות ישימים. ההמלצות כוללות: 1) עבודה מקדימה על CBDC אפשרי בארה"ב; 2) לעודד שימוש במערכות תשלומים מיידיים; 3) להקים מסגרת פדרלית לתקנת תשלומים כדי להגן על המשתמשים והמערכת הפיננסית; ו-4) לתת עדיפות למאמץ לשיפור תשלומים חוצי גבולות האיזון בין יעילות מערכת התשלומים לצרכי הביטחון הלאומי.
משרד האוצר האמריקאי הוציא נכסי קריפטו: השלכות על צרכנים, משקיעים ועסקים. הדו"ח דן בשלמות השוק, סיכוני תפעול ותיווך, ונוגע בחשיבות השקיפות עבור צרכנים, עסקים ומשקיעים. הוא גם מציין שלפעילויות קריפטו עשויות להיות השפעות שליליות על אוכלוסיות שונות, אם כי הראיות מוגבלות. דו"ח זה מגיע לשיאו בשלוש המלצות, כולן בדגש על הגנה על צרכנים, משקיעים ועסקים: 1) הרגולציה ואכיפת החוק צריכות לפקח על נכס קריפטו לפעילות בלתי חוקית ולהמשיך להגיש תביעה אזרחית/פלילית כדי לאכוף את החוקים הקיימים; 2) סוכנויות רגולטוריות צריכות להמשיך להשתמש ברשויות קיימות כדי להנפיק הנחיות/כללים לפי הצורך; ו-3) הרשויות צריכות לעבוד בנפרד באמצעות ועדת אוריינות פיננסית וחינוך כדי להבטיח שלצרכנים, משקיעים ועסקים מהימנים תהיה גישה למידע מהימן של נכסי קריפטו.
משרד המסחר האמריקאי פרסם קידום אחראי של התחרותיות בארה"ב בנכסים דיגיטליים. הדו"ח מתמקד בארבע פעולות מסגרת שיכולות לקדם את התחרותיות של השימוש בנכסים דיגיטליים על ידי ארה"ב. פעולות אלו כוללות: 1) הבטחת גישות רגולטוריות יעילות וטיפול בפערים; 2) מעורבות בינלאומית וקידום סחר; 3) מעורבות ציבורית משמעותית; ו-4) מנהיגות מתמשכת בארה"ב במחקר ופיתוח טכנולוגי.
משרד לבקרת נכסים זרים (OFAC) נושאים שאלות נפוצות (שאלות נפוצות) הקשורות לסנקציות Tornado Cash
בספטמבר 13th, OFAC פרסם ארבע שאלות נפוצות (#s 1076-1079) הנוגעות ל-8 באוגוסטth ייעוד של מזומן טורנדו. השאלות הנפוצות סיפקו סיכום של מה שאסור (#1076) ואישרו שאנשים אמריקאים לא יכלו לעסוק בעסקאות הכוללות מזומן טורנדו ללא אישור OFAC (#1077). הוא גם סיפק פירוט נוסף כיצד לטפל בעסקאות לפני תאריך הייעוד (#1079) ונגע בהעדר דגש על אכיפה לעסקאות ניקוי אבק ללא קשר סנקציות אחר (#1078).
הפדרל ריזרב מוציא הנחיות סופיות לבדיקת חשבונות ושירותי תשלום
באוגוסט 15th, מועצת הפדרל ריזרב הודיעה כי פרסמה הנחיות סופיות "הקובעות מערך שקוף, מבוסס סיכונים ועקבי של גורמים לשימוש בנקים רזרב בבחינת בקשות לגישה לחשבונות הפדרל ריזרב ולשירותי תשלום". יש שינוי מינימלי לטיוטות קודמות שחולקו במאי 2021 ובמארס 2022 עם שישה עקרונות מנחים: 1) זכאות לפי חוק הפדרל ריזרב; 2) אין להציג בפני בנק המילואים סיכונים אשראי, תפעולי, הסדר, סייבר או אחרים; 3) אין להציג אשראי, נזילות, תפעול, סיכונים, סייבר או סיכונים אחרים למערכת התשלומים הכוללת; 4) לא צריך ליצור סיכון מיותר ליציבות מערכת התשלומים בארה"ב; 5) לא אמור להוות סיכון מיותר לכלכלה הכוללת עקב הלבנת הון, מימון טרור או פעילויות בלתי חוקיות אחרות; 6) לא אמור להשפיע לרעה על יישום המדיניות המוניטרית של הפדרל ריזרב.
ניתוח רגולטורי וחקיקתי - EMEA
רשות הרגולציה לשירותים פיננסיים של אבו דאבי (ADGM) פרסמה עקרונות מנחים על גישתה לרגולציה ופיקוח על נכסים וירטואליים. העקרונות המנחים הם:
- מסגרת רגולטורית חזקה ושקופה מבוססת סיכונים
- סטנדרטים גבוהים להרשאה
- מניעת הלבנת הון ופשע פיננסי אחר
- פיקוח רגיש לסיכון
- מחויבות לאכוף על הפרות רגולטוריות
- שיתוף פעולה בינלאומי
EUBOF הודיעה על פרסום דו"ח מעודכן על מצבו של האירופי Blockchainבלוקצ'יין - הטכנולוגיה העומדת בבסיס הביטקוין ועוד ... עוד אקוסיסטם, המנתחת את הבגרות הרגולטורית והשוק ב-31 מדינות. בשנת 2020 EUBOF ניתח 29 מדינות (27 מדינות חברות באיחוד האירופי, שוויץ ובריטניה), בעוד הדו"ח הנוכחי הוא מחקר המשך על האופן שבו המערכת האקולוגית התפתחה מאז. ליכטנשטיין ונורבגיה הן תוספות חדשות לדוח זה.
הבנק המרכזי של ערב הסעודית שוכר את ראש הקריפטו כדי להגביר את השאיפות הדיגיטליות (בלומברג ו תקן עסקי קישורים)
הרגולטור הבנקאי של ערב הסעודית מינה לאחרונה את מוחסן אלזהראני להוביל את הנכסים הווירטואליים שלה ואת תוכנית המטבעות הדיגיטליים של הבנק המרכזי בסימן לשאיפות הקריפטו הפוטנציאליות של מדינת המפרץ. ערב הסעודית נקטה עד כה בגישה זהירה יותר לגבי נכסים וירטואליים, כאשר גורמים רשמיים מעלים חששות לגבי האופי הספקולטיבי שלהם. ממשלת סעודיה משתפת פעולה כבר כמה שנים עם איחוד האמירויות על מטבע דיגיטלי פוטנציאלי משותף.
ניגריה ובינאנס במגעים למען עיר דיגיטלית דומה לאזור החופשי הוירטואלי של דובאי (BNN בלומברג ו Cointelegraph קישורים)
ניגריה ובינאנס במגעים למען עיר דיגיטלית דומה לאזור הווירטואלי החופשי של דובאי, שתעזור ליזמים לעקוב במהירות אחרי טכנולוגיית הבלוקצ'יין במדינה המערב אפריקאית. המעורבות הראשונית הזו צוינה בפוסט במדיה החברתית של רשות אזורי עיבוד הייצוא הניגרית (NEPZA). המנהל של NEPZA ציין כי ניתן לתכנן את זה כדי לספק חוקים, מבני מס ורגולציה ידידותיים לקריפטו.
ניתוח רגולטורי וחקיקתי - APAC
התוכנית של ASIC שפורסמה ב-2021 התמקדה בהפחתת הסיכון לצרכנים בהתבסס על עיצוב וממשל מוצר לקוי וחוסן סייבר/תפעולי. התוכנית של השנה מרחיבה את ההתמקדות בהתנהלות פסולה המאפשרת דיגיטלית לכלול נכסי קריפטו והונאות דיגיטליות. כמה מהפעולות המתוכננות של ASIC יכללו פיתוח מסגרת רגולטורית יעילה, שימוש באכיפה כדי להגן על הצרכנים, והעלאת המודעות הציבורית בנכסי קריפטו ובפיננסים מבוזרים.
תאילנד מכריזה על הנחיות חדשות לפרסום מטבעות קריפטוגרפיים ומוציאה שתי התייעצויות ציבוריות הקשורות לקריפטו (חדשות תאילנד ו פורסט קישורים)
רשות ניירות ערך של תאילנד (SEC) הודיעה על הנחיות חדשות לפרסום על ידי מטבע מבוזרמטבע קריפטוגרפי (או מטבע קריפטו) הוא נכס דיגיטלי של ... עוד עסקים, אשר צריכים לכלול ראייה מאוזנת של סיכונים ותשואות פוטנציאליים. עסקי מטבעות קריפטוגרפיים תאילנדים מקדמים באופן פעיל את המוצרים שלהם במדיה החברתית ואף עשויים להעסיק משפיענים ו/או בלוגרים.
דיונים פומביים בתאילנד על שני כללים מוצעים החלים על מפעילי עסקי נכסים דיגיטליים (קישורים בתוך טקסט)
גם ה-SEC של תאילנד פרסמה שתי התייעצויות ציבוריות, אחד על הכלל המוצע לחייב את המפעילים העסקיים של נכסים דיגיטליים לספק מידע על סיכון למשתמשים ולהגדיר ערך רכישה מינימלי לעסקה ב-5,000 באט תאילנדי (133 דולר). ה אחר הוא על הכלל המוצע לאסור על מפעילי עסקי נכסים דיגיטליים לספק או לערב שירותי חיסכון קריפטו (נטילת פיקדון) והלוואות (להלוות, להשקיע, להחזק) תוך תשלום ריבית קבועה ללקוחות. הכללים המוצעים נועדו להגביר את הגנת הלקוחות ולהפחית סיכונים. שתי ההתייעצויות הציבוריות מסתיימות ב-17 באוקטובר 2022.
הסוכנות לשירותים פיננסיים של יפן מנפיקה מסגרת רגולטורית עבור נכסי קריפטו ומטבעות יציבים
הסוכנות לשירותים פיננסיים של יפן (JFSA) מנפיקה מסגרת רגולטורית עבור נכסי קריפטו ומטבעות יציבים. קונספט הליבה של StablecoinStablecoins אולי מטבעות קריפטוגרפיים שהונפקו באופן פרטי או אלגורית... עוד התקנות מכסות מנפיקים ומתווכים (קנייה, מכירה, החלפה, שמירה) של נכסים דיגיטליים ומטבעות יציבים.
ממשלת דרום קוריאה מחרימה קריפטו לצורך תשלום או מסים באחריות (Bitcoin.com ו Cointelegraph קישורים)
דרום קוריאה החלה להחרים קריפטו בגין אי תשלום מסים, לאחר שחוקקה תקנות ממשלתיות מוקדם יותר ביולי 2022, שאפשרו תפיסה ישירה ומכירה של נכסי קריפטו לפי שווי שוק, לתשלום או מסים בפיגור. התיקונים החדשים יאלצו את בורסות הקריפטו להעביר נכסי קריפטו לרשויות המס מיד עם בקשה רשמית.
ניתוח רגולטורי וחקיקתי – LATAM
הרשות המבצעת של אורוגוואי מציעה הצעת חוק קריפטו (קוינדסק ו הבלוק קישורים)
בספטמבר הגישה הרשות המבצעת הצעת חוק שתבדל את ספקי שירותי הנכסים הווירטואליים כסוג חדש של חברות. זה גם ימנה את הבנק המרכזי של אורוגוואי כגוף המפקח להסדרת נכסים וירטואליים. לבסוף, הוא מציין כי נכסים דיגיטליים יצוינו כניירות ערך. הצעת חוק זו תצטרך להיות מאושרת על ידי לשכת הצירים והסנאט כדי להחקק כחוק בתוך אורוגוואי.
נשיא פרגוואי הטיל וטו על חוק הקריפטו של המדינה
בית המחוקקים העביר בעבר הצעת חוק סביב כריית קריפטו ב-2022 וב-31 באוגוסטst, הנשיא הטיל וטו על הצעת החוק. על פי הצו הרשמי, צוין שהסיבה העיקרית לעשות זאת הייתה עקב שימוש גבוה באנרגיה על ידי כריית קריפטו עם הטבות תעסוקה מוגבלות.
