מטבעות וסנקציות
ב- 28 בנובמבר 2018 הוסיף משרד האוצר האמריקני לבקרת נכסי חוץ (OFAC) שתי כתובות ביטקוין לרשימת האזרחים המיועדים במיוחד (SDN) לראשונה אי פעם. שתי כתובות אלה היו שייכות לשני מתווכים מטבעות קריפטוגרפיים איראניים שהלבינו 6,000 BTC מעל 40 מרכזיות עבור שחקני כופר SamSam ואחרים.
מאז שנת 2018, OFAC אישרה 67 כתובות נוספות, כולל כתובות ביטקוין, את'ריום, ליטקוין, ביטקוין SV, ביטקוין זהב, דש, זקש ומונרו. עם זאת, אנליסטים של CipherTrace גילו כי הכתובות שנמצאות ברשימת ה- SDN של OFAC הן רק קומץ קטן מהכתובות בפועל שבשליטת האישור או ב"ארנק "שלהם. השימוש בניתוח בלוקצ'יין הוא הכרחי כדי לחשוף את הכתובות הנוספות שבשליטת האדם המאושר, אך אינן רשומות על ידי OFAC או רשימות מאוחדות אחרות של אנשים.
אם מוסד פיננסי אינו מודע לכתובות הנוספות הללו, הוא מסתכן בעסקה שלא ביודעין.
"האוצר ירדוף באגרסיביות אחרי איראן ומשטרים נוכלים אחרים המנסים לנצל מטבעות דיגיטליים וחולשות בסייבר ובאמצעי הגנה על CFL / CFT כדי לקדם את יעדיהם הנבזיים."
- אוצר ארה"ב בתפקיד המזכיר לטרור ומודיעין פיננסי, סיגל מנדלקר
עם הוספת קריפטוגרפי לרשימת הסנקציות בארה"ב, משרד האוצר הבהיר כי כתובות המטבעות המופיעות ברשימת SDN אינן ממצות ויש לחסום גם כתובות נוספות הקשורות לכתובות ייעודיות.
יש לשלב נתוני IP נוספים בכל תוכניות ההתאמה לסנקציות העוסקות בפעילות מבוססת אינטרנט, כגון עסקאות מטבעות קריפטוגרפיים. האנונימיות שמציעות עסקאות מבוססות אינטרנט מגדילה לעיתים קרובות את חשיפת הסיכון לסנקציות. לחברות שירות פיננסיות מבוססות אינטרנט רבות יש כבר נהלים לחסימת כתובות IP; עם זאת, נהלים אלה מוגבלים בדרך כלל לחשיפת נתוני IP של לקוחות בעת הכניסה. גישה זו עשויה אמנם להיות יעילה בתחילה, אך היא אינה מתייחסת באופן מלא לסיכוני הציות של מוסד פיננסי.
טכנולוגיית הבלוקצ'יין מאפשרת למוסדות פיננסיים לאסוף נתוני IP נוספים על צדדים שאינם ניתנים לראות בעסקאות מבוססות רשת מסורתיות. נתונים אלה יכולים לעזור ליידע את צוותי הציות בשאלה האם עסקה של צד נגדי נועדה או ממדינה שמוטלת עליה סנקציה ולמנוע הפרות אפשריות.
נתוני IP של Blockchain משפרים את תאימות הסנקציות
CipherTrace כבר אספה למעלה מ- 72,000 כתובות IP איראניות ייחודיות. רבות מכתובות אלה כבר עברו עסקאות עם מרכזיות גדולות השוכנות באזורים העלולים להוות הפרת סנקציות - כמו בארה"ב.
בניגוד למוסדות פיננסיים מסורתיים, ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs) הם בעלי סיכון מוגבר לביצוע עסק בשוגג עם סמכויות שיפוט מאושרות רק בגלל האופי הבדוי, החוצה גבולות והישג ידם של עסקאות מטבעות קריפטוגרפיים. VASPs צריכים להשתמש בנתוני IP שמקורם בניתוח בלוקצ'יין כדי לשפר את תוכניות הציות שלהם ולהפחית את החשיפה לסיכון לסנקציות.
עסקאות אל כתובות וממנה עם כתובת IP המשויכת למדינה מאושרת צריכות להיות דגל אדום לכל אחד VASPמהו ספק שירות נכסים וירטואליים (VASP)? A וירטואלי ... עוד. אמנם נתוני בלוקצ'יין IP בלבד אינם יכולים להבטיח שכתובת שייכת לשחקנים באזור נתון, אך זה מספיק כדי להפגין עניין משמעותי מאדם בסמכות השיפוט, ועליו לעורר בדיקת נאותות משופרת עבור בעל החשבון המתמודד עם הכתובת שעשויה להיות מאושרת.
על המוסדות הפיננסיים לבצע בירורים וחקירות נוספים במידת הצורך על מנת להבטיח כי הערכותיהם תואמות את פרופיל הסיכון הפנימי שלהם. מוסדות יכולים להשתמש בכתובות IP גם כדי לחפש כתובות ביטקוין נוספות המשויכות ללקוח או ל- IP של צד שכנגד. תובנות נוספות אלה יכולות להועיל להערכות הסיכון והאיום של המוסד ולדרישות הדיווח על עסקאות חשודות.
- 000
- 67
- חֶשְׁבּוֹן
- נוסף
- תעשיות
- אנליזה
- ניתוח
- אנונימיות
- נכס
- נכסים
- ביטקוין
- זהב ביטקוין
- Bitcoin SV
- blockchain
- BTC
- CipherTrace
- חברות
- הענות
- צד נגדי
- חוצה גבולות
- מטבע מבוזר
- מטבעות
- סייבר
- לזנק
- נתונים
- עסקה
- דיגיטלי
- מטבעות דיגיטליים
- גילה
- אפקטיבי
- ethereum
- בורסות
- לנצל
- כספי
- גופים פיננסיים
- ראשון
- firsttime
- גלוֹבָּלִי
- זהב
- HTTPS
- כולל
- תובנות
- מוסד
- מוסדות
- מוֹדִיעִין
- אינטרס
- IP
- כתובת IP
- אירן
- IT
- גָדוֹל
- מוגבל
- קו
- רשימה
- רשימות
- Litecoin
- מִילִיוֹן
- מונרו
- אחר
- פּרוֹפִיל
- תוכניות
- ransomware
- להפחית
- דרישות
- מחקר
- הסיכון
- סנקציות
- חיפוש
- קטן
- טכנולוגיה
- טֵרוֹר
- זמן
- עסקה
- עסקות
- לגלות
- us
- אבזמים
- וירטואלי
- ספקי שירותי נכסים וירטואליים
- מי
- Zcash