SEC מגישה תלונה נגד תאומים וג'נסיס בגין מכירת ניירות ערך לא רשומים לכאורה

רשות ניירות ערך (SEC) הגישה תלונה נגד Genesis Global Capital ו-Gemini Trust Company על מכירת ניירות ערך לא רשומים לכאורה למשקיעים קמעונאיים בארה"ב. ה-SEC מבקשת סעד של צו מניעה קבוע, ביטול רווחים שלא הושגו, בתוספת ריבית חזיתית ועונשים אזרחיים.

שתי החברות גייסו מיליארדי דולרים על ידי הצעת ומכירה של ניירות ערך למשקיעים בארה"ב באמצעות תוכנית ההלוואות לנכסי קריפטו Gemini Earn.

מזל תאומים ובראשית: סיפור קצר

ג'מיני, בורסת מטבעות קריפטוגרפיים בארה"ב, וג'נסיס, חברת בת של Digital Currency Group, חברו בדצמבר 2020 כדי להציע שירותי הלוואת מטבעות קריפטוגרפיים. ה-SEC אומר שג'מיני גבתה עמלה עבור שירותיה שלעיתים הסתכמה ב-4.29% מהתשואות ששילמה ג'נסיס למשקיעים.

בנובמבר 2022, ג'נסיס הפסיקה לשלם ריבית ללקוחותיה של ג'מיני עצר נסיגות, תובע את זה חסרים מספיק נכסים נזילים למלא בקשות משיכה עקב התנודתיות של שוק נכסי הקריפטו. עם זאת, בזמנו, ג'נסיס החזיקה בנכסים של יותר מ-900 מיליון דולר של יותר מ-340,000 משקיעים של ג'מיני, שנאלצו לבטל את תוכנית Gemini Earn בתחילת ינואר ללא יכולת לקבל החזר.

כתוצאה מכך, יו"ר SEC, גארי גנסלר כביכול כי "ג'נסיס וג'מיני הציעו ניירות ערך לא רשומים לציבור, תוך עקיפת דרישות גילוי שנועדו להגן על משקיעים". גנסלר אמר שהתלונה נועדה להראות שפלטפורמות ומתווכים להלוואות קריפטו חייבים לציית לחוקי ניירות הערך בארה"ב.

מנהל חטיבת האכיפה של ה-SEC, גורביר ס. גרוואל, אמר כי הקריסה וההשעיה האחרונים של תוכנית ג'נסיס מדגישה את הצורך של פלטפורמות אלו לציית לחוקי ניירות ערך הפדרליים. הוא גם קרא לכל אלה שנפגעו מתוכנית ג'נסיס או שיש להם מידע עליה ליצור קשר עם תוכנית השחיתויות של ה-SEC.

ה-SEC דוחף ליותר כוח על עסקים קריפטו

התלונה מציינת שג'נסיס וג'מיני הציעו ניירות ערך באמצעות תוכנית Gemini Earn מבלי לרשום אותם, תוך הפרה של חוקי ניירות ערך פדרליים. בנוסף, נכתב בתלונה כי החברות לא חשפו מידע חשוב על התוכנית למשקיעים, לרבות הסיכונים בהשאלת נכסי הקריפטו שלהן והעובדה שהחברות יוכלו להשתמש בנכסים כרצונם מבלי לחשוף זאת למשקיעים.

יתרה מזאת, התלונה טוענת גם שג'נסיס וג'מיני ציינו באופן כוזב כי התוכנית הייתה בביטחונות מלא כאשר, במציאות, לא. ה-SEC גם טוען שהחברות פרסמו הצהרות כוזבות לגבי שווי הנכסים בתוכנית.

הוועדה מבקשת סעד של צו מניעה קבוע, ביטול רווחים שלא הושגו, בתוספת ריבית חזיתית ועונשים אזרחיים. הרגולטור גם מבקש למנוע מג'נסיס וג'מיני לבצע הפרות עתידיות של ניירות ערך - מה שאולי לא יהיה רחוק מדי עבור ג'נסיס אם השמועות נכונות שזה נכון שוקל פשיטת רגל.

ה-SEC אמר כי המקרה הזה הוא תזכורת לכך שכל פלטפורמות הלוואות הקריפטו והמתווכים צריכים לציית לחוקי ניירות הערך בארה"ב כדי להגן על המשקיעים ולהבטיח שוק הוגן ושקוף. כפי שקבע יו"ר SEC גנסלר, "זה לא אופציונלי. זה החוק."