SEC מזהירה את הציבור מפני רמאים המתחזות לישויות רשומות

• ה-SEC מזהיר את הציבור מפני אנשים שמתיימרים לעבוד בחברות פיננסיות ומנסים לגנוב את כספם.
• הנציבות ממליצה לאנשים לוודא שהם יודעים למי הם נותנים את כספם על ידי בדיקה אם החברה רשומה ב-SEC.
• ה-SEC אומר שחברות מסוימות עשויות לעשות תוכנית פונזי, שבה הן משתמשות בכסף של משקיעים חדשים כדי לשלם למשקיעים מבוגרים, אבל לחברה אין מוצר או שירות אמיתיים. זה יכול להוביל לכישלון החברה והמשקיעים יפסידו את כספם.

נרשמה עלייה של דיווחים בנוגע לגופים שמתחזות למוסדות פיננסיים לגיטימיים ובעלי מוניטין המרמה את ציבור המשקיעים מכספם שהרוויחו קשה. מומלץ לציבור להגן על עצמו מפני הונאות השקעות ברורות על ידי לוודא שהוא או היא ביצעו מספיק מחקרים והצטיידו במידע מספיק על הישות ועל העסק שלהם. בדוק תמיד רישום מוקדם ברשות ניירות ערך. - רשות ניירות ערך

זהו הייעוץ הציבורי של רשות ניירות ערך (SEC) לאחר קבלת דיווחים כי ישנם אנשים מסוימים הטוענים שהם סוכנים, נציגים ואפילו מנהלים של ישויות רשומות המציעות שירותים ומוצרים פיננסיים. 

כהגדרת הוועדה, 'חברות מימוןהם תאגידים, למעט בנקים, בתי השקעות, איגודי חיסכון והלוואות, חברות ביטוח, אגודות שיתופיות ומוסדות פיננסיים אחרים המאורגנים או פועלים על פי חוקים מיוחדים אחרים, אשר מאורגנים בעיקר במטרה להעניק מסגרות אשראי לצרכנים ולתעשייה, מסחרית, או מפעלים חקלאיים, על ידי הלוואות ישירה או על ידי ניכיון או חיסכון של ניירות ערך מסחריים או חשבונות חייבים, או על ידי חוזי קניה ומכירה, חוזי חכירה, משכנתאות מטלטלין או ראיות אחרות לחבות, או על ידי חכירה מימונית של מיטלטלין כמו גם מקרקעין.

עם זאת, הגופים הנפוצים ביותר שהסוכנות הרגולטורית סימנה הם אלו המציעים ניירות ערך בצורה של חוזה השקעה. הסיבה לכך היא שישויות המוכרות ניירות ערך בצורה של חוזה השקעה דורשות רישום מתאים מה-SEC בהתאם לקוד תקנת ניירות ערך, וגם סוכנים ונציגים נדרשים להיתרים קשורים.

למעשה, ה-SEC כבר פרסמה 13 הודעות ציבוריות נגד ישויות לא רשומות לינואר 2023 בלבד, יותר מה-2022 בדצמבר 10 ושמונה בנובמבר 2022. התזכורת של הנציבות קיימת תמיד בכל ייעוץ ציבורי שהיא מנפיקה. 

"זכור, תאגיד או כל ישות עסקית חייבים להבטיח הרשמה מוקדמת ולרכוש רישיון משני לגיוס השקעות לפני עיסוק בפעילויות לקיחת השקעות. עצם העובדה שלישות אין רישיון משני שניתן על ידי ה-SEC הופכת את פעילות נטילת ההשקעות שלה לבלתי חוקית." ה-SEC הוסיפה.

בינתיים, הנציבות גם הזכירה שעדיין יש גופים שמשתמשים בתוכנית פונזי, שמשתמשת בכסף שהשקיעו המשקיעים החדשים כדי לשלם את הרווחים המזויפים של המשקיעים הוותיקים. 

"בפשטות, תוכנית פונזי כוללת תשלום למשקיעים קיימים במפעל או עסק כמעט לא קיים עם הכספים שנאספו ממשקיעים חדשים. כלומר, הכסף שניתן כרווח נתפס למשקיעים קיימים נלקח למעשה מהכסף שהושקע על ידי משקיעים חדשים. המודל העסקי הזה אינו בר קיימא והוא עתיד לקרוס כשיגמרו להם משקיעים חדשים; לעסק אין דרך אחרת לייצר כסף כי הם לא מציעים שום מוצר או שירות אמיתי בתמורה לכסף." הסוכנות הרגולטורית הסבירה.

ה-SEC אף הדגיש כי גם אם ישות או פרויקט קיימים כבר זמן רב, כל עוד אין לו מוצר או שירות בתמורה לרווחים שהיא נותנת למשקיעים, זה עדיין יהיה תוכנית פונזי. זה קורה לאחר שחלק מהסוכנים והמקדמים, כולל סלבריטאים ואישי מדיה חברתית, של גופים שיש להם תוכניות לקיחת השקעות לא חוקיות משתמשים תמיד בכרטיס הזה.

במהלך ההרס של חוות זהב ללה הידועה לשמצה, הנציבות, בתגובה בדוא"ל ל-BitPinas, התעקשה כי למרות שאין ייעוץ ישיר נגד סטרימרים, יוצרי תוכן ואישי מדיה חברתית המעורבים לכאורה בקידום פרויקט לא רשום, אלה משפיעים עדיין יכולים לשאת באחריות כאשר הוכח.

"כאשר העסק משתמש בתוכנית פונזי, ההשקעה של הציבור לעולם אינה בטוחה, כי העסק יכול להיכשל ולמוטט בכל זמן נתון ברגע שהם לא יכולים להזמין משקיעים חדשים לממן את הרווחים שהובטחו למשקיעים הקיימים. גרוע מכך, יש גופים מסוימים אפילו בורחים עם הכסף שהרווחתם קשה של משקיעים עוד לפני שהעסק מתמוטט, ומשאירים גם את המשקיעים הקיימים וגם את המשקיעים החדשים שהוזמנו גבוהים ויבשים כי הכסף שלהם נלקח". הסוכנות הרגולטורית הדגישה. 

בטיוטה של ​​כללי היישום והתקנות (IRR) של חוק הגנת הצרכן של מוצרים ושירותים פיננסיים (Republic Act 11765), ה-SEC הגדיר הונאת השקעות ככל צורה של שידול מטעה להשקעות מהציבור, הכוללת תוכניות פונזי תוכניות אחרות הכוללות הבטחה או הצעה של רווחים או תשואות שמקורם בהשקעות או תרומות של המשקיעים עצמם.

הסוכנות הרגולטורית גם פרסמה בטיוטה כי פורעי חוק, לרבות יחידים (אנשי מכירות, ברוקרים, סוחרים או סוכנים, נציגים, יזמים, מגייסים, uplines, משפיעים, תומכים, תומכים ומאפשרים) של ישות פונזי, צפויים לעונש של עד חמש שנות מאסר, קנס של ₱50,000 עד 2 מיליון ₱, או שניהם. הם יכולים גם להיקנס בסכום של 50,000 עד 10 מיליון ₱ על כל מקרה של הונאת השקעות ולא יותר מ-10,000 קנס לכל יום של הפרה מתמשכת.

הקנסות שהוזכרו לעיל שונים מאלה במסגרת ה-SRC, שהם קנס מרבי של 5 מיליון ₱, 21 שנות מאסר, או שניהם.

"הגן על הכסף שלך, הצטיידו תמיד במידע ובידע המתאימים לפני ההשקעה, ואל תהססו לבדוק מול רשות ניירות ערך." סיכמה ה-SEC. 

מאמר זה מתפרסם ב- BitPinas: SEC מזהירה את הציבור מפני רמאים המתחזות לישויות רשומות

כתב ויתור: מאמרי BitPinas והתכנים החיצוניים שלו אינם ייעוץ פיננסי. הצוות משמש לספק חדשות עצמאיות ובלתי משוחדות כדי לספק מידע עבור קריפטו פיליפיני ומעבר לו.

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה כאן.
• מקור: https://bitpinas.com/regulation/sec-warns-public-against-scammers-posing-as-registered-entities/