סקירה שנייה של 12 חודשים של תקני ה-FATF המעודכנים על נכסים וירטואליים וספקי שירותי נכסים וירטואליים PlatoBlockchain Data Intelligence. חיפוש אנכי. איי.

סקירה שנייה של 12 חודשים על תקני FATF המתוקנים על נכסים וירטואליים ונותני שירותי נכסים וירטואליים

חותמת זמן: 7 ביולי 2021 3:06

ב- 5 ביולי 2021 השלים כוח המשימה הפיננסי (FATF) את הסקירה השנייה של 12 החודשים על יישום התקנים המתוקנים שלה לגבי נכסים וירטואליים וספקי שירותי נכסים וירטואליים. סקירה זו בוחנת כיצד תחומי השיפוט והמגזר הפרטי יישמו את התקנים המתוקנים מאז סקירת ה- FATF הראשונה בת 12 החודשים.

דו"ח הביקורת הראשון של ה- FATF בן 12 חודשים מצא כי בסך הכל המגזר הציבורי והפרטי התקדמו ביישום תקני ה- FATF המתוקנים, אולם נותרה עבודה משמעותית ליישום יעיל של תקני FATF ברחבי העולם. ככאלה, סקירה שנייה של 12 חודשים מתמקדת בהמשך יישום תקני FATF.

בעוד שהסקירה השנייה בת 12 החודשים מגלה התקדמות ביישום התקנים המתוקנים של ה- FATF, אולם לאחר שנתיים עדיין אין בתחומי שיפוט רבים את המסגרת הרגולטורית הבסיסית ל- VASP. ה- FATF מכסה יותר מ -200 מדינות ושיפוטים, אולם פחות ממחצית (45%) מבין 128 תחומי השיפוט המדווחים דיווחו כי הם העבירו את החוקים / התקנות הדרושים בכדי לאפשר או לאסור VASP.

מספר השיפוטים שמשטר ה- AML / CFT שלהם עבור VASPs פועל בפועל נמוך עוד יותר. מרבית השיפוטים ורוב ה- VASP אינם מצייתים לכלל הנסיעות, כאשר רק 10 תחומי שיפוט מדווחים כי הם יישמו ואושפים דרישות כלל נסיעות ל VASP.

ההנחה היא שרוב השיפוטים שלא סיפקו מענה ל- FATF בדו"ח זה התקדמו עוד פחות ביישום תקני ה- FATF המתוקנים.

כלל המסע של FATF לוקח את הבמה המרכזית

כלל הנסיעות הוא הממוקד ביותר בנושא מבחינת עמידת ה- VASP בתקני FATF המתוקנים. עם זאת, רק 10 תחומי שיפוט דיווחו כי הם אוכפים באופן פעיל דרישות כלל נסיעות ל- VASP. 14 תחומי שיפוט נוספים דיווחו כי הנהיגו תקנות שלטון הנסיעות אך עדיין לא אוכפו את הדרישות. אף תחום שיפוט לא דיווח כי היה מודע לכך VASP שתואם באופן מלא את כל מרכיבי כלל הנסיעות.

ישנן טכנולוגיות וכלים שונים הזמינים המאפשרים ל- VASP לעמוד בכלל הנסיעות, אולם ציות לתקנון הנסיעות ממשיך להיות מדווח כמאתגר בשל "היעדר טכנולוגיה מאוחדת שתומכת בו", על פי דו"ח FATF.

מאז סקירת 12 החודשים הראשונים של FATF חלה התקדמות משמעותית בפיתוח הטכנולוגיה של Travel Rule. מספר סטנדרטים ופרוטוקולים - כגון ארכיטקטורת שיתוף המידע של נסיעות כלל (טריסה) - יכול כעת לסייע בהפעלת יכולת פעולה הדדית בין פתרונות, וכאשר הם משופרים על ידי כלי ניתוח בלוקצ'יין כמו ב- מטייל CipherTrace, יכול גם לזהות בבטחה VASPs להחלפת נתוני כלל.

היעדר יישום כלל הנסיעות ברחבי העולם מהווה מכשול מרכזי להפחתת AML / CFT גלובלי אפקטיבי ומערער את האפקטיביות וההשפעה של תקני FATF המתוקנים. לשם כך, ה- FATF ציין כי אחד הצעדים הבאים העיקריים שלו יהיה להאיץ את יישום כלל הנסיעות ברחבי העולם.

כיצד יישומי שיפוט יישמו את תקני FATF המתוקנים

הדו"ח מגלה כי תחומי שיפוט רבים המשיכו להתקדם ביישום תקני FATF המתוקנים. מתוך 128 תחומי השיפוט המדווחים שהגיבו לשאלון ה- FATF - משולש למספר שהגיב לבדיקה של 12 החודשים הראשונים - 52 תחומי שיפוט טענו כי הם מסדירים כעת VASPs, 6 שיפוטים אוסרים על הפעלת VASPs, ושאר 70 השיפוטים עדיין לא יישמו את התקנים המתוקנים בחוק הלאומי שלהם. פערים אלה ביישום גורמים לכך שעדיין אין משטר עולמי למניעת שימוש לרעה בנכסים וירטואליים וב- VASP להלבנת הון או מימון טרור.

לצורך ההקשר, בסקירה של 12 החודשים האחרונים, 32 תחומי שיפוט דיווחו כי קיימות תקנות קיימות עבור ספקי שירות נכסים וירטואליים, 13 תחומי שיפוט דיווחו כי התקנות בפיתוח, וחמש תחומי שיפוט הצביעו על איסור או פוטנציאל איסור עתידי של VASP. הגידול בתחומי השיפוט המסדירים כעת את ה- VASP מעיד על כך שהושגה התקדמות משמעותית, אולם עדיין יש ליישומים גלובליים פערים גדולים מאוד שיש לטפל בהם.

רק 35 מתוך 58 השיפוטים שטענו כי הם מסדירים או אוסרים כעת VASP דיווחו כי משטרם פועל כעת.

בתחומי שיפוט שטרם אסרו או הסדירו VASPs, 26 תחומי שיפוט דיווחו כי הם נמצאים בתהליך העברת החקיקה הדרושה על מנת להסדיר או לאסור VASPs;

12 תחומי שיפוט דיווחו כי הם כבר החליטו באיזו גישה הם מתכוונים לנקוט ב- VASP, אך טרם החלו בתהליך החקיקה / הרגולציה הדרוש; ו- 32 תחומי שיפוט דיווחו כי טרם החליטו איזו גישה לנקוט ב- VASP.

סקירה שנייה של 12 חודשים של תקני ה-FATF המעודכנים על נכסים וירטואליים וספקי שירותי נכסים וירטואליים PlatoBlockchain Data Intelligence. חיפוש אנכי. איי.

מתוך 52 תחומי השיפוט שדיווחו כי הקימו משטרים רגולטוריים המתירים VASP, רק 36 מתחומי שיפוט אלה הודיעו כי החלו ברישוי ורישום VASP. רק 32 תחומי שיפוט מדווחים הרחיבו את משטרם לכלול רכיבי VASP המשולבים בחו"ל אך מציעים מוצרים / שירותים ללקוחות בתחומם. בסך הכל דיווחי שיפוט אלה דיווחו כי עד כה אושרו 2,374 VASPs - יותר מכפול ממספר הדיווחים של VASP רשומים / מורשים שנרשמו בסקירה של 12 החודשים הראשונים.

אי עמידה בתקני FATF

ה- FATF מחשב את היישום של תקני FATF באמצעות הערכה עצמית על ידי תחומי שיפוט המשתתפים ואינו הערכה רשמית של רמת העמידה בפועל בתקני FATF. על ידי הערכת סמכויות השיפוט באמצעות תהליך ההערכה ההדדית והמעקב ההדדי (MER / FUR), ה- FATF מצא כי אין תחומי שיפוט עם דוחות שפורסמו קיבלו דירוג תואם (C). רוב תחומי השיפוט קיבלו דירוג תואם חלקית (PC) ומעלה. שתי תחומי שיפוט הוערכו כבעלי דירוג שאינו תואם (NC).

על פי ה- FATF, נראה כי המכשול העיקרי לציות הוא חוסר פעולה של תחומי שיפוט. שליש מתחומי השיפוט עם FURs / MERs המעריכים את המלצה 15 לא נקטו כל פעולה או מינימלית ליישום הדרישות. שני שלישים אחרים מתחומי השיפוט נקטו פעולה, אך לא יישמו את הדרישות במלואן - כמו השמטת תקנות כלל הנסיעות.

דיווח על עסקאות חשודות (STR) / דיווח על פעילות חשודה (SAR) ו- VASP

בדו"ח FATF סופקו 36 תחומי שיפוט דוח עסקאות חשוד (STR) נתונים מ- VASP. על פי 36 תחומי שיפוט אלה, VASPs הגישו 146,704 STRs בין השנים 2019-2020. יש תחומי שיפוט שציינו כי הם ציינו מספר גדל והולך של STRs בשנת 2020 ככל שיותר VASPs נכנסו לשוק, הידע על AML / CFT גדל במגזר, ו- VASPs התפתחו. מערכות הדיווח שלהם. מתוך 146,704 STRs שדווחו, 55,118 היו משנת 2019 ו- 91,586 היו משנת 2020.

מדדי שוק על עסקאות עמיתים לעמית

נתונים שנאספו על ידי ה- FATF מכמה blockchain חברות ניתוח, כולל CipherTrace, מציינות כי חלקן של עסקאות בלתי חוקיות נראה גבוה יותר עבור עסקאות עמיתים לעמית לעומת עסקאות עם VASP. היו הבדלים משמעותיים בנתונים שמספקות חברות ניתוח הבלוקצ'יין השונות, וכתוצאה מכך FATF לא הצליחה להעריך בוודאות את גודל תחום עמית לעמית ואת הסיכון שלו ל- ML / TF. לכן הדו"ח אינו מוצא ראיות ברורות למעבר לכדי עסקאות עמיתים לעמית.

חוסר העקביות של תוצאות חברות בלוקצ'יין מעיד על הגדרות לא עקביות, ספירה כפולה ובעיות באיכות הנתונים.

השלבים הבאים של FATF לעמידה בקריפטו AML / CFT

כל תחומי השיפוט צריכים ליישם את תקני ה- FATF המתוקנים, כולל דרישות כללי הנסיעות, במהירות האפשרית. ה- FATF יבצע את הפעולות הבאות המתמקדות בנכסים וירטואליים וב- VASP. על פי הסקירה השנייה של 12 חודשים, הצעדים הבאים של ה- FATF יהיו:

  • להאיץ את יישום כלל הנסיעות;
  • סיום ההנחיה המתוקנת של FATF לגבי נכסים וירטואליים ו- VASP עד נובמבר 2021; ו
  • לפקח על תחום הנכס הווירטואלי ו- VASP, אך לא לשנות את תקני FATF בנקודת זמן זו (למעט ביצוע תיקון טכני בנושא מימון התפשטות).

ניתן לגשת לדוח המלא של FATF כאן: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

מקור: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/

בול זמן:

עוד מ Ciphertrace