מהפכת הקריפטו משנה מערכות פיננסיות מסורתיות על ידי הגדלת הגישה לשירותים פיננסיים, האצת העברות והבאת שקיפות וביקורת למימון עסקאות. אלו שיפורים מדהימים. כדי לשמור על הכדאיות של הכלכלה הדיגיטלית החדשה והמבוזרת הזו, חשוב למנוע משחקנים רעים להשתמש במטבעות קריפטוגרפיים כדי לממן אלימות ולגרום נזק. Blockchainבלוקצ'יין - הטכנולוגיה העומדת בבסיס הביטקוין ועוד ... עוד אנליטיקה היא דרך אחת להשגת חזון גדול יותר של חופש פיננסי המתאפשר על ידי טכנולוגיית הבלוקצ'יין וה- מטבע מבוזרמטבע קריפטוגרפי (או מטבע קריפטו) הוא נכס דיגיטלי של ... עוד כלכלה.
מה Blockchain Analytics עושה
Blockchain Analytics משתמש באלגוריתמים מתקדמים כדי לנתח את הנתונים הזמינים בבלוקצ'יין ציבוריים כדי לזהות מקורות פוטנציאליים למימון בלתי חוקי ולפעילויות חשודות. המשתמשים של חברות ניתוח בלוקצ'יין הם עסקים המאפשרים עסקאות במטבעות קריפטוגרפיים המחויבים על פי חוק לעמוד בתקנים והתקנות העולמיות נגד הלבנת הון (AML) ו-Countering the Financing of Terrorism (CFT).
תקנות AML/CFT קיימות כדי להגן על אנשים מפני פשעים נגד האנושות, כגון סחר בנשק, סחר בבני אדם וקרטלי סמים. אם עסקים, כגון בנקים, בורסות, ארנקים ויישומים מבוזרים (dapps) לא מצליחים לציית לתקנות AML/CFT, הם צפויים לקנסות ואולי לעונש מאסר. העיצוב המבוזר של בלוקצ'יין ציבורי מציג כמה אתגרי ציות ייחודיים שחברות רבות אינן מוכנות להתמודד עם בעצמן.
לדוגמה, Rule Travel, תקן שפורסם על ידי ה- Financial Action Task Force (FATF), כלב השמירה העולמי של AML וקובע הסטנדרטים, דורש שכל עסק העוסק בעסקאות במטבעות קריפטוגרפיים מעל סף מסוים ישתף מידע הנוגע לעסקה עם עסקי המטבעות הקריפטוגרפיים המקבלים. מבקרי חוק הנסיעות וההנחיות של FATF לגבי האופן שבו יש ליישם אותו על עסקאות נכסים וירטואליים סברו כי הכלל מערער את הערך הליבה של הפרטיות בבסיס מטבעות קריפטוגרפיים. ראשית, עסקאות בבלוקצ'יין נרשמות כ-hashs קריפטוגרפיים בשקיפות בפנקס החשבונות הבלתי ניתן לשינוי, מה שהופך אותן ליותר ניתנות למעקב מאשר מזומן. יתר על כן, ניתוח בלוקצ'יין יכול לספק כלים לעסקים כדי לאשר שהם אכן מקיימים עסקאות עם ישות לגיטימית אחרת ולשתף בצורה מאובטחת את מידע כללי הנסיעות הנדרש כדי לציית לחוקי AML.
ראוי להבהיר כי ה-FATF קובע סטנדרטים, אך זה תלוי בכל תחום שיפוט בנפרד לחוקק ולאכוף תקנות המיישמות את תקני ה-FATF בהתאם להנחיות התואמות של FATF. רמות האימוץ השונות של הנחיות ה-FATF ברחבי העולם מציגות את מה שמכונה "בעיית הזריחה.זה מוסיף אתגר נוסף לעסקים של מטבעות קריפטוגרפיים, שחייבים לציית למספר עצום של חוקים בהתאם לתחומי השיפוט שבהם הם פועלים. ניתוחי בלוקצ'יין פותרים את בעיית הזריחה על ידי העצמת עסקי מטבעות קריפטוגרפיים לעמוד בדרישות הגלובלי הנחיות כללי נסיעה, שכבר נאכף בכלכלות גדולות כמו ארצות הברית, קנדה, יפן, סינגפור, דרום קוריאה ושוויץ.
תחומי שיפוט מסוימים עשויים לנסות לאמץ סטנדרטים מחמירים יותר בכל הנוגע לעסקאות מטבעות קריפטוגרפיים. ה רשת אכיפת פשעים פיננסיים (FinCEN) בארצות הברית, למשל, הציעה להוריד את הרף שבו עסקים חייבים לציית לכלל הנסיעות מ-$3000 ל-$250, מה שהיה יכול להכפיל את מספר אירועי הציות בארה"ב ביותר. שוב, בקיץ 2021, FinCEN הכפיל את המיקוד שלהם על ידי הכללת מטבעות קריפטוגרפיים בראש סדר העדיפויות שלהם בכל הנוגע למניעת מימון טרור והלבנת הון. עם זאת, לא רק ארצות הברית מאמצת עמדה מחמירה יותר לגבי תקנות מטבעות קריפטוגרפיים; ממשלות ברחבי העולם מאירות זרקור בהיר יותר על עסקאות מטבעות קריפטוגרפיים כדי לצמצם שימוש לרעה על ידי פושעים.
מה הם Blockchain Analytics ומהם לא
ניתוח בלוקצ'יין ממנף את השקיפות והביקורת הטבועות בתכנון של בלוקצ'יין כדי לזהות עסקאות שסביר להניח שמקורן במימון לא חוקי. טכנולוגיית הספרים המבוזרים של Blockchain מייצגת מערכת דמוקרטית נטולת זהות, הפועלת בקונצנזוס, המגנה מפני הונאה ויכולה לאפשר יצירת ארנקים דיגיטליים באופן שומר פרטיות. נתוני חשבון משתמש המודיעים ל-blockchain Analytics מקבלים שם בדוי (כאשר מידע המזהה משתמש מוסר או מוחלף) באמצעות צמדי מפתחות ציבוריים וסודיים. לכן, בעוד שניתן להשתמש בניתוח בלוקצ'יין לזיהוי עסקאות הונאה, היא אינה מזהה את השחקנים הרעים מאחורי ההונאה.
ללא Blockchain Analytics איפה היינו?
ככל שמטבעות קריפטוגרפיים יהפכו למיינסטרים יותר ויותר מקובלים בעולם, תקנות AML/CFT יחולו על עסקאות מטבעות קריפטוגרפיים בדיוק כפי שהן על עסקאות ערך מבוססות פיאט, וזה יהיה הרבה יותר חיוני לחברות העוסקות בעסקאות במטבעות קריפטוגרפיים כדי לעמוד בסטנדרטים הגלובליים הללו. חוקים. ניתוח בלוקצ'יין ומודיעין מטבעות קריפטוגרפיים הם המפתח להבטיח שחברות אלו יכולות להשיג את תקני התאימות הדרושים ולבצע בבטחה עסקאות כדי להמשיך לפעול ולהמשיך את הצמיחה של כלכלת הקריפטו המתפתחת.
- גישה
- חֶשְׁבּוֹן
- פעולה
- פעילויות
- כתובת
- אימוץ
- מתקדם
- אלגוריתמים
- כְּבָר
- AML
- ניתוח
- אחר
- הלבנת הון
- יישומים
- סביב
- נכס
- בנקים
- ביטקוין
- blockchain
- טכנולוגיה
- עסקים
- עסקים
- קנדה
- מזומנים
- לאתגר
- האתגרים
- חברות
- הענות
- קונסנסוס
- להמשיך
- פשעים
- פושעים
- קריפטו
- -
- מטבע מבוזר
- עסקים מטבעות קריפטוגרפיים
- Cryptocurrency תקנות
- מַטְבֵּעַ
- DAPs
- נתונים
- מבוזר
- יישומים מבוזרים
- עיצוב
- דיגיטלי
- נכס דיגיטלי
- כלכלה דיגיטלית
- ארנקים דיגיטליים
- מטה
- תרופה
- כלכלה
- העצמה
- אירועים
- דוגמה
- בורסות
- פָּנִים
- FATF
- לממן
- כספי
- כוח משימה לפעולה פיננסית
- שירותים פיננסיים
- FinCen
- ראשון
- לעקוב
- הונאה
- חופש
- קרן
- גלוֹבָּלִי
- ברחבי עולם
- ממשלות
- צמיחה
- הנחיות
- איך
- HTTPS
- אנושיות
- לזהות
- ליישם
- חשוב
- כולל
- מידע
- מוֹדִיעִין
- IT
- כלא
- יפן
- תחומי שיפוט
- מפתח
- ידוע
- קוריאה
- חוק
- חוקים
- פנקס
- תנופה
- קו
- זרם מרכזי
- גדול
- עשייה
- כסף
- הלבנת הון
- רשת
- פועל
- אחר
- אֲנָשִׁים
- מדיניות
- להציג
- מניעה
- פְּרָטִיוּת
- בעיה
- להגן
- לספק
- ציבורי
- שיא
- תקנון
- מייצג
- שירותים
- הצבה
- שיתוף
- סינגפור
- So
- לפתור
- דרום
- דרום קוריאה
- זַרקוֹר
- תקנים
- הברית
- קיץ
- שוויץ
- מערכת
- מערכות
- כוח המשימה
- טכנולוגיה
- טֵרוֹר
- העולם
- זמן
- כלים
- חלק עליון
- סחר
- מסורתי
- כספים מסורתיים
- עסקה
- עסקות
- הפיכה
- שקיפות
- נסיעות
- כלל נסיעות
- ייחודי
- מאוחד
- ארצות הברית
- us
- משתמשים
- ערך
- וירטואלי
- חזון
- ארנקים
- מה
- מה
- עוֹלָם
- ראוי