הצמיחה הנפיצה של DeFi - מי נמצא בסיכון?

הצמיחה הנפיצה של DeFi מונעת על ידי זרימה מסיבית של נזילות בשוק. כל אחד היום יכול לעבור תהליך פשוט של החלפת כספו במטבע מבלי להשלים תהליכים ניתנים לאימות של KYC/AML, להשקיע אותו בפרויקט עם פוטנציאל גדול, ולהחזיק אצבעות, לראות את ההשקעה צומחת. במילים אחרות, משתמשים יכולים בקלות ליצור ארנקים ולהתחיל לסחור מבלי לחשוף נתונים אישיים כלשהם. ניתן לסחוט את התהליך לפורמולה קצרה - להחליף, להשקיע ולקבל תגמולים.

DeFi והטכנולוגיה שלה יכולים לפתוח כמות עצומה של הזדמנויות הן עבור שחקני שוק ישרים והן עבור לא כל כך ישרים. שחקנים רעים ממלאים תפקיד של הלבנת 'כסף מלוכלך' ומסכנים באופן שיטתי את השחקנים הטובים ואת פעילותם הפיננסית. בינתיים, ניתן לפנות לשחקנים טובים שמוסיפים ערך מוחשי לבנייה מחדש של המערכת הפיננסית הגלובלית ולשלול כל פעילות נוספת הקשורה ל-DEXs או למנוע מ-FATF לספק נזילות למאגרי נזילות.

לפי OKEx Insights, נפח המסחר החודשי הכולל של DEX ברבעון הראשון של 1 כמעט שילש את עצמו בהשוואה לרבעון שהסתיים בדצמבר 2021 (2020 מיליארד דולר).

נפח המסחר היומי הממוצע ב-DEX צמח מ-0.71 מיליארד דולר ל-2.26 מיליארד דולר - עלייה רבעונית של 318%. ל-Uniswap, ה-DEX הפופולרי ביותר כרגע, היה יותר נפח מ-Coinbase, הבורסה הריכוזית האמינה ביותר בכל שוק הקריפטו.

בהקשר זה, FATF הכריזה בפני ה-G20 כי תחומי השיפוט חייבים לעדכן את הדרישות כדי להטמיע AML/CFT. אמצעים. יתר על כן, טיוטה חדשה של הנציבות האירופית MiCa עלולה להגביל את הגישה לפרויקטי DeFi של אזרחי האיחוד האירופי -לפחות אם הם לא יסכימו עם התקנות החוקיות הנוקשות המוצעות.

Chainalysis מסיקה שהלבנת הון באמצעות DeFi גוברת - כ-34 מיליון דולר מעסקאות DeFi בשנת 2020 בוצעו על ידי שחקנים פליליים. תחזיות שרשרת וחוזה צמיחה אקספוננציאלית של פעילות בלתי חוקית בשוק DeFi, וזה יגרום לבעיה ענקית נוספת בשוק - DEX נחשבים כמסוכנים על ידי משקיעים מוסדיים ושחקנים פיננסיים אמינים ברחבי העולם.

בעקבות מידע זה, אתה חשוף למספר סיכונים המפורטים להלן.

מהם הסיכונים האמיתיים?

• משתמשי בריכת נזילות Uשרתים יקחו בחוסר רצון את הסיכון הגבוה של קליטת מסלול הכסף ה"מלוכלך" של מישהו אחר ברגע שהם יחליטו למשוך את הנכסים שלהם.
• מפעילי בריכות נזילות ההפעלת מוצר פירושה לקיחת אחריות על הכספים שמחזיקה המאגר. הערך של המוצר נהרס לחלוטין ברגע שהוא לא אמין עבור כל המשתמשים. קשה במיוחד לזכות באמון המשתמשים כאשר המוצר שלך אינו תואם להלבנת הון ולתקנות KYC ממשלתיות.
• סוחרי DEX תאין מצב שאתה יכול לסווג מטבעות בעצמך ללא עזרה חיצונית. בלי לשמור את ההיסטוריה של כל עסקה, לעולם לא תוכל להגן אם ידעת שהקנייה או המכירה היו 'נקיות'.

לסיכום, הפתרון החכם ביותר לשמור על עצמך מכל עקבות 'כסף מלוכלך' פוטנציאליים יהיה מיקור חוץ של תאימות לאנשי המקצוע שיכולים להבטיח את בטיחותך.

סלבה דמצ'וק, מומחה מוסמך לאיסור הלבנת הון בתעשיית הקריפטו וחבר באגודת הבלוקצ'יין האוקראינית. מייסד ומנכ"ל של AMLSfee, AMLBot ו PureFi.io.

תוכן זה ממומן ויש לראות בו חומר פרסומי. הדעות וההצהרות המובעות כאן הינן של המחבר ואינן משקפות את דעותיו של הדיילי הודל. ה- Daily Hodl אינה חברה בת של או חברות בבעלות כלשהי של חברות ICO, חברות סטארט-אפ blockchain או חברות המפרסמות בפלטפורמה שלנו. על המשקיעים לבצע את בדיקת הנאותות שלהם לפני שהם מבצעים השקעות בסיכון גבוה כלשהם ב- ICOs, סטארט-אפיסטים או cryptocurrencies. לידיעתך, ההשקעות שלך הינן על אחריותך בלבד, וכל ההפסד שאתה עלול להיגרם הוא באחריותך.

עקוב אחרינו ב טויטר פייסבוק מברק

בדוק ההודעות האחרונות על התעשייה  

מקור: https://dailyhodl.com/2021/06/17/the-explosive-growth-of-defi-who-is-at-risk/