הדחיפות של תאימות AML/CFT
העדכון האחרון מ-Financial Action Task Force (FATF), כלב השמירה העולמי נגד הלבנת הון, הציב את הפיליפינים תחת עדשה קריטית. עם מועד אחרון בינואר 2024 להסרה מ"הרשימה האפורה" של ה-FATF, המדינה מתמודדת עם צורך דחוף ליישם צעדים מחמירים נגד הלבנת הון ומימון טרור (AML/CTF).
כמדינה ברשימה אפורה, הפיליפינים מוכרת כתחום שיפוט תחת פיקוח מוגבר, תוך עבודה פעילה עם ה-FATF כדי לטפל בליקויים אסטרטגיים במניעת הלבנת הון, מימון טרור ומימון הפצה.
הנרי ג'יימס בנאיאט הוא המנהל הבכיר של Bitshares Labs Inc. (BLINC), חברה המתמחה בפיתוח אתרים ופתרונות בלוקצ'יין. בעוד הנרי עוסק במסחר בקריפטו, המומחיות העיקרית שלו טמונה בחינוך IT, מגובה בניסיון רב בתחומים עסקיים שונים. תחת הנהגתו, BLINC התגלה כשחקן בולט בזירת ה-Web3, עם התמקדות בציות לרגולציה ומעורבות קהילתית.
(גילוי נאות: Bitshares Labs תומכת ב-BitPinas בפרקי שידור האינטרנט שלה.)
(קרא עוד על ה-FATF ב-BitPinas: מהו כלל הנסיעות של FATF בנושא מטבעות קריפטו? ו ה- FATF, מטבעות הצפנה והפיליפינים)
השלכות פוטנציאליות על מגזר המטבעות הקריפטוגרפיים
נוף המטבעות הקריפטוגרפיים הפיליפינים, שעדיין בשלבי תחילתו, עלול לעמוד בפני אתגרים משמעותיים אם המדינה תישאר ברשימה האפורה של FATF. כך:
- אמון משקיעים והזרמת הון: הישארות ברשימה האפורה עלולה לשחוק את אמון המשקיעים הבינלאומיים, מה שעלול להוביל להפחתה בהשקעות זרות במגזר הקריפטו הפיליפיני. ירידה זו עלולה להאט את הצמיחה והחדשנות שהענף חווה.
- ביקורת רגולטורית מוגברת: בורסות ועסקים מקומיים של מטבעות קריפטוגרפיים עשויים לעמוד בפני לחץ רגולטורי מוגבר. עלויות הציות עלולות לעלות, ואולי להוביל לאיחוד שוק שבו רק ישויות גדולות יותר ובעלות תושייה שורדות.
- העומס על עסקאות בינלאומיות: עסקאות מטבעות קריפטוגרפיים חוצי גבולות עלולות להפוך למורכבות יותר ונבדקות יותר. שותפים בינלאומיים עשויים להסס להתקשר עם עסקי קריפטו פיליפינים, מה שישפיע על האינטגרציה הגלובלית של התעשייה.
טיפול בליקויים האסטרטגיים
ה-FATF הדגיש חמישה תחומים מרכזיים מתוך 18 פריטי תוכנית הפעולה שהפיליפינים צריכים לטפל בהם. אלה כוללים פיקוח אפקטיבי מבוסס סיכונים על עסקים ומקצועות שאינם פיננסיים, בקרות AML/CFT הקשורות לגרגרי קזינו, והבטחה של רשויות אכיפת החוק תהיה גישה למידע מדויק ועדכני של בעלות מועילה. תחומים קריטיים נוספים כוללים הגברת חקירות ותביעות הלבנת הון והגברת המאמצים נגד מימון טרור.
תפקיד ה-AMLC והתמיכה בחקיקה
המועצה לאיסור הלבנת הון (AMLC) של הפיליפינים התחייבה לעבוד בחריצות כדי לצאת מהרשימה האפורה של FATF. ההנהגה של AMLC בקבוצת העבודה הלאומית של הלבנת הון/מימון טרור להערכת סיכונים חיונית בתיאום עם משרדי ממשלה, סוכנויות והמגזר הפרטי כדי לטפל בבעיות אלו. תמיכה מצעדי חקיקה, כמו ההצעה לתיקון חוק סודיות הבנק והחוק נגד הונאת חשבון פיננסי (AFASA), היא גם חיונית.
מבט קדימה: אתגרים והזדמנויות
בעוד הפיליפינים שואפת לפתור את החסרים שלה ב-AML/CFT, מגזר המטבעות הקריפטוגרפיים חייב להיערך להשפעות אפשריות. עם זאת, מצב זה מהווה גם הזדמנות למגזר לחזק את מסגרות הציות שלו ולתרום למאמצים הלאומיים במאבק בהלבנת הון ובמימון טרור. על ידי כך, הפיליפינים יכלו לא רק לעמוד בציפיות של FATF אלא גם לטפח שוק מטבעות קריפטוגרפיים חזק ומכובד יותר.
המסע שלפנינו עבור נוף מטבעות הקריפטו הפיליפינים הוא מכריע. תגובתה של האומה לקריאה לפעולה של ה-FATF ויכולתה להתמודד עם הליקויים האסטרטגיים יעצבו את עתיד האקולוגית הפיננסית הדיגיטלית שלה. בעזרת מאמצים משותפים של הממשלה, הגופים הרגולטוריים ומגזר הקריפטו, הפיליפינים יכולים להפוך את האתגרים הללו למסלול לצמיחה בת קיימא ואמינות בינלאומית בעולם הדינמי של מטבעות קריפטוגרפיים.
מאמר זה נתרם על ידי Henry Banayat, שפורסם במקור ב-Substack, ופורסם מחדש ב-BitPinas: הרשימה האפורה של FATF והשלכותיה על נוף מטבעות הקריפטופ הפיליפינים
כתב ויתור:
- לפני השקעה במטבע קריפטוגרפי כלשהו, חיוני שתבצע בדיקת נאותות משלך ותבקש ייעוץ מקצועי מתאים לגבי העמדה הספציפית שלך לפני קבלת החלטות פיננסיות כלשהן.
- BitPinas מספקת תוכן עבור למטרות מידע בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות. המעשים שלך הם באחריותך בלבד. אתר זה אינו אחראי לכל הפסדים שעלולים להיגרם לך, והוא גם לא ידרוש ייחוס עבור הרווחים שלך.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://bitpinas.com/op-ed/fatf-grey-list-ph-crypto-implications/
- :יש ל
- :הוא
- :לֹא
- :איפה
- 11
- 2024
- a
- יכולת
- אודות
- גישה
- חֶשְׁבּוֹן
- מדויק
- לפעול
- פעולה
- פעולות
- באופן פעיל
- כתובת
- עצה
- משפיע
- נגד
- סוכנויות
- קדימה
- גם
- an
- ו
- הלבנת הון
- כל
- מתאים
- ARE
- אזורים
- זירה
- מאמר
- AS
- הערכה
- מגובה
- בנק
- BE
- להיות
- היה
- לפני
- מועיל
- BitPinas
- blockchain
- פתרונות
- גופים
- עסקים
- עסקים
- אבל
- by
- שיחה
- CAN
- הון
- לשאת
- קזינו
- האתגרים
- לטעון
- לחימה
- מְחוּיָב
- קהילה
- חברה
- מורכב
- הענות
- מְתוּאָם
- אמון
- קונסולידציה
- להוות
- תוכן
- לתרום
- תרם
- בקרות
- תיאום
- עלויות
- יכול
- המועצה
- נגד
- מדינה
- אמינות
- קריטי
- חוצה גבולות
- מכריע
- קריפטו
- מגזר הצפנה
- המסחר הצפנה
- -
- מטבע מבוזר
- בורסות בקריפטו
- שוק cryptocurrency - -
- המועד אחרון
- החלטות
- ירידה
- מחיקה
- מחלקות
- צעצועי התפתחות
- דיגיטלי
- חָרִיצוּת
- בחריצות
- מְנַהֵל
- חשיפה
- עושה
- עושה
- מטה
- ראוי
- דינמי
- המערכת האקולוגית
- חינוך
- אפקטיבי
- מַאֲמָצִים
- יצא
- אַכִיפָה
- לעסוק
- התעסקות
- עוסק
- משופר
- שיפור
- הבטחתי
- ישויות
- חיוני
- בורסות
- מנהלים
- יציאה
- הציפיות
- ניסיון
- התנסות
- מומחיות
- נרחב
- ניסיון רב
- פָּנִים
- פנים
- FATF
- שדות
- פיליפיני
- כספי
- כוח משימה לפעולה פיננסית
- מְמַמֵן
- חמש
- להתמקד
- בעד
- להכריח
- זר
- לטפח
- מסגרות
- החל מ-
- עתיד
- רווחים
- גלוֹבָּלִי
- ממשלה
- קְבוּצָה
- צמיחה
- יש
- הנרי
- מהסס
- מודגש
- שֶׁלוֹ
- איך
- אולם
- HTTPS
- if
- השפעות
- ליישם
- השלכות
- in
- בע"מ
- לכלול
- גדל
- גדל
- תעשייה
- התעשייה
- מידע
- מידע
- חדשנות
- השתלבות
- ברמה בינלאומית
- אל תוך
- חקירות
- השקעה
- השקעה
- השקעות
- משקיע
- בעיות
- IT
- פריטים
- שֶׁלָה
- ג'יימס
- יָנוּאָר
- מסע
- jpg
- שיפוט
- מפתח
- אזורי מפתח
- מעבדות
- נוף
- גדול יותר
- הלבנה
- חוק
- אכיפת החוק
- מנהיגות
- מוביל
- חקיקה
- שקרים
- לינקדין
- רשימה
- מקומי
- מתקרב
- אבדות
- עשייה
- ניהול
- מנכ"ל
- שוק
- max-width
- מאי..
- אמצעים
- לִפְגוֹשׁ
- יכול
- כסף
- הלבנת הון
- ניטור
- יותר
- צריך
- המתהווה
- אוּמָה
- לאומי
- המאוחדות
- צורך
- צרכי
- יַקִיר
- of
- on
- רק
- הזדמנות
- בְּמָקוֹר
- אחר
- הַחוּצָה
- שֶׁלוֹ
- בעלות
- שותפים
- מסלול
- פיליפיני
- מטבע קריפטוגרפי פיליפיני
- הפיליפינים
- צילום
- מכריע
- תכנית
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- שחקן
- עמדה
- אפשרי
- יִתָכֵן
- פוטנציאל
- מתנות
- דחוף
- לחץ
- יְסוֹדִי
- פְּרָטִי
- המגזר הפרטי
- מקצועי
- מוּצָע
- מספק
- לאור
- למטרות
- חומר עיוני
- לאחרונה
- מוכר
- הפחתה
- רגולטורים
- התאמה לתקנות
- קָשׁוּר
- נותר
- שְׂרִידִים
- השלכות
- מכובד
- לפתור
- תושייה
- תגובה
- אחריות
- אחראי
- לעלות
- הסיכון
- הערכת סיכונים
- חָסוֹן
- תפקיד
- כלל
- תרמית
- מגזר
- לחפש
- צוּרָה
- משמעותי
- מצב
- להאט
- So
- אך ורק
- פתרונות
- מתמחה
- ספציפי
- שלבים
- עוד
- אסטרטגי
- לחזק
- מחמירות
- שואף
- כזה
- פיקוח עליון
- תמיכה
- תומך
- לשרוד
- בר קיימא
- צמיחה בת קיימא
- המשימות
- כוח המשימה
- מחבל
- מימון טרור
- זֶה
- השמיים
- העתיד
- הפיליפינים
- אלה
- זֶה
- ל
- מסחר
- עסקות
- נסיעות
- כלל נסיעות
- תור
- תחת
- עדכן
- עדכון
- דְחִיפוּת
- שונים
- חיוני
- כלב שמירה
- אינטרנט
- בניית אתרים
- Web3
- אתר
- בזמן
- יצטרך
- עם
- עובד
- קבוצת עבודה
- עוֹלָם
- אתה
- זפירנט