הגדרת שותף עסקי
שותף עסקי אמיתי מציג מאפיינים מסוימים המגדירים את מערכת היחסים בצורה הדוקה יותר מהקשר הרגיל בין ספק ללקוח.
שותפים עסקיים אמיתיים יהיו:
- הפוך לתומך הגדול ביותר שלך - ולפעמים הם עשויים להיות גם מבקר בונה
- שאפו למקסם את הערך של מערכת היחסים עבור כל ישות המעורבת ביוזמה אסטרטגית
- לחשוב באופן עצמאי תוך שיתוף פעולה להצלחה הדדית
- להבין שעצם העובדה שמשהו מעולם לא נוסה בדרך מסוימת, לא אומר שאסור לנסות אותו
עם פריחת מיזוגים ורכישות של בנקים, הערך של שותפויות חזקות בין מוסדות פיננסיים וספקי הטכנולוגיה המרכזיים שלהם מעולם לא היה רלוונטי יותר. שותפות חזקה יכולה להבטיח עמידה ביעדי סינרגיה של העסקאות ומיקום
המפעלים המשולבים להצלחה ארוכת טווח.
ממשיכים להתמזג
הצלחה במיזוג בנקים אינה מובטחת בהכרח, גם כשהענף ממשיך להשתלב. ה
שווי המיזוגים והרכישות במגזר השירותים הפיננסיים, הכולל בנקאות, שוק ההון וביטוח, הוכפל יותר מהכפיל ל-1.15 טריליון דולר ב-2021לדברי טימותי ג'ונסון, שותף בשירותי עסקאות ב-KPMG.
ולפי חברת המחקר Fitch, banks צפויים להמשיך לרדוף אחרי צמיחה באמצעות רכישות לתוך 2022, מונע על ידי רצון להגדלת קנה מידה וחוזק זיכיון משופר - או באמצעות גיאוגרפיות חדשות או על ידי צמיחה
נתח שוק בתוך טביעת הרגל הקיימת שלהם.
מכיוון שמיזוגים הם יוזמות משמעותיות ומפריעות כאחד, בנקאים עשויים לשאוף ליצור מערכת יחסים עם שותפים קרובים כדי לעזור להבטיח תוכניות מוצלחות. כדי ליצור שותפויות עסקיות אמיתיות, כפי שהוגדרו קודם לכן, הבנקאים חייבים להקים בסיס
לתת אמון, להבין ולממש סינרגיות פוטנציאליות, ולהקל על חששותיהם של מנהלים בכירים וחברי דירקטוריון בנוגע לאופן ומתי יסופקו סינרגיות שזוהו.
הקמת בסיס של אמון הדדי
אמון הדדי הוא השמן ששומר על מנוע מערכת יחסים הפועל בעוצמה וביעילות מקסימלית.
בנקאים רוכשים יכולים לעזור לשותף הטכנולוגי העיקרי שלהם להתכונן ולתמוך בצורה הטובה ביותר בעסקאות המיזוג שלהם על ידי
לשתף את התוכניות שלהם מוקדם ככל האפשר.
שיתוף מידע בין שותפים צריך לעבוד בשני הכיוונים. הסכמי סודיות (NDA) סוללים את הדרך לדיונים אסטרטגיים עם הצוות הבכיר של הבנק וכן לשיתוף תוכניות מוצר עתידיות מציאותיות על ידי השותף הטכנולוגי שלהם.
שני הצדדים יכולים למקסם את הערך של מערכת היחסים הכוללת באמצעות פגישות מעמיקות המתאימות את האסטרטגיה של הבנק עם השקעות המוצר, התמיכה והמשאבים של השותף הטכנולוגי.
מימוש סינרגיות ביחד
עסקאות מיזוגים ורכישות חייבות לספק את הסינרגיות הצפויות (הן חיסכון והן צמיחה) הנגזרות מהעסקה. קל לזהות את החיסכון המסורתי בתחומי פונקציות הצוות כגון משפטי, פיננסים ושיווק.
טכנולוגיית הבנק שותפים יכולים לסייע בהגדרה ופיתוח סינרגיות טכנולוגיות שמוסיפים ערך לעסקה ו/או עוזרים לשמור על שביעות רצון לקוחות גבוהה. עם הבסיס של אמון הדדי, בנקאים יכולים לבקש משותפים לעזור להם לשאול את הנכון
שאלות במהלך הערכות טכנולוגיות – הן בשלבי בדיקת הנאותות והן בשלבי התכנון הראשוניים של עסקת המיזוג.
מנהלים בכירים בשותף הטכנולוגי צריכים לשמש לוח תהודה שיעזור בתהליך הבדיקה, ובעיקר, לתת הערכה ריאלית של ציר הזמן להתרחשות תהליך איחוד המיזוגים והרכישות.
לאחר מכן, שותפים טכנולוגיים יכולים לחלוק את לוחות הזמנים שלהם ואת תוכניות המשאבים/תמיכה שלהם עם הבנק כדי לחלוק עם הצוות הפנימי שלהם (ובמידת הצורך) את מועצת המנהלים שלהם. היכולת של השותף הטכנולוגי להרחיב הופכת קריטית במיוחד בעת עסקה
יכול להכפיל או לשלש את גודל הארגון החדש.
במקרים מסוימים, השותף הטכנולוגי יכול לעזור למוסד ממוזג שזה עתה עולה על 10 מיליארד דולר בגודל נכסים, לנווט את הדרישות הרגולטוריות הממתינות למוסד פיננסי בהיקף זה.
