הדרכים להיפרביטקויניזציה: תיאור 'סוכני המעבר' מביאים לנו חופש פיננסי

"סוכני המעבר" הללו מלמטה למעלה, מעסקים פרטיים לסולם החירות, יהיו מה שיניע את כולנו להיפרביטקויניזציה.

מאמר זה הוא החלק השני בסדרה שבו אנו מתארים את ההשקפות והתחזיות שנעשו על ידי קהילת הביטקוין בנוגע לסיכוי להיפרביטקויניזציה. בניתוח שלנו, אנו מדגישים "סוכני מעבר": שחקנים ראשיים, קבוצות שחקנים או מוסדות שיכולים להאיץ את המעבר לעולם ביטקוין. עבור כל נושא, אנו מבססים את הטיעונים שלנו על ההפניות שנאספו, ובמידת האפשר, מציגים נתונים שמטרתם להעריך את ההסתברות לתוצאה זו.

המאמר הראשון תיאר תרחישים מלמעלה למטה שיזמו סוכנים מוסדיים או ממשלות שהשפעתם צפויה לזלוג לקהל רחב יותר. זיהינו את האינפלציה המוניטארית ואת השקת המטבעות הדיגיטליים של הבנק המרכזי (CBDCs) כתרחישים סבירים שיזמו בנקים מרכזיים, תוך אגירת ביטקוין, עלייה בתשלומים חוצי גבולות בביטקוין, ביטקוין כהילך חוקי ואפילו הופעתה של מלחמת חשיש זוהו כתרחישים שעשויים לגרום לקבלה ממשלתית של ביטקוין. לאור ההצהרה האחרונה של אל סלבדור, נראה כי האג'נדות הפוליטיות בדרום אמריקה נמצאות בתנופה, במיוחד במדינות בהן בחירות לאומיות מתוכננות ל-2021 ו-2022.

מאמר שני זה מכוון להבנה של יוזמות מסוג מלמטה למעלה המבוצעות על ידי עסקים, קהילות ואנשים פרטיים.

תרחישים מלמטה למעלה

זיהינו כמה תרחישי היפר-ביטקויניזציה בולטים הנובעים משתי קבוצות גדולות של שחקנים. הקבוצה הראשונה מייצגת יוזמות בהובלת הספירה הפרטית שאוחדו על ידי חברות מבוססות וסטארטאפים. הקבוצה השנייה מורכבת מיוזמות עממיות שעיקרן דחף של קהילת הביטקוין שמטרתן העיקרית היא לחנך ולעזור למשתמשים חדשים להיכנס למערכת. המאמר מתחיל בדיון על היוזמות שהניעו שתי קבוצות אלו לפני שנפנה לבחינה של התנהגויות אינדיבידואליות מתעוררות. במאמר זה פעלנו לפי העיקרון של אינדיבידואליזם מתודולוגי, ידוע באסכולה האוסטרית לכלכלה, המורכבת בהסבר תופעות חברתיות בקנה מידה גדול המבוסס על פעולות ומניעים אישיים סובייקטיביים.

ספירה פרטית

איור ראשון מתאר תרחישים שיזמו שחקנים פרטיים שיכולים - בכוונה או שלא בכוונה - להפעיל שרשרת אירועים המניעים להיפרביטקויניזציה.

אימוץ עסקי

מאז הקמתו, הביטקוין הוכיח שהוא מציע מגוון רחב של יתרונות למשתמשים. הצעת הערך שלה כמקום מקלט בטוח ליחידים היא ללא ספק אחת מתמשכות המפתח שלה הנרטיב. באוגוסט 2019, העולם הופתע כאשר MicroStrategy (MSTR), חברת טכנולוגיה ציבורית הנסחרת בנאסד"ק, הודיעה שהיא ממירה חלק ממאגרי המזומנים שלה לביטקוין. איור שני מתאר חברות ציבוריות שדיווחו שהן בבעלותן ביטקוין במאזן שלהן או שהמירו חלק ממאגרי המזומנים שלהן לביטקוין לאורך זמן.

עד כה, אנו יכולים לחלק מגמה זו לארבעה תחומים שונים:

• Quadrant I מורכב מחברות מאמצות מוקדמות שמחזיקות בביטקוין כבר כמה שנים. הוא כולל חברות כריית ביטקוין (GLXY, MARA, RIOT) אשר, היסטורית, הימרו על השבחת הנכס לטווח ארוך. ככל שהן יגדלו, חברות אלו יעברו באופן טבעי ל-Quadrant II.
• Quadrant II הוא טריטוריה שמאושמת על ידי MicroStrategy, שהמירה לפתע חלק גדול מהעתודות שלה הנקובות בדולר ארה"ב לביטקוין וממשיכה לרכוש יותר ביטקוין באופן חוזר. נראה כי שווי החברה נמצא בקורלציה חזקה עם אחזקות הביטקוין שלה (60%).
• Quadrant III מכיל את המחדשים: חברות כמו Tesla ו-Square (כיום Block) שהמירו חלק קטן יחסית מהעתודות שלהן לביטקוין ועשויות להגדיל את החשיפה שלהן בעתיד.
• סביר להניח שלא ניתן להגיע לרבע הרביעי עבור רוב החברות. זה ירמז שחברות גדולות עם שווי העולה על 100 מיליארד דולר יקבלו יותר מ-50% מהעתודה שלהן בביטקוין. אם זה יקרה, כמות ההון שהוקצה לביטקוין תהיה קרובה לטריליוני דולרים.

מאז ההכרזה על MicroStrategy, חברות רבות אחרות החלו לגלות עניין בביטקוין, ואנו יכולים לצפות לראות יותר יוזמות מסוג זה יופיעו במהלך החודשים הקרובים לאחר שמקבלי ההחלטות ישקלו את הבחירות שלהם.

אם היפר-ביטקויניזציה תצא לפועל, ניתן יהיה לחשב את ההכנסות, העלויות, הרווחים והערכות השווי של כל החברות בביטקוין (Mimesis Capital ו-Burnett), והחברות בעלות הערך ביותר יהיו אלו שמחזיקות בנתחים הגדולים ביותר של ביטקוין במאזן שלהן.

מטבע פרטי

כאשר Meta (לשעבר פייסבוק) הודיעה ב-2019 שהיא תשיק מטבע דיגיטלי חדש, דיאם (שנקרא במקור "מאזניים"), המהלך תפס ממשלות ומוסדות פיננסיים כאחד. הערך היציב של דיים היה אמור להיגזר מסל מטבעות פיאט (דולר אמריקאי, אירו, ין יפני, לירה בריטית ודולר סינגפורי) שיאפשר לכל משתמש פייסבוק לשלוח כסף בקלות ובאינטואיטיביות כמו שליחת הודעה.

למרות שזה רעיון מושך במובנים רבים, הועלו חששות בכמה גורמים לגבי אמון בחברה שניזונה מנתוני משתמשים. היו שחששו שדים יגלם את הגרוע שבכספים ו נוהלי פרטיות נתונים. מצד שני, השקה של מטבע דיגיטלי פרטי כמו Diem עשויה לשמש כדי להכיר מספר גדול של משתמשים עם הטכנולוגיה המתפתחת הזו ובכך לשמש כדרך לאימוץ רחב יותר של ביטקוין. ככל שהמשתמשים יכירו את המטבעות הדיגיטליים, הם יפתחו הבנה של ביטקוין ככסף דיגיטלי דל, עמיד לצנזורה ומבוזר.

פי 10 פקטור

ביטקוין נחשב לרוב א צורה טובה יותר של כסף מכיוון שהוא משלב שיפורים משמעותיים במונחים של ניידות, חלוקה או ניתוק בהשוואה לצורות כספים בעבר ובהווה, יחד עם הבאת שיבוש קיצוני במונחים של התנגדות לצנזורה ואספקה ​​קבועה. היבט אחד שנשאר לא נחקר הוא עלויות העסקאות על הכלכלה.

במשך מאות שנים, אנשים שיתפו פעולה כדי למזער את עלויות העסקאות ולייצר בצורה יעילה יותר את מה שהם לא מסוגלים לייצר בנפרד. ה התיאוריה של החברה מאת רונלד קואז מתאר את הקשר בין עלויות פנימיות וחיצוניות. 

כאשר עלויות העסקאות החיצוניות של פירמה גבוהות מעלויות העסקאות הפנימיות שלה, החברה תצמח. אם עלויות העסקה החיצוניות נמוכות מעלות העסקה הפנימית החברה תצמצם על ידי מיקור חוץ, למשל.

בהחלת התיאוריה הזו על המגזר הבנקאי, אנו יכולים להעריך שפרוטוקול הביטקוין צפוי לתפוס חלק נכבד מהצעת הערך של תעשיית הבנקאות, ולא קשה לדמיין שהוא כנראה יוכל ללכוד אותו לחלוטין ברגע שערימת הביטקוין תהפוך לגדולה יותר. מציאות מוחשית (ראה איור שלוש). עם הזמן, אנו יכולים לצפות שהערך שנוצר על גבי ערימת הביטקוין יתפוס תחילה את הערך של התעשייה הפיננסית, ולאחר מכן יעלה עליו.

אם עלויות העסקאות שנגרמות למשתמשי ביטקוין נמוכות מהעסקאות המתאפשרות על ידי מסילות תשלומים קונבנציונליות, הביקוש יעבור לערוץ הזול יותר. בעקבות הברקזיט, ויזה ומאסטרקארד הגדילו את עמלות החילוף שלהם בכמעט 1%, וסחטו עוד יותר את השורות התחתונה של הסוחרים. זה קרה גם בקולומביה, שם סוחרים הפסיק להשתמש בכרטיסי חיוב וכרטיסי אשראי כדי להימנע מהעמלות המופרזות.

במקומות אחרים, סוחרים שרוצים להפחית את עמלות ההחלפה וההחלקה, עשויים לשקול גם אפשרויות תשלום אחרות כמו רשת Lightning כאמצעי הפחתת עלויות. ספקי שירותי תשלומים מסתכנים בכניסה לספירלת מוות שיוזמת בסיס לקוחות מתכווץ שמפעיל לחץ על שולי הרווח ובסופו של דבר הופך את השירותים שלהם לפחות תחרותיים. בהקשר של הגדלת עלויות הציות בענפי הבנקאות והתשלומים, לא ניתן להתעלם מהסבירות לתרחיש זה.

עלויות העסקה מייצגות רק אחד מכמה היבטים מרכזיים במאבק בין חברות מבוססות ושירותים מקוריים בביטקוין. במונחים של העברות כספים, במאמר מחקר שנערך לאחרונה, Bitrefill מצא את זה נוחות ומהירות היו חשובים - אם לא יותר - מהעלות עבור חלק מהלקוחות. בהסתכלות על התהליך המתוחכם של שליחת העברות כספים בניגריה, הם קבעו כי התהליך כולו יצטמצם ל-20 עד 30 דקות ממספר הימים שלוקח בדרך כלל לשלוח העברות כספים קונבנציונליות. גם אם 30 דקות נשמעות כמו חוויה ארוכה וכואבת בעולם הפיננסי של היום, הן מייצגות רווח של פי עשרה בהשוואה להעברות המבוססות על מזומן.

גם אם נוכל לטעון שביטקוין עדיין לא מציג את אותו מספר עסקאות כמו ספקי שירותי תשלומים גדולים, תשתית התשלומים גדלה בקצב מהיר עד כדי מעבר ל-PayPal במונחים של היקף העסקאות בשנת 2021 ולהציג חלופה בת קיימא למסילות התשלום הקיימות (ראה איור רביעי).

אימוץ זה מומחש על ידי המספר ההולך וגדל של עסקאות ביטקוין שנצפו בניגריה. לדברי ברנרד פארה, מנכ"ל Bitnob, היקף העסקאות שנצפה בניגריה מונע בעיקר על ידי עסקים ומסחר. פיקוח מקומי על הון שהוטל על ידי ממשלת ניגריה מגביל במידה ניכרת את היכולות של יחידים וחברות לסחור בינלאומי. בהיעדר גישה לדולרים אמריקאים, חברת מכונות שרוצה לקנות חלקי חילוף מסין, למשל, לא תוכל למצוא מוכר כי אף אחד לא יקבל את הניירה כאמצעי תשלום. השימוש בביטקוין - באופן ישיר או דרך צד שלישי שיכול לשלם למוכר פוטנציאלי ביואן - יוצר אמצעי תשלום חלופי אמין שפותח בכך גישה לשוק הגלובלי לחברת המכונות הניגרית שלנו.

דוגמאות של פי עשרה גורמים אלו מדגישות את תפקידן של עלויות העסקאות, אך אין בכך כדי להמעיט כיצד סטארט-אפים אקולוגיים צריכים לשים לב גם לאמינות העסקאות ולחווית המשתמש הכוללת, במיוחד בנוגע לשירותי משמורת עצמית המבדילים משירותי משמורת ושירותי משמורת שלהם. תהליכי הצטרפות המוכתבים על ידי רגולציה ותאימות.

תשומת לב רחבה יותר של הציבור

ביטקוין, שנחשב מזמן למקלט הבטוח האולטימטיבי בעולם הקריפטו, עדיין מוצא את דרכו כאמצעי החלפה.

בעוד שבתיאוריה, לווייתנים ו גנגסטרים מקוריים (OGs) היה מספיק זמן לצבור חלקים משמעותיים של ביטקוין, יכולת הרכישה של עולים חדשים מוגבלת על ידי המחיר הנוכחי. הצטברות של סאטושי היא אפוא האופציה היחידה עבור אלה המעוניינים להכיר את סוג הנכסים החדש הזה. רכישות קבועות מתוכנתות כגון ממוצע עלות דולר (DCA) או תוכניות נאמנות המציעות החזר כספי בסאטושי הן שתי אפשרויות להרוויח ביטקוין שצוברות פופולריות.

השילוב המתקדם של שירותי ביטקוין בפלטפורמות הרשתות החברתיות והמסחר האלקטרוני - או אפילו משחקים שעבורם מיקרו-עסקאות תכופות הן חוויה מוכרת - עשוי להיות בעל פוטנציאל להצטרף לבסיס לקוחות גדול, בעל ידע דיגיטלי, תוך פרק זמן קצר.

חברות טכנולוגיה גדולות כבר מציעות שירותים לכמה מאות מיליוני או אפילו מיליארדי אנשים ברחבי העולם (איור חמישי). אם כל אחת מהחברות הללו הייתה מתחילה לקבל ביטקוין כאמצעי תשלום, הדבר יעורר מיד עניין בטכנולוגיה מאוכלוסיה שהייתה לה מעט עד לא חשיפה קודמת למטבעות קריפטוגרפיים. הודעת טוויטר כי פיתחה רשת Lightning פונקציית הטיה שיעזור לאנשים לשלוח כסף ללא חיכוך מעיד על האופן שבו חברות מדיה חברתית גדולות עשויות למנף את טווח ההגעה של הרשתות שלהן.

חברות מסחר אלקטרוני יכולות גם למלא תפקיד מרכזי בהפצת השימוש בביטקוין. כפי שציין טים דרייפר, צרכנים כבר קונים מוצרים בעקיפין עם מטבעות קריפטוגרפיים במשך שנים עם רכישת שוברים וכרטיסי מתנה הניתנים למימוש בפלטפורמות מסחר אלקטרוני המייצגות את המספר הגדול ביותר של תשלומים (איור שש).

A Rakuten המקרה מציע אנלוגיה לכמה מהר שחקן מסחר אלקטרוני גדול יכול להגדיל טכנולוגיית תשלום חדשה באמצעות בסיס המשתמשים שלו. על ידי מתן אפשרות ללקוחות לשלם באמצעות כרטיס אשראי, ולכידה הדרגתית של תשלומים שבוצעו מחוץ לפלטפורמות שלהם, עם הזמן Rakuten הפכה לאחת מנפיקות כרטיסי האשראי הגדולות ביפן.

עולם פיננסי

במהלך העשור האחרון, ביטקוינים העלו באופן קבוע השערה כיצד אירועים יזומים בתעשייה הפיננסית עשויים להאיץ את הנראות של ביטקוין, כגון הצגת קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל) בארצות הברית, או כיצד יצירת תקנות ברורות יותר עשויה למשוך טריליוני דולרים ממשקיעים מוסדיים. למרות שסביר להניח שמוצרים פיננסיים מתוחכמים יותר יסייעו לאימוץ רחב יותר של ביטקוין ולהעלות מחירים, פעולות שננקטו על ידי שחקנים פיננסיים לא נקשרו במיוחד עם הסיכוי להיפרביטקויניזציה.

עם זאת, נשיא אל סלבדור, נאיב בוקלה הודעה להנפיק אג"ח ביטקוין, בסוף שבוע הביטקוין באל סלבדור, שוב תפסה צופים רבים בהפתעה. אג"ח הביטקוין - הנקרא גם אג"ח Volcano - הוא אג"ח סמלי של מיליארד דולר שישמש למימון בניית עיר הביטקוין הראשונה והתשתית במדינה המרכזית באמריקה. אג"ח הביטקוין מציע מספר שיבושים בהשוואה לשוקי אג"ח מסורתיים:

• לאג"ח הביטקוין יש את הכוח לעקוף כמה שכבות של מתווכים, ובכך לאפשר לאל סלבדור להפחית את עלויות ההון ותשלומי הריבית שלה בזכות קופונים נמוכים של 6.5%.
• מתוך מיליארד דולר, 1 מיליון דולר ייכנסו לתשתיות ו-500 מיליון דולר יושקעו ברכישת ביטקוין.
• הגרסה הראשונה של האג"ח תהיה זמינה ברבעון הראשון או 2022 ב-Bitfinex תחת סמל הטיקר EBB1, ואם תצליח, נוכל לצפות שאג"ח אחרות יבואו בעקבותיו.

ההדהודים ארוכי הטווח לאל סלבדור מבטיחים. יוזמה זו מספקת לא רק את בניית תשתית האנרגיה הגיאותרמית הדרושה להפעלת עיר חדשה שלמה, אלא שהיא גם עלולה ליצור עודף של אנרגיה ירוקה שניתן לייצא למדינות שכנות. והכי חשוב, אסטרטגיית הביטקוין שתוכננה על ידי ממשלת אל סלבדור יכולה למשוך את סוג ההשקעות ועובדי הידע העולמיים שיסייעו לבסס שגשוג לטווח ארוך באזור. על ידי מראה לשאר העולם את פתיחותו לעסקים ולזרימת הון, אל סלבדור יכולה לשחזר את הצלחתה של טיגריסים אסייתיים בשנות ה-1960.

קהילת הביטקוין

הצמיחה של רשת הביטקוין מבוססת על קהילה חזקה המחויבת לרעיון של מערכת מזומנים אלקטרונית P2P. מיותם מאז היעלמותו של יוצרו סאטושי נקמוטו, המערכת האקולוגית של הביטקוין ממשיכה לשחק תפקיד מרכזי בהפצת רעיונותיו. על ידי תמיכה בפיתוחים טכנולוגיים ובהפצתם, קהילת הביטקוין מחזקת את תהליך ההיכרות הטכנולוגית במרחב הציבורי והפרטי הנדון בסדרת מאמרים זו.

קהילה בינלאומית ססגונית זו של חובבים שכונתה "צרעות סייבר” מקיף כורים, מחזיקי צמתים, משקיעים, ספקולנטים, אנליסטים, יזמים, עיתונאים, משפיענים, תורמים ומפתחים של OSS שמקדישים זמן ואנרגיה רבים כדי לחנך משתמשים חדשים ולתרום, להגן ולתמוך בביטקוין.

השחקנים המתוארים בסעיף הבא מייצגים את הקהילה הזו של צרעות סייבר, ותורמים להפצה העולמית של טכנולוגיות ביטקוין.

משפיעים

משפיענים מייצגים קבוצה של הוגים, משקיעים ויזמים שיש להם סיקור תקשורתי משמעותי ונוהגים להביע את דעתם על ביטקוין. מתנגדים לביטקוין מבקרים באופן קבוע את הטכנולוגיה הן במדיה החברתית והן במדיה המסורתית סודיות משפיעים. אחרים, כמו מייקל סיילר וג'ק דורסי, שהבינו את ההשפעה שתהיה לביטקוין על החברות שלהם, משבחים לעתים קרובות את המצאתו ומצטרפים לשבחיהם גם העולמית מנהיגים עסקיים. אולי קשה לכמת את ההשפעות ארוכות הטווח שיש למשפיענים על קליטת טכנולוגיות הביטקוין, אבל ויכוחים סביב הטכנולוגיות החדשות הללו עוזרים לנרמל אותן בעיניים ובאוזניים של הציבור הרחב.

עם זאת, בטווח הקצר, קידום מסוג זה עשוי להשפיע לרעה על תפיסות הציבור, כפי שראינו בעקבות ההודעות הלא עקביות של אילון מאסק ברשתות החברתיות. בעקבות סדרה של טוויטים היכן שהיזם הטכנולוגי כיוון לדפוסי צריכת האנרגיה של הוכחת עבודה, מחיר הנכס שחוויתי וריאציות חזקות (איור חמש).

מעריצי טכנולוגיה של NGU

"מספר עולה" או "NGU", הוא ללא ספק אחד מגורמי ההסבר המשפיעים ביותר על אימוץ הביטקוין. בתרחיש זה, עולים חדשים מעלים את מחיר הביטקוין, בעוד שמחיר הנכס הגובר מושך גל חדש של משקיעים, HODLers והסקרנים. כפי שמוצג באיור שש, עליות מחירים מתמשכות מההתחלה ואילך מייצרות "פחד מהחמצה", (FOMO) כלומר, פחד לא להיכלל במשהו שאחרים חווים.

"טכנולוגיית NGU" פועלת כמסר שיווקי יעיל, ברור ומקיים את עצמו. באיור שש, ההתפתחות במספר הורדות אפליקציות ארנק קריפטו עולה בקנה אחד עם שווקי השוורים של 2018 ו-2020 ואין סיבה להאמין שהקשר הזה ישתנה בעתיד.

רוב תרחישי ההיפר-ביטקויניזציה מבוססים על אימוץ המוני של ביטקוין על ידי מספר סוגים של שחקנים - יחידים, עסקים, ערים ובסופו של דבר מדינות - בצורה רציפה, כאשר אימוץ המוני זה בסופו של דבר מעלה את מחיר הביטקוין.

הנרטיב הטכנולוגי של NGU נתמך על ידי מספר מודלים של מחירים המבוססים על ייצור קבוע, במקרה של "S2F"וגם"מחזורים מתארכים והפחתת החזרות," או מבוסס על צריכת אנרגיה, במקרה של "ערך אנרגטי של ביטקוין." לחלופין, שחקנים כמו Mimesis Capital מציעים גישה המורכבת מהערכת מחיר הנכס ביחס לנתח השוק הכולל האפשרי שניתן לתפוס כפי שמוצג בדוגמאות M2 כסף ועושר גלובלי (איור שבע).

כל המודלים הללו עשויים להשפיע על תפיסת הציבור על ידי הצעה של עליית מחירים עתידית ועל ידי חיזוק המסר של טכנולוגיית NGU.

מחנכים אנונימיים

מאז השנים הראשונות של הביטקוין, אנשים שיזמו חברים ובני משפחה לעולם המטבעות הקריפטוגרפיים היו חלק מרכזי בתרבות הביטקוין. מפה לאוזן הובילו אנשים לגלות את המטבע הפתוח, המבוזר, חסר הגבולות ועמיד לצנזורה. עם הזמן, חשבונות אישיים המשיכו לצמוח, כאשר יוזמות מובנות יותר הופיעו לצדם לבשר לאנשים עם מוח שואל.

קהילת הביטקוין ביץ' באל סלבדור היא אחת הדוגמאות הבולטות לתהליך זה. למרות שהקהילה נשארה מתחת לרדאר במשך זמן מה, היא הייתה מכרעת בהחלטה של ​​אל סלבדור לאמץ את הביטקוין כהילך חוקי, ובכך מיצבה את המדינה בחזית החדשנות הפיננסית.

בהשראת ביטקוין ביץ', יוזמות אחרות ניסו לשחזר את ההתלהבות שלה בקהילות אחרות. ב סנגל, Bitcoin Developers Academy שואפת להכשיר סטודנטים באוניברסיטה בפיתוח יישומי ביטקוין ו-Lightning Network על ידי התאמת התוכן והערכים של ביטקוינים אחרים.

הרעיון של הסתגלות הוא קריטי. נרטיב הביטקוין מעוצב על ידי אנשים חדורי ערכים מערביים בעיקרם ואשר עבורם מהדהדים מושגים של חופש הפרט, פרטיות וריבונות עצמית. בחברות רבות, הכסף נתפס כמנגנון לחיזוק היחסים החברתיים בתוך הקבוצה. על מנת להכניס חלקים חדשים של האוכלוסיות של אפריקה או אמריקה הלטינית, חיוני שהנרטיב של הביטקוין יותאם כך שיהדהד עם המקומיים. נרטיבים שבמרכזם ביטקוין ככלי לחופש הפרט או אמצעי להגנה על פרטיות לא עשו הרבה כדי לעורר דמיון במזרח אפריקה. במקום זאת, עולים חדשים השתילו סט אלטרנטיבי של ערכים על ביטקוין שמתחברים לתחושת השייכות הקהילתית המובלעת במושג של אובונטו, שמתורגם לעתים קרובות כ"אני כי אנחנו."

אם משתמשים חדשים יאמצו את הטכנולוגיה, הציפיות שלהם יהיו שונות מאלה שהחזיקו מאמצים קודמים, ובתגובה, הנרטיב, הפונקציונליות והשירותים של הביטקוין בהכרח יתפתחו. על ידי הצגת משמורת משותפת של multisig בארנק החוף שלה בביטקוין, גלוי נותנת דוגמה נוספת להתאמה הכרחית של הנרטיב במרכז אמריקה, מתאר את זה כ:

"...פתרון רב חתימות שבו מפתחות הכספים באחסון קר מוחזקים על ידי חברים מבוססים בקהילה המקומית. מודל זה מפחית את ההסתמכות על חברות ריכוזיות מחוץ לקהילה, ובמקביל גם מפחית את החיכוך של חברי ההצטרפות לרשת".

התאמה של פונקציות ותכנים חינוכיים המועברים על ידי ביטקוין בתגובה לקליטה בהקשרים תרבותיים חדשים יהוו מקור לחדשנות והעשרה משמעותית עבור הקהילה כולה.

פרספקטיוות

ביטקוין כלולאת משוב

למידה על ביטקוין היא לעתים קרובות מסע אישי, בעל מוטיבציה מהותית, המעודד חקירה במגוון של נושאים מגוונות כמו המערכת המוניטרית, הטכנולוגיה, הכלכלה והפילוסופיה. במובן זה, הביטקוין ממלא תפקיד של מורה וירטואלי שמטפח אצל העוקבים אחריו צימאון לידע. לאחר שהשתכנעו בעליונותו של ביטקוין על פני מטבעות חלופיים, אנשים מפתחים התנהגויות המשקפות את אופי ההמצאה הזו.

ההיצע המצומצם של ביטקוין עודד התנהגויות אגירה מכמה סוגים של שחקנים. לפני 2016, ביטקוין נסחר מתחת ל-1,000 דולר ולכן רכישת מטבעות מרובים נחשבה ליעד בר השגה עבור אנשים רבים בעולם המפותח.

מהר קדימה לשנת 2021, כאשר מחיר הביטקוין עלה במידה ניכרת, כך שהפך למכביד על עולים חדשים לרכוש ביטקוין שלם. התוצאה היא שעולים חדשים מקבלים תמריץ לקנות חלקים קטנים יותר של ביטקוין. הצטברות של סאטושיים או "ערימת ערימות" היא הדוגמה הקונקרטית ביותר לפרקטיקה הזו שדחפה דור שלם של עולים חדשים לרכוש ביטקוין בצורה פרוגרמטית ושיטתית, כפי שהוכיחה הצלחתן של חברות שמציעות שירותי DCA או תגמולים להחזר כספי.

אחת ההשלכות של נטייתם של עולים חדשים למקסם את חלקו של הביטקוין בתיקי הנכסים שלהם - ומכאן החיסכון - היא שאם מספיק עולים חדשים יחלקו את האסטרטגיה הזו, המאמצים המצטברים שלהם יכולים להניע את מחיר הביטקוין גבוה משמעותית ובסופו של דבר להניע היפר-ביטקוין. .

עבור כל הוצאה יומית חדשה, ביטקוינים עומדים בפני בחירה אם לבזבז או לא. על ידי הוצאות, הם מונעים מעצמם את האפשרות לקנות יותר ביטקוין, בעוד שאם הם נמנעים מלהוציא את הכסף שנחסך ניתן להמיר לסאטושי. התנהגות זו מעידה בבירור על העדפה לתגמול עתידי על פני הוצאה שטחית מיידית. בדרך זו, ביטקוין הפך אנשים מצרכנים לחוסכים וניתן לראות בו התייחסות לערך המעוגן בתודעתם של הצרכנים באופן שתומך בזהירות.

על ידי פריבילגיה של החיוני על פני השטחי, העמיד על השביר והפורי על פני חסר התוחלת, ביטקוין עומד לעזור לחברה שלנו להגיב למשברים הכלכליים, הסביבתיים והחברתיים שאנו מתמודדים איתם. לראשונה, הכנסת מטבע שקיומו קשור ישירות להמרת אנרגיה תאפשר לנו לשלב באופן שיטתי אנרגיה לא רק במטבע שלנו, אלא במודל הכלכלי שלנו.

זה שולח איתות חזק בהתחשב בכך שהביטקוין הוא תנועה חברתית בהתרחבות. בהיותו הראשון לשלב אנרגיה במערכת הכלכלית, ביטקוין יכול לשמש כלולאת משוב ששמה קץ למודלים הצרכניים השטחיים המותרים ומתקיימים על ידי מערכות מוניטריות פיאט.

ירה לשגשוג

אימוץ ביטקוין בקנה מידה גדול עשוי להיראות כאפשרות רחוקה עבור חלקם, אך בכל זאת הוא הפך לכלי פיננסי מן המניין עבור קהל אקלקטי. המערב נוטה לראות את המדינות מה- דרום העולם בפיגור מבחינת החידושים הטכנולוגיים האחרונים, אבל בעקבות סדרת ראיונות, מחברי המאמר הזה הגיעו להאמין שבעניין ביטקוין, רמת התחכום הטכנולוגית עולה על זו שנמצאת במדינות מפותחות רבות.

 בטבלה למעלה, מקרה ראשון מתאר כיצד אימוץ ביטקוין על ידי משפחות מעוטות הכנסה פותר אתגרים שעלולים להיות קשה לקוראים מערביים להבין. יוסוף נסי, מייסד שותף של נבנה עם קרן ביטקוין, מזכיר כי משפחות כאלה - לעיתים מבודדות ממרכזים עירוניים גדולים - חייבות לנסוע מרחקים ארוכים כדי לקבל העברות כספים מבוססות מזומן שנשלחות על ידי בני משפחה. נסיעה לעיירה הקרובה לא רק כרוכה בהוצאות משמעותיות, אלא היא גם משמעה ויתור על שכר יום למשפחות שחיות יום יום. הכנסת תשלום דיגיטלי ישירות לטלפון סלולרי יכולה לשפר באופן דרמטי את חיי המשתמשים על ידי ביטול עלויות הנסיעה לבנק או לכספומט הקרוב.

מקרים שניים ושלוש מתארים תרחישים שבהם אנשים ועסקים אימצו את הביטקוין כאמצעי תשלום על מנת למכור את המוצרים או השירותים שלהם בצורה חלקה יותר ולהתחבר לכלכלה העולמית (#paymeinbitcoin). בראיון עם המחברים הללו, מפתח הביטקוין Fodé Diop צפה שאם כוח העבודה הדיגיטלי בסנגל יתחיל למכור את שירותיהם לחברות זרות, הון שיוזרק למדינה יקצור יתרונות לא רק ברמת הפרט, אלא גם בכל הארץ.

ניתוח זה שותף למנכ"ל Bitnob הניגרי, ברנרד פארה, שחושב שהבאת פתרון תשלום בר-קיימא בניגריה יפתור 50% מהבעיה ובסופו של דבר יכול לעזור לשטח את העולם, כפי שאמר בראיון שלו עם המחברים הללו. Diop גם צופה שביטקוין עלול לשבש או אפילו לשים קץ לבריחת המוחות שהשפיעה על הכלכלות המתעוררות.

בניגוד לחברה המזדקנת של אירופה, האוכלוסיות של מדינות אפריקה מורכבות ברובן מבני נוער מתחת לגיל 25 ומציגות צמיחה דמוגרפית דינמית (איור שמונה). אם הצעירים הללו ימשיכו להתמודד עם שיעורי אבטלה גבוהים וסיכויים עתידיים גרועים, המצב החברתי והכלכלי עלול להפוך לנפיץ - במיוחד במדינות עם שיעורי הנוער הגבוהים ביותר.

המקרים ששורטטו לעיל מדגישים את הפוטנציאל של כסף ממוזער אמון להפוך למאפשר עסקאות הן לאומית והן בינלאומית, ולעזור קנה המידה של החברה האנושית מכיוון שהיא ניתנת להפעלה הדדית אוניברסלית, לא ניתנת לפיחות או להחרים, ויכולה לעקוף את המגבלות של מערכת הבנקאות המורשת, מבוססת אמון.

סולם החירות

ניתן לראות בביטקוין כלי פולימורפי המתאים את עצמו לצרכיו של כל משתמש חדש. ביטקוין ככלי פרטיות או אמצעי לריבונות עצמית היה הנרטיב השולט בו, אולם זהות עצמית ריבונית (SSI) היא מושג של "העשירים" העולמיים העומד מחוץ להישג ידם של 800 מיליון האנשים שאין להם. גישה לחשמל, טלפונים או חיבור לאינטרנט (איור תשע).

יש לציין גם שהכנסת הביטקוין לבדה אינה מספיקה כדי להוציא את האוכלוסייה העולמית מעוני קיצוני. יש לתאם תרומות ותוכניות פיתוח עם סוכני שינוי מקומיים, כמו אלה שמתבצעים על ידי קרן Built With Bitcoin.

מבוסס על הרעיון של "מדרגות ריבונות” ומאוחר יותר פירט על ידי אניטה פוש, להלן אנו מתארים את הקשר בין האיומים הפוטנציאליים ותנאי החיים העומדים בפני יחידים, קבוצות של אנשים וחברה, עם החופש שעומד להוביל לביטקוין. הכללנו את המושג הזה מעבר לריבונות הפרט, משום שכפי שהוזכר לעיל, המושג הזה עדיין נשאר מופשט לחלק גדול מהאוכלוסייה.

"סולם החירות" הזה ממחיש כיצד ביטקוין מוכן להביא למגוון פתרונות שיאפשרו להתגבר על איומים רבים באופן מצטבר. למרות שרמת האיום העומדת בפני אדם החי תחת דיכוי של משטר אוטוריטרי או על קבוצת מהגרים הנמלטים מכלכלה שנהרסה על ידי אינפלציה שונה, ביטקוין מספק פתרונות למגוון מצבים.

החלק התחתון של הסולם כולל דרישות תשתית, שכן יש לתת מענה לצרכים הבסיסיים הללו לפני בחינת גישה לביטקוין.

ישנם מצבים קיצוניים שעלולים לאלץ חלק אוכלוסיות לקפוץ ישר לשלבים הגבוהים ביותר של סולם החירות כדי להגן על עצמם מפני איומים פתאומיים ואלימים. עם זאת, כדי שמשתמש או קבוצת אנשים יבינו מה כרוכה במשמורת עצמית או בעסקה אנונימית, לעתים קרובות יש צורך לחוות איומים חיצוניים על פני פרק זמן ארוך יותר, לפעמים בהדרגה, בדומה למערכת חיסונית מוכנה שיכולה לעמוד טוב יותר. להיות חשוף להתקפה חיצונית.

סיכום

ביטקוין הוא המצאה ייחודית במובנים רבים. בשונה מההמצאות הגדולות האחרות של העידן המודרני כמו חשמל, מחשב או אינטרנט, שהאימוץ המוקדם שלהן היה ביוזמת חברות פרטיות או מוסדות ציבוריים, ביטקוין תמיד מכוון ליחידים: שוליים ובלתי מתאימים של המערכת.

אימוץ הביטקוין שקט וכמעט לא מורגש על ידי סוכני ההשפעה המיינסטרים. מתוכנן להרחבה על ידי מזעור אמון וביטול תלות בצדדים שלישיים, קשה להשיג נתונים מצטברים אמינים על היקף אימוץ הביטקוין על ידי מדינה נתונה או פלח של אוכלוסייה. האבולוציה הקבועה של הפרוטוקול - שלו טאפרוט היא הדוגמה האחרונה - מחזקת את מטרת הפרטיות והמדרגיות הזו ותמשיך לעשות ניסיונות ניתוח כמותי מאתגרים.

שאלות רבות נותרו ללא מענה לגבי היפרביטקויניזציה והשלכותיה המיקרו- ומקרו-כלכליות. מאמר זה ניסה לזהות תרחישים שעשויים להוביל להיפר-ביטקויניזציה. עם זאת, עדיין קשה לחזות כיצד תרחישים שונים אלה יתייחסו זה לזה, ובאיזו מהירות הם או כל תרחישים אפשריים אחרים עשויים להתרחש.

אתגרים רבים נותרו לפתור לפני שנראה אימוץ רחב יותר, וכפי שריי יוסף, מנכ"ל Paxful, הצהיר בראיון עם המחברים הללו, חיוני לחנך משתמשים ללא הפוגה, לשפר את החוויה שלהם ובעיקר להתאים את הנרטיב ליצירת ביטקוין. יותר כוללני.

מאמר זה ביקש לזהות ולסווג יוזמות שעלולות להוביל להיפר-ביטקויניזציה, ובכך להפוך את הציפיות למציאות. למרות שעצם הסיכוי להיפר-ביטקויניזציה עוררה תקוות עצומות עבור אנשים רבים, בשלב זה אנחנו עדיין רחוקים מלממש את כוחו הטרנספורמטיבי של ביטקוין בחיינו.

לאור הדינמיות של קהילות המפתחות איים של חוסן ברחבי העולם, לא קשה לדמיין כיצד השחקנים הוולונטריים של ההיפר-ביטקויניזציה יצמחו ככל הנראה מיוזמות עממיות, בעוד שממשלות ובנקים מרכזיים - באמצעות ההתערבויות המחייבות שלהם - יהפכו בלי משים ללא כוונה. שחקנים. השערה זו מהדהדת את החזון המקורי של הביטקוין שהוא נושא עד היום: מערכת מזומנים אלקטרונית P2P.

ברצוננו להביע את תודתנו ל אניטה פוש, מנחה הפודקאסט "אניטה פוש שואו"; יוסף נסי, מייסד שותף ומנהל של קרן Built With Bitcoin; ריי יוסף, מנכ"ל Paxful; פודה דיופ, מייסד באקדמיה למפתחי ביטקוין; ברנרד פארה, מנכ"ל ביטנוב; גאל סאנצ'ז סמית', מחבר "Bitcoin Lo Cambia Todo"; ו גלאויהצוות של שיתף אותנו בתובנות שלא יסולא בפז במהלך הראיונות שלנו; ולג'ניפר מקיין על סקירת הקריאות הכללית.

הפניות

1. אנטונופולוס, אנדראס מ. וסטפני מרפי. 2020. "שאלות ותשובות של ביטקוין: טיפוס במדרגות הריבונות [2020]." יוטיוב. https://www.youtube.com/watch?v=pOVm8YK3A_0.
2. דיופ, פודה. 2021. ראיון מחבר.
3. דיקסון, סיימון, מקס קייזר ושמשון מו. 2021. "Bitcoin Vulcano Bond." https://www.youtube.com/watch?v=uCRgE4GY1g0&t=7s&ab_channel=SimonDixon.
4. ג'יג'י. 2019. 21 שיעורים: מה שלמדתי מנפילת הביטקוין ארנבת. כרך א. עמ' 117. Np: Amazon Digital Services LLC - KDP Print US.
5. Hayek, F A. 2005. ב-The: Legacy of Friedrich Von Hayek, 127-129. כרך א. 2. Np: Liberty Fund.
6. מקוק, הס וסטפן ליברה. 2021. "SLP288 Hass McCook - למה אתה חייב להגדיר תוכנית DCA של ביטקוין." סטפן ליברה. https://stephanlivera.com/episode/288/.
7. Mimesis Capital וג'ו ברנט. 2021. "הערכת חברות לאחר היפרביטקויניזציה." https://www.mimesiscapital.com/. https://www.mimesiscapital.com/research/valuing-companies-post-hyperbitcoinization.
8. הַטבָּעַת מַטבְּעוֹת. 2017. "#88 Hyperbitcoinization + SEC Meeting, Overstock, Google, & Byzantium Metropolis." יוטיוב. https://www.youtube.com/watch?v=PgjmSGjjRvo.
9. נסי, ויוסף. 2021. ראיון מחברים.
10. פארה, ברנרד. 2021. ראיון מחבר.
11. פוש, אניטה. 2020. "חלק 4: אם ביטקוין עובד בזימבבואה, הוא עובד בכל מקום - ביטקוין באפריקה: דרך אובונטו - המופע של אניטה פוש." ביטקוין ושות' פודקאסט. https://bitcoinundco.com/en/africa4/.
12. פוש, אניטה וג'ושוע סקיגלה. 2021. "#133 ג'ושוע סקיגלה: ביטקוין ומטבעות יציבים מבוזרים." יוטיוב. https://www.youtube.com/watch?v=byhZkdQdbME.
13. Pysh, Preston, Adam Back ו-Samson Mow. 2021. "אג"ח ביטקוין ריבוני באל סלבדור עם אדם בק ושמשון מוב." https://www.youtube.com/watch?v=zvJ1kdtTzXw.
14. סקוגקוויסט, ג'קלין מוונדה. 2019. "השפעת הכסף הנייד על התנהגויות החיסכון של החרגה פיננסית." אוניברסיטת סודרטורן | מוסד למדעי החברה, (05).
15. סוברג, וויליאם. 2021. "נטפליקס 'אולי' תהיה חברת Fortune 100 הבאה שתרכוש ביטקוין - טים דרייפר." קוינטלגרף. https://cointelegraph.com/news/netflix-might-be-next-fortune-100-firm-to-buy-bitcoin-tim-draper.

זהו פוסט אורח של Fulgur Ventures. הדעות המובעות הן לגמרי שלהן ואינן משקפות בהכרח את הדעות של BTC, Inc. או מגזין Bitcoin.

מקור: https://bitcoinmagazine.com/culture/how-we-reach-hyperbitcoinization