הגישה החכמה יותר לנצח בשדה הקרב לתובנות בשירותים פיננסיים - Finovate

זהו מאמר ממומן של איירין גלפרין, InterSystems

חדשנות נמצאת בראש סדר היום של כל מוסד פיננסי. הימים שבהם שם בית הספיק לבנק, למנהל השקעות או למלווה כדי לזכות ולשמור על עסקים הולכים ודועכים במראה האחורית. הלקוחות של היום הם בעלי ידע דיגיטלי ותובעניים יותר לספקי השירותים הפיננסיים שלהם.

כדי להתחרות בעולם שבו חדשנים מקוריים בדיגיטל מוכיחים שהם מצליחים לעמוד בציפיות הלקוחות המשתנות, חברות שירות פיננסי מרחיבות את יכולות הניתוח והאוטומציה שלהן.

הניתוח והתהליכים המתוחכמים הנדרשים כדי לספק התאמה אישית ללקוח, להאיץ את תהליך אישור האשראי, לנהל סיכונים ולמנוע הונאה לפני שהיא מתרחשת, מונעים מכמויות עצומות של נתונים בדרגות שונות של מורכבות. תשתית חזקה וביצועים גבוהים לניהול נתונים היא חיונית לקידום חדשנות כזו ולהישאר תחרותי.

כדי לעמוד בדרישות הרבות הללו, מתבצעת השקעה אדירה בטכנולוגיה. אנליסטים בגרטנר חזו כי הוצאות ה-IT העולמיות בבנקאות ושירותי השקעות יגיעו ל-652 מיליארד דולר בשנת 2023 - סכום מדהים. ההוצאה על תוכנה עוברת מבנייה פנימית לקניית פתרונות המספקים זמן-לערך מהיר יותר.

ניהול נתונים חכם כבלתי ניתן למשא ומתן

השגת תובנה מנתונים הפכה לשדה הקרב החדש בשירותים פיננסיים, מכיוון שארגונים יודעים שהם חייבים לעשות שימוש טוב יותר בנתונים שלהם כדי לשפר את קבלת ההחלטות העסקיות.

ניתוח חזוי ופרוסקריפטיבי מציע רווחים עצומים בהיענות וביעילות, אבל לפני שלארגונים תהיה גישה לתובנות כאלה, הם חייבים להיות מסוגלים לנהל את כמות הנתונים העצומה שיש להם - לא כולם שלהם.

אנו יכולים לראות כיצד חברות מתמודדות עם זה בעולם האמיתי, תוך שימוש בגישה חדשה לארכיטקטורת נתונים, שהיא מארג הנתונים החכם. א מארג נתונים חכם מכין נתונים לניתוח על ידי חיבור למקורות קיימים ללא צורך בהעברת נתונים או יצירת ממגורות חדשות. אינטר-סיסטמס, למשל, מאפשר לעסקים להשתמש בגישה זו כדי שיוכלו לקבל תצוגה מלאה של 360 מעלות של כל לקוח והעסק שלו, מה שמאפשר מציאות אחת המופעלת על ידי נתונים מאוחדים ומהימנים.

מארג נתונים חכם מושך יחד סוגים שונים של נתונים ממקורות רבים בזמן אמת, ויוצר מקור יחיד שמיש, אמין ואמין של האמת. זה לא הישג של מה בכך כאשר הנתונים גדלים באופן אקספוננציאלי, זורמים לממגורות שונות, מאוד ברורות, ובפורמטים שונים מאוד. מארג נתונים חכם מאפשר לחברות שירותים פיננסיים לשנות, לאמת ולהכין נתונים לשימוש על ידי יישומים מתקדמים תוך שימוש בניתוח מתוחכם.

התאמה אישית מעולה ללקוח כדי להקל על קשיים

סוג זה של גישה מהפכנית לנתונים משפיע מאוד על אחת מחברות האשראי הגדולות בארה"ב, Financial Center First Credit Union (FCFCU). FCFCU עבדה עם InterSystems כדי לבנות מערכת חזקה לקוח 360 אפליקציה המשתמשת בניתוח חיזוי כדי להצביע על סימנים של מצוקה כלכלית. זה מאפשר ל-FCFCU להתערב הרבה יותר מוקדם ויעילה, ולמלא את המנדט שלו לתמוך באנשים תוך בניית קשרים חזקים יותר עם חברים. עובדי Frontline מסוגלים לקבל יותר החלטות בעצמם, ונחסך מהצורך לעבור בין אפליקציות שונות. לאחר יישום הבקשה החדשה, הארגון עבר את שנת ההלוואות הטובה ביותר שלו, וסייע לחברים לדחות תשלומים ולמחזר הלוואות.

שינוי ניהול נכסים

לקוח נוסף של InterSystems, Harris Associates, הוא חברת ניהול נכסים עצמאית בארה"ב עם יותר מ-100 מיליארד דולר בנכסים בניהול נכון למרץ, 2023. היא תמיד חיפשה לשפר את יכולתה לנהל טוב יותר סיכונים ולהשיג נראות של נתוני ביצועים על ביקוש, שימוש בנתונים כדי לשרת מספר רב של צרכנים ומקרי שימוש. מהירות הגישה לתובנות מהימנות היא קריטית. האריס הטמיע את InterSystems TotalView לניהול נכסים לבנות מארג נתונים חכם, צבירת נתונים מספקי צד שלישי יחד עם מכלול המקורות והיישומים הפנימיים.

מארג הנתונים החכמים עמד בדרישות הכל כך חשובות לעמידה בזמנים ועקביות, ומשרת את כל העסק ואת לקוחותיו. משתמשים עסקיים ברחבי המשרד יכולים כעת לקבל החלטות תוך שימוש בנתונים מהימנים בזמן, עם היכולת להתעמק ולהגיע לתשובות החשובות להם. הפרויקט כולו שיפר באופן קיצוני את הדיווח הארגוני והלקוח.

פינטק מוביל פותח את הערך של הנתונים

Broadridge Financial Solutions, מובילת פינטק עולמית של 5 מיליארד דולר המטפלת ב-7 טריליון דולר של מסחר בניירות ערך של רווחים קבועים וניירות ערך ביום, ביצעה מהפך משמעותי בניהול נתונים כדי לבנות פתרון לניהול עושר ולפתוח את הערך של הנתונים שלהם. Broadridge אימצה את ארכיטקטורת מארג הנתונים החכמה באמצעות InterSystems IRIS.

הארכיטקטורה מאחדת בצורה חלקה מקורות נתונים, ויוצרת נתוני מקור מוזהבים המופצים אופקית עם שכבת מטמון, הכל בפתרון אחד בעל ביצועים גבוהים, ועוזר ל-Broadridge להשיג תובנות בזמן אמת, זריזות ויעילות תפעולית.

הארכיטקטורה החדשה ענתה על הצורך של Broadridge במהירות ואיפשרה להם להגדיל את הנפח לפי חמישה מהנפח הנוכחי, לטפל בשני מיליון עסקאות מדי יום ולאחסן נתונים של שבע שנים. InterSystems IRIS סיפקה שיפור של 900% בביצועים תוך שימוש ב-30% בלבד מהתשתית, בהשוואה לגישה חלופית.

סיפור ההצלחה של Broadridge מדגיש את החשיבות של פתרונות נתונים חדשניים בעיצוב מחדש של אסטרטגיות עסקיות. בעידן הדיגיטלי, מארג הנתונים החכמים מתגלה כמרכזי, ופותח את מלוא הפוטנציאל של הנתונים עבור Broadridge ולקוחותיה.

רקורד ארוך של הישגים של InterSystems במצוינות נתונים בשירותים פיננסיים

מקרי שימוש אלו בעולם האמיתי הם רק שלוש דוגמאות לאופן שבו גישה טובה יותר לנתונים מהימנים מחוללת מהפכה ביעילותן של חברות שירותים פיננסיים בתחרות ובפעילות בעידן הדיגיטלי. ל-InterSystems יש רקורד ארוך של חדשנות והישגים בתחום זה, וזכתה להכרה של Gartner Magic Quadrant כבעל חזון עבור מערכות ניהול מסדי נתונים בענן. זה מאמת את פלטפורמת הנתונים מהדור הבא של החברה ושירותי נתונים חכמים חדשניים. שירותים הניתנים לחיבור מסירים את הצורך בבניית יישומים מותאמים אישית כאשר ארגונים רוצים להיות תחרותיים יותר.

היכולת לקבל תצוגה מלאה ומדויקת של הארגון ושל לקוחות בודדים היא קריטית במגזר הבנקאי התחרותי ביותר של ימינו, שבו לשחקנים חדשים יש לעתים קרובות טכנולוגיה רזה יותר וזריזות רבה יותר. אבל מה שאין להם זה נתוני לקוחות יקרי ערך, שנרכשו במשך שנים רבות. כדי שהבנקים יתחרו, מארג נתונים חכם מספק את היכולת למנף ניתוחים חזויים ופורמטים כדי להגביר את החדשנות והיעילות. ארגונים יכולים לקבל תצוגה של 360 מעלות של נתונים ארגוניים על פני ממגורות רבות, מה שמאפשר להם לנצל את נכסי הנתונים שלהם ולספק שירותים חדשניים מול התחרות הגוברת.

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. רכב / רכבים חשמליים, פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• ChartPrime. הרם את משחק המסחר שלך עם ChartPrime. גישה כאן.
• BlockOffsets. מודרניזציה של בעלות על קיזוז סביבתי. גישה כאן.
• מקור: https://finovate.com/the-smarter-approach-to-winning-in-the-battleground-for-insights-within-financial-services/