מהם תאי הדק? Stablecoins הם אסימוני קריפטו שמחזיקים בערכם, בדרך כלל מול הדולר האמריקאי. בזה מצב המטבעות היציבים 2022, נסקור מדוע אנשים צריכים אותם, סיכונים והטבות, ואת ה-stablecoins המדורגים ביותר עבור משקיעי קריפטו.
! function () {"use strict"; window.addEventListener ("message", (function (e) {if (void 0! == e.data ["datawrapper-height"]) {var t = document.querySelectorAll ( "Iframe"); עבור (var a in e.data ["datawrapper-height"]) עבור (var r = 0; r
מטבעות יציבים מובילים מעל מיליארד דולר: Tether, US Dollar Coin, Binance USD, TerraUSD ו-Dai.
משקיעים טובים מסתכלים על כמות הכסף שהושקעה בכל stablecoin. משקיעים גדולים בוחנים כמה אנשים משתמשים באופן פעיל בכל stablecoin לאורך זמן:
Tether (USDT): 50K כתובות פעילות יומיות, בירידה
מטבע דולר ארה"ב (USDC): 25K כתובות פעילות יומיות, יציבות
Binance USD (BUSD): <1000 כתובות פעילות יומיות, בירידה
Terra USD (UST): 1000 כתובות פעילות, מחזיקות מעמד
דאי: 5K כתובות פעילות יומיות, בירידה
Stablecoins המובילים לפי דירוג אנליסט
מחיר ומשתמשים לא מספיקים: ב ביטאון שוק ביטקוין, אנו מטיפים לניתוח כמותי ואיכותי כאחד (גם מספרים וגם שיפוט). באמצעות שלנו כרטיס ניקוד של Blockchain, הנה דירוג האנליסטים שלנו של 5 המטבעות היציבים המובילים:
! function () {"use strict"; window.addEventListener ("message", (function (e) {if (void 0! == e.data ["datawrapper-height"]) {var t = document.querySelectorAll ( "Iframe"); עבור (var a in e.data ["datawrapper-height"]) עבור (var r = 0; r
מטבעות יציבים מובילים לפי דירוג האנליסטים שלנו (סולם 5 נקודות)
(מנויי פרימיום: הורד כרטיסי ניקוד מלאים כאן)
מה הם סטבל-ספינינגס?
בחזרה לבסיס: Stablecoins הם אסימוני קריפטו שמחזיקים את ערכם, בדרך כלל מול הדולר האמריקאי.
"למה לא להשתמש בדולרים?" אולי תשאל. Stablecoins ממלאים כמה תפקידים חשובים בכלכלה הדיגיטלית:
1) Stablecoins הם מקום בטוח "להחנות" את השקעות הקריפטו שלך. אם השקעתם בביטקוין, אתם יודעים שהערך משתנה בפראות. אז אם אתה סוחר שקונה ומוכר קריפטו לעתים קרובות, למשל, אתה רוצה דרך לאחסן את הכסף שלך בן לילה, כדי שלא תגלה שהוא איבד מחצית מערכו בבוקר.
"למה לא פשוט להעביר את הקריפטו שלך בחזרה לדולרים?" אולי תשאל. כי זה לוקח זמן ויקר. מעבר מנכס דיגיטלי אחד (ביטקוין) לאחר (stablecoins) הוא קל יותר, זול יותר ומהיר יותר. Stablecoins מציעים את הנוחות של קריפטו, עם יציבות של כסף רגיל.
2) Stablecoins הם ה"על הרמפה" ו"הרמפה" לכלכלה הדיגיטלית. אם אתה חושב על דולרים כעל "הכלכלה המסורתית", ועל נכסי קריפטו כעל "הכלכלה הדיגיטלית", מטבעות יציבים הם דרך קלה לחבר בין השניים.
עם רוב ה-stablecoins, אתה מכניס דולר אמריקאי אחד ומקבל מטבע stable אחד בתמורה. כאשר אתה רוצה לפדות, אתה פודה מטבע סטבליק אחד בדולר אמריקאי אחד. זה הופך את stablecoins ל"גשר" בעל ערך בין שתי מערכות הכסף.
3) Stablecoins מספקים "שיעורי ריבית" טובים בהרבה מדולר ארה"ב. המכונה בדרך כלל "תשואה", שיעורי הריבית של stablecoin הם בסדר גודל של פי 100 מהריביות הנוכחיות שמסופקות על ידי הבנקים. קראתם נכון: 06% לבנקים, לעומת 6% (או הרבה יותר) ל-stablecoins.
! function () {"use strict"; window.addEventListener ("message", (function (e) {if (void 0! == e.data ["datawrapper-height"]) {var t = document.querySelectorAll ( "Iframe"); עבור (var a in e.data ["datawrapper-height"]) עבור (var r = 0; r
שיעורי ריבית עבור חשבונות חיסכון מדור קודם לעומת מטבעות stablecoin (ראה שלנו ריביות DeFi עמוד למידע נוסף).
איך זה כך? התשובה הפשוטה היא כך נכסי קריפטו מבוקשים מאוד. כמו בבנק מסורתי, נכסי הקריפטו שלך מושאלים לאנשים אחרים שיכולים להרוויח איתם יותר כסף - ומשלמים לך חלק מזה כריבית.
שיעורי הריבית הללו לגיטימיים, אם כי יש להם הרבה אזהרות. קרא שלנו מדריך לשיעורי ריבית קריפטו לפני השקעה.
האם Stablecoins הם השקעה טובה?
Stablecoins יכולים להיות השקעה רבת ערך, כחלק מתיק השקעות כולל. אבל מכיוון שהמחיר שלהם לא משתנה, ברור שהם סוג שונה של השקעה מאשר נכסי קריפטו אחרים.
נניח שהחלטתם להשקיע בביטקוין לפני חמש שנים, כשהמחיר היה 1200$. (אנחנו תמיד מעודדים השקעה לטווח ארוך: 5 שנים או יותר.) כיום, ההשקעה הזו הייתה גדלה ב-3233%.
בינתיים, היו לך הרבה עליות ומורדות מפחידות: שוק הפריחה של 2017, ואחריו "חורף הקריפטו" של 2018 ו-2019, ההתרגשות של 2020, התשישות של 2021, וכן הלאה.
אם, לעומת זאת, היית מכניס את הכסף שלך לחשבון stablecoin בצמיחה מתמדת ומרוויח 5%, הייתה לך צמיחה צנועה יותר של 28%, אבל עם הרבה פחות לחץ:
! function () {"use strict"; window.addEventListener ("message", (function (e) {if (void 0! == e.data ["datawrapper-height"]) {var t = document.querySelectorAll ( "Iframe"); עבור (var a in e.data ["datawrapper-height"]) עבור (var r = 0; r
עם מטבעות יציבים, אתה גם יכול לנצל את שילוב הריבית, שבמשך כל החיים יכול לבנות הון גדול מאוד. ויש לך את הסיפוק לדעת שכמו חשבון חיסכון, אתה יכול למשוך את כספך בכל עת.
Stablecoins בתיק השקעות
משקיעים מסורתיים משתמשים בשילוב של מניות ואיגרות חוב: בעוד שמניות בעלות סיכון גבוה יותר ותנודתי יותר, אג"ח בדרך כלל בסיכון נמוך יותר ויותר יציבות:
! function () {"use strict"; window.addEventListener ("message", (function (e) {if (void 0! == e.data ["datawrapper-height"]) {var t = document.querySelectorAll ( "Iframe"); עבור (var a in e.data ["datawrapper-height"]) עבור (var r = 0; r
בעולם ההשקעות הקריפטו, אנו יכולים להשתמש בגישה דומה עם נכסי קריפטו ומטבעות יציבים: בעוד שקריפטו הם בעלי סיכון גבוה יותר ויותר תנודתי, מטבעות יציבים הם בסיכון נמוך יותר, ובכן, יציב:
! function () {"use strict"; window.addEventListener ("message", (function (e) {if (void 0! == e.data ["datawrapper-height"]) {var t = document.querySelectorAll ( "Iframe"); עבור (var a in e.data ["datawrapper-height"]) עבור (var r = 0; r
איזה סוג של Stablecoin הוא הטוב ביותר? (אנלוגיית הכספת)
המשקיע החכם ישאל, "איזה סוג של stablecoin הוא הטוב ביותר לשמירה על ערכו? איזה stablecoin אני יכול אמון? "
כל המטבעות היציבים "מגובה" במשהו: דולרים, זהב או אפילו מטבעות קריפטוגרפיים אחרים. כדי למצוא את ה-stablecoin "הטוב ביותר", עלינו לשאול, מה מגבה את הערך של ה-stablecoin?
הכי טוב: מטבעות יציבות עם גיבוי פיאט. תארו לעצמכם כספת בנק. בכל פעם שאתה מכניס דולר אמריקאי, הוא נכנס לכספת, והם מנפיקים מטבע סטבליק לארנק הדיגיטלי שלך. כאשר אתה רוצה לפדות את ה-stablecoin, הם מושכים את הדולר מהכספת ומוחקים את ה-stablecoin.
זה נקרא מטבעות stablecoins עם גיבוי פיאט (כסף פיאט = כסף רגיל), והם ללא ספק הסוג המוצלח והפופולרי ביותר של stablecoin. הם נותנים למשקיעים את האמון של מטבע שהונפקו על ידי הממשלה, למרות שהם לא מונפקים על ידי הממשלה.
המטבעות הפופולריים ביותר בגיבוי פיאט הם קשירה (USDT) ו מטבע דולר אמריקאי (USDC).
טוב: מטבעות יציבים מגובים בסחורות. אלה מגובים על ידי סחורה, בדרך כלל זהב או מתכות יקרות אחרות. תארו לעצמכם שאתם מכניסים דולר אחד, הם קונים זהב בשווי של דולר אחד, מכניסים אותו לכספת ואז מנפיקים מטבע יציב.
אלה יכולים להיות שימושיים בתקופות של אי ודאות פיננסית, כאשר משקיעים רבים נוהרים לזהב. מטבע יציב בגיבוי זהב יכול להיות דרך קלה "להחזיק" זהב מבלי לקנות את החומר הפיזי: זהב בצורת מטבע קריפטוגרפי.
שים לב שהם "יציבים" רק מול הערך של הסחורה הבסיסית, כך שככל שמחיר הזהב משתנה, כך גם המטבע היציב שלך בגיבוי זהב. מטבעות stablecoins פופולריים המגובים על סחורות כוללים קשירה זהב (XAUT) ו פקסוס זהב (PAXG).
לא בטוח: מטבעות יציבים בגיבוי קריפטו. אלו הם נכסי קריפטו המגובים בנכסי קריפטו אחרים. אתה בטח כבר רואה את הבעיה: אם כל שוק הקריפטו קורס, מה קורה למטבעות הסטבל-coins האלה?
כדי לפתור את זה, רוב ה-stablecoins המגובים בקריפטו דורשים הרבה בטחונות: ייתכן שתצטרך לשים בטחונות של 2 דולר כדי לקבל 1 דולר מה-stablecoin, מה שהופך אותם למסובכים יותר וחסרי הישגים עבור משקיעים רבים.
בעוד שמטבעות היציבות המובילים בגיבוי קריפטו שמרו על ערכם במהלך מחזורי פריחה ופריצה שונים, לדעתנו הם נושאים רמת סיכון נוספת. (ראה להלן.) ה-Stablecoin הפופולרי ביותר בגיבוי קריפטו הוא דאה.
מסוכן: מטבעות יציבים אלגוריתמיים. אלה משתמשים באלגוריתמים מסובכים כדי לשמר את היציבות: כשהמחיר עולה מדי, הם מנסים להניע אנשים למכור, ולהיפך. לפחות, זו התיאוריה: הם "מגובה" בקוד.
ללא כל נכסי בסיס, המטבעות היציבים האלה מסתמכים בסופו של דבר על אמון בקוד המחשב - ואפילו הקוד האלגנטי ביותר אינו מתאים לרגש האנושי. ושוקי הקריפטו פועלים על רגש.
מהם הסיכונים של Stablecoins?
לבסוף, יש לשקול את התגמולים של מטבעות stablecoin - קלות השימוש, שיעורי ריבית נאים - מול הסיכונים. ישנם ארבעה סיכונים, ורוב המשקיעים מתמקדים בסיכונים הלא נכונים.
סיכון מס' 1: ייתכן שהם לא מגובים במלואם. זה זה שמושך את כל תשומת הלב. אם יש פאניקה, וכולם רוצים למשוך את ה-stablecoin שלו בבת אחת, ואין מספיק כסף בכספת, אתה עלול להפסיד את הכסף שלך. (בניגוד לחשבון חיסכון, אין ביטוח FDIC.) בפועל, זה קרה רק לעתים רחוקות עם מטבעות יציבים מגובים פיאט.
מטבעות stablecoins הנתמכים על פי פיאט מנסים להרגיע את המשקיעים על ידי כך שחברות ביקורת חיצוניות מעידות כי בבעלותן 100% מהכסף. מטבעות יציבים בגיבוי קריפטו לועגים לסוג זה של "ריכוזיות", ובמקום זאת מאפשרים לך לראות את הגיבוי שלהם בבלוקצ'יין. כמובן, זה מסובך מדי עבור רוב האנשים, אז כך או כך, אתה צריך לקבל את המילה של מישהו.
סיכון מס' 2: הם עלולים לאבד את היתד שלהם. ה"יתד", או הקשירה של מטבע סטבל אחד לדולר אמריקאי אחד, עלולים ללכת לאיבוד, כך שמטבע 1.00 $ stablecoin עשוי להיות שווה $1.06 או $.92. זה קורה לרוב עם מטבעות יציבים אלגוריתמיים, שבהם הקוד התיאורטי אינו תואם לרגשות אנושיים.
אתה יכול להסתכל על יציבות לטווח ארוך רק על ידי צפייה בהיסטוריית המחירים באתר כמו CoinMarketCap. בפועל, ה-stablecoins המובילים הם די יציבים.
סיכון מס' 3: רגולציה. זהו הסיכון הגדול בהרבה, אבל הוא זוכה להרבה פחות תשומת לב. הממשלה שלך יכולה פשוט להכריז על מטבעות יציבות בלתי חוקיים, או (יותר סביר) להטיל עליהם מס בכבדות עד כדי ביטולם. סביר להניח שעדיין תוכל להוציא את הכסף שלך, אבל בהחלט תיווצר פאניקה.
זו הסיבה שמשקיעים חכמים צופים לאיזה כיוון נושבות הרוחות הפוליטיות. בארה"ב, ה הוראת ביצוע על נכסים דיגיטליים הוא סימן חיובי: זה מראה שארה"ב צפויה לנסות לקפל מטבעות יציבים לתוך הכלכלה הקיימת, במקום להרוס אותם.
סיכון מס' 4: אינפלציה. הסיכון מספר 1 הוא זה שרק לעתים רחוקות זוכה לתשומת לב בקרב חנוני קריפטו. כאשר אתה משקיע ב-Stablecoin עם גיבוי פיאט, אתה עדיין משקיע במטבע פיאט. אם אתה מרוויח 6% ריבית, אבל שיעור האינפלציה הוא 8%, אתה עדיין מפסיד 2%.
זו הסיבה שמטבעות יציבים מגובים קריפטו ואלגוריתמיים הם אפילו מסוכנים יותר ממטבעות יציבים בגיבוי פיאט: יש לך סיכון ריבית, ועוד סיכון טכנולוגי. אלא אם כן התגמול (כלומר, הריבית) גבוה משמעותית, אתה לוקח על עצמו יותר סיכון עבור אותו תגמול.
אנגלית פשוטה: אם USDC (בגיבוי פיאט) משלם את אותה ריבית כמו DAI (מגובה קריפטו), אתה לוקח על עצמך יותר סיכונים עם DAI עבור אותו פרס. דרשו "פרמיית סיכון" עבור DAI, או לכו עם USDC במקום זאת.
סיכום Stablecoin
- Stablecoins חשובים כגשר בין כלכלת הקריפטו המסורתית.
- עבור משקיע הקריפטו, הם יכולים לקזז את התנודתיות של הקריפטו, תוך מתן שיעורי ריבית גבוהים יותר מאשר בנקים מדור קודם.
- חפש מטבעות יציבים שהם גדולים (>1 מיליארד דולר), בעלי מוניטין וקיימים כבר כמה שנים.
- הבן את הסיכונים עם מטבעות stable, ולעולם אל תשקיע יותר ממה שאתה מוכן להפסיד.
- עכשיו כשאתה מומחה ל-stablecoin, שתף את הידע הזה עם חבר.
ההודעה Stablecoins המובילים למשקיעים 2022 הופיע לראשונה ב ביטאון שוק ביטקוין.
- "
- 1 $ מיליארד
- $1200
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- חֶשְׁבּוֹן
- פעיל
- כתובות
- יתרון
- אלגוריתמי
- אלגוריתמים
- תעשיות
- כְּבָר
- בין
- כמות
- אנליזה
- מנתח
- אחר
- גישה
- סביב
- נכס
- נכסים
- בנק
- בנקים
- יסודות
- הטבות
- הטוב ביותר
- B
- binance
- ביטקוין
- blockchain
- אג"ח
- בום
- גבול
- לְגַשֵׁר
- לִבנוֹת
- דולר אמריקאי
- חזה
- לִקְנוֹת
- קנייה
- היוון
- מזומנים
- שינוי
- זול יותר
- קלאסי
- קוד
- מטבע
- טור
- שילוב
- איך
- מצרך
- לעומת
- אינטרס מרתק
- אמון
- נוחות
- יכול
- קריפטו
- שוק Crypto
- שוקי
- -
- מטבע מבוזר
- מַטְבֵּעַ
- נוֹכְחִי
- DAI
- DeFi
- דרישה
- אחר
- דיגיטלי
- נכס דיגיטלי
- כלכלה דיגיטלית
- ארנק דיגיטלי - -
- דוֹלָר
- דולר
- רווחים
- כלכלה
- רגשות
- לעודד
- אנגלית
- כולם
- דוגמה
- מהר יותר
- fdic
- צו
- פיאט כסף
- כספי
- ראשון
- להתמקד
- עבור משקיעים
- טופס
- עתידים
- בדרך כלל
- זהב
- טוב
- ממשלה
- גדול
- צמיחה
- יש
- כאן
- גָבוֹהַ
- גבוה יותר
- היסטוריה
- להחזיק
- מחזיק
- איך
- HTTPS
- בן אנוש
- לא חוקי
- חשוב
- לכלול
- גדל
- גדל
- אינפלציה
- ביטוח
- אינטראקטיבי
- אינטרס
- שערי ריבית
- מוּשׁקָע
- השקעה
- השקעה
- השקעות
- משקיע
- משקיעים
- סוגיה
- IT
- כתב עת
- ידע
- גָדוֹל
- מוֹרֶשֶׁת
- רמה
- פעם בחיים
- סביר
- קו
- קְצָת
- לטווח ארוך
- עושה
- שוק
- שווי שוק
- שוקי
- להתאים
- כסף
- יותר
- רוב
- הכי פופולארי
- המהלך
- נע
- מספרים
- הַצָעָה
- לקזז
- להזמין
- אחר
- שֶׁלוֹ
- נפרע
- בהלה
- פארק
- אֲנָשִׁים
- גופני
- לְשַׂחֵק
- שפע
- פוליטי
- פופולרי
- תיק עבודות
- חיובי
- תרגול
- מתכות יקרות
- פּרֶמיָה
- יפה
- מחיר
- בעיה
- לספק
- מתן
- כמותי
- תעריפים
- דירוגים
- RE
- לְהַגִיעַ
- רגיל
- לדרוש
- החזרות
- תגמולים
- הסיכון
- סיכונים
- הפעלה
- בטוח
- שביעות רצון
- סולם
- למכור
- שיתוף
- דומה
- פָּשׁוּט
- אתר
- חכם
- So
- לפתור
- מישהו
- משהו
- יציבות
- stablecoin
- Stablecoins
- מניות
- חנות
- לחץ
- סגנון
- מוצלח
- מערכות
- מס
- טכנולוגיה
- לִקְשׁוֹר
- Vault
- דרך
- זמן
- דורש זמן רב
- היום
- מטבעות
- חלק עליון
- 5 העליון
- סוחר
- מסורתי
- סומך
- בדרך כלל
- לָנוּ
- יו פי אס
- us
- דולר אמריקאי
- ש״ח
- דולר ארה"ב
- USDT
- להשתמש
- משתמשים
- בְּדֶרֶך כְּלַל
- ערך
- שונים
- קמרון
- לצפיה
- נדיפות
- ארנק
- שעון
- מה
- בזמן
- מי
- לסגת
- לְלֹא
- עוֹלָם
- ראוי
- היה
- XAUt
- שנים
- תְשׁוּאָה