משרד האוצר של ארצות הברית פרסם ביום שישי שלושה פרסומים הקשורים לנכסים דיגיטליים, בתגובה להודעתו של נשיא ארה"ב ג'ו ביידן "הבטחת פיתוח אחראי של נכסים דיגיטליים". אחד מהם מתמקד במיוחד בנכסי קריפטו, ותוכנית פעולה קצרה יותר בוחנת את התמודדות עם סיכוני מימון בלתי חוקיים.
הדיון בנכסי קריפטו ב"נכסי קריפטו: השלכות על צרכנים, משקיעים ועסקים" לוקח נימה צינית מההתחלה, כאשר בפסקאות המבוא של הדו"ח נכתב:
"הפוטנציאל של טכנולוגיית הבלוקצ'יין לשנות את אספקת השירותים הפיננסיים, כפי שדגלו מפתחים ותומכים, טרם התממש".
כמחצית מהדוח הוא סקר תיאורי של נכסי קריפטו, שלאחריו פונים המחברים לסיכונים שהם מהווים למשתמשים. הוא מחלק סיכונים לשלוש קטגוריות, כאשר הראשונה שבהן היא סיכוני התנהגות, כלומר שיטות עבודה בתוך המערכת האקולוגית. הדו"ח טוען שההפסדים מהונאת מטבעות קריפטוגרפיים זינקו בשנת 2021 והם בדרך לעקוף את השיא הזה השנה. הוא גם מזהה בעיות שקיפות מסוגים שונים.
סיכונים תפעוליים, הכוללים "ליקויים במערכות מידע או תהליכים פנימיים, טעויות אנוש, כשלי ממשל וניהול, או שיבושים כתוצאה מאירועים חיצוניים" מקבלים התייחסות מפורטת. סיכוני תיווך בנכסי קריפטו קשורים קשר הדוק אך נדונים בנפרד, שהם אותם סיכונים בפני משקיעים בשווקים המסורתיים, כגון בעיות תנודתיות ומשמורת, אך מהווים "נוף ייחודי" בשל אופי הקריפטו.
הסעיף החשוב ביותר בדו"ח, הפוטנציאלי, הוא דיון ממושך בהזדמנויות ובסיכונים שנכסי קריפטו מהווים עבור אוכלוסיות פגיעות. זאת במיוחד בשל המידע הסטטיסטי הנרחב במדור.
הדו"ח מציע שלוש המלצות: ניטור ערני, עם הגברת האכיפה, שיתוף פעולה בין רשויות ושיתוף מידע; שסוכנויות מייצרות יותר הדרכה וכללים, ולמען הסברה חינוכית גדולה יותר.
מידע נוסף: צעדי מידע, AML/CFT הם המפתח למלחמה בפשיעה דיגיטלית בינלאומית, אומר דו"ח DOJ
"תוכנית הפעולה לטיפול בסיכוני מימון בלתי חוקיים של נכסים דיגיטליים" גישות נכסים דיגיטליים מנקודת מבט של ביטחון לאומי. היא ממליצה על שבע פעולות עדיפות הכוללות בעיקר מאמצי ניטור ואכיפה בארץ ובעולם.
היא גם ממליצה לעדכן את תקנות חוק סודיות הבנקים ולהגדיל את המעורבות עם המגזר הפרטי באמצעות "פרסום מסמכים רשמיים, דיונים ותוכניות משרד האוצר המאפשרות שיתוף מידע ציבורי-פרטי ופרטי-פרטי".
