בקיצור
- ורמונט הצטרפה לשורות ניו ג'רזי, אלבמה וטקסס בהעלאת דאגות רגולטוריות בנוגע לחשבון הריבית הגבוהה של BlockFi.
- הרגולטורים במדינה טוענים שחשבון הריבית של BlockFi מסתכם בנייר ערך לא רשום.
- החברה מכחישה טענות אלו.
ורמונט היא המדינה הרביעית שמוציאה צו נגד חשבונות החיסכון בריבית גבוהה של חברת הלוואות הקריפטו BlockFi להצעת ניירות ערך לא רשומים.
פרטי ההודעה שהוגשה על ידי הרגולטור הפיננסי של ורמונט אינם זמינים עדיין, אך BlockFi הודיעה ללקוחות על קיומה על אתר אינטרנט.
BlockFi וחטיבת ניירות הערך של מדינת ורמונט לא הגיבו מיד פענוחבקשת התגובה.
במהלך השבוע האחרון, הרגולטורים בניו ג'רזי, טקסס ואלבמה פתחו בחקירות נגד BlockFi ושתיים מחברות הבת שלה, BlockFi Lending ו-BlockFi Trading.
הרגולטורים טוענים כי חשבונות הריבית של BlockFi, המפרסמים תשואות גבוהות ללקוחות המפקידים קריפטו, מסתכמים בניירות ערך לא רשומים.
ניירות ערך הם חוזי השקעה. מכירות שלהם בארה"ב צריכות להיות רשומות ברשות ניירות ערך של המדינה.
הרגולטורים טוענים שחשבונות ההלוואות של BlockFi מסתכמים בניירות ערך מכיוון שכאשר הלקוחות של BlockFi מפקידים את הקריפטו שלהם, הם מצפים ש-BlockFi יזכה אותם בריבית.
BlockFi מכחישה כי חשבונות אלו מהווים הנפקות ניירות ערך. בציוץ ב-23 ביולי, החברה אמרה שהיא דנה בדברים עם הרגולטורים.
"BlockFi פועלת במלואה עבור כל הלקוחות הקיימים בכל מקום בעולם, וללקוחות תהיה גישה לכל המוצרים, השירותים והנכסים ב-BlockFi", אמרה החברה.
השבוע המטריד של BlockFi
הכל התחיל ביום שני כאשר התובע הכללי של ניו ג'רזי הורה על BlockFi להפסיק לקבל לקוחות חדשים במדינה, שבה גם מטה החברה בת הארבע. הצו לא מנעה מ-BlockFi לשרת לקוחות קיימים במדינה.
ביום רביעי, הרגולטורים באלבמה דרש ש-BlockFi מגן על עצמו מפני פקודת הפסקה פוטנציאלית. לחברה יש 25 ימים להרכיב טיעון משכנע.
וביום חמישי, מועצת ניירות הערך של מדינת טקסס (TSSB) שירתה את החברה עם צו הפסקה שיכול להיכנס לתוקף לאחר שימוע ב-13 באוקטובר.
ל-BlockFi יש נכסים בניהול של 15 מיליארד דולר, לפי הודעת TSSB. 691 מיליון דולר מהנכסים הללו הם מתושבי טקסס.
BlockFi מאחסן את נכסי הלקוחות בכספות של שומרי צד שלישי כמו Gemini, BitGo ו-Coinbase, אשר החזיק 43% מנכסי לקוחותיה נכון לרבעון הראשון של 2021. השאר בהשקעות נזילות או הלוואות. החברה אומרת את זה לא חייב ללקוחות כלום אם הוא מאבד את הקריפטו שלהם בגלל קשיים תפעוליים או טכניים.
מקור: https://decrypt.co/76847/vermont-is-fourth-state-to-target-blockfis-bitcoin-savings-accounts
- 11
- גישה
- חֶשְׁבּוֹן
- לפרסם
- תעשיות
- נכסים
- B
- ביטקוין
- ביטגו
- BlockFi
- לוּחַ
- טענות
- coinbase
- עמלה
- חברה
- להמשיך
- חוזים
- קריפטו
- לקוחות
- DID
- חליפין
- כספי
- פירמה
- מזל תאומים
- כללי
- גָבוֹהַ
- HTTPS
- אינטרס
- השקעה
- השקעות
- IT
- יולי
- הַשׁאָלָה
- נוזל
- הלוואות
- ניהול
- מִילִיוֹן
- יום שני
- ניו ג'רזי
- הצעה
- הצעות
- להזמין
- מוצרים
- Q1
- רגולטורים
- REST
- החזרות
- מכירות
- ניירות ערך
- לניירות הערך
- אבטחה
- שירותים
- הגשה
- החל
- מדינה
- חנויות
- יעד
- טכני
- טקסס
- מסחר
- ציוץ
- לָנוּ
- שבוע
- עוֹלָם