הבנקים בוול סטריט תומכים בחוק נגד הלבנת הון דיגיטלי של אליזבת וורן

הסנאטורית האמריקאית אליזבת וורן מחדש חוק איסור הלבנת הון דיגיטלי ב-28 ביולי, בגיבוי בעלי ברית לא סבירים - הבנקים בוול סטריט.

מכון מדיניות הבנק, צוות חשיבה בנושא מדיניות פיננסית המורכב מקבוצה של בנקים, תמך בחקיקה שמטרתה להפחית את סיכוני הביטחון הלאומי הנשקפים ממטבעות קריפטוגרפיים. מבחינה היסטורית, וורן היה מבקר נלהב של The Bank Policy Institute, אבל נראה שהם מצאו מכנה משותף - הצורך לפצח את הקריפטו.

בציינו כי מטבעות קריפטוגרפיים הפכו ל"שיטת התשלום המועדפת" בקרב פושעי סייבר, אמר וורן בהודעה לעיתונות:

"הצעת החוק הדו-מפלגתית הזו היא ההצעה הקשה ביותר על השולחן כדי לפצח את פשע הקריפטו ולתת לרגולטורים את הכלים הדרושים להם כדי לעצור את זרימת הקריפטו לשחקנים גרועים".

החזקת שחקני קריפטו בסטנדרטים בנקאיים

החקיקה, שהוצגה לראשונה בדצמבר 2022, תטיל את החובות על פי חוק סודיות הבנקים (BSA) על ספקי ארנק קריפטו, כורים ומאמתים. ספקי שירותי קריפטו ומשתתפי הרשת יצטרכו, לפיכך, לעמוד בדרישות הכרת הלקוח שלך אם החקיקה תעבור.

הצעת החוק בת 7 העמודים מחייבת את משרד האוצר להקים תהליך בדיקת ציות ובדיקה כדי להבטיח שכל עסקי שירותי הכספים בקריפטו עומדים בהתחייבויות נגד הלבנת הון ומניעת מימון טרור (AML/CFT) במסגרת BSA. הצעת החוק גם תנחה את רשות ניירות ערך (SEC) ואת הוועדה למסחר בחוזים עתידיים בסחורות (CFTC) להקים תהליכי בדיקה דומים עבור עסקי הקריפטו שנמצאים בסמכותם.

יתרה מזאת, עסקי קריפטו חייבים להגיש דו"ח של חשבונות בנק ופיננסיים זרים (FBAR) למס הכנסה. ספקי שירותי קריפטו חייבים להגיש את הדוח בכל פעם שכל לקוח אמריקאי משתמש בחשבון offshore אחד או יותר כדי לבצע עסקאות קריפטו מעל 10,000 דולר, לפי הצעת החוק.

הצעת החוק תנחה את רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים (FinCEN) ליישם את הכלל שהציעה ב-2020 כדי לסגור את הפער הרגולטורי שנוצר מארנקי משמורת עצמית. הכלל החדש יחייב בנקים ועסקי שירות כספים לאמת את זהויות הלקוחות והצד שכנגד, לשמור רשומות ולהגיש דוחות עבור עסקאות קריפטו ספציפיות הכוללות ארנקים או ארנקים משמורת עצמית המתארחים בתחומי שיפוט שאינם עומדים בדרישות.

הצעת החוק גם נועדה לצמצם את הסיכונים של כספומטים קריפטו. זה יחייב את FinCEN להבטיח שבעלי כספומטים ומנהלי כספומט ידווחו ויעדכנו באופן קבוע את הכתובות הפיזיות של הקיוסקים שלהם. מפעילי כספומט חייבים גם לאמת את זהות הלקוח והצד שכנגד עבור כל העסקאות.

לבסוף, הצעת החוק תנחה את FinCEN להנחות מוסדות פיננסיים בהפחתת הסיכונים הכרוכים בטיפול, שימוש או עסקאות עם קריפטו שמקורם הוסתר באמצעות מיקסרים או טכנולוגיות אחרות לשיפור האנונימיות.

הצעת החוק שואפת להסדיר את עסקי הקריפטו באותו אופן כמו בנקים. כפי שאמר הסנאטור רוג'ר מרשל, תומך הצעת החוק:

"הרפורמות המתוארות בחקיקה שלנו יעזרו לנו להילחם בחזרה ולהבטיח את הנכסים הדיגיטליים שלנו על ידי שימוש בשיטות מוכחות שהמוסדות הפיננסיים המקומיים שלנו עומדים בהן במשך שנים."

הסנאטור לינדזי גרהם, שגם תמכה בהצעת החוק, הוסיף כי "הרבה מאותם כללים שחלים על הדולר צריכים להתקיים עבור קריפטו".

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. רכב / רכבים חשמליים, פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• BlockOffsets. מודרניזציה של בעלות על קיזוז סביבתי. גישה כאן.
• מקור: https://cryptoslate.com/wall-street-banks-back-elizabeth-warrens-digital-asset-anti-money-laundering-act/