מהו בעצם ספק שירותי נכסים וירטואליים (VASP)?

מטבע מבוזרמטבע קריפטוגרפי (או מטבע קריפטו) הוא נכס דיגיטלי של ... עוד, נכס דיגיטלי, מטבע וירטואלי להמרה ... נראה שיש רשימה אינסופית של מונחים לאותו מושג. אם זה לא מספיק, א חילופי cryptocurrency - -עסק המאפשר ללקוחות לסחור במטבעות קריפטוגרפיים ב ... עוד can also be referred to as a Virtual Asset Service Provider(VASPמהו ספק שירות נכסים וירטואליים (VASP)? A וירטואלי ... עוד), Virtual Asset Entity, Digital Asset Customer (DACs), עסקי שירות כסף (MSB)בשנת 2011, FinCEN הוציאה כלל סופי שהגדיר שירות כספים ... עוד, או כל סדרה אחרת של סיווגים בהתאם להקשר. בעוד שחלקם עשויים להיות נוטים להתייחס לכלל הגופים הקשורים לנכסים וירטואליים כאל VASP - בדיוק כפי שהם עשויים להתייחס לכל הנכסים הווירטואליים כ"קריפטו ", ישנם כמה מובחנים מרכזיים בין השונים. ישות נכסים דיגיטלייםיישות נכסים דיגיטליים היא מונח גג לטווח מגוון של ... עוד טיפולוגיות המשפיעות על ויסות אותה ישות.

ישות נכסים דיגיטליים (DAE)

יישות נכסים דיגיטליים היא מונח גג למגוון עסקים הבנויים על עסקאות מטבעות קריפטוגרפיים. ישויות נכסים דיגיטליים כוללות ספקי שירות נכסים וירטואליים (VASP) כגון חילופי מטבעות קריפטוגרפיים וכספומטים, שהם מוסדות פיננסיים בפני עצמם, בנוסף לאתרי הימורים, חממות וגופים אחרים המשתמשים בקריפטו אך לא תמיד מסווגים כמוסדות פיננסיים. שמות אלטרנטיביים כוללים ישות נכסים וירטואליים וישות נכסי קריפטו.

לקוח נכסים דיגיטליים (DAC)לקוח נכס דיגיטלי הוא ישות נכס דיגיטלי המשתמשת ב ... עוד

 לקוח נכס דיגיטלי הוא כל ישות נכס דיגיטלי המשתמשת בשירותי בנק או מוסד פיננסי רשמי אחר. DAC שימש לראשונה לתיאור קבוצה רחבה של לקוחות מבוססי מטבעות-מטבע במבצע האכיפה של משרד האוצר האמריקני באוק-סי-סי נגד בנק ספרא MY בתחילת 2020.

ב- 30,2020 בינואר XNUMX פרסם משרד מבקר המטבע (OCC) את פעולת האכיפה הראשונה הקשורה לקריפטוגרפיה נגד בנק אמריקאי - בנק ספרא MY (MYSB), שמשרדו המרכזי בעיר ניו יורק. פעולת האכיפה כללה צו הפסקת-הפסקות אשר התמקדה במלואה בשיטות ליקוי נגד הלבנת הון (AML) לצורך התאמה ומעקב אחר לקוחות הנכסים הדיגיטליים של הבנק (DAC). ישויות אלה כללו מטבע מבוזר חילופי, ביטקוין מפעילי כספומטים, OTC וירטואלים וכן עסקים אחרים הקשורים לקריפטו.

קראו עוד https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

ספק שירותי נכסים וירטואליים (VASP)

כאשר ישות נכסים דיגיטליים עוסקת בפעילות פיננסית מסוימת הכוללת נכסים וירטואליים, AML / CFT והתחייבויות אחרות עשויות לחול עליה לתפקיד הישות כמשדר כסף. ניתן להתייחס לגופי נכסים דיגיטליים אלה כספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASP) או משדרים כספיים העוסקים במטבע וירטואלי להמרה, בהתאם לגוף הרגולטורי או לקביעת המדיניות.

VASP מוגדר על ידי כוח המשימה הפיננסי (FATF) כעסק שמבצע אחת או יותר מהפעולות הבאות בשם לקוחותיו:

• • החלפה בין נכסים וירטואליים למטבעות פיאט;
  • החלפה בין צורה אחת או יותר של נכסים וירטואליים;
  • העברת נכסים וירטואליים;
  • שמירה ו / או ניהול נכסים או מכשירים וירטואליים המאפשרים שליטה על נכסים וירטואליים;
  • השתתפות ואספקת שירותים פיננסיים הקשורים להצעת מנפיק ו / או מכירת נכס וירטואלי;

הגדרה זו כוללת מגוון של עסקי קריפטו, כולל בורסות, מפעילי כספומטים, שומרי ארנק וקרנות גידור. FATF ממליץ עוד כי VASP יהיו כפופים לאותן דרישות AML / CTF ו- KYC מחמירות כמו מוסדות פיננסיים מסורתיים.

הגדרת ה- VASP של FATF נועדה לתפוס פעילויות פיננסיות ותפקוד פיננסי ספציפיות ואינה תלויה בסוג הספציפי של הישות, אלא "כיצד האדם משתמש ב [הנכסים הווירטואליים] ולטובתם." על פי FATF, אם אדם (טבעי או חוקי) עוסק כעסק בכל אחת מהפעילויות המתוארות ברשימת הכדורים לעיל "למען אדם מטעמו או מטעמו אחר", הוא VASP, ללא קשר לאיזו טכנולוגיה הם משתמשים לנהל את פעילויות ה- VA המכוסות.

פירוש הדבר שיש כמה גופי נכסים דיגיטליים - למשל כורים - שיכולים להיות מסווגים או לא יכולים להיות VASP, תלוי בפעילותם ופונקציותיהם. אמנם פעילויות של כורה בודד עשויות שלא להספיק בכדי לסווג אותו כ- VASP, אך פעילות של בריכת כרייה עשויה להיות אם היא עוסקת באחת מהנקודות המפורטות לעיל. על פי תקנות FinCEN, למשל, מפעיל בריכות כרייה לא ייחשב כמשדר כסף אם הם מעבירים רק נכסים וירטואליים לחברי הבריכה או לרוכשי החוזה כדי לחלק את הסכום שנצבר, "מכיוון שהעברות אלה הן חלק בלתי נפרד ממתן השירותים. . ” עם זאת, אם המנהיג משלב את שירותי הניהול והשכרה שלהם עם שירות אירוח ארנקי מטבע וירטואליים מטעם חברי הבריכה (כלומר שמירת נכסים וירטואליים על פי רשימת FATF), המנהיג ייחשב כמשדר כסף לצורך עיסוק בחשבון. העברת כספים מבוססת.

האם בורסה מבוזרת (DEX)DEX או Exchange מבוזר הוא סוג של מטבעות קריפטו לשעבר ... עוד VASP?

על פי הנחיות FATF, הבורסות המבוזרות (DEX) הן VASP, ויש להסדיר אותן ככאלה. DEX, או כל יישום מבוזר אחר (מבוזר) (DApp), הבעלים / מפעיל שלו, או שניהם, נופלים תחת ההגדרה של VASP אם הם "מקלים או עורכים החלפה או העברת ערך (בין אם ב- VA או במטבע פיאט מסורתי) ... "כמו כן, אדם המפתח DEX עשוי להיות VASP כאשר הוא עוסק כעסק בהקלה או בניהול הפעילויות שהופיעו בעבר מטעם אדם טבעי או משפטי אחר.

מדינות חייבות להיות מסוגלות לקבוע כיצד להקל בצורה הטובה ביותר על הסיכונים הכרוכים במודלים עסקיים VASP מרכזיים ומבוזרים. ההנחיות של FinCEN במאי 2019 הבהירו את עמדתם בנוגע ל- DApps וקבעו כי "אותה פרשנות רגולטורית החלה על סוכנויות מכניות כמו קיוסקי CVC חלה על DApps שמקבלים ומשדרים ערך, בין אם הם פועלים למטרות רווח. בהתאם לכך, כאשר DApps מבצעים העברת כספים, ההגדרה של משדר כסף תחול על ה- DApp, הבעלים / מפעילים של ה- DApp, או שניהם. "

מדוע זה משנה: כל ה- VASP הם עסקים בשירותי כסף (MSB)

אמנם לא יכול להיות הבדל גדול בהחלפת המונחים נכס דיגיטלי, נכס וירטואלי וקריפטו, אך כינוי ארנק לא מוסבר הוא VASP כאשר זה לא מרמז על התחייבויות AML מסוימות שאולי לישות אין בפועל. הבנת הטיפולוגיות השונות יכולה להבהיר את החובות השונות שיש לכל ישות נכס דיגיטלי. לדוגמא, VASP לפי תקני FATF ייחשב גם כ- MSB לפי תקני FinCEN, כלומר יש להם חובות AML ספציפיות במסגרת ה- BSA. לעומת זאת, לא כל ה- VASP נקלעים לתקנות ה- AMLD5 של האיחוד האירופי בנושא מטבעות קריפטוגרפיים.

ככל שמתפתחות תקנות חדשות, בחירה במינוח הנכון מתוך מאגר קיים יכולה לסייע בהפגת הבלבול על ידי מניעת הכנסת מונחים חדשים או יצירת הגדרות סותרות עם אלה שכבר נוצרו. ניתן למצוא להלן כמה דרכים נפוצות לדבר על VASPs ועל מטבעות קריפטוגרפיים.

• כוח משימה לפעולה פיננסית (FATF) - ספק שירותי נכסים וירטואליים (VASP); נכסים וירטואליים
• רשת אכיפת פשעים פיננסיים (FINCEN) - עסק משדר כסף / שירות כסף; מטבע וירטואלי להמרה (CVC)
• נציבות סחר בחוזים עתידיים בסחורות בארה"ב (CFTC) - שווקי חוזה ייעודיים (DCM); מטבע וירטואלי
• נציבות חילופי ניירות ערך (SEC) - פלטפורמת מסחר בנכסים דיגיטליים; נכס דיגיטלי
• האיחוד האירופי AMLD5 - ספקים העוסקים בשירותי חליפין בין מטבעות וירטואליים למטבעות פיאט; מטבע וירטואלי