10 מטבעות הקריפטו המובילים מהווים רוב ניכר משווי השוק הקריפטו הכולל, אבל למעשה יש אלפי אסימונים ופרויקטים קטנים יותר שמרכיבים את השאר. לפעמים, למטרות שונות שאליהם ניכנס לרגע, תרצה להחליף מטבע קריפטוגרפי אחד לאחר. פעם זה נדרש למכור אסימון אחד עבור פיאט, ואז לרכוש את השני עם הפיאט. זו הייתה שיטה יקרה ולא יעילה לקפוץ בין מטבעות, אבל זו הייתה הנורמה עד לחידוש של חילופי אסימונים.
בהמשך נצלול כיצד להחליף מטבעות קריפטוגרפיים, כולל כמה תכונות ויתרונות מרכזיים.
במאמר זה
מה זה החלפת קריפטו?
החלפת קריפטו מאפשרת לך לסחור באופן מיידי במטבע קריפטוגרפי אחד באחר, ללא צורך בהחלפת קריפטו לפיאט. חיסכון בזמן ותשלום פחות בעמלות הם יתרונות ברורים, אבל זה רחוק מלהיות הסיבה היחידה שמשתמשים משתתפים בהחלפה.
אסימוני קריפטו הם למעשה המפתחות לממלכת הבלוקצ'יין המקורית שלהם, ומעניקים למחזיקים יתרונות שונים בתוך המערכות האקולוגיות שלהם. לבעלי אסימונים עשויה להיות הזדמנות להצביע על הצעות לממשל קהילתי המנחות את עתידו של פרויקט או להעמיד את חלקם בתמורה להכנסות ריבית פסיביות. ההחלפה מקלה על משתמשי קריפטו לחקור את הטווחים הנוספים של הבלוקצ'יין, ולהיות חלק מפרויקטים מרובים שהם רוצים לתמוך בהם.
לפעמים יש צורך בהחלפות כדי לכסות את העמלות על עסקה שניתן לשלם רק במטבע מקורי של בלוקצ'יין ספציפי. פעמים אחרות, סוחרים יבצעו החלפת אסימונים בתקווה לנצל מהלך בשוק שהם חשים שהוא מגיע. השתתפות בפרוטוקולים מסוימים, כגון מימון מבוזר (DeFi), ניתן לעשות רק באמצעות בלוקצ'יין ספציפיים. המשמעות היא שאם אתה משתמש בביטקוין, ייתכן שתצטרך להחליף עבור Ethereum או אסימון אחר תואם ERC-20 אם אתה רוצה גישה לאקוסיסטם של DeFi.
החלפת קריפטו לעומת החלפה/מסחר
נכון שניתן לקחת את המילים "החלפה" ו"סחר" כמילים נרדפות, אבל בלשון קריפטו יש להן משמעויות שונות לגמרי. למרות שהתוצאה הסופית זהה במהותה (התחל עם מטבע אחד, סיים באחר), התהליכים שלהם משתנים מאוד.
המסחר מצריך החלפת מטבע קריפטוגרפי אחד בפיאט ולאחר מכן רכישת מטבע נוסף עם הפיאט שהשגת. אם מתרחש בבורסת קריפטו, אתה תיפגע בכל עמלה או עמלות אחרות שהם גובים משני הצדדים של העסקה.
החלפה, לעומת זאת, מאפשרת למשתמשים להעביר בצורה חלקה מטבע קריפטוגרפי אחד תמורת סכום שווה בערכו של אחר. עסקאות מתרחשות באופן מיידי, וללא צורך להחליף קודם קריפטו עבור פיאט. בורסות קריפטו מציעות "צמדי מסחר" שונים, שילובי נכסים שניתן להחליף בפלטפורמה שלהם. שירותי החלפה שונים מציעים צמדי מסחר שונים, ואלה המאפשרים החלפה בין שני מטבעות קטנים מאוד או לא ברורים עשויים להיות קשה יותר למצוא.
איך אני מחליף קריפטו?
החלפה היא פעילות פופולרית בקרב משתמשי קריפטו, ולכן שירותים מסוגים וגדלים שונים מציעים כעת החלפות. ישנם שלושה מקומות עיקריים שבהם מתבצעת החלפת קריפטו:
- בתוך ארנק (כמו ארנק BitPay)
- חילופי מידע מבוזרים
- חילופי מרכזים
החלפה בתוך ארנק BitPay
החלפה ישירות מה ארנק BitPay היא דרך קלה לשמור על שליטה מלאה על הקריפטו שלך בצורה נוחה במקום אחד. ארנק BitPay הוא א ארנק שאינו משמורן (המכונה משמורת עצמית), כלומר אין צד שלישי שמחזיק את הקריפטו שלך. יש לך שליטה מלאה על הנכסים שלך, BitPay רק מסייע בביצוע העסקאות. BitPay משתפת פעולה עם Changelly כדי לאפשר החלפה בתשלום נמוך עבור יותר מ-50 מטבעות ב-blockchains הפופולריים ביותר.
Pros
- החלפות מהירות על מטבעות עליונים
- קריפטו שהוחלף נשאר בארנק משמורת עצמית בשליטתך
- תהליך ידידותי למשתמש; מעט ידע טכני נדרש
- מגבלות חילופים גבוהות
- מסיר את הסיכוי לטעות אנוש לעומת החלפה ידנית
חסרונות
- כמה מגבלות על החלפת אסימונים לא ברורים
שלב 1: הקש על החלפה
פתח את ארנק BitPay שלך והקש על להחליף אפשרות במסך הבית.
שלב 2: בחר את זוג ההחלפה שלך
בחר את הקריפטו שברצונך להחליף (מ) והאסימון שתרצה לקבל (החלף ל). לאחר מכן הזן את כמות הקריפטו שברצונך להחליף (ב-fiat או sats/gwei).
שלב 3: בדוק את פרטי ההחלפה ואשר
תראה דף פרטי החלפה עם סיכום ההחלפה כולל כספים יוצאים, עמלות עמיתים והסכום הכולל של הקריפטו שתקבל. הצעה זו תפוג, אז הקפד לאשר את ההחלפה בזמן. קבל את תנאי Changelly והחלק כדי לאשר את ההחלפה.
התחל להחליף בארנק BitPay
החלפה ב-DEX (בורסה מבוזרת)
בורסה מבוזרת (DEX) אינה כוללת רשות שלטונית מרכזית, ובמקום זאת היא מוסדרת באמצעות חוזים חכמים לביצוע עצמי. DEXs הם peer-to-peer, כלומר הם מאפשרים למשתמשים להחליף מטבעות קריפטוגרפיים ישירות ללא מתווך. בדרך כלל אתה יכול לדעת אם שירות הוא DEX מכיוון ששמותיהם מכילים לעתים קרובות את המילה "החלפה". כמה אפשרויות פופולריות כוללות Uniswap, PancakeSwap ו- SushiSwap.
Pros
- יותר אנונימיות בביצוע עסקאות באמצעות DEX
- אבטחה משופרת; אין צורך לסמוך על צד שלישי
- אף צד שלישי לא מחזיק את המפתחות הפרטיים שלך
- יכול להחליף כמעט כל מטבע
חסרונות
- פחות ידידותי למשתמש; דורש ידע טכני יותר
- גודל העסקה יכול להיות מוגבל על ידי נזילות נמוכה בפרויקטים קטנים יותר או מטבעות
החלפה ב-CEX (Centralized Exchange)
בורסות מרכזיות, כגון Coinbase או Kraken, הן פלטפורמות בבעלות או מופעלת על ידי ארגון מרכזי המאפשר עסקאות בין משתמשים. CEXs רבים מציעים שירותי החלפת קריפטו, בעיקר מבדילים את ההיצע שלהם באמצעות מגוון צמדי המסחר הזמינים כמו גם עמלות העסקאות שלהם. מכיוון שרוב המשתמשים מתחילים את מסעות הקריפטו שלהם בבורסה מרכזית, הם מתוכננים להיות ידידותיים למשתמש. כזרוע של שירות המשמורת, הקריפטו שלך שהתקבל בהחלפה יישאר בשליטה של הבורסה.
Pros
- נזילות גבוהה מאפשרת מסחר בנפח גדול יותר
- פלטפורמות קלות לשימוש עבור כל רמות חווית הקריפטו
- נדרש ידע טכני נמוך
חסרונות
- חייב להפקיד את אבטחת המפתחות הפרטיים לצד שלישי
- בורסות מחליטות אילו צמדי מסחר להעמיד לרשותם
מה זה החלפה אטומית?
בדומה לאופן שבו מעולם לא תכניס דיזל בנזין למנוע רגיל, ניסיונות לשלוח קריפטו לבלוקצ'יין לא תואם עלולים לגרום לאסון, כולל כספים אבודים. לדוגמה, אתה לא יכול לשלוח ביטקוין לכתובת Ethereum, ולהיפך. כדי לבצע מסחר בבטחה בין בלוקצ'יין נדרשת החלפה אטומית, שיטת עמית לעמית של החלפת מטבעות קריפטוגרפיים בין שני בלוקצ'יין שונים ללא צורך במעורבות כלשהי של צד שלישי.
החלפות אטומיות כוללות פונקציות מובנות המחייבות את שני המשתתפים למלא שלבים מסוימים שנקבעו מראש לפני שניתן להשלים עסקה. החלפות אטומיות משתמשות במשהו שנקרא חוזי Hashed Timelock (HTLC) המטילים תנאי מסחר מסוימים ומגבלת זמן המחייבת אותם גם להסתיים תוך זמן מוגדר.
גרסה פשוטה של איך זה עובד היא כדלקמן. אליס ובוב הסכימו להחליף את ה-25 ETH שלה ב-1.5 BTC שלו. ראשית, בוב חייב ליצור כתובת חוזה חכמה שאליה הוא שולח את ה-BTC שלו. החוזה יפיק אוטומטית מפתח קריפטוגרפי ייחודי הדרוש כדי לגשת לכספים. בהתבסס על מפתח זה, החוזה החכם יוצר גם גרסה מוצפנת (או "האשד") של המפתח, שבוב שולח לאחר מכן לאליס.
באמצעות מפתח גיבוב זה, אליס יכולה לוודא שבוב אכן הפקיד את כספיו. עם זאת, אין דרך אפשרית עבורה למשוך את הכספים עד שכל תנאי ההחלפה יתקיימו. לאחר מכן אליס חייבת ליצור כתובת חוזה משלה בהתבסס על המפתח הגובב שאליו היא יכולה לשלוח את ה-ETH שלה. ברגע שבוב תובע את הכספים שאליס ננעלה בחוזה החכם, הסיסמה שאליס צריכה לגשת להפקדה של בוב נחשפת אוטומטית.
האם החלפת קריפטו חייבת במס?
"האירוע החייב במס" הנורא הוא הנגע של כל סוחר קריפטו ישר. זה ידוע שכל בורסת קריפטו-לפיאט נחשבת חייבת במס בעיני רשות המסים הפנימית (IRS). אבל מה שאנשים רבים לא יודעים הוא שאפילו חילופי קריפטו נתפסים כאירועים חייבים במס, ולכן כפופים למס רווחי הון.
אילו קריפטו אני יכול להחליף?
בין האפשרויות המפורטות לעיל, אתה יכול להחליף כמעט כל מטבע קריפטוגרפי לכל מטבע אחר, אם כי יתכן וקשה יותר למצוא כמה החלפות. אם אתה משתמש בבורסה מרכזית (CEX), האפשרויות שלך יוגבלו על ידי צמדי המסחר שהחברה תחליט להציע. באמצעות בורסה מבוזרת (DEX), ניתן לבצע החלפות עמית לעמית של כל שני קריפטו כל עוד יש צד מוכן משני הצדדים של העסקה.
