בקיצור
- Aave הוא פרוטוקול הלוואות מבוזר המאפשר למשתמשים להלוות או ללוות מטבעות קריפטוגרפיים מבלי ללכת למתווך מרכזי.
- משתמשים מפקידים נכסים דיגיטליים ל"מאגרי נזילות", שהופכים לכספים שהפרוטוקול יכול להלוות.
מה זה אווה?
אווה הוא מימון מבוזר (DeFi) פרוטוקול המאפשר לאנשים להלוות ולשאול מטבעות קריפטוגרפיים מבלי לעבור מתווך מרכזי. כשהם מלווים, הם מרוויחים ריבית; כשהם לווים, הם משלמים ריבית.
Aave בנוי על גבי Ethereum רֶשֶׁת. כל האסימונים ברשת משתמשים גם ב-Ethereum blockchain לעבד עסקאות; הם ידועים בשם ERC20 אסימונים.
הפרוטוקול עצמו משתמש בארגון אוטונומי מבוזר, או DAO. זה אומר שהוא מופעל ונשלט על ידי האנשים שמחזיקים - ומצביעים עם - אסימוני AAVE.
האם אתה יודע?
לפני מיתוג מחדש כ-Aave, המוצר היה ידוע בשם ETHLend. שניהם פותחו על ידי צוות בראשות סטאני קולכוב, סטודנט פיני למשפטים.
איך עובדת ההלוואות ב-Aave
באופן מסורתי, כדי לקבל הלוואה, תצטרך ללכת לבנק או למוסד פיננסי אחר עם הרבה מזומנים נזילים. הבנק יבקש בטחונות - במקרה של הלוואת רכב, זו תהיה כותרת הרכב עצמה - בתמורה להלוואה. לאחר מכן אתה משלם את הקרן לבנק כל חודש, בתוספת ריבית.
DeFi שונה. אין בנק. במקום זאת, חוזים חכמים (שהם קודי מחשב שעושים עסקאות אוטומטיות, כמו מכירה אם מחיר סמלי מגיע לסף מסוים) עושים את העבודה הכבדה. DeFi מסירה את המתווכים ממסחר בנכסים, חוזים עתידיים וחשבונות חיסכון.
בפועל, זה אומר שאתה יכול לקבל הלוואה - במטבע קריפטוגרפי - מאנשים במקום ממוסדות פיננסיים. עם זאת, אתה עדיין צריך להעמיד בטחונות. במערכת DeFi שמנסה להיות נטולת פיאט, זה אומר אסימוני מטבעות קריפטוגרפיים אחרים.
ומכיוון שמטבעות קריפטוגרפיים כל כך תנודתיים, פלטפורמות DeFi דורשות בטחונות יתר. לכן, עבור הלוואת קריפטו של $500 ב-Aave, תצטרך להעמיד יותר מהסכום הזה במטבע קריפטוגרפי אחר. אם המחיר צונח וסכום הביטחונות כבר לא מכסה את הסכום שלווית, ניתן לחסל את הביטחונות שלך, כלומר הפרוטוקול לוקח אותם כדי לכסות את עלות ההלוואה שלך.
ל-Aave יש כיום מאגרים ליותר מ-20 נכסים מבוססי Ethereum, כולל stablecoins לִקְשׁוֹר, DAI, מטבע דולר ודולר תאומים. שווקים אחרים כוללים שרשרת, אסימון בסיסי, ו Uniswap.
למה שתרצה ללוות מטבע קריפטוגרפי?
למרות שלעתים קרובות יותר הגיוני לקנות או למכור מטבעות קריפטוגרפיים, השאלת אותו יכולה להיות מעשית בנסיבות מסוימות. אחד הברורים ביותר הוא עבור ארביטראז'. אם אתה רואה אסימון שנסחר בשערים שונים בבורסות שונות, אתה יכול להרוויח כסף על ידי קנייתו במקום אחד ומכירתו במקום אחר.
עם זאת, מכיוון שההבדלים נוטים להיות מינוריים לאחר שלוקחים בחשבון עמלות עסקאות ומרווחים, תצטרך להחזיק בהרבה מטבעות קריפטוגרפיים כדי להרוויח הגון.
כאן נכנסות לתמונה הלוואות הבזק של Aave. Aave היה חלוץ השימוש בהלוואות פלאש, שבהן אנשים לווים מטבעות קריפטוגרפיים ללא בטחונות, משתמשים בו כדי לקנות נכס, למכור את הנכס הזה, ואז להחזיר את הסכום המקורי באותה עסקה תוך כדי כיס הרווח שלהם.
איך פועלות בריכות נזילות
בואו נחזור ל-DeFi. בימים הראשונים של פיננסים מבוזרים, אם תרצה ללוות נכס, תצטרך למצוא מישהו בפלטפורמה שישאיל לך אותו - במחיר ובתנאים ששניכם הסכמתם עליהם.
דברים התפתחו מאז.
Aave מדלג על כל התהליך של הלוואות עמית לעמית, במקום זאת בוחר במה שמסתכם בריכההלוואות לעמיתים.
כך זה עובד: משתמשים מפקידים נכסים דיגיטליים ל"מאגרי נזילות". אלה הופכים לכספים שהפרוטוקול יכול להלוות. כל מי שמפקיד את האסימונים שלו לבריכה ובכך "מספק נזילות", מקבל aTokens חדשים. (ה-"א" הוא עבור "Aave") לכן, אם תפקיד את DAI למאגר הנזילות, תקבל aDAI בתמורה.
כמחזיק ב-aToken, תקבל קיצוץ מהלוואות הבזק של הפלטפורמה וכן ריבית על אותם aTokens. אם אתה מפקיד אסימונים למאגר שכבר יש בו הרבה עודפי נזילות, לא תרוויח הרבה. אבל אם אתה מפקיד אסימונים שהפרוטוקול זקוק להם נואשות, תרוויח יותר.
אותו דבר חל על לווים - שיעורי הריבית משתנים בהתאם למה שאתה לווה.
למה לא כולם עושים את זה?
כמה סיבות. ראשית, עליך להעביר מטבעות קריפטוגרפיים לתוך Aave כדי להתחיל להשתמש בפלטפורמה; אתה לא יכול פשוט לקנות אותו עם כרטיס אשראי או חיוב. (ועם עלויות עסקת Ethereum גבוהות, חלק מהאנשים מהססים להעביר סכומים קטנים יותר).
שנית, יש בזה מרכיב של סיכון, ופירוקים הם חלק מרכזי מהאופן שבו Aave מנהל את החוב ומוודא שאנשים עדיין יכולים לקבל הלוואות.
אם עדיין אין מספיק נזילות לאחר חיסול הביטחונות, ל-Aave יש כספת כשל, המכונה מודול הבטיחות. בתוך הבריכה הזו נמצאים אסימוני AAVE שמשתמשים הפקידו. אם הכל רגוע, הם מקבלים יותר AAVE כפיצוי. אם המערכת זקוקה להזרקת הון, היא תחסל את אסימוני ה-AAVE.
למה משמש אסימון AAVE?
משתמשים יכולים לפרסם אסימוני AAVE כבטחונות. כאשר הם עושים זאת, גבולות ההלוואות שלהם מועלים. מי שלווה AAVE יכול גם לעקוף את עמלות ההשאלה ולקבל הנחה בעמלות אם יפרסמו זאת כבטוחה.
Aave זמין למסחר או קנייה במספר בורסות קריפטוגרפיות שונות, כולל Binance ו-Huobi Global.
לאן אוכל ללכת לברר פרטים נוספים?
Aave הוא רק אחד מכמה פרוטוקולי הלוואות של DeFi. עבור אחרים, בדוק:
מקור: https://decrypt.co/71963/what-is-aave-inside-the-defi-lending-protocol
- "
- 7
- חֶשְׁבּוֹן
- תעשיות
- נכס
- נכסים
- אוטונומי
- בנק
- binance
- הלוואות
- לִקְנוֹת
- קנייה
- הון
- מכונית
- מזומנים
- מטבע
- פיצוי
- חוזים
- עלויות
- זוג
- אשראי
- קריפטו
- הלוואת קריפטו
- מטבע מבוזר
- בורסות בקריפטו
- DAI
- כרטיס חיוב
- חוב
- מבוזר
- מימון מבוזר
- הלוואות מבוזרות
- DeFi
- דרישה
- דיגיטלי
- נכסים דיגיטליים
- הנחה
- דוֹלָר
- מוקדם
- ethereum
- חליפין
- בורסות
- אגרות
- לממן
- כספי
- גופים פיננסיים
- ראשון
- פלאש
- חופשי
- כספים
- עתידים
- מזל תאומים
- גלוֹבָּלִי
- ממשל
- גָבוֹהַ
- איך
- HTTPS
- חובי
- הואובי העולמי
- כולל
- מוסד
- מוסדות
- אינטרס
- מעורב
- IT
- להצטרף
- מפתח
- חוק
- הוביל
- הַשׁאָלָה
- קשר
- נוזל
- חיסולים
- נְזִילוּת
- הלוואות
- שוקי
- כסף
- המהלך
- רשת
- להזמין
- אחר
- תשלום
- אֲנָשִׁים
- פלטפורמה
- פלטפורמות
- בריכה
- ברכות
- מחיר
- המוצר
- להרוויח
- תעריפים
- RE
- סיבות
- הסיכון
- בְּטִיחוּת
- למכור
- תחושה
- So
- התחלה
- סטודנט
- מערכת
- אסימון
- מטבעות
- סחר
- מסחר
- עסקה
- עסקות
- ש״ח
- מטבע דולר
- משתמשים
- הַצבָּעָה
- מה
- מי
- עובד