פיננסים מבוזרים, או Defi, משתמש במטבעות קריפטוגרפיים וטכנולוגיית בלוקצ'יין לניהול עסקאות פיננסיות. דפי מתכוונת לעשות דמוקרטיזציה של הפיננסים על ידי החלפת מוסדות ותיקים וריכוזיים עם קשרי עמית לעמית המסוגלים לספק מגוון רחב של שירותים פיננסיים, החל מבנקאות רגילה, הלוואות ומשכנתאות ועד לאינטראקציות חוזיות מורכבות ומסחר בנכסים.
הפיננסים המרכזיים של היום
כמעט כל היבט של בנקאות, הלוואות ומסחר מנוהל כיום באמצעות מערכות מרכזיות המנוהלות על ידי ארגונים רגולטוריים ושומרי סף. צרכנים חייבים ליצור אינטראקציה עם מספר מתווכים פיננסיים כדי לקבל כל דבר, החל מהלוואות רכב ומשכנתאות ועד למסחר במניות ובאג"ח.
הפדרל ריזרב ורשות ניירות ערך (SEC) קובעים את הכללים לעולם המוסדות הפיננסיים והברוקרים הריכוזיים בארצות הברית, והקונגרס מעדכן את התקנות לאורך זמן.
כתוצאה מכך, ללקוחות יש מעט אפשרויות לגישה ישירה להון ולשירותים פיננסיים. הם לא יכולים להימנע ממתווכים כמו בנקים, בורסות ומלווים, שמרוויחים מכל עסקה כלכלית ובנקאית. כדי לשחק, כולנו חייבים לשלם.
העתיד של מימון מבוזר
על ידי ביטול העצמה של מתווכים ושומרי סף והעצמת אנשים מוכרים באמצעות עסקאות עמית לעמית, דפי מאיימת על המערכת הפיננסית הריכוזית. לדברי רפאל קוסמן, מנכ"ל ומייסד שותף של TrustToken, "מימון מבוזר הוא חלוקה של פיננסים מסורתיים". "דפי מעמידה מרכיבים חשובים מהעבודה של היום שנעשית על ידי בנקים, בורסות וחברות ביטוח - כמו הלוואות, הלוואות ומסחר - בידי אנשים רגילים."
אתה יכול להרוויח 0.50 אחוז ריבית על הכספים שלך על ידי הכנסתם לחשבון חיסכון מקוון. הבנק מלווה את הכסף ללקוח אחר בשיעור של 3%, ומכניס לכיסו את הרווח של 2.5%. אנשים שמשתמשים ב-Defi מלווים את חסכונותיהם ישירות לאחרים, נמנעים מהפסד רווח של 2.5% ומרוויחים את מלוא התשואה של 3%.
"היי, אני כבר עושה את זה כשאני נותן כסף לחברים שלי דרך PayPal, Venmo או CashApp," אולי תחשוב. עם זאת, אתה לא. אתה עדיין צריך כרטיס חיוב או חשבון בנק המקושר לאפליקציות כאלה כדי לשלוח כסף, כך שתשלומי עמית לעמית מסתמכים על מתווכים פיננסיים מרכזיים.
Defi עובד על בלוקצ'יין
הטכנולוגיות העיקריות המאפשרות מימון מבוזר הן בלוקצ'יין ומטבעות קריפטוגרפיים. כאשר אתה מבצע עסקה בחשבון עו"ש מסורתי, העסקה נרשמת בפנקס סודי - היסטוריית העסקאות הבנקאית שלך - בבעלות ובשליטה של ארגון פיננסי ענק. בלוקצ'יין הוא ספר חשבונות ציבורי מבוזר, מבוזר המתעד תנועות פיננסיות בקוד מחשב.
כשאנחנו אומרים שבלוקצ'יין מופץ, אנחנו מתכוונים שלכל מי שמשתמש באפליקציית Defi יש עותק זהה של ספר החשבונות הציבורי, שמתעד כל עסקה בקוד מוצפן. זה מגן על המערכת על ידי מתן אנונימיות למשתמשים, כמו גם אימות תשלום ורישום של בעלות על נכס שכמעט בלתי אפשרי לשנות באמצעות התנהגות הונאה.
כשאומרים שהבלוקצ'יין מבוזר, אנחנו מתכוונים שהמערכת מנוהלת ללא שימוש במתווך או שומר סף. באמצעות תהליך של פתרון בעיות מתמטיות מסובכות והוספת בלוקים חדשים של עסקאות לשרשרת, עסקאות מאומתות ומתועדות על ידי גורמים המשתמשים באותו בלוקצ'יין.
תומכי Defi טוענים כי הבלוקצ'יין המבוזר הופך עסקאות פיננסיות לבטוחות יותר ושקופות יותר מהשיטות הקנייניות והאטומות של הפיננסים הריכוזיים.
כיצד נעשה שימוש כעת ב-Defi
Defi נמצא יותר ויותר בשימוש בעסקאות פיננסיות בסיסיות ומתוחכמות כאחד. אפליקציות מבוזרות הידועות בשם "dapps" או תוכניות אחרות הידועות בשם "פרוטוקולים" מפעילות אותו. עסקאות בשני מטבעות הקריפטו הגדולים ביותר, ביטקוין (BTC) ו-Ethereum (ETH) מטופלות באמצעות Dapps ופרוטוקולים (ETH).
בעוד ביטקוין הוא המטבע הקריפטוגרפי הפופולרי ביותר, Ethereum ניתנת להתאמה משמעותית למגוון רחב יותר של מטרות, מה שאומר שקוד מבוסס Ethereum משמש במספר רב של דפים ופרוטוקולים.
הנה כמה דוגמאות לאופן שבו משתמשים כעת ב-Dapps ובפרוטוקולים:
עסקאות פיננסיות במובן המסורתי: Defi משמש לכל דבר, מתשלומים למסחר בניירות ערך וביטוח ועד הלוואות והלוואות.
שווקים מבוזרים (DEXs): רוב המשקיעים בביטקוין משתמשים כיום בבורסות מרכזיות כמו Coinbase או Gemini. DEXs מאפשרים למשתמשים לבצע עסקאות פיננסיות עמית לעמית תוך שמירה על שליטה על הכספים שלהם.
ארנקים אלקטרוניים: DeFi Development Company מפתחת ארנקים דיגיטליים שיכולים לתפקד ללא תלות בבורסות המטבעות הקריפטו העיקריים, ומאפשרים למשקיעים לגשת לכל דבר, החל ממטבעות קריפטוגרפיים ועד למשחקים מבוססי בלוקצ'יין.
מטבעות יציבים: מטבעות יציבים, בניגוד למטבעות קריפטוגרפיים, מנסים לשמור על מחיריהם על ידי חיבורם למטבעות שאינם קריפטו, כמו הדולר האמריקאי.
קצירת התשואות: Defi, המכונה לעתים קרובות "דלק רקטות", מאפשר למשקיעים ספקולטיביים להלוות קריפטו ופוטנציאל להרוויח נאה כאשר פלטפורמות ההשאלה הקנייניות של Defi משלמות להם על הסכמתם להלוואה יתייקרו במהירות.
אסימונים שאינם ניתנים להעברה (NFT): NFTs הופכים פריטים לא סחירים כמו סרטוני Slam Dunk והציוץ הראשון בטוויטר לנכסים דיגיטליים. NFTs הופכים את הבלתי ניתן למוצרים עד כה למוצרים.
הלוואות מהירות: אלו הלוואות קריפטוגרפיות שבהן נלווים כספים ומוחזרים בעסקה אחת. נשמע מוזר, נכון? להלן איך זה עובד: לווים יכולים להרוויח על ידי עיסוק בחוזה רשום ב-Ethereum blockchain שלווה כספים, מבצע עסקה ומחזיר את ההלוואה באופן מיידי - אין צורך בעורכי דין.
הכספים מוחזרים אוטומטית למלווה אם לא ניתן להשלים את העסקה או שתגרום להפסד. אם אתה מרוויח, אתה יכול לשמור אותו לאחר ניכוי כל ריבית או עמלות. ראה בהלוואות פלאש סוג של ארביטראז' מבוזר.
שוק Defi מודד אימוץ על ידי חישוב ערך נעול, שקובע כמה כסף מתפקד כעת בפרוטוקולים שונים של Defi. לפרוטוקולי Defi יש כיום שווי נעול כולל של כמעט 43 מיליארד דולר.
ההתפשטות המהירה של הבלוקצ'יין מניעה את אימוץ ה-Defi: DAPP זמין ברחבי העולם ברגע שהוא מקודד בבלוקצ'יין. בעוד שרוב המכשירים והטכנולוגיות הפיננסיים הריכוזיים מבשילים עם הזמן ומוגבלים על ידי חוקים ותקנות אזוריים, Dapps פועלים מחוץ לאילוצים אלה, מגבירים את התגמול הפוטנציאלי שלהם - וגם מגדילים את הסכנות שלהם.
היתרונות של Defi
ל-DeFi מגוון רחב של יישומים, שרבים מהם נמצאים מחוץ לתחום של מערכות פיננסיות מסורתיות מבוססות פיאט. הנה כמה יתרונות של DeFi:
Defi הוא קוד פתוח וחסר רשות
שירותי DeFi נגישים לכולם עם ארנק קריפטו וחיבור לאינטרנט, ללא קשר למיקום. משתמשים יכולים גם לבצע עסקאות ולהעביר את הנכסים שלהם מבלי לחכות להעברות בנקאיות או לשלם עמלות בנק מסורתיות. (עם זאת, עשויות להיות הוצאות אחרות ספציפיות לקריפטו, כמו עמלות גז.)
זמינות עסקאות בזמן אמת. הבלוקצ'יין הבסיסי מתעדכן כל דקה, והריביות מותאמות פעמים רבות.
שקיפות שוררת בעסקאות
שקיפות שוררת בעסקאות. כל עסקה ב-Ethereum blockchain, המהווה יותר מ-90% מכלל תעבורת ה-DeFi, משודרת למשתמשים אחרים ברשת ומאומתת על ידם. כל משתמש יכול לראות פעילויות רשת עם רמה זו של שקיפות נתוני עסקאות. ניתן להשתמש בארנקי קריפטו שאינם משמורנים או בפקדון חכם מבוסס חוזים כדי לשמור על נכסי המשתמשים בטוחים.
חוזים חכמים ניתנים לתכנות בצורה קיצונית וניתן לתכנת לביצוע אוטומטי בהתבסס על מספר אינסופי של משתנים. בשל השימוש בארכיטקטורת בלוקצ'יין, נתוני DeFi עמידים בפני חבלה, מאובטחים וניתנים לביקורת.
פרוטוקולי Defi רבים זמינים באופן חופשי
Ethereum ופרויקטים אחרים מפותחים עם קוד פתוח שכל אחד יכול לבדוק, לבקר ולשנות. ללא צורך בהרשאה, מפתחים יכולים לחבר יישומי DeFi שונים הבנויים על טכנולוגיית קוד פתוח כדי ליצור מוצרים ושירותים פיננסיים חדשים.
החסרונות והסיכון של דפי
Defi היא תופעה חדשה הנושאת דאגות רבות. מימון מבוזר הוא מושג חדש שלא הועמד למבחן על ידי יישום ארוך טווח או נרחב. יתרה מזאת, הרשויות הלאומיות בוחנות את המנגנונים שהן מתקינות עם עין לרגולציה. סכנות אחרות הקשורות ל-Defi כוללות:
הצרכנים אינם מוגנים
בהיעדר חוקים וכללים, דפי פרחה. עם זאת, ייתכן שלמשתמשים תהיה הסעד מוגבל אם עסקה משתבשת. החברה לביטוח פיקדונות הפדרלית (FDIC), למשל, מחזירה לבעלי חשבון פיקדון עד $250,000 לחשבון למוסד אם בנק נכשל. יתרה מכך, הבנקים מחויבים על פי חוק לשמור על כמות מסוימת של הון כעתודות כדי להבטיח יציבות וכדי להיות מסוגלים למשוך כספים מחשבונכם בכל רגע. ב-Defi, אין אמצעי הגנה דומים.
האקרים הם מסוכנים
בעוד שבלוקצ'יין אי אפשר לשנות, רכיבים אחרים של Defi חשופים לפריצה, מה שעלול לגרום לגניבת כסף או לאובדן. כל מקרי השימוש הפוטנציאליים למימון מבוזר מסתמכים על מערכות תוכנה פגיעות להאקרים.
ביטחונות
פריט יקר ערך משמש כבטוחה להבטחת הלוואה. כאשר אתה מקבל משכנתא, למשל, הבית שאתה קונה משמש כבטוחה. כמעט כל עסקאות ההלוואות ב-Defi זקוקות לאבטחה השווה, אם לא גדולה מ-100 אחוז משווי ההלוואה. סוגים רבים של הלוואות Defi מוגבלות מאוד בשל אילוצים אלה.
ביטחונות
עליך לאבטח את הארנקים המשמשים לשמירה על נכסי המטבעות הקריפטוגרפיים שלך בזמן השימוש ב-Defi ובמטבעות קריפטוגרפיים. מפתחות פרטיים ארוכים עם קודים ייחודיים הידועים רק לבעל הארנק, שומרים על ארנקים. אין דרך לאחזר מפתח פרטי שאבד, מה שאומר שאתה מאבד גישה לכספים שלך.
היערכות לתקנות הכרחיות
DeFi גובה מחיר מתעשיית השירותים הפיננסיים, הרגולטורים ממהרים להבין למי יש שליטה בתחום החדש הזה ואילו תקנות עשויות לחול. ההתרחבות המהירה של DeFi עשויה להאט בשנים הבאות, תלוי איך היא מיושמת.
כוח המשימה הפיננסי בגיבוי G7, או FATF, הוא שחקן אחד חשוב במאבק נגד הלבנת הון. היא טוענת שמערכות DeFi אינן מבוזרות כפי שאומרים, כי יש להן לפחות אדם טבעי אחד, אם לא חוקי, השולט או משפיע על פעילות הפלטפורמה במקום כלשהו.
פלטפורמות DeFi שנשארות בשליטת אדם אחד או קבוצת אנשים, על פי ה-FATF, הן ספקיות שירותי נכסים וירטואליים (VASPs), ולפיכך כפופות לבדיקה רגולטורית. סמכות שיפוט יכולה לאלץ VASP להתערב אם לא נראה שלפלטפורמת DeFi יש ישות שמנהלת אותה, לפי ה-FATF.
ההמלצה של ה-FATF מספקת מסגרת למדינות בהן ניתן להשתמש בבחירת אופן הסדרת DeFi. גישה חדשה זו עשויה לעורר ויכוחים משפטיים סוערים בין רגולטורים ויזמי בלוקצ'יין ברחבי תחומי שיפוט לגבי מי שולט או משפיע על פרוטוקולי DeFi השונים.
רשתות DeFi רבות עשויות להגביר את המאמצים שלהן להיות מבוזרות לחלוטין על ידי פירוק הקשרים בין משתמשים ספציפיים לפלטפורמות שלהם בציפייה לרגולציה אפשרית.
תחומי השיפוט יהיו להוטים למצוא איזון בין כל בקרה רגולטורית ויישום תקנות AML/CFT לבין היתרונות הכלכליים של חדשנות DeFi. למרות שהמסלול קדימה אינו ידוע, על המשקיעים ב-DeFi לצפות בצמיחת מסגרות רגולטוריות המשפיעות על התעשייה הפיננסית המתפתחת הזו.
כיצד אוכל להשתתף ב-Defi
הנה כמה מקומות להתחיל אם אתה רוצה ללמוד עוד על Defi בצורה מעשית:
השג ארנק קריפטופ
"ראשית, צור ארנק Ethereum, כגון Metamask, וממן אותו עם Ethereum", מייעץ קוסמן. "ארנקי משמורת עצמית הם כרטיס הכניסה שלך לעולם Defi, אבל שמור את המפתחות הציבוריים והפרטיים שלך." לא תוכל להיכנס בחזרה לארנק שלך אם תאבד את אלה."
נכסים דיגיטליים הם סחר
דאג שונק, יו"ר Digital Asset Research, ממליץ להחליף כמות קטנה של שני נכסים בשוק מבוזר כמו Uniswap. "ניסיון התהליך הזה יכול לעזור לחובבי קריפטו לתפוס את המערכת האקולוגית הנוכחית, אבל היה מוכן לאבד הכל תוך כדי למידה אילו נכסים ופלטפורמות הם הטובים ביותר וכיצד למזער סיכונים", אומר המחבר.
שקול Stablecoins
TrueFi, שמציעה תשואות תחרותיות על מטבעות stablecoin (AKA אסימונים בגיבוי דולר שאינם נתונים לשינויים בשוק), היא הזדמנות מסקרנת לבדוק את Defi מבלי לחשוף את עצמו לתנודות המחירים של נכס בסיס, לפי קוסמן.
התחל לאט, שמור על צניעות, ואל תקדים את עצמך כשאתה יוצא אל הטריטוריה הפיננסית החדשה. זכור כי נכסים דיגיטליים המוחלפים בעולמות הקריפטו ו-Defi הינם תנודתיים, עם סיכון גבוה להפסיד כסף.
העתיד של DeFi
העתיד של דפי נראה מזהיר, החל מביטול המתווכים ועד הפיכת קטעי כדורסל לנכסים דיגיטליים בעלי ערך כספי. לכן, למרות שדפי עדיין בחיתוליה, אנשי מקצוע כמו דן סימרמן, ראש תחום קשרים פיננסיים בקרן IOTA, קבוצת מחקר ופיתוח של דפי, רואים בהבטחה ובפוטנציאל שלה מרחיקי לכת.
משקיעים יקבלו בקרוב יותר אוטונומיה, מה שיאפשר להם "להשתמש [בנכסים] בדרכים דמיוניות שנראות בלתי מתקבלות על הדעת כיום", לדברי סימרמן. לדברי סימרמן, ל-Defi יש השלכות משמעותיות על עסקי הביג דאטה כשהיא מתפתחת כדי לאפשר דרכים חדשות למוצרי נתונים.
למרות ההבטחה שלה, לדפי יש עוד דרך ארוכה לעבור, במיוחד במונחים של אימוץ ציבורי.
סיכום
התשומות השימושיות ביותר לביסוס הערך של DeFi כיום היו היתרונות והחסרונות של מימון מבוזר. מימון מבוזר התגלה כמתחרה חזק לשינוי נורמות השירותים הפיננסיים המסורתיים. אני מקווה שלמדת את כל מה שהיית צריך לדעת על Defi מהבלוג הזה. כפי שניתן לראות, שוק Defi עדיין פורח. עם כל יום שעובר גדל מספר האנשים המעוניינים להשתתף בתהליך המרגש הזה.
מחפש עזרה כאן?
צור קשר עם המומחה שלנו עבור
דיון מפורטn
ההודעה מה זה DeFi? סקירה כללית של מימון מבוזר הופיע לראשונה ב PrimaFelicitas.
ההודעה מה זה DeFi? סקירה כללית של מימון מבוזר הופיע לראשונה ב PrimaFelicitas.
- Coinsmart. בורסת הביטקוין והקריפטו הטובה באירופה.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה חופשית.
- CryptoHawk. רדאר אלטקוין. ניסיון חינם.
- מקור: https://www.primafelicitas.com/Insights/what-is-defi-an-overview-of-decentralized-finance/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=what-is-defi-an-overview-of-decentralized -לְמַמֵן
- 000
- 100
- אודות
- גישה
- נגיש
- גישה
- פי
- חֶשְׁבּוֹן
- לרוחב
- פעולה
- פעילויות
- פעילות
- אימוץ
- יתרונות
- משפיע
- נגד
- קדימה
- תעשיות
- מאפשר
- כְּבָר
- למרות
- כמות
- אנונימיות
- אחר
- האפליקציה
- בקשה
- יישומים
- החל
- גישה
- אפליקציות
- ארביטראז'
- ארכיטקטורה
- סביב
- נכס
- נכסים
- בדיקה
- אישור
- המכונית
- באופן אוטומטי
- זמין
- בנק
- חשבון בנק
- בנקאות
- בנקים
- כדורסל
- כי
- להיות
- להיות
- הטבות
- הטוב ביותר
- נתונים גדולים
- B
- ביטקוין
- blockchain
- טכנולוגיה
- מבוסס על בלוקים
- בלוג
- קשר
- חיזוק
- הלוואות
- ברוקרים
- BTC
- עסקים
- קנייה
- מסוגל
- הון
- מקרים
- מְרוּכָּז
- מנכ"ל
- מסוים
- שרשרת
- יו"ר
- שינוי
- בדיקה
- טענות
- קליפים
- מייסד שותף
- קוד
- coinbase
- מטבעות
- עמלה
- חברה
- תחרותי
- לחלוטין
- מורכב
- המחשב
- מושג
- לנהל
- הקונגרס
- לְחַבֵּר
- מקשר
- הקשר
- חיבורי
- חסרונות
- לשקול
- צרכנים
- חוזה
- חוזים
- לִשְׁלוֹט
- בקרות
- גוף
- יכול
- לִיצוֹר
- קריפטו
- ארנק קריפטו
- ארנקים
- -
- מטבע מבוזר
- בורסות בקריפטו
- מטבעות
- כיום
- לקוח
- לקוחות
- דפ
- DAPs
- נתונים
- יְוֹם
- דילים
- כרטיס חיוב
- מבוזר
- מימון מבוזר
- DeFi
- תלוי
- מְפוֹרָט
- לקבוע
- מפותח
- מפתחים
- מתפתח
- צעצועי התפתחות
- דיגיטלי
- נכס דיגיטלי
- נכסים דיגיטליים
- ארנקים דיגיטליים
- ישירות
- מופץ
- דוֹלָר
- חסרונות
- לזכות
- רווחים
- כַּלְכָּלִי
- המערכת האקולוגית
- מַאֲמָצִים
- יצא
- מתעורר
- העצמה
- לאפשר
- ישות
- יזמים
- נאמנות
- ETH
- ethereum
- ethereum (ETH)
- הבלוק
- כל יום
- כולם
- הכל
- דוגמה
- דוגמאות
- חליפין
- בורסות
- מרגש
- הרחבה
- הוצאות
- מומחה
- עין
- מוכר
- FATF
- fdic
- פדרלי
- הפדרל ריזרב
- אגרות
- תרשים
- לממן
- כספי
- כוח משימה לפעולה פיננסית
- גופים פיננסיים
- שירותים פיננסיים
- ראשון
- פלאש
- הבא
- קדימה
- קרן
- מסגרת
- מסגרות
- לתדלק
- מלא
- פונקציה
- תִפקוּד
- קרן
- כספים
- יתר על כן
- עתיד
- משחקים
- גז
- דמי דלק
- מזל תאומים
- נתינה
- ברחבי עולם
- יותר
- קְבוּצָה
- צמיחה
- האקרים
- פריצה
- ידות על
- ראש
- לעזור
- כאן
- גָבוֹהַ
- מחזיקים
- בית
- איך
- איך
- אולם
- HTTPS
- עצום
- יושם
- יישום
- חשוב
- בלתי אפשרי
- לכלול
- להגדיל
- גדל
- יותר ויותר
- באופן עצמאי
- תעשייה
- משפיע
- חדשנות
- מיידי
- מוסד
- מוסדות
- ביטוח
- מתכוונת
- אינטרס
- שערי ריבית
- מעוניין
- מתווך
- אינטרנט
- משקיעים
- מעורב
- יוֹטָה
- קרן IOTA
- IT
- שיפוט
- תחומי שיפוט
- מפתח
- מפתחות
- ידוע
- עבודה
- גָדוֹל
- גדול יותר
- הגדול ביותר
- חוק
- חוקים
- החוקים והתקנות
- עורכי דין
- לִלמוֹד
- למד
- למידה
- פנקס
- משפטי
- הַשׁאָלָה
- רמה
- סביר
- מוגבל
- הלוואות
- מיקום
- נעול
- ארוך
- לטווח ארוך
- לתחזק
- עושה
- לנהל
- הצליח
- שוק
- מתמטיקה
- בוגר
- אומר
- אמצעים
- מטאמאסק
- שיטות
- מתווכים
- יכול
- אכפת לי
- מוניטרית
- כסף
- הלבנת הון
- יותר
- רוב
- הכי פופולארי
- המהלך
- לאומי
- המאוחדות
- טבעי
- הכרחי
- רשת
- רשתות
- NFTs
- מספר
- רב
- המיוחדות שלנו
- באינטרנט
- לפתוח
- קוד פתוח
- קוד קוד פתוח
- להפעיל
- הזדמנות
- אפשרויות
- ארגון
- ארגונים
- אחר
- בעלים
- בעלות
- להשתתף
- במיוחד
- חולף
- תשלום
- תשלום
- תשלומים
- PayPal
- אֲנָשִׁים
- אָחוּז
- אדם
- אנשים
- פלטפורמה
- פלטפורמות
- לְשַׂחֵק
- שחקן
- פופולרי
- פוטנציאל
- כּוֹחַ
- להציג
- מחיר
- פְּרָטִי
- מפתח פרטי
- מפתחות פרטיים
- בעיות
- תהליך
- מוצרים
- אנשי מקצוע
- להרוויח
- תוכניות
- פרויקטים
- הבטחה
- קניינית
- PROS
- פרוטוקולים
- מספק
- מתן
- ציבורי
- למטרות
- מָהִיר
- רכס
- טִוּוּחַ
- תעריפים
- RE
- לקבל
- ממליצה
- שיא
- רשום
- אזורי
- תקנה
- תקנון
- רגולטורים
- רגולטורים
- יחסים
- להשאר
- נדרש
- מחקר
- עתודה
- לַחֲזוֹר
- החזרות
- הסיכון
- סיכונים
- מסלול
- כללי
- הפעלה
- ריצה
- בטוח
- בטוח יותר
- ה-SEC
- לבטח
- ניירות ערך
- לניירות הערך
- אבטחה
- שרות
- שירותים
- כמה
- משמעותי
- קטן
- חכם
- So
- תוכנה
- כמה
- מתוחכם
- התפשטות
- יציבות
- Stablecoins
- התחלה
- הברית
- מניות
- חזק
- נושא
- מערכת
- מערכות
- כוח המשימה
- טכנולוגיות
- טכנולוגיה
- מונחים
- מבחן
- אל האני
- העולם
- גְנֵבָה
- דרך
- בכל
- כרטיס
- זמן
- פִּי
- היום
- מטבעות
- עסקות
- מסחר
- מסורתי
- כספים מסורתיים
- תְנוּעָה
- עסקה
- עסקות
- העברות
- שקיפות
- שָׁקוּף
- TrustToken
- ציוץ
- תחת
- ייחודי
- Uniswap
- מאוחד
- ארצות הברית
- עדכונים
- us
- דולר אמריקאי
- להשתמש
- משתמשים
- לנצל
- תוקף
- ערך
- שונים
- אבזמים
- Venmo
- אימות
- וידאו
- לצפיה
- וירטואלי
- ספקי שירותי נכסים וירטואליים
- פגיע
- ארנק
- ארנקים
- שעון
- דרכים
- מה
- מה
- בזמן
- מי
- נָפוֹץ
- לסגת
- לְלֹא
- עובד
- עוֹלָם
- של העולם
- ראוי
- שנים